信金保業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議

1、xx證券“xx”業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議甲方：_（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資者”）乙方：xx證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“xx證券”）根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，本著公平、公開(kāi)的原則，雙方就xx證券為投資者提供“xx”服務(wù)，達(dá)成如下協(xié)議：第一條 定義1.xx：指xx證券與合作基金公司合作為投資者提供的一項(xiàng)證券交易結(jié)算資金余額理財(cái)服務(wù)，能夠?yàn)榭蛻?hù)實(shí)現(xiàn)證券資金余額主動(dòng)申購(gòu)、自動(dòng)申購(gòu)以及贖回合作基金公司發(fā)行的特定貨幣基金等功能。2.xx貨幣市場(chǎng)基金：指合作基金公司作為基金管理人各自管理的貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品，具體每一只基金產(chǎn)品的名稱(chēng)以相應(yīng)的基金合同中的規(guī)定為準(zhǔn)。3. 合作基金公司：指與xx證券合作推出特定xx貨幣市場(chǎng)基金的基金管理人

2、。4.投資者：指滿(mǎn)足證券投資基金合格投資者要求且開(kāi)通xx證券資金賬戶(hù)的自然人、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品。5.基金賬戶(hù)：指為xx貨幣基金提供基金份額登記服務(wù)的登記機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的、記錄其持有的合作基金公司所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)。6.基金交易賬戶(hù)：指xx證券為投資者開(kāi)立的、記錄其持有的合作基金公司所管理的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶(hù)。7.基金合同：指投資者與合作基金公司、基金托管人就具體xx貨幣市場(chǎng)基金簽署的基金合同，包括該合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。8.認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)xx貨幣基金基金份額的行為。9.申購(gòu)：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同

3、和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定向基金提出申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。10.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。11.快速變現(xiàn)：指投資者通過(guò)xx證券提交貨幣基金快速贖回申請(qǐng)，在確認(rèn)交易成功后，由xx證券在確定的額度內(nèi)，將投資者快速變現(xiàn)的貨幣基金份額對(duì)應(yīng)款項(xiàng)快速支付至投資者申購(gòu)貨幣基金時(shí)對(duì)應(yīng)的證券資金賬戶(hù)。12.余額理財(cái)申購(gòu)：是定期不定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種，在本協(xié)議中是指xx證券根據(jù)投資者設(shè)定的證券資金賬戶(hù)保底金額，定期向投資者證券賬戶(hù)觸發(fā)扣款指令，從投資者證券資金賬戶(hù)余額中扣取超出保底金額的款項(xiàng)，并將扣取款項(xiàng)自動(dòng)為投資者辦理不同金額的xx貨幣基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種業(yè)

4、務(wù)?？劭钪芷跒槊總€(gè)開(kāi)放日一次。13.保底金額：指投資者在開(kāi)通余額理財(cái)申購(gòu)服務(wù)時(shí)設(shè)置的閥值。當(dāng)投資者證券賬戶(hù)保證金資金余額超過(guò)閥值時(shí)，超出部分款項(xiàng)將自動(dòng)用于申購(gòu)xx貨幣基金。14.投資者證券資金賬戶(hù)：指投資者符合簽約“xx”業(yè)務(wù)條件的，在xx證券開(kāi)立的證券資金賬戶(hù)。15.t 日：指基金合同約定的合作基金公司受理投資者有效申請(qǐng)的開(kāi)放日。16.t+n 日：自 t 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 t 日）。17.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。18.開(kāi)放日：指基金合同約定的合作基金公司為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。第二條 雙方權(quán)利及義務(wù)（一）投資者權(quán)利及義務(wù)1投資者

