2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格證考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》能力測(cè)試試卷D卷.doc

省（市區(qū)） 姓名 準(zhǔn)考證號(hào) 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格證考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測(cè)試試卷D卷考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、“同一物上不得同時(shí)成立兩個(gè)內(nèi)容不相容的物權(quán)”體現(xiàn)了物權(quán)的（ ）。A.物權(quán)是絕對(duì)權(quán) B.物權(quán)是支配權(quán) C.物權(quán)的排他性 D.物權(quán)具有追及力 2、商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)問(wèn)卷，由（ ）填寫(xiě)。A.客戶 B.銷(xiāo)售人員 C.其他人員 D.商業(yè)銀行管理層3、在定期存款中，最典型的代表是（ ）。A整存整取B零存整取C整存零取D存本取息4、依照貸款通則的規(guī)定，審查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)（ ）提供的資料進(jìn)行核實(shí)、評(píng)定。復(fù)測(cè)貸款風(fēng)險(xiǎn)度，提出意見(jiàn)，按規(guī)定權(quán)限報(bào)批。A、調(diào)查人員B、借款人C、擔(dān)保人D、會(huì)計(jì)人員5、（ ）是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本要求。A.會(huì)計(jì)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.信用資本6、在商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀 行實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)不超過(guò)（ ）。A:1年B:2年C:3年D:5年7、備用信用證的實(shí)質(zhì)是銀行對(duì)借款人的一種（ ）。A.承諾業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.擔(dān)保行為D.理財(cái)業(yè)務(wù)8、負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（ ）。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)9、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的資金，屬于（ ）。A.吸收客戶資金不入賬罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪 D.非法吸收公眾存款罪10、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定，對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ ）。A. 開(kāi)除B. 通報(bào)同業(yè)C. 解除勞動(dòng)合同D. 罰款11、下列表述中，屬于民事法律行為的是（ ）。A. 10歲的小李購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品B. 某企業(yè)與銀行簽訂高于人民銀行規(guī)定的存款利率合同C. 某企業(yè)與銀行簽訂存款合同，目的為企業(yè)洗錢(qián)D. 趙某委托其同學(xué)(銀行借貸員)為其發(fā)放普通貸款12、列關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)與金融危機(jī)的說(shuō)法，正確的是（ ）。A.金融危機(jī)包括了經(jīng)濟(jì)危機(jī)B.經(jīng)濟(jì)危機(jī)在一定條件下可轉(zhuǎn)化為金融危機(jī)C.金融危機(jī)有可能發(fā)展為經(jīng)濟(jì)危機(jī)D.金融危機(jī)比經(jīng)濟(jì)危機(jī)的規(guī)模與破壞力更大13、存單關(guān)系效力認(rèn)定的（ ）是指存款關(guān)系的真實(shí)性。A.內(nèi)容要件B.實(shí)質(zhì)要件C.格式要件D.形式要件14、公司客戶開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（ ）。A.3年B.6個(gè)月C.1年D.2年15、關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)其他監(jiān)督管理措施中的審慎性監(jiān)督管理談話，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員、其他工作人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)決定與某一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所有董事會(huì)成員談話，可以選擇其中一位或多位董事談話，可以與高級(jí)管理人員單獨(dú)談話，也可與董事和高級(jí)管理人員一起談話D.進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，即使不存在任何問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況16、信用證按開(kāi)證行保證性質(zhì)的不同，可分為（ ）。A.可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證B.可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證C.跟單信用證和光票信用證D.保兌信用證和無(wú)保兌信用證17、四大商業(yè)銀行中，最早改制為股份有限公司的是（ ）。A.中國(guó)工商銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C.中國(guó)銀行D.中國(guó)建設(shè)銀行18、2015年5月11日，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)存貸款利率浮動(dòng)區(qū)間進(jìn)行了調(diào)整，調(diào)整為基準(zhǔn)利率的（ ）。A15倍B1倍C2倍D3倍19、根據(jù)金融租賃公司管理辦法的規(guī)定，金融租賃公司以（ ）業(yè)務(wù)為主。A.經(jīng)營(yíng)租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.租賃D.