中國(guó)民生銀行武漢分行客戶經(jīng)理考核管理辦法(2009年).doc

中國(guó)民生銀行武漢分行客戶經(jīng)理考核管理辦法（2009年）第一章 總 則第一條 為推動(dòng)分行業(yè)務(wù)發(fā)展，完善激勵(lì)機(jī)制，穩(wěn)定和提升市場(chǎng)營(yíng)銷隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)對(duì)區(qū)域市場(chǎng)的深度開(kāi)發(fā)與銷售，確保業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于金融部、支行專職從事市場(chǎng)開(kāi)拓與營(yíng)銷、為公司和個(gè)人客戶提供綜合銀行服務(wù)的市場(chǎng)人員（以下簡(jiǎn)稱客戶經(jīng)理）。第三條 客戶經(jīng)理考核為季度考核。第二章 考核指標(biāo)設(shè)置及記分規(guī)則第四條 客戶經(jīng)理考核核心指標(biāo)為各項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)利，包括存款（含一般性對(duì)公存款、同業(yè)存款、儲(chǔ)蓄存款）創(chuàng)利、表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)（含本幣對(duì)公貸款、個(gè)人貸款、貼現(xiàn)）創(chuàng)利、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)（主要是授信項(xiàng)下中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)）創(chuàng)利以及其他中間業(yè)務(wù)創(chuàng)利。第五條 客戶經(jīng)理綜合創(chuàng)利計(jì)算公式如下綜合創(chuàng)利計(jì)算公式為：綜合創(chuàng)利公司業(yè)務(wù)存款創(chuàng)利+個(gè)人業(yè)務(wù)存款創(chuàng)利+同業(yè)存款創(chuàng)利一般貸款創(chuàng)利+票據(jù)貼現(xiàn)貸款創(chuàng)利+表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)利+其他業(yè)務(wù)創(chuàng)利+產(chǎn)品銷售創(chuàng)利各項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)利計(jì)算公式明細(xì)如下：客戶經(jīng)理創(chuàng)利考核計(jì)算表主要指標(biāo)計(jì)算公式備注存款創(chuàng)利公司業(yè)務(wù)存款創(chuàng)利（資金池價(jià)格負(fù)債成本）存款日均余額4存款創(chuàng)利調(diào)整系數(shù)同業(yè)存款創(chuàng)利（資金池價(jià)格同業(yè)利率）存款日均余額470% 個(gè)人業(yè)務(wù)存款創(chuàng)利（資金池價(jià)格負(fù)債成本）存款日均余額4存款創(chuàng)利調(diào)整系數(shù)表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)利公司業(yè)務(wù)貸款創(chuàng)利（貸款收益率資金池價(jià)格）貸款日均余額4貸款創(chuàng)利調(diào)整系數(shù)個(gè)人貸款創(chuàng)利同公司貸款計(jì)算公式票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)金額貼現(xiàn)期限貼現(xiàn)利率（1營(yíng)業(yè)稅率）資金池價(jià)格 貸款創(chuàng)利調(diào)整系數(shù)表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)利中間業(yè)務(wù)收入客戶經(jīng)理各項(xiàng)表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入含銀承、保函、信貸證明、信貸承諾等，不包含投資銀行業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)創(chuàng)利其他中間業(yè)務(wù)收入客戶經(jīng)理其它中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入含委托貸款手續(xù)費(fèi)、咨信證明、代收代付手續(xù)費(fèi)、短期融資券、理財(cái)銷售、其它非銀行融資等注：1、資金池價(jià)格以總行公布的內(nèi)部資金價(jià)格為基礎(chǔ)。2、存貸業(yè)務(wù)創(chuàng)利調(diào)整系數(shù)采取浮動(dòng)制，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部提交意見(jiàn)，分行考核委員會(huì)討論確定。、產(chǎn)品銷售創(chuàng)利系數(shù)采取浮動(dòng)制，在每季度考核前，由財(cái)富管理部、市場(chǎng)營(yíng)銷部等業(yè)務(wù)部門提交產(chǎn)品目錄和創(chuàng)利計(jì)分表，分行考核委員會(huì)討論確定。