5、承諾投資者是符合相關(guān)法律法規(guī)要求的合格投資者，具有完全民事行為能力。投資者簽署、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)頁(yè)面點(diǎn)擊確認(rèn)或按下“同意”鍵或以其他方式選擇接受本協(xié)議，即表示投資者確認(rèn)已閱讀、理解并接受本協(xié)議的全部約定內(nèi)容以及與本協(xié)議有關(guān)的各項(xiàng)規(guī)則及xx證券網(wǎng)站和合作基金公司網(wǎng)站所包含的其他與本協(xié)議或本協(xié)議項(xiàng)下各項(xiàng)規(guī)則的條款和條件有關(guān)的各項(xiàng)規(guī)定。2投資者申請(qǐng)使用本協(xié)議下的服務(wù)，須申請(qǐng)開(kāi)通基金賬戶(hù)與基金交易賬戶(hù)。3投資者應(yīng)保證用于基金交易的資金來(lái)源及用途合法。4投資者需妥善保管其各賬戶(hù)的密碼及其他身份識(shí)別憑證，凡使用相應(yīng)密碼及其他身份識(shí)別憑證的交易行為將按賬戶(hù)相關(guān)開(kāi)戶(hù)協(xié)議均視為投資者親自辦理之交易，由此產(chǎn)生的結(jié)果由投資

6、者自行承擔(dān)。身份識(shí)別憑證包括但不限于投資者的證券賬戶(hù)、密碼及其他要素。（二）xx證券權(quán)利及義務(wù)1xx證券遵守有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，按基金合同及本協(xié)議的約定為投資者辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、定期不定額投資等業(yè)務(wù)（具體以合作基金公司相關(guān)公告為準(zhǔn)），以及在xx證券和合作基金公司同意的快速變現(xiàn)額度內(nèi)接受合作基金公司委托向投資者支付貨幣基金快速變現(xiàn)對(duì)應(yīng)款項(xiàng)等“xx”業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)。2在當(dāng)日快速變現(xiàn)達(dá)到（或超過(guò)）快速變現(xiàn)限額，無(wú)法實(shí)現(xiàn)投資者貨幣基金快速變現(xiàn)時(shí)，xx證券應(yīng)在投資者操作相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)通知投資者申請(qǐng)快速變現(xiàn)失敗。3xx證券對(duì)投資者的信息和資料承擔(dān)保密責(zé)任，但按照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定或有關(guān)司法機(jī)關(guān)

7、、行政管理機(jī)關(guān)的要求提供投資者的有關(guān)資料不在此限。4xx證券提供的基金交易資金劃付系統(tǒng)的安全、數(shù)據(jù)備份和故障恢復(fù)手段符合監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。5xx證券按照合作基金公司確認(rèn)的基金交易資金劃付指令，完成對(duì)投資者基金交易資金的劃付，xx證券對(duì)相關(guān)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行保留并作為投資者交易行為的證明。6xx證券有權(quán)采取各種必要手段對(duì)投資者進(jìn)行身份驗(yàn)證。第三條 業(yè)務(wù)流程（一）基金賬戶(hù)的開(kāi)立1、滿(mǎn)足合格投資者要求且開(kāi)通xx證券證券資金賬戶(hù)的投資者，可以通過(guò)xx證券申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶(hù)、基金交易賬戶(hù)。投資者確認(rèn)，本協(xié)議項(xiàng)下開(kāi)通xx業(yè)務(wù)的證券資金賬戶(hù)為投資者登陸xx證券xx業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)所使用的賬戶(hù)。2、投資者首次通過(guò)xx證券開(kāi)立

8、基金賬戶(hù)、基金交易賬戶(hù)的，賬戶(hù)開(kāi)立成功與否以合作基金公司確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。3、投資者知曉并同意，為開(kāi)展“xx”業(yè)務(wù)，xx證券與合作基金公司有權(quán)將其合法取得的投資者實(shí)名信息（包括但不限于：姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式、銀行賬戶(hù)信息等）提供給對(duì)方。（二）認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)1投資者可通過(guò)xx證券主動(dòng)提出xx貨幣基金的申購(gòu)申請(qǐng)（主動(dòng)申購(gòu)）。投資者也可以在簽訂本協(xié)議后不可撤銷(xiāo)的授權(quán)xx證券定期從投資者證券賬戶(hù)保證金資金余額中扣取超出保底金額的款項(xiàng)自動(dòng)為投資者完成不同金額的xx貨幣基金申購(gòu)申請(qǐng)（余額理財(cái)申購(gòu)）。3投資者知悉并同意，投資者于t日15：00前發(fā)起申購(gòu)的資金作為t日申購(gòu)申請(qǐng)。4通過(guò)xx證券辦理xx貨幣基金申