融資租賃20、以下關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施薪監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見(jiàn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A規(guī)定商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率的最低要求為5B規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)杠桿率不得低于4C正常條件下系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于115D要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款撥備率不低于15021、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)相互之間進(jìn)行短期的資金借貸稱為（ ）。A.同業(yè)拆借B.同業(yè)回購(gòu)C.同業(yè)存貸D.同業(yè)存放22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法定監(jiān)管目標(biāo)不包括（ ）。A.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行B.維持利率穩(wěn)定C.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心D.提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力23、20XX年8月，人大常委會(huì)批準(zhǔn)財(cái)政部發(fā)行人民幣155萬(wàn)億元特別國(guó)債、購(gòu)買(mǎi)2000億美元外匯儲(chǔ)備的議案。首期6000億元特別國(guó)債已發(fā)行。由農(nóng)行完成和央行相對(duì)應(yīng)的外匯資產(chǎn)轉(zhuǎn)換。6000億元特別國(guó)債轉(zhuǎn)換是在（ ）完成的。A. 銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)B. 銀行間債券市場(chǎng)C. 票據(jù)市場(chǎng)D. 股票市場(chǎng)24、下列關(guān)于匯率的表述，不正確的是（ ）。A匯率就是兩種不同貨幣之間的比價(jià)B人民幣(RMB)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=RMB682為直接標(biāo)價(jià)法C英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD149為間接標(biāo)價(jià)法D在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值；在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣升值25、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2007年發(fā)布的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的規(guī)定，在商業(yè)銀行內(nèi)負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施的是（ ）。A.合規(guī)總監(jiān)B.董事會(huì)C.合規(guī)管理部門(mén)D.高級(jí)管理層26、承擔(dān)檢查失誤、清收不力責(zé)任的是（ ）。A貸款調(diào)查人員B貸款評(píng)估人員C貸款審查人員D貸款發(fā)放人員27、下列屬于貸款人可以解除貸款合同的事實(shí)基礎(chǔ)的是（ ）。A借款人喪失商業(yè)信譽(yù)B借款人抽逃資金C借款人喪失履行債務(wù)能力且在合理期限內(nèi)未恢復(fù)償債能力并且未提供擔(dān)保D借款人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化28、銀行在對(duì)客戶進(jìn)行借款需求分析時(shí).通常更關(guān)注企業(yè)的（ ）。A.借款需求原因B.還款來(lái)源C.還款可靠程度D.還款動(dòng)機(jī)29、下列關(guān)于托收的說(shuō)法，正確的是（ ）。A托收屬于銀行信用B托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不承擔(dān)責(zé)任C跟單托收廣泛用于非貿(mào)易結(jié)算D光票托收一般用于進(jìn)出口貿(mào)易款項(xiàng)的收付30、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪侵犯的客體是（ ）。A.國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度B.國(guó)家對(duì)貸款的管理制度C.國(guó)家的銀行管理制度D.國(guó)家對(duì)票據(jù)的管理制度31、如果保證合同約定的保證期間早于或者等于主債務(wù)履行期限的，保證期間為（ ）。A.主債務(wù)履行期限 B.主債務(wù)履行期屆滿一年C.主債務(wù)履行期屆滿六個(gè)月 D.主債務(wù)履行期屆滿三個(gè)月32、不屬于經(jīng)濟(jì)全球化表現(xiàn)的是（ ）。A.國(guó)際分工的深化B.局部戰(zhàn)爭(zhēng)從未停止C.資本在全球范圍內(nèi)流動(dòng)更加自由D.國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)之間的聯(lián)動(dòng)更加緊密33、關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)，下列表述正確的是（ ）。A.禁止利用拆入資金發(fā)放貸款或用于投資B.對(duì)同一借款人貸款限制僅指對(duì)同一自然人或同一法人的貸款限制C.對(duì)前十大借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資產(chǎn)余額的比例不得超過(guò)10%D.禁止銀行向本行信貸業(yè)務(wù)人員的父母、子女、配偶發(fā)放信用貸款34、物價(jià)穩(wěn)定是要保持（ ）的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹。A.生產(chǎn)者物價(jià)水平B.消費(fèi)者物價(jià)水平C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值D.物價(jià)總水平35、下列屬于能夠形成成本推動(dòng)型通貨膨脹的因素是（ ）。A.過(guò)多的貨幣追求過(guò)少的商品B.總需求大于總供給C.總需求小于總供給D.壟斷企業(yè)為了追求超額利潤(rùn)而提高壟斷產(chǎn)品價(jià)格36、由于市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定對(duì)銀行造成損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn) C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 37、當(dāng)事人不僅適當(dāng)履行自己的合同債務(wù)，而且應(yīng)基于誠(chéng)實(shí)信用原則的要求協(xié)助對(duì)方當(dāng)事人履行其債務(wù)的履行原則屬于（ ）。