第六條 分行客戶經(jīng)理名下已劃歸總行事業(yè)部客戶和貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)利考核，按總行相關(guān)政策執(zhí)行。第七條 為推動(dòng)信貸資源充分利用，結(jié)合分行實(shí)際，設(shè)置以下創(chuàng)利調(diào)整項(xiàng)目：1、次級(jí)（含）以下（當(dāng)季形成當(dāng)季收回的除外）和當(dāng)年產(chǎn)生應(yīng)收未收利息的貸款不計(jì)算貸款創(chuàng)利。2、貸款形態(tài)由正常轉(zhuǎn)為關(guān)注（含）以下級(jí)別的，當(dāng)年不計(jì)算貸款創(chuàng)利。3、客戶經(jīng)理認(rèn)定的個(gè)人貸款在考核期末出現(xiàn)逾期，則該筆貸款不計(jì)入當(dāng)期創(chuàng)利；若逾期貸款移交個(gè)貸管理部，則參照個(gè)貸管理部相關(guān)處罰措施執(zhí)行。第三章 管理及兌現(xiàn)第八條 相關(guān)部門于每季度次月三個(gè)工作日內(nèi)，將考核數(shù)據(jù)送公司銀行管理部和市場(chǎng)營(yíng)銷部匯總，并提交人力資源部審核。人力資源部將考核結(jié)果提交考核委員會(huì)審定。1、計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)提供分行考核資金價(jià)值和資金成本及存貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)利調(diào)整系數(shù)。（包括對(duì)公存、貸款和同業(yè)存款的資金成本特殊事項(xiàng)調(diào)整）2、風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)隱患等因素對(duì)貸款創(chuàng)利進(jìn)行調(diào)整。3、票據(jù)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)維護(hù)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)利系統(tǒng)，并根據(jù)資金成本進(jìn)行特殊事項(xiàng)調(diào)整。4、零售銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部負(fù)責(zé)維護(hù)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)利系統(tǒng)。5、支行會(huì)計(jì)經(jīng)理和柜員共同負(fù)責(zé)維護(hù)中間業(yè)務(wù)收入創(chuàng)利。6、科技部負(fù)責(zé)維護(hù)上述數(shù)據(jù)系統(tǒng)平臺(tái)。7、人力資源部核定考核期等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。第九條 客戶經(jīng)理考核經(jīng)過(guò)初評(píng)、調(diào)整、審定三個(gè)環(huán)節(jié)，以確定考核期行員等級(jí)。1、公司銀行管理部和市場(chǎng)營(yíng)銷部根據(jù)考核期等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，初步確定客戶經(jīng)理按考核創(chuàng)利對(duì)應(yīng)的行員等級(jí)，并提交人力資源部。2、人力資源部初審后提交客戶經(jīng)理行員等級(jí)考核結(jié)果，由分行考核委員會(huì)進(jìn)行審定。第十條 客戶經(jīng)理考核結(jié)果與個(gè)人行員等級(jí)掛鉤，按季調(diào)整。第十一條 客戶經(jīng)理行員最高等級(jí)按總行規(guī)定執(zhí)行，其中在5級(jí)4檔以下（含）由分行確定，超過(guò)5級(jí)4檔的報(bào)總行審批。第十二條 客戶經(jīng)理（前三個(gè)季度不含個(gè)貸客戶經(jīng)理）考核創(chuàng)利水平達(dá)到12級(jí)（含）以上標(biāo)準(zhǔn)的，設(shè)定行員等級(jí)對(duì)應(yīng)的存款規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)。未達(dá)到日均存款標(biāo)準(zhǔn)的，行員等級(jí)直接下調(diào)至下一級(jí)最高檔。創(chuàng)利對(duì)應(yīng)行員等級(jí)等級(jí)對(duì)應(yīng)日均存款指標(biāo)（萬(wàn)元）5級(jí)150006級(jí)100007級(jí)90008級(jí)80009級(jí)700010級(jí)600011級(jí)500012級(jí)4000第十三條 客戶經(jīng)理（前三個(gè)季度不含個(gè)貸客戶經(jīng)理）創(chuàng)利水平未達(dá)12級(jí)（不含）以上標(biāo)準(zhǔn)的，以存款規(guī)模作為確定行員等級(jí)基本標(biāo)準(zhǔn)（最低存款日均標(biāo)準(zhǔn)為3000萬(wàn)元）。