9、購(gòu)的單筆最高金額和每日最高金額、基金申購(gòu)單筆最低金額以合作基金公司的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。5余額理財(cái)申購(gòu)（1）余額理財(cái)申購(gòu)交易流程：投資者簽訂本協(xié)議后，由xx證券根據(jù)投資者設(shè)定條件在扣款時(shí)計(jì)算出每期申購(gòu)金額，定期向投資者證券賬戶(hù)發(fā)出扣款指令。（2）余額理財(cái)申購(gòu)的單筆最低限額為0.01元，單筆/日累計(jì)/月累計(jì)最高限額以xx證券的提示為準(zhǔn)。超過(guò)單筆日累計(jì)月累計(jì)最高額度的，xx證券將不發(fā)起余額理財(cái)申購(gòu)申請(qǐng)。（3）xx證券將在每個(gè)開(kāi)放日發(fā)起一次扣款指令。投資者需保證賬戶(hù)狀態(tài)正常。當(dāng)投資者證券賬戶(hù)的保證金余額不高于其設(shè)定的保底金額、賬戶(hù)狀態(tài)不正?；蚓W(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障不可抗力導(dǎo)致該日無(wú)法扣款成功的情況下，該筆余額

10、理財(cái)申購(gòu)交易做失敗處理且將不予順延。（4）投資者可修改證券賬戶(hù)的保證金保底金額。若投資者修改保底金額，在下一次扣款時(shí)按此執(zhí)行。（5）合作基金公司有權(quán)暫停xx貨幣基金的申購(gòu)業(yè)務(wù)，在公告的暫停申購(gòu)期限內(nèi)將暫停對(duì)該基金的余額理財(cái)申購(gòu)交易。（三）自動(dòng)贖回和手工贖回1 投資者在此不可撤銷(xiāo)地同意，在投資者向本協(xié)議項(xiàng)下的證券資金賬戶(hù)發(fā)起超出該賬戶(hù)資金余額的證券交易、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等使用賬戶(hù)資金的指令如有融資融券或其它業(yè)務(wù)項(xiàng)下的到期債務(wù)，是否自動(dòng)贖回？時(shí)，視為投資者向xx貨幣基金發(fā)出差額資金（差額資金=投資者發(fā)起使用證券資金賬戶(hù)資金的金額-該賬戶(hù)資金余額）款項(xiàng)對(duì)應(yīng)的貨幣基金份額自動(dòng)贖回申請(qǐng)這個(gè)是自動(dòng)贖回的描

11、述。投資者有充足基金份額的前提下，投資者下達(dá)快速變現(xiàn)指令所贖回的基金份額為：（投資者發(fā)起使用證券資金賬戶(hù)賬戶(hù)資金的金額-該賬戶(hù)資金余額）/1.00。2 在業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)，投資者也可手工進(jìn)行贖回。3 自動(dòng)贖回申請(qǐng)和手工贖回申請(qǐng)統(tǒng)稱(chēng)為普通贖回申請(qǐng)，投資者t日發(fā)起普通贖回申請(qǐng)，t日得到確認(rèn)的，t+1日客戶(hù)資金可取可用。（四）快速變現(xiàn)申請(qǐng)1. 投資者在xx證券公布的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)可發(fā)起快速變現(xiàn)申請(qǐng)業(yè)務(wù)。2投資者知悉并同意，投資者在業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)通過(guò)xx證券申請(qǐng)將所持xx貨幣基金進(jìn)行快速變現(xiàn)的，由xx證券先行為投資者墊付按每份基金份額1.00元的凈值計(jì)算出的對(duì)應(yīng)款項(xiàng)，并將投資者快速變現(xiàn)申請(qǐng)等額的xx貨幣