A實(shí)際履行原則B情勢(shì)變更原則C協(xié)作履行原則D全面履行原則38、下列關(guān)于合同的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。A.訂立合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力和民事權(quán)利能力B.合同包括上級(jí)單位向下級(jí)單位下達(dá)的強(qiáng)制規(guī)定C.合同以在當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的D.訂立合同采取要約承諾方式39、下列關(guān)于保證的說(shuō)法，正確的有（ ）。A.保證方式有一保證和連帶責(zé)任保證B.般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁前，債權(quán)人可要求其承擔(dān)保證責(zé)任C.連帶責(zé)任保證的保證人在債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任D.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照一般保證承擔(dān)保證責(zé)任40、根據(jù)商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的規(guī)定，下列選項(xiàng)全都屬于附屬資本的是（ ）。A.重估儲(chǔ)備、一般準(zhǔn)備、資本公積B.重估儲(chǔ)備、盈余公積、少數(shù)股權(quán)C.一般準(zhǔn)備、混合資本債券、少數(shù)股權(quán)D.可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)41、商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，（ ）可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.政策性銀行D.財(cái)政部42、在個(gè)人汽車(chē)貸款額度方面，所購(gòu)車(chē)輛為自用車(chē)的，貸款金額不超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的（ ）。A.80%B.70%C.60%D.50%43、在計(jì)算資產(chǎn)利潤(rùn)率、資本利潤(rùn)率等指標(biāo)時(shí)，一般采用（ ）。A. 利潤(rùn)總額B. 稅前利潤(rùn)C(jī). 稅后利潤(rùn)D. 凈利潤(rùn)44、商業(yè)銀行內(nèi)部控制要與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，遵循的是內(nèi)部控制的（ ）。A審慎原則B全面原則C經(jīng)濟(jì)原則D有效原則45、誠(chéng)信審貸的內(nèi)容不包括（ ）。A：借款人恪守誠(chéng)實(shí)守信原則B：按照貸款人要求的具體方式和內(nèi)容提供貸款申請(qǐng)材料C：貸款人與借款人簽訂完備的貸款合同等協(xié)議文件D：借款人應(yīng)證明其設(shè)立合法、經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)合法46、商業(yè)銀行是通過(guò)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)獲取相應(yīng)回報(bào)的特殊經(jīng)營(yíng)主體。下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的理解，錯(cuò)誤的是（ ）。A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)既可能獲得收益，也可能遭受損失B.強(qiáng)調(diào)結(jié)果的不確定性，結(jié)果的變動(dòng)程度越大則相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)就越大C.強(qiáng)調(diào)不確定性帶來(lái)的不利后果，即導(dǎo)致行為主體遭受損失或損害的可能性D.風(fēng)險(xiǎn)的不確定性帶來(lái)的后果只可能是不利的47、在我國(guó)推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是（ ）。A.凈出口 B.進(jìn)口C.投資 D.消費(fèi) 48、（ ）不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)B.信用證C.綜合理財(cái)服務(wù)D.理財(cái)計(jì)劃49、（ ）是銀監(jiān)會(huì)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。A.接管 B.促成重組 C.撤銷(xiāo) D.收購(gòu) 50、目前，我國(guó)商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)中，采用復(fù)利計(jì)算利息的是（ ）。A.1年期的定期存款B.5年期的定期存款C.個(gè)人活期存款D.3年期教育儲(chǔ)蓄存款51、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）罰款A(yù).十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下B.五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D.十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下52、金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是（ ）。A.低價(jià)銷(xiāo)售B.豐富金融服務(wù)的種類(lèi)、提高質(zhì)量及效率C.貶低對(duì)手D.夸張宣傳53、公司增加或減少注冊(cè)資本，須由公司股東會(huì)(或股東大會(huì))作出決議，并由代表（ ）表決權(quán)的股東通過(guò)，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。A.1/2B.1/3C.2/3以上D.1/2以上54、下列關(guān)于庫(kù)存現(xiàn)金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.庫(kù)存現(xiàn)金是一種非營(yíng)利性金融資產(chǎn) B.從經(jīng)營(yíng)的角度講，庫(kù)存現(xiàn)金不宜保存太多 C.庫(kù)存現(xiàn)金的經(jīng)營(yíng)原則是最大規(guī)模的保存 D.任何一家營(yíng)業(yè)性的銀行機(jī)構(gòu)，都必須保存一定數(shù)量的現(xiàn)金 55、備用信用證與其他信用證相比，描述錯(cuò)誤的是（ ）。A.備用信用證的實(shí)質(zhì)是銀行對(duì)借款人的一種擔(dān)保行為B.只有當(dāng)借款人發(fā)生意外才會(huì)發(fā)生資金的墊付C.備用信用證業(yè)務(wù)關(guān)系中，開(kāi)證行是第一付款人D.