意健險投保單填寫研究報告

數(shù)科遵義作業(yè)部

承保組工作匯報2012-04目錄一、工作量情況報告二、財意險指標達成情況分析

三、五、六月工作安排四、承保近期工作要求及對存在的問題進行強調一、工作量情況報告

一季度出單量四月出單量（截止4月24日數(shù)據(jù)）機構車險（直銷）車險（電銷）車險（綜拓）財產(chǎn)險意健險車險（直銷）車險（電銷）車險（綜拓）財產(chǎn)險意健險遵義縣9901392392111130639811946桐梓2428486662531903350鳳岡2078381415301901402湄潭12887473613421753470務川7031425055267578017仁懷8111929660132824943918118習水251725207713852014921赤水137410315333687310綏陽2275793906291421486206正安79699283015541617737道真109532324452314510412余慶1100003171000遵義電銷

6609

1946

遵義綜拓

2432

592

車行1621

521

遵義本部2085（余欣174、曾黎106、董文155、李進178、陳旭60、文淑67）245124862（文淑97、宋丹15、曾黎414、羅前敏29、陳旭、5）7023遵義69581575951223572532460422613469472單證條碼號下發(fā)內容描述初核人下發(fā)次數(shù)EA5001005304011.本次提交的投保書中，繳費起期不能晚于繳費止期;徐曉琴1EA5001005304021.本次提交的投保書中，繳費起期不能晚于繳費止期;徐曉琴1EA5001005305031.本次提交的投保書中，繳費起期不能晚于繳費止期;徐曉琴1財產(chǎn)險問題件意健險問題件單證條碼號客戶名稱下發(fā)內容描述初核人下發(fā)次數(shù)EG01010501472452北京金水信息技術發(fā)展有限公司1.本次提交的投保書中，根據(jù)主介紹人代碼查詢出的主介紹人姓名是(劉偉)，與投保單填寫的(楊偉)不匹配;陳旭1EG01010501473034遵義金鑫建筑工程有限公司1.本次提交的投保書中，綜拓渠道非綜拓其他，服務系數(shù)（計提比例）未填寫;雷山祿1EG01010501473057仁懷市第二建筑工程公司1.本次提交的投保書中，團體客戶證件號碼未填寫;王家佳1EG01010501473058仁懷市第二建筑工程公司1.本次提交的投保書中，勾選了特約11代碼，但保險止期填寫字跡不清;王家佳1EG01010501473056重慶天字實業(yè)集團有限公司鳳岡項目部1.本次提交的投保書中，保費合計（72000）與層級總保費之和（7200）不相等;王家佳1EG01010501472500遵義縣正道實業(yè)有限公司1.本次提交的投保書中，單位性質未填寫;王曉紅1EG01010500942616桐梓縣旺達建筑有限公司1.本次提交的投保書中，投保建工險施工工期止期填寫有誤;王曉燕1EG01010501473045赤水市交通建筑建材工程有限責任公司1.本次提交的投保書中，無法根據(jù)代理協(xié)議號查詢到代理信息，請核實;王燕萍1EG01120300473379快樂悠游1.本次提交的投保書中，項目獎金比例不能為空，;王燕萍1EG01120300473390快樂悠游1.本次提交的投保書中，未填寫第一行組合產(chǎn)品代碼，但填寫了第一行投保份數(shù)，請核實;王燕萍1EG01010500942630貴州省習水縣吉祥汽車運輸有限公司1.本次提交的投保書中，無法根據(jù)審核人代碼獲取相關UM信息，請核實;未知用戶ID(WANGXIAOYAO979)1EG01010501473115遵義城建建筑工程有限責任公司務川分公司1.本次提交的投保書中，建工險(Y506)費率因子項只能填寫一項;2.本次提交的投保書中，建工險(Y506)費率因子項只能填寫一項;徐曉琴1EG01010501472553正安縣市坪鄉(xiāng)水田灣采石廠1.本次提交的投保書中，團體客戶主被保險人人數(shù)未填寫;楊春燕1EG01010501472445仁懷市第三建筑工程公司1.本次提交的投保書中，服務系數(shù)未填寫;周小麗1EG01010501472446仁懷市第三建筑工程公司1.本次提交的投保書中，投保單機構代碼(22104009)與初審機構代碼(2210409)不相同，請核實;周小麗1EG01010501472450仁懷市第三建筑工程公司1.本次提交的投保書中，層級1的責任保費總和為(210.28)，與層級人均保費(210.25)不相等，請核實。層級1的保費總和=層級1各險種責任的保費的和;周小麗1EG01010501473084中國人民解放軍貴州省仁懷市人民武裝部1.本次提交的投保書中，無法根據(jù)代理協(xié)議號查詢到代理信息，請核實;周小麗1“單位性質”填寫位置如上，填寫范圍為1-10的數(shù)字。數(shù)字對應關系：1、國有2、集體3、私營4、個體5、股份6、中外合作7、中外合資8、外商獨資9、機關事業(yè)、社團10、其他意健險投保單填寫投保單“校驗比例2”，代表項目獎金，位置變更如下圖，如未填寫，則后援錄入為“0”。其他意健險投保單無“校驗比例2”，則需手工填寫在如下位置：財意險問題件總結：1、本月財意險問題件共計20筆，紅色標記的為粗心未填寫造成的問題有9筆，填寫錯誤、字跡不清等其他原因的問題件11筆。2、未填寫錯誤的問題件占比為45.00%，這種問題最不應該發(fā)生，請出單員審核投保單的時候一定要認真仔細，加強自己的責任心。3、自助卡式業(yè)務近期總是出現(xiàn)問題“1.本次提交的投保書中，未填寫第一行組合產(chǎn)品代碼，但填寫了第一行投保份數(shù)，請核實;”經(jīng)與分公司聯(lián)系，自助卡業(yè)務集中率不受考核，但是被下發(fā)的問題件要被考核，所以自助卡業(yè)務不再掃描出單，直接手工出單。4、代理信息、綜拓主介紹人信息請在系統(tǒng)里先查詢核對后再填寫在投保單上，特別是綜拓的主介紹人信息，因為很多綜拓專員填寫主介紹人姓名時，容易填寫同音字，這樣就會造成主介紹人姓名不匹配問題。5、填寫投保單時字跡一定要整潔工整，避免潦草。三、五六月工作安排1、機構出單員技能和責任心有待提升，雖然整體指標達成，但遵義縣、綏陽、道真、仁懷、鳳岡、正安、習水的意健險問題件嚴重超標下個月重點跟蹤這些機構的指標達成情況，爭取所有機構都能達成指標。2、加大新人及四級機構出單人員的幫輔和指導工作.定期對出單員進行考試，針對薄弱環(huán)節(jié)加強輔導。新人及四級機構出單人員一定要加強學習，總結工作中出現(xiàn)的問題，因為出單工作畢竟是靠自己來完成，所以一定要提高自身技能。