12、基金基金份額過(guò)戶(hù)給xx證券，實(shí)現(xiàn)基金的快速變現(xiàn)。投資者提交快速變現(xiàn)申請(qǐng)被確認(rèn)后，則自提交快速變現(xiàn)申請(qǐng)之日（自然日，含當(dāng)日）起，不再享有過(guò)戶(hù)給合作基金公司的基金份額所產(chǎn)生的投資損益，這部分損益歸xx證券所有。 3通過(guò)xx證券辦理xx貨幣基金快速取現(xiàn)業(yè)務(wù)的每個(gè)投資者單筆限額、日累計(jì)限額以及所有投資者的每日累計(jì)快速變現(xiàn)總額以xx證券“xx”業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。4在下述情況下，xx證券或合作基金公司有權(quán)臨時(shí)暫?？焖僮儸F(xiàn)業(yè)務(wù)，并視情況及時(shí)恢復(fù)該業(yè)務(wù)：（1）通訊故障；（2）系統(tǒng)故障或暫停服務(wù)；（3）xx證券或合作基金公司已支付的未受清償?shù)目焖僮儸F(xiàn)資金已達(dá)到各自確認(rèn)的限額；（4）投資者的快速變現(xiàn)限額超過(guò)

13、“xx”業(yè)務(wù)確定的最大可贖回額；（5）貨幣基金發(fā)生巨額贖回或每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為負(fù)值；（6）受不可抗力影響；（7）xx證券或合作基金公司認(rèn)為需要臨時(shí)暫停快速變現(xiàn)業(yè)務(wù)的其他情形。5投資者申請(qǐng)貨幣基金快速變現(xiàn)后，對(duì)于任何因?yàn)橥顿Y者的原因，包括但不限于如遇司法機(jī)關(guān)要求凍結(jié)、扣劃、非交易過(guò)戶(hù)、強(qiáng)制贖回實(shí)時(shí)提現(xiàn)貨幣基金份額等情形，或由于其他原因?qū)е聦?shí)際贖回份額不能及時(shí)贖回到賬，使基金墊付資金不能及時(shí)得到清償，投資者應(yīng)承擔(dān)xx證券已支付快速變現(xiàn)資金因此而導(dǎo)致的損失，xx證券有權(quán)通過(guò)包括但不限于以下方式降低或挽回?fù)p失： （1）有權(quán)凍結(jié)投資者貨幣基金快速變現(xiàn)相應(yīng)的合作基金公司旗下貨幣市場(chǎng)基金份額。 （2）有

14、權(quán)對(duì)投資者所持有的合作基金公司旗下等市值其他基金份額（包括且不限于合作基金公司旗下貨幣市場(chǎng)基金）進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理，并將贖回款項(xiàng)劃歸xx證券所有，由此導(dǎo)致的損失由投資者承擔(dān)。 （3）有權(quán)要求投資者在其提交貨幣基金快速變現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)所屬的有效申請(qǐng)日起七個(gè)工作日內(nèi)以現(xiàn)金方式償還xx證券的墊付資金、墊資成本和手續(xù)費(fèi)，逾期清償?shù)陌从馄谇鍍斂铐?xiàng)萬(wàn)分之五的標(biāo)準(zhǔn)支付日違約金。6如因系統(tǒng)故障、系統(tǒng)升級(jí)，或投資者證券賬戶(hù)已銷(xiāo)戶(hù)、賬戶(hù)狀態(tài)不正常（掛失、凍結(jié)），或自然災(zāi)害等不可抗力事件，或其他不可預(yù)見(jiàn)的非常情況，或網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等任何非合作基金公司和xx證券原因?qū)е纶H回款項(xiàng)無(wú)法實(shí)時(shí)向投資者劃付的，合作基金公司和xx證券

15、不承擔(dān)任何責(zé)任。7xx證券給投資者劃撥快速變現(xiàn)款項(xiàng)時(shí)，不保證款項(xiàng)實(shí)時(shí)到賬。由于銀行或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、支付清算機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)故障或者不可抗力因素等xx證券及合作基金公司無(wú)法控制的原因?qū)е驴铐?xiàng)未及時(shí)到賬，由此造成投資者資金使用的延誤或給投資者帶來(lái)?yè)p失的，xx證券及合作基金公司不承擔(dān)任何責(zé)任。8快速變現(xiàn)服務(wù)暫不收取其他服務(wù)費(fèi)，xx證券和合作基金公司保留收取此項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)的權(quán)利，并有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)情況調(diào)整服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（四）查詢(xún)1. xx貨幣基金的收益計(jì)算方式以本基金已生效的基金合同和招募說(shuō)明書(shū)等法律文件為準(zhǔn)。該等法律文件發(fā)布在合作基金公司網(wǎng)站及xx證券網(wǎng)站，投資者應(yīng)主動(dòng)查看。2.為便于查詢(xún)，投資者知曉并同意，x