一般信用證業(yè)務(wù)中，銀行都要承擔(dān)對(duì)受益人的第一付款責(zé)任56、金融機(jī)構(gòu)向客戶(包括金融機(jī)構(gòu))提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)從事此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易商，其中能夠?qū)ζ渌灰咨毯涂蛻籼峁┭苌a(chǎn)品報(bào)價(jià)和交易服務(wù)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的（ ）。A.報(bào)價(jià)商B.營(yíng)銷(xiāo)商C.造市商D.推銷(xiāo)商57、客戶把持有的外幣儲(chǔ)蓄存款、外幣現(xiàn)鈔按照銀行對(duì)外公布的匯價(jià)賣(mài)給銀行的行為，稱之為（ ）。A:售匯B:購(gòu)匯C:結(jié)匯D:炒匯58、下列行為不構(gòu)成違法行為的是（ ）。A以自制人民幣換取真幣B出售自制人民幣C在不知是假幣的情況下使用了假幣D幫助朋友運(yùn)輸了假幣，但數(shù)額較小59、國(guó)內(nèi)跨系統(tǒng)銀行往來(lái)的資金清算必須通過(guò)（ ）來(lái)辦理。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.金融資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)60、下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守監(jiān)督規(guī)避的是（ ）。A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款B.報(bào)告客戶違反了法律禁止規(guī)定C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)D.正確理解法律禁止性規(guī)定61、中國(guó)人民銀行于20XX年第二季度開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，其目的是（ ）。A. 通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性B. 消除市場(chǎng)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C. 通過(guò)貼現(xiàn)利率調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性D. 籌集資金62、存款人因借款和其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶叫做（ ）。A.專(zhuān)用存款賬戶B.臨時(shí)存款賬戶C.一般存款賬戶D.特約存款賬戶63、（ ），上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)正式形成。A1985年底B1987年底C1990年底D1999年底64、行政機(jī)關(guān)實(shí)施凍結(jié)存款、匯款的行政強(qiáng)制措施時(shí)，凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)（ ）違法委為涉及的金額。A.大于 B.小于 C.等于 D.當(dāng)事人協(xié)商確定 65、老百姓通過(guò)銀行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)憑證式長(zhǎng)期國(guó)債的市場(chǎng)不屬于（ ）。A資本市場(chǎng)B場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C一級(jí)市場(chǎng)D直接融資市場(chǎng)66、20XX年，中國(guó)人民銀行開(kāi)始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)，這種貨幣政策工具屬于，發(fā)行票據(jù)會(huì)。( )A.利率政策；增加貨幣供應(yīng)量B.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)；減少貨幣供應(yīng)量C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)；增加貨幣供應(yīng)量D.利率政策，減少貨幣供應(yīng)量67、現(xiàn)階段，我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)主要是（ ）。A.超額準(zhǔn)備金 B.貨幣供應(yīng)量 C.法定存款準(zhǔn)備金 D.國(guó)際收支 68、以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說(shuō)法，正確的是（ ）。A如被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)凍結(jié)實(shí)有金額，余下部分不再凍結(jié)B銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)發(fā)現(xiàn)大小寫(xiě)金額不符的，應(yīng)按照大寫(xiě)金額辦理C被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的機(jī)關(guān)簽發(fā)的“解除凍結(jié)存款通知書(shū)”為憑，銀行在必要時(shí)也可自行解凍D凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)6個(gè)月69、在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，（ ）是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。A愛(ài)崗敬業(yè)B公平競(jìng)爭(zhēng)C誠(chéng)信D熟知業(yè)務(wù)70、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。A.單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)融資需要從事吸收公眾存款行為C.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款D.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息71、匯款的三種方式中，（ ）多用于急需用款和大額匯款。A:電匯B:匯票C:票匯D:信匯72、商業(yè)銀行受政策性銀行的委托對(duì)其自主發(fā)放的貸款代理結(jié)算，并對(duì)其賬戶資金進(jìn)行監(jiān)管，這屬于商業(yè)銀行的（ ）。A.承諾業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.托管業(yè)務(wù)D.支付結(jié)算業(yè)務(wù)73、甲企業(yè)向某銀行申請(qǐng)貸款，請(qǐng)求并得到乙企業(yè)為其提供一般保證責(zé)任，如果甲企業(yè)到期還未還款，銀行可以首先要求（ ）。A. 乙企業(yè)履行債務(wù)B. 甲企業(yè)履行債務(wù)C. 甲企業(yè)和乙企業(yè)履行債務(wù)D. 甲企業(yè)或者乙企業(yè)履行債務(wù)74、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)人證券可能出現(xiàn)的結(jié)果是（ ）。