農(nóng)商銀行儲(chǔ)蓄客戶信息安全管理細(xì)則模版

1、xx農(nóng)商銀行儲(chǔ)蓄客戶信息安全管理細(xì)則第一章 總 則第一條 為切實(shí)加強(qiáng)儲(chǔ)蓄客戶信息安全管理，進(jìn)一步規(guī)范存款業(yè)務(wù)操作，防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻艉蛒x農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）資金安全，根據(jù)上級(jí)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，特制訂本細(xì)則。第二章 儲(chǔ)蓄客戶信息的定義第二條 本細(xì)則所稱儲(chǔ)蓄客戶信息包括儲(chǔ)戶姓名、證件號(hào)碼、賬號(hào)、金額、存單（存折）狀態(tài)等，其載體（紙質(zhì)信息）為：（一）儲(chǔ)蓄客戶的開(kāi)戶資料；（二）儲(chǔ)蓄客戶的預(yù)留印鑒、密碼；（三）儲(chǔ)蓄客戶的賬戶存取情況及余額情況；（四）儲(chǔ)蓄客戶發(fā)生業(yè)務(wù)的相關(guān)傳票、存單（折）和打印資料；（五）儲(chǔ)蓄客戶的開(kāi)銷戶登記簿；（六）儲(chǔ)蓄客戶通存通兌報(bào)表（清單）；（七）儲(chǔ)蓄科目余額表

2、等。第三章 儲(chǔ)蓄客戶信息的管理第三條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常業(yè)務(wù)辦理中，對(duì)儲(chǔ)蓄客戶信息必須從以下方面加強(qiáng)管理：（一）儲(chǔ)蓄客戶的開(kāi)戶資料管理。對(duì)儲(chǔ)蓄客戶開(kāi)戶時(shí)留存的身份證復(fù)印件和聯(lián)網(wǎng)核查信息，必須附入當(dāng)天傳票，事后監(jiān)督中心審核后必須密封歸檔保管；（二）儲(chǔ)蓄客戶的預(yù)留印鑒、密碼管理。1、對(duì)憑印支取的儲(chǔ)蓄客戶，各網(wǎng)點(diǎn)必須落實(shí)專人管理預(yù)留印鑒卡，營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)印鑒卡統(tǒng)一插入印鑒冊(cè)由指定人員保管，儲(chǔ)戶辦理支取業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員必須在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中驗(yàn)印，對(duì)電子驗(yàn)印系統(tǒng)無(wú)法識(shí)別需以預(yù)留印鑒卡手工核對(duì)的，必須經(jīng)主辦會(huì)計(jì)（網(wǎng)點(diǎn)主管）審批同意，并在預(yù)留印鑒卡調(diào)用登記簿上登記。非營(yíng)業(yè)時(shí)間所有印鑒卡必須入柜加鎖保管，經(jīng)管人員變動(dòng)

3、必須辦理交接手續(xù)；2、儲(chǔ)蓄客戶的預(yù)留密碼必須由儲(chǔ)戶本人輸入，柜員不得窺看、記錄、外泄。（三）儲(chǔ)蓄客戶的賬務(wù)資料管理。對(duì)儲(chǔ)戶辦理存取款業(yè)務(wù)產(chǎn)生的傳票、收回滿頁(yè)存折、已支取存單等，必須附入當(dāng)日傳票，并按規(guī)定流程交接給會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心，交接必須有書(shū)面登記手續(xù)，事后監(jiān)督中心審核后必須密封歸檔保管，日后調(diào)閱、查詢必須按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程中會(huì)計(jì)檔案管理的相關(guān)規(guī)定辦理申請(qǐng)、審批、登記手續(xù)。（四）儲(chǔ)蓄客戶的開(kāi)銷戶登記簿管理。對(duì)儲(chǔ)蓄客戶的開(kāi)銷戶登記簿，由各網(wǎng)點(diǎn)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置打印權(quán)限（a、b角），并落實(shí)a角為開(kāi)銷戶登記簿的專職管理員，無(wú)關(guān)人員不得接觸。a角短期休息（公出）時(shí)，由b角負(fù)責(zé)開(kāi)銷戶登記簿的打印

4、和代班期間所打印開(kāi)銷戶登記簿的保管，原a角保管的開(kāi)銷戶登記簿不作移交，a角正常上班后，b角應(yīng)將代班期間所打印的開(kāi)銷戶登記簿與a角辦理交接手續(xù)。a角崗位調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)與接交人員辦理移交手續(xù)，并由主辦會(huì)計(jì)（網(wǎng)點(diǎn)主管）監(jiān)交。對(duì)已打印的開(kāi)銷戶登記簿，平時(shí)專夾保管，按月裝訂成冊(cè)并登記歸檔保管，日后調(diào)閱、查詢必須按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程中會(huì)計(jì)檔案管理的相關(guān)規(guī)定辦理申請(qǐng)、審批、登記手續(xù)。（五）儲(chǔ)蓄客戶的通存通兌報(bào)表（清單）管理。目前綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)已不產(chǎn)生儲(chǔ)蓄客戶的通存通兌報(bào)表（清單），日后如恢復(fù)打印，各網(wǎng)點(diǎn)必須落實(shí)專人負(fù)責(zé)打印，無(wú)關(guān)人員不得接觸，已打印的通存通兌報(bào)表（清單）必須附入當(dāng)日傳票，并按規(guī)定流程交接給事后