16、x證券為投資者提供本人在該渠道基金投資信息查詢(xún)服務(wù)。投資者可通過(guò)xx證券柜臺(tái)、金融終端等渠道完成開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)查詢(xún)、交易申請(qǐng)查詢(xún)、基金行情查詢(xún)、份額余額查詢(xún)。xx證券發(fā)布合作基金公司關(guān)于xx貨幣基金的公告、法律文件的，不對(duì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、有效性承擔(dān)責(zé)任。3. 投資者也可在合作基金公司的網(wǎng)站查詢(xún)基金行情信息、基金業(yè)務(wù)公告及基金合同等信息。（五）變更分紅方式1.投資者不可通過(guò)xx證券變更xx貨幣基金的分紅方式。xx貨幣基金的分紅方式為紅利再投資。第四條 風(fēng)險(xiǎn)1、 xx證券鄭重提醒投資者：作為xx服務(wù)的提供者，xx證券是xx貨幣基金的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，xx服務(wù)并不是投資者實(shí)際投資的xx貨幣基金本身。投資

17、者實(shí)際簽約的特定xx貨幣基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)以及該基金產(chǎn)品的名稱(chēng)，以該基金產(chǎn)品的基金合同等法律文件為準(zhǔn)。2、 合作基金公司、xx證券有權(quán)保留投資者交易的相關(guān)電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。3、 由于系統(tǒng)故障或者投資者原因，導(dǎo)致資金到賬遲滯等問(wèn)題，合作基金公司與xx證券將盡快解決，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。4、 任何通過(guò)本協(xié)議身份識(shí)別機(jī)制驗(yàn)證后提交的申請(qǐng)都將視為投資者本人的意思表示或投資者合法授權(quán)的行為，該等行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。第五條 免責(zé)條款因下列情形導(dǎo)致投資者損失的，合作基金公司、xx證券不承擔(dān)責(zé)任：1. 因地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電腦故障；2. 因電

18、信部門(mén)的通訊線路故障、通訊技術(shù)缺陷、電腦黑客或計(jì)算機(jī)病毒等問(wèn)題造成系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)；3. 法律和政策重大變化或任何其他合作基金公司、xx證券不可預(yù)測(cè)和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；4. 因合作基金公司或xx證券設(shè)備或通訊故障或設(shè)備未能處于正常工作狀態(tài)致使合作基金公司未能按時(shí)收到或者收取投資者的申請(qǐng)信息不完整；5. 法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他免責(zé)事項(xiàng)。第六條 協(xié)議的效力及變更1、本協(xié)議可采用電子方式或紙質(zhì)方式簽署。采用電子方式簽署本協(xié)議的，甲方以電子簽名方式簽署本協(xié)議即告生效，甲方電子簽名與在紙質(zhì)合同上手寫(xiě)簽名或蓋章具有同等法律效力。采用紙質(zhì)方式簽署本協(xié)議的，本協(xié)議應(yīng)由雙方簽字蓋章（蓋章僅限于機(jī)構(gòu)投資者）。投資者簽署、通過(guò)點(diǎn)擊“接受”或“同意”按鈕或以其他方式選擇確認(rèn)本協(xié)議的，即表示已了解并同意接受本協(xié)議的全部?jī)?nèi)容及與本協(xié)議有關(guān)的xx貨幣基金各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則。2、投資者簽署本協(xié)議，即視為已閱讀、知曉并同意xx貨幣基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)。本協(xié)議書(shū)簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和xx貨幣基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其他投資者、合作基金公司和xx證券應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，若所失效的內(nèi)容及條款不影響本協(xié)議整體效力的，則本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。3、合作基金公司和xx證券將根據(jù)實(shí)際情況和業(yè)