A證券價(jià)格上漲，市場(chǎng)利率提高B證券價(jià)格上漲，市場(chǎng)利率下降C證券價(jià)格降低，市場(chǎng)利率提高D證券價(jià)格降低，市場(chǎng)利率下降75、監(jiān)管部門(mén)逬行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、（ ）五個(gè)階段。A.檢査處理、檢査報(bào)告、檢査實(shí)施、檢查檔案整理B.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施C.檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理D.檢査報(bào)告、檢査處理、檢査檔案整理、檢査實(shí)施76、巴林銀行事件促使銀行風(fēng)險(xiǎn)管理朝（ ）方向發(fā)展。A信貸風(fēng)險(xiǎn)管理B全面風(fēng)險(xiǎn)管理C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理D流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理77、1995年發(fā)布并實(shí)施的商業(yè)銀行法規(guī)定銀行的資本充足率不得低于（ ）。A.12%B.10%C.8%D.6%78、下列不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的是（ ）。A.證券投資基金托管B.自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)基金C.社?；鹜泄蹹.QFII投資托管79、我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)占比低的原因是（ ）。A:第一產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低B:第二產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低C:第三產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低D:制造業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低80、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn) 所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的（ ）功能。A:貨幣資金融通B:風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C:資源配置D:經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)81、商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源是（ ）。A.發(fā)行銀行債券B.向中央銀行借款C.存款D.同業(yè)拆借82、某出口商為了降低貨款拖欠的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)口商為了規(guī)避貨物不能按時(shí)收到的風(fēng)險(xiǎn)，他們可以選擇的最佳結(jié)算方式是（ ）。A.匯票B.本票C.支票D.信用證83、失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（ ）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或向人民法院提起訴訟。A.3B.5C.15D.2084、在金融市場(chǎng)中具備期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小特點(diǎn)的市場(chǎng)是（ ）。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.長(zhǎng)期市場(chǎng)D.發(fā)行市場(chǎng)85、借貸雙方可以在借款時(shí)議定利率的調(diào)整時(shí)間，一般調(diào)整期為（ ）。A:一個(gè)月B:九個(gè)月C:半年D:一年86、我國(guó)信托業(yè)已經(jīng)先后經(jīng)過(guò)（ ）次大規(guī)模的清理整頓。A.3B.4C.5D.687、行政機(jī)關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請(qǐng)，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)的行為是（ ）。A.行政許可 B.行政處罰 C.行政強(qiáng)制 D.行政訴訟 88、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（ ）個(gè)月內(nèi)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A.1B.2C.3D.689、下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的表述，不正確的是（ ）。A.20XX年12月15日，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)人中國(guó)內(nèi)地B.我國(guó)資產(chǎn)支持證券只在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易C.我國(guó)資產(chǎn)支持證券只在證券交易市場(chǎng)發(fā)行和交易D.商業(yè)銀行是資產(chǎn)支持證券的主要投資者90、下列不屬于商業(yè)銀行公司貸款中房地產(chǎn)貸款的是（ ）。A.土地儲(chǔ)備貸款B.個(gè)人住房貸款C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款D.商業(yè)用房貸款 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、有下列情形中，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的涉嫌構(gòu)成“貸款詐騙罪”的有（ ）。A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C使用虛假的證明文件的D以其他方法詐騙貸款的E使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的2、金融市場(chǎng)按資金融資方式可分為（ ）。A.直接融資市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)C.間接融資市場(chǎng)D.流通市場(chǎng)E.二級(jí)市場(chǎng)3、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）。A.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B.會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C.會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D.