風(fēng)險(xiǎn)控制和規(guī)避制度

風(fēng)險(xiǎn)掌控和規(guī)避制度一、背景和目的為了提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性和風(fēng)險(xiǎn)掌控本領(lǐng)，保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，訂立本規(guī)章制度。本制度具體規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)掌控和規(guī)避的基本原則、責(zé)任分工、流程和具體措施，旨在確保企業(yè)在面對(duì)各類(lèi)外部和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠快速、有效地應(yīng)對(duì)，減少損失并保護(hù)企業(yè)利益。二、基本原則防備為主，綜合施策。堅(jiān)持防備為主、防控結(jié)合、綜合施策的原則，通過(guò)預(yù)先訂立計(jì)劃、加強(qiáng)監(jiān)管、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等手段，綜合應(yīng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。分級(jí)負(fù)責(zé)，責(zé)任明確。建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確各級(jí)管理人員和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和工作要求。科學(xué)決策，信息共享?？茖W(xué)決策基于充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和可行性分析，同時(shí)要加強(qiáng)內(nèi)部信息共享，提高決策的準(zhǔn)確性和可靠性。強(qiáng)化監(jiān)控，及時(shí)預(yù)警。建立健全的監(jiān)控機(jī)制，對(duì)企業(yè)內(nèi)外的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，確保風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前能夠及時(shí)采取措施。教育培訓(xùn)，全員參加。加強(qiáng)對(duì)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和本領(lǐng)培養(yǎng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的全員參加度，共同推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)掌控和規(guī)避工作。三、責(zé)任分工高層管理人員：負(fù)責(zé)訂立和完善風(fēng)險(xiǎn)掌控和規(guī)避相關(guān)策略和制度；領(lǐng)導(dǎo)和引導(dǎo)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作；審核緊要決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)：負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控體系的建設(shè)與維護(hù)；組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理工作；供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和決策支持。各級(jí)管理人員：負(fù)責(zé)本部門(mén)及所轄范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作；訂立本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和預(yù)案。員工：遵守規(guī)章制度，樂(lè)觀參加風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)；發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，搭配風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的工作。四、風(fēng)險(xiǎn)掌控流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)依據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，進(jìn)行定期或不定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；應(yīng)綜合考慮政策、市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)、技術(shù)、財(cái)務(wù)、人力等方面的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：各級(jí)管理人員和員工要樂(lè)觀參加風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，發(fā)現(xiàn)并報(bào)告各類(lèi)潛在風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要及時(shí)收集并分析上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)信息。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和掌控：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織對(duì)報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和掌控方案的訂立；訂立風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，明確責(zé)任人，訂立實(shí)施計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行連續(xù)、實(shí)時(shí)監(jiān)控；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息要及時(shí)報(bào)送給高層管理人員，采取相應(yīng)措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和預(yù)警信息，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案；各級(jí)管理人員要及時(shí)落實(shí)并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行。五、風(fēng)險(xiǎn)掌控措施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)掌控：定期分析市場(chǎng)變動(dòng)，訂立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；多渠道取得市場(chǎng)信息，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)掌控：審核和評(píng)估供應(yīng)商的信用和質(zhì)量管理本領(lǐng)；多級(jí)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)掌控：強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，定期進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表分析；定期開(kāi)展財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)掌控：加強(qiáng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和評(píng)估，優(yōu)化技術(shù)設(shè)計(jì)和操作流程；配備專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員，供應(yīng)技術(shù)支持和培訓(xùn)。人力風(fēng)險(xiǎn)掌控：建立健全的人力資源管理制度，包含招聘、培訓(xùn)、激勵(lì)和績(jī)效評(píng)估等環(huán)節(jié)；加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵人員的管理和留用，確保人力資源的穩(wěn)定性。六、風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織定期的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)；培訓(xùn)內(nèi)容包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、掌控措施、應(yīng)對(duì)計(jì)劃等方面；員工參加培訓(xùn)后要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)測(cè)試。七、制度宣導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)宣傳和解釋風(fēng)險(xiǎn)管理制度；制度宣導(dǎo)要涵蓋各級(jí)管理人員和員工；建立定期審查和評(píng)估機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控和規(guī)避制度進(jìn)行監(jiān)督和改進(jìn)。八、附則本規(guī)章制度自發(fā)布之日起生效，相關(guān)修改事宜由風(fēng)險(xiǎn)