具體對(duì)應(yīng)關(guān)系見(jiàn)下表： 日均存款規(guī)模（萬(wàn)元）存款規(guī)模對(duì)應(yīng)行員等級(jí)備注300013級(jí)7檔每增加180萬(wàn)存款日均提升一檔注：如創(chuàng)利對(duì)應(yīng)行員等級(jí)高于存款規(guī)模對(duì)應(yīng)行員等級(jí)，則考核等級(jí)在存款對(duì)應(yīng)的行員等級(jí)范圍內(nèi)按創(chuàng)利調(diào)整。第十四條 對(duì)年初為個(gè)貸工作室的客戶經(jīng)理設(shè)定行員等級(jí)對(duì)應(yīng)的存款規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)。未達(dá)到日均存款標(biāo)準(zhǔn)的，行員等級(jí)直接下調(diào)至下一級(jí)最高檔。創(chuàng)利對(duì)應(yīng)行員等級(jí)等級(jí)對(duì)應(yīng)日均存款指標(biāo)（萬(wàn)元）6級(jí)50007級(jí)40008級(jí)30009級(jí)200010級(jí)150011級(jí)130012級(jí)100013級(jí)700注：此類人員前三個(gè)季度按本條款標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；第四季度比照第十二條和第十三條之規(guī)定執(zhí)行。第十五條 客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售創(chuàng)利按封頂計(jì)算，即加上產(chǎn)品銷售創(chuàng)利后，10級(jí)以下的不得在考核級(jí)別的基礎(chǔ)上超過(guò)二檔、10級(jí)以上（含）的不得在考核級(jí)別的基礎(chǔ)上超過(guò)1檔。第十六條 對(duì)分行有特殊貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理，由分行考核委員會(huì)進(jìn)行行員等級(jí)的最終裁定。第十七條 如客戶經(jīng)理出現(xiàn)以下情況之一的，經(jīng)考核委員會(huì)決定，將扣減客戶經(jīng)理季度創(chuàng)利的10%-30%，或直接降級(jí)。1、私自對(duì)客戶承諾不當(dāng)利益，并導(dǎo)致客戶投訴，影響本行對(duì)外聲譽(yù)的；2、工作中出現(xiàn)違規(guī)或違法行為；3、不服從管理，缺少團(tuán)隊(duì)意識(shí)和協(xié)作精神；4、其他分行考核委員會(huì)認(rèn)定的客戶經(jīng)理需做降級(jí)處理或不適合繼續(xù)履責(zé)的行為。第十八條 對(duì)入行、轉(zhuǎn)崗和脫產(chǎn)休息的客戶經(jīng)理進(jìn)行適當(dāng)保護(hù)。、對(duì)入行未滿半年的客戶經(jīng)理，給予半年的保護(hù)期。在保護(hù)期內(nèi)，如試考核達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的，則按考核等級(jí)執(zhí)行，此后不再進(jìn)行保護(hù)。、轉(zhuǎn)崗為客戶經(jīng)理的分行其它序列員工，在第一個(gè)季度保護(hù)為轉(zhuǎn)崗前級(jí)別，第二個(gè)季度考核不達(dá)標(biāo)的進(jìn)入最低保護(hù)級(jí)別，經(jīng)培訓(xùn)后仍不達(dá)標(biāo)的轉(zhuǎn)入派遣用工形式。、國(guó)家規(guī)定需脫產(chǎn)休息一定時(shí)間的客戶經(jīng)理（如產(chǎn)假、工傷及其他不可抗因素形成的休假），給予一個(gè)季度的保護(hù)政策，其級(jí)別按休假前一個(gè)考核季度的級(jí)別執(zhí)行。保護(hù)期間工資、福利參照總行相關(guān)文件執(zhí)行，保護(hù)期滿后的季度考核中按考核結(jié)果執(zhí)行行員級(jí)別。第十九條 考核準(zhǔn)入達(dá)到以下考核標(biāo)準(zhǔn)的員工，由分行人力部按照相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行審核，并報(bào)考核委員會(huì)審批通過(guò)后進(jìn)入在冊(cè)序列；（一）連續(xù)2個(gè)季度考核結(jié)果達(dá)到在冊(cè)行員等級(jí)；（二）上季度日均存款達(dá)到2500萬(wàn)（含）以上，本季度日均存款達(dá)到3500萬(wàn)（含）以上；（三）當(dāng)季度日均存款達(dá)到4000萬(wàn)（含）以上；（四）其它有重大題材或特殊事項(xiàng)，由所在單位提出申請(qǐng)，公司銀行管理部和市場(chǎng)營(yíng)銷部同意。第二十條 對(duì)于學(xué)歷未達(dá)到總行準(zhǔn)入條件，季日均存款規(guī)模達(dá)到5000萬(wàn)元或季創(chuàng)利達(dá)到25萬(wàn)元以上的人員，由分行考核委員會(huì)同意，并報(bào)總行審批通過(guò)后進(jìn)入在冊(cè)序列。第二十一條