會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加f使經(jīng)濟(jì)增速加快E.會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量4、屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施的有（ ）。A.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)管談話 B.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表C.要求銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況D.進(jìn)入銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查E.有權(quán)要求銀行金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告5、下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的表述不正確的有（ ）。A. 為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)B. 不得為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供外匯交易服務(wù)C. 從事融資租賃業(yè)務(wù)D. 不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)E. 從事金融機(jī)構(gòu)問(wèn)資金融通服務(wù)6、商業(yè)銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有（ ）。A. 期限短B. 金額大C. 金額小D. 風(fēng)險(xiǎn)低E. 手續(xù)簡(jiǎn)便7、屬于商業(yè)銀行其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的有（ ）。A:財(cái)務(wù)控制部門(mén)B:固定資產(chǎn)管理部門(mén)C:信息技術(shù)部門(mén)D:內(nèi)部審計(jì)部門(mén)E:法律/合規(guī)部門(mén)8、下列關(guān)于反洗錢(qián)的敘述正確的是（ ）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢(qián)義務(wù)B、各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作C、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D、只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)E、任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)9、遠(yuǎn)期外匯交易的最大優(yōu)點(diǎn)在于（ ）。A.可以獲得一定的期權(quán)費(fèi)B.可以完成兩國(guó)貨幣之間的交易C.可以用來(lái)套期保值和投機(jī)D.能夠?qū)_匯率在未來(lái)下降的風(fēng)險(xiǎn)E.能夠?qū)_匯率在未來(lái)上升的風(fēng)險(xiǎn)10、通貨膨脹的治理對(duì)策包括（ ）。A：緊縮的貨幣政策B：緊縮的財(cái)政政策C：緊縮的收入政策D：積極的供給政策E：擴(kuò)大有效需求11、下列各項(xiàng)職能中，屬于證券交易所職能的有（ ）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)督C.管理和公布市場(chǎng)信息D.證券的存管和過(guò)戶E.接受上市申請(qǐng)，安排證券上市12、定期儲(chǔ)蓄存款種類(lèi)包括（ ）。 A. 整存整取B. 通知存款C. 存本取息D. 零存整取13、中小商業(yè)銀行包括（ ）。A股份制商業(yè)銀行B住房?jī)?chǔ)蓄銀行C城市商業(yè)銀行D農(nóng)業(yè)合作銀行E中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行14、下列關(guān)于同業(yè)拆借的敘述不正確的有（ ）。A拆借雙方僅限于商業(yè)銀行B拆入資金只能用于發(fā)放流動(dòng)資金貸款C隔夜拆借一般不需要抵押D拆借利率由中央銀行預(yù)先規(guī)定E拆入資金用來(lái)滿足暫時(shí)臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的不足15、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)是指從不同角度考察的國(guó)民經(jīng)濟(jì)構(gòu)成，一般包括（ ）等。A.城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)B.地區(qū)結(jié)構(gòu)C.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)D.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)E.所有制結(jié)構(gòu)16、從企業(yè)法人角度劃分，商業(yè)銀行的組織架構(gòu)可劃分為（ ）。A.統(tǒng)一法人制組織架構(gòu)B.多法人制組織架構(gòu)C.區(qū)域管理為主的總分行型組織架構(gòu)D.事業(yè)部制組織架構(gòu)E.矩陣型組織架構(gòu)17、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括的步驟有（ ）。A:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B:風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C:風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D:風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)E:風(fēng)險(xiǎn)控制18、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則包括（ ）。A.審慎性原則 B.相匹配原則 C.全覆蓋原則 D.前瞻性原則 E.制衡性原則19、完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)具有的特征有（ ）。A.每個(gè)生產(chǎn)者和消費(fèi)者都只能是市場(chǎng)價(jià)格的接受者，而非決定者B.生產(chǎn)者是市場(chǎng)價(jià)格的決定者，而非接受者C.買(mǎi)賣(mài)雙方對(duì)市場(chǎng)信息都有充分的了解D.企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品是同質(zhì)的，即不存在產(chǎn)品差別E.資源可以自由流動(dòng)、企業(yè)可以自由進(jìn)入或退出市場(chǎng)20、按照銀監(jiān)法的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置的方式主要有（ ）。