5、監(jiān)督中心，交接必須有書(shū)面登記手續(xù)，事后監(jiān)督中心審核后必須密封歸檔保管，日后調(diào)閱、查詢必須按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程中會(huì)計(jì)檔案管理的相關(guān)規(guī)定辦理申請(qǐng)、審批、登記手續(xù)。（六）儲(chǔ)蓄客戶的科目余額表管理。對(duì)儲(chǔ)蓄客戶的科目余額表因信息龐大無(wú)法打印，按照上級(jí)聯(lián)社規(guī)定，由總行科技人員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中導(dǎo)出后刻錄光盤(pán)以雙備份形式異地分開(kāi)保管，數(shù)據(jù)刻錄和保管要有登記手續(xù)，日后相關(guān)機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）需查詢、打印的，必須辦理書(shū)面申請(qǐng)手續(xù)，經(jīng)總行財(cái)會(huì)部經(jīng)理審批后由總行科技人員安裝導(dǎo)入，相關(guān)機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）指定人員負(fù)責(zé)查詢、打印，查詢、打印情況必須及時(shí)登記（七）儲(chǔ)蓄客戶賬戶信息的查詢管理。對(duì)儲(chǔ)蓄客戶賬戶信息的查詢管理，按照xx農(nóng)商銀

6、行儲(chǔ)蓄客戶賬戶信息查詢管理辦法執(zhí)行。第四條 除上級(jí)聯(lián)社為滿足業(yè)務(wù)辦理需要而規(guī)定的允許在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中輸入的必要信息外，任何人不得在計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入除規(guī)定必要信息字段之外的諸如員工姓名、員工號(hào)、吸儲(chǔ)號(hào)、維護(hù)人、聯(lián)系人等其他標(biāo)識(shí)。第五條 在測(cè)試計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和新業(yè)務(wù)模擬演練中，員工個(gè)人計(jì)算機(jī)使用儲(chǔ)蓄客戶信息時(shí)，總行科技人員必須加儲(chǔ)蓄客戶信息安全強(qiáng)管理，明確安全管理要求和措施，并對(duì)儲(chǔ)蓄客戶敏感信息進(jìn)行脫敏處理。第六條 對(duì)儲(chǔ)蓄客戶信息的管理情況，各支行（部）、總行職能部門必須納入日常檢查（審計(jì)）內(nèi)容，定期不定期地開(kāi)展檢查（審計(jì)），檢查（審計(jì)）應(yīng)有書(shū)面記錄，并按規(guī)定保管。第七條 今后，如計(jì)算

7、機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)具備了儲(chǔ)蓄客戶信息查詢后即產(chǎn)生對(duì)應(yīng)非賬務(wù)流水的功能，經(jīng)辦柜員必須將該非賬務(wù)流水憑證交另一柜員審核，審核柜員必須將該非賬務(wù)流水與手工查詢登記簿進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，看查詢是否合法、合規(guī)，登記是否真實(shí)、完整，審核無(wú)誤后蓋章確認(rèn)。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的必須立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，查明原因后及時(shí)作后續(xù)處理。柜員查詢儲(chǔ)蓄客戶信息產(chǎn)生的非賬務(wù)流水憑證和批準(zhǔn)查詢的申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件，必須納入當(dāng)天傳票接受會(huì)計(jì)事后監(jiān)督，申請(qǐng)書(shū)原件粘貼在查詢登記簿上。對(duì)未經(jīng)換人審核、缺少申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件的儲(chǔ)蓄客戶信息查詢非賬務(wù)流水憑證，事后監(jiān)督人員必須立即通知相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行核實(shí)、補(bǔ)課，直至符合要求，同時(shí)，必須按規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人作出處罰。第四章 罰

8、 則第八條 本行工作人員違反儲(chǔ)蓄客戶信息管理規(guī)定，違章操作、玩忽職守，存在下列情形之一的，按照xx農(nóng)商銀行稽核處罰暫行規(guī)定追究相關(guān)人員責(zé)任：（一）網(wǎng)點(diǎn)（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人未落實(shí)專人負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄客戶信息查詢、打印、登記管理工作的；（二）主辦會(huì)計(jì)（網(wǎng)點(diǎn)主管）未按規(guī)定建立查詢登記簿并輔導(dǎo)、檢查相關(guān)業(yè)務(wù)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)查詢儲(chǔ)蓄客戶信息或超越批準(zhǔn)范圍查詢儲(chǔ)蓄客戶信息的；（四）私自查詢、藏匿、外泄儲(chǔ)蓄客戶信息的；（五）對(duì)本人查詢儲(chǔ)蓄客戶信息產(chǎn)生的非賬務(wù)流水憑證未主動(dòng)提請(qǐng)其他柜員審核、申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件未作當(dāng)日傳票附件的；（六）對(duì)柜員提請(qǐng)審核儲(chǔ)蓄客戶信息查詢事項(xiàng)未認(rèn)真受理、馬虎了事的；（七）對(duì)儲(chǔ)蓄客戶信息查詢事項(xiàng)未正確、及時(shí)、真實(shí)、完整登記的；（八）事后監(jiān)督人員對(duì)儲(chǔ)蓄客戶信息查詢事項(xiàng)未換人審核、缺少申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件等問(wèn)題應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未及