3、承保環(huán)節(jié)差投保資料現(xiàn)象仍然嚴重，出單員需對保單的資料完整性負責，按時將單證交回單證崗，資料不齊請大家嚴格按要求執(zhí)行，如因不嚴格執(zhí)行要求造成的后果一律自行承但。4、定期跟蹤指標并通報，出現(xiàn)問題及時發(fā)現(xiàn)、及時解決。5、及時查看郵件，及時了解新的投保政策、出單流程，并熟記。

四、承保近期工作要求及對存在的問題進行強調

1、機構出單員技能和責任心有待提升，在發(fā)現(xiàn)的財意險問題件中，大多數(shù)都是因為填寫不全、填寫錯誤造成，請大家在審核投保單時一定要仔細認真，避免類似的問題再次發(fā)生。2、新人及四級機構出單人員一定要加強學習，總結工作中出險的問題，因為出單工作畢竟是靠自己來完成，所以一定要提高自身技能.

3、機構工作人員上班時間，著裝符合公司規(guī)定，準時上下班。4、承保環(huán)節(jié)差投保資料的，出單員需對資料完整性負責，機構出單員按時將單證交回單證崗，需保證交回的單證資料齊全。本部差資料的必須按流程執(zhí)行，請大家嚴格按要求執(zhí)行，如因不嚴格執(zhí)行要求造成的后果一律自行承但。5、承保資料不允許出單員代業(yè)務員填寫，代客戶簽章。

請大家按要求嚴格執(zhí)行

6、自助卡業(yè)務集中率不再受考核，但是被下發(fā)的問題件要被考核，所以自助卡業(yè)務不再掃描出單，直接手工出單。7、財意出單后需將條款與財意險保單（加蓋騎縫章）、發(fā)票配套給客戶。條款很重要，涉及很多理賠訴訟案件，請嚴格執(zhí)行，用完了的趕緊到我這里領取。8、請各機構按時將“員工代刷保費的信用卡登記表”于每月五日前將上月的登記表交到我處登記歸檔。9、請各機構嚴格貫徹執(zhí)行保監(jiān)局通知要求，謹慎承保異地貨車車輛，承保前需與分公司核保人進行溝通。車險部也將對系統(tǒng)規(guī)則進行調整，所有異地貨車車輛將由分公司核保人逐單審核。10、接行協(xié)最新通知，現(xiàn)新車購置價按以下三種方式任一種方式進行認定:

按上年保單的車價價格認定、

按客戶提供的購車發(fā)票價認定、按我司出

單統(tǒng)自帶出