A、接管B、重組C、整頓D、撤銷(xiāo)E、依法宣告破產(chǎn)21、下列關(guān)于商業(yè)銀行信用卡使用，表述正確的有（ ）。A.信用卡可以用于投資B.貸記卡具有一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先使用、后還款C.信用卡可以用于網(wǎng)上購(gòu)物D.持卡人憑卡消費(fèi)后要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)償還消費(fèi)貸款本息E.信用卡具有循環(huán)信用額度22、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守（ ）。A.法律B.行業(yè)自律性規(guī)范C.所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度D.其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)章E.相關(guān)法規(guī)23、人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)犯罪需要凍結(jié)單位存款時(shí)，（ ）。A必須出具市級(jí)(含)以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)”B凍結(jié)存款不足凍結(jié)數(shù)額的，銀行應(yīng)在6個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位賬戶可以凍結(jié)的存款，直接達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額C被凍結(jié)款項(xiàng)在凍結(jié)期內(nèi)如需解凍，銀行可以自行解凍D凍結(jié)款項(xiàng)如需延長(zhǎng)凍結(jié)期的，人民法院、人民檢察院、公安局應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理凍結(jié)手續(xù)，每次凍結(jié)期限最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月E被凍結(jié)的款項(xiàng)不屬于贓款的，凍結(jié)期問(wèn)應(yīng)計(jì)付利息24、銀行的承諾業(yè)務(wù)可以分為（ ）。A:項(xiàng)目貸款承諾B:開(kāi)立信貸證明C:客戶授信額度D:票據(jù)發(fā)行便利E:開(kāi)具備用信用證25、下列有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管監(jiān)督的有（ ）。A:中國(guó)人民銀行B:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C:國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)D:國(guó)家審計(jì)部門(mén)E:地方政府26、抵押合同應(yīng)當(dāng)包含的條款有（ ）。A.被擔(dān)保債權(quán)的種類(lèi)和數(shù)額B.抵押財(cái)產(chǎn)的名稱、所在地C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限D(zhuǎn).擔(dān)保范圍E.不能實(shí)現(xiàn)債權(quán)時(shí)的受償方式27、被稱為“保密天堂”的國(guó)家和地區(qū)有（ ）。A:美國(guó)B:瑞士C:開(kāi)曼D:巴拿馬E:新加坡28、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（ ）。A.匯票、本票、支票B.存款單、倉(cāng)單、提單C.土地所有權(quán)D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票E.應(yīng)收賬款29、銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受（ ）的監(jiān)督。A從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D社會(huì)公眾E中國(guó)人民銀行30、銀行發(fā)展的根本動(dòng)力是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的（ ）因素。A創(chuàng)新性需求B消費(fèi)者需求C技術(shù)性需求D服務(wù)性需求E投融資需求31、某銀行發(fā)生了嚴(yán)重的貸款風(fēng)險(xiǎn)，可以采取( )方式處置該銀行。A凍結(jié)資金B(yǎng)接管C撤銷(xiāo)D依法宣告破產(chǎn)E重組32、銀行業(yè)是一個(gè)具有較強(qiáng)規(guī)模效益的行業(yè)，這種規(guī)模效益體現(xiàn)在（ ）。A、資產(chǎn)規(guī)模B、收入C、存貸款規(guī)模D、市場(chǎng)份額E、客戶規(guī)模33、年初，國(guó)內(nèi)A公司與印度B公司簽訂價(jià)值50萬(wàn)美元的男裝出口合同，合同約定貨物分9批出運(yùn)，支付方式為跟單托收。A公司根據(jù)合同約定發(fā)運(yùn)貨物后，于9月收到第一筆貨款2萬(wàn)美元，此后再未收到余款。下列表述正確的有（ ）A.這種方式可以造成貨已到港而進(jìn)口商因匯票未到期拿不到提貨單據(jù)，就可能導(dǎo)致銷(xiāo)貨不及時(shí)，貽誤商機(jī)，造成損失B.貨物發(fā)運(yùn)后，要密切關(guān)注貨物下落，以便風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后及時(shí)應(yīng)對(duì)，掌握主動(dòng)，盡快采取措施補(bǔ)救C.辦理跟單托收業(yè)務(wù)時(shí)盡量不宜使遠(yuǎn)期天數(shù)與航程時(shí)間間隔過(guò)長(zhǎng)，造成進(jìn)口商不能及時(shí)提貨，一旦貨物行情發(fā)生變化，極易導(dǎo)致進(jìn)口商拒不提貨，出口商至少會(huì)蒙受運(yùn)回貨物或進(jìn)行貨物再處理的費(fèi)用損失D.出口商應(yīng)對(duì)進(jìn)口商指定的運(yùn)輸公司和運(yùn)輸代理進(jìn)行必要的資信調(diào)查，對(duì)其簽發(fā)的運(yùn)輸單據(jù)的真?zhèn)涡赃M(jìn)行必要的鑒別，避免不法商人以假運(yùn)輸單據(jù)騙取出口商的貨物E.為避免貨物運(yùn)回的運(yùn)費(fèi)或再處理貨物的損失，可讓進(jìn)口商將相關(guān)款項(xiàng)作為預(yù)付定金付出，如有可能預(yù)付款項(xiàng)中可以包括出口商的利潤(rùn)34、金融犯罪的特殊主體包括（ ）。A.自然人B.單位C.銀行D.銀行工作人員E.其他金融機(jī)構(gòu)35、以下各項(xiàng)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。A信用風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)E商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)36、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于小微企業(yè)金融服務(wù)“三個(gè)不低于”工作目標(biāo)的考核維度為（ ）。