儲值卡的管理辦法及制作流程.doc

儲值卡的管理辦法及制作流程儲值卡類別： 一次性儲值卡：根據(jù)儲值卡的面額確定儲值卡的含金量，用完作廢。不記名，不掛失。 可續(xù)款儲值卡：初次使用時，以儲值卡的面額確定儲值卡的含金量，根根據(jù)用戶要求可進(jìn)行續(xù)款，用戶再不透支的情況下也可以要求取款。一、制卡流程1 財務(wù)主要負(fù)責(zé)人（財務(wù)總監(jiān)或或財務(wù)總經(jīng)理等）根據(jù)客戶的需要，將儲值卡的制作書面形式授權(quán)給制卡人員（包括授權(quán)張數(shù)、面值、失效日期等）。 2、財務(wù)負(fù)責(zé)儲值卡制作，制作后制卡人需將新制儲值卡刷卡驗(yàn)證后將儲值卡交由財務(wù)的出納人員負(fù)責(zé)保管，并協(xié)助制作人員登記一本儲值卡的日志帳（包括制作數(shù)量和制作金額等內(nèi)容）。制作人員將制作卡交由出納時必須制作制卡憑證（二聯(lián)），要求值卡人員和出納雙方確認(rèn)簽字，并各自留底一聯(lián)。二、發(fā)放及銷售流程1、賬務(wù)會計負(fù)責(zé)儲值卡的銷售，銷售是要開銷售憑證（一式三聯(lián)）銷售人員留底一聯(lián)。消費(fèi)者憑財務(wù)的銷售憑據(jù)（另外兩聯(lián)）到出納處領(lǐng)取儲值卡，并由客戶在銷售憑證上簽字確認(rèn)購買儲值卡數(shù)量，總金額2、出納保留一聯(lián)銷售憑據(jù)，并將儲值卡發(fā)放后交由消費(fèi)者，同時制作出發(fā)放憑證（二聯(lián)），有消費(fèi)者和1人雙方簽字，消費(fèi)者和發(fā)放人員各自留底一聯(lián)。3、出納登記一本儲值卡銷售的日志帳（包括銷售數(shù)量和銷售金額等內(nèi)容）四、其他情況的處理及流程1、續(xù)款：由財務(wù)收取續(xù)款額，同時在儲值卡管理系統(tǒng)中將其續(xù)款額存入該用戶對應(yīng)的儲值卡賬號中，并制作出續(xù)款憑證（一式二聯(lián)），雙方簽字各保留一聯(lián)。（注：此項只對可續(xù)款儲值卡有效）2返現(xiàn)：由財務(wù)開出書面返款憑據(jù)，并由財務(wù)主要負(fù)責(zé)人 （財務(wù)總監(jiān)或財務(wù)經(jīng)理等）簽字后，財務(wù)在儲值卡管理系統(tǒng)中將其返款額從該用戶對應(yīng)的儲值卡賬號中減去，返款給用戶，同時制作返款憑據(jù)（一式二聯(lián)），雙方簽字各保留一聯(lián)。（注:此項服務(wù)只對可續(xù)款儲值卡有效）3、掛失：由客戶主動通知財務(wù)會計，根據(jù)儲值卡具體情況，財務(wù)對其儲值卡進(jìn)行掛失，并制作掛失憑證（一式二聯(lián)），雙方簽字各保留一聯(lián)。（注：此項服務(wù)只對可續(xù)款儲值卡有效）4、取消掛失:由客戶通知財務(wù)會計，財務(wù)對其儲值卡進(jìn)行取消掛失，并制作取消掛失憑證（一式二聯(lián)）雙方簽字各保留一聯(lián)。（注：此項服務(wù)只對可續(xù)款且已掛失的儲值卡有效）5、禁用：由財務(wù)出具書面的儲值卡禁用申請，并由財務(wù)主要負(fù)責(zé)人（財務(wù)總監(jiān)或財務(wù)經(jīng)理等）簽字后，財務(wù)對其儲值卡進(jìn)行禁用，并制作儲值卡禁用憑證。6、取消禁用：由財務(wù)出具書面的儲值卡取消禁用申請，并由財務(wù)主要負(fù)責(zé)人（財務(wù)總監(jiān)或財務(wù)經(jīng)理等）簽字后。財務(wù)對其儲值卡進(jìn)行取消禁用，并制作儲值卡取消禁用憑證。7、儲值卡重制：由客戶通知財務(wù)部并出具購買該儲值卡的發(fā)票（收據(jù)）等憑證，財務(wù)制作儲值卡重制申請，財務(wù)對其儲值卡進(jìn)行重制，并制作儲值卡重制憑證（一式二聯(lián)），雙方簽字各保留一聯(lián)。（注：此項服務(wù)只對處于正常適用狀態(tài)的儲值卡有效.）8、注銷：由財務(wù)出具書面的儲值卡注銷申請，并由財務(wù)主要負(fù)責(zé)人（財務(wù)總監(jiān)或財務(wù)經(jīng)理）簽字后，財務(wù)對其儲值卡進(jìn)行注銷，并制作儲值卡注銷憑證。注意事項:一、 要求在授權(quán)、制作和發(fā)放可持續(xù)儲值卡時，對應(yīng)每一張儲值卡單獨(dú)授權(quán)、制作和發(fā)放。并且要求發(fā)放時必須登記用戶的相關(guān)資料。二、制作卡和發(fā)放卡兩個環(huán)節(jié)要建立流水賬，并做到不定時對賬。四、在每一張儲值卡的背面要寫明以下相關(guān)的注意事項 1、憑此卡可在國貿(mào)商廈購物消費(fèi) 2、本卡不記名、不掛失、不兌現(xiàn) 3、注意卡面有效期，過期作廢，金額用