A.貸款絕對(duì)額 B.貸款余額 C.貸款增速 D.申貸獲得率 E.貸款戶數(shù)37、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有（ ）。A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員 代為履行職責(zé)B.熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易38、存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（ ）。A金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)B日常周轉(zhuǎn)結(jié)算C設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)D注冊(cè)驗(yàn)資E異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)39、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括（ ）。A. 審查批準(zhǔn)銀行高級(jí)管理人員的任職資格B. 收集相關(guān)數(shù)據(jù)、研究分析銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C. 查閱銀行的賬表、檔案進(jìn)行合規(guī)性分析、檢查D. 與銀行董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話E. 要求銀行如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告40、我國(guó)針對(duì)個(gè)人貸款的業(yè)務(wù)主要有（ ）。A.個(gè)人助學(xué)貸款B.住房貸款C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款D.個(gè)人信用卡透支E.汽車(chē)消費(fèi)貸款 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、（ ）進(jìn)行監(jiān)管談話意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，如果不存在任何問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)要求談話。A、正確B、錯(cuò)誤2、（ ）銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)宣傳和辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。A正確B錯(cuò)誤3、（ ）外幣存款業(yè)務(wù)中，除了主要的九個(gè)幣種之外，其他可自由兌換的外幣，也可以直接存入銀行。A.正確B.錯(cuò)誤4、（ ）簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是一般主體，為個(gè)人和單位。A.對(duì)B.錯(cuò)5、（ ）國(guó)有公司,企業(yè),事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂,履行合同過(guò)程中,因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙,致使國(guó)家利益遭受重大損失,屬于職務(wù)犯罪。A.正確B.錯(cuò)誤6、（ ）通貨緊縮是貨幣供求失衡、物價(jià)不穩(wěn)定的一種表現(xiàn)，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有不利影響。A.正確B.錯(cuò)誤7、（ ）根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的加強(qiáng)銀行公司治理的原則，員工的薪酬應(yīng)當(dāng)與其工作能力相掛鉤，與審慎性風(fēng)險(xiǎn)行為無(wú)關(guān)。A.對(duì)B.錯(cuò)8、（ ）按照我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員離職后保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶隱私是法律上或合同方面的義務(wù)。A.正確B.錯(cuò)誤9、（ ）具備崗位所需專(zhuān)業(yè)知識(shí)的技能，是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。A正確B錯(cuò)誤10、（ ）商業(yè)銀行和銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，銷(xiāo)售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。A.正確B.錯(cuò)誤11、（ ）相對(duì)無(wú)效的民事行為可以由當(dāng)事人請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷(xiāo)。A.正確B.錯(cuò)誤12、（ ）根據(jù)村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定，我國(guó)村鎮(zhèn)銀行不能代理政策性、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)13、（ ）金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。A.正確B.錯(cuò)誤14、（ ）中國(guó)人民銀行作為特殊的國(guó)家機(jī)關(guān)，可以依賴中國(guó)人民銀行法的有關(guān)規(guī)定從事以取得盈利為目的金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.對(duì)B.錯(cuò)15、（ ）個(gè)體工商戶將貨幣資金存人商業(yè)銀行的存款不是單位存款。A.對(duì)B.錯(cuò)第 14 頁(yè) 共 14 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、【正確答案】C2、A3、A4、A5、【答案】B6、B7、C8、 D【解析】中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。故本題選D。9、C10、B11、D12、正確答案是： C13、B14、D15、A16、A17、C18、A19、【答案】D20、D21、A22、【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理法確定，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作，其法定監(jiān)管目標(biāo)為：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心；保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。23、B24、D25、B26、D27、C28、A29、B30、A31、C32、B33、D34、D35、D36、【正確答案】A【答案