保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案VIP

.保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案引導(dǎo)語： 洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的 信譽(yù)， 而且對我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。一、選擇題 ( 每題 5 分，共 60 分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分 )1 、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定 ”和“兩個辦法 ”是指： ( acd ) a、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定b、人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法c、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法d、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法2 、中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定將洗錢規(guī)定為：將 (abcd) 或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益， 通過各種手段掩飾、 隱瞞其來源和性質(zhì)， 使其在形式上合法化的行為。a、毒品犯罪 b、黑社會性質(zhì)的組織犯罪c、恐怖活動犯罪 d 、走私犯罪3 、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易 ? ( abc )a、法人、其他組織和個體工商戶( 統(tǒng)稱單位 ) 之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;b、金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付 ;c、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20 萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);d、個人儲蓄賬戶5 萬元以上的現(xiàn)金支取。4 、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易 ? ( abcd ef );.a、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出; b、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;c、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付; d、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符;e、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;f、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。5 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易? ( abde )a、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各b、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2 萬美元 ;c、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計達(dá)800020元和 7000萬美元 ;元;d、某個人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計達(dá)11萬美元 ;e、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計達(dá)60萬美元 ;f、某個人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計達(dá)5 萬美元。6 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易? ( abcd )a、居發(fā)個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的; b、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;c、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的;d、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的; e、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易? ( abcde )a、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合;b、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯;c、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;d、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的; e、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。8 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是( abd )a、合法性原則b 、保密原則c、保存客戶資料原則d、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則9 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：( abcd ) a、 “了解客戶 ”制度b 、大額交易報告制度c、可疑交易報告制度d 、保存記錄制度10 、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以( b )元以下罰款。a、 1 萬 b 、5 萬 c、10 萬 d 、20 萬11 、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：( abcd )a、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄b、對報送的反洗錢信息進(jìn)行識別、記錄和報送;c、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情， 及時報告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行;d、做好與營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。12 、“了解客戶 ”制度是指各級營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時： ( abc )a、向客戶索要相關(guān)身份識別資料b、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息c、在平時應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。二、判斷題 ( 每題 2.5分，共 40 分，對的打 ，錯的打 )1 、反洗錢 “一個規(guī)定 ”和“兩個辦法 ”于 2003年 3 月 1 日開始實(shí)施。 ( )2 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。( )3 、根據(jù)中國人民銀行關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知( 銀發(fā) 1997339號) 的規(guī)定， 個人儲戶一次性從個人賬戶提取現(xiàn)金20 萬元以上的， 儲蓄機(jī)構(gòu)柜臺人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。( )4 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為 5 年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。( )5 、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期 ” 的期限是 5 個營業(yè)日以內(nèi)。( )6 、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。( )7 、辦法的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。( )8 、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報告給人民銀行，與儲蓄管理?xiàng)l例中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。( )9 、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上 10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。( )10 、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告的制度。( )11 、個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定自2000年 4 月 1 日起施行。 ( )12 、開立個人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名、 號碼及住址。 代理人在營業(yè)機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對， 并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。 ( )13 、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。( )14 辦理個人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。( )15 、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上級行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。( )16 、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。( )一個處處像別人表明自己優(yōu)秀的，恰恰證明了他（她）并不優(yōu)秀，或者說缺什么，便炫耀什么。真正的優(yōu)秀，并不是指一個人完美無缺，偶像般的光芒四射。而是要真實(shí)地活著，真實(shí)地愛著。對生活飽有熱情，滿足與一些小確幸，也要經(jīng)得起誘惑，耐得住寂寞，內(nèi)心始終如孩童般的純真。要知道，你走的每一步，都是為了遇見更好的自己，都是為了不辜負(fù)所有的好年華。一個真實(shí)的人，一定也是個有擔(dān)當(dāng)?shù)?。不論身處何地，居于何種逆境，他（她）們都不會畏懼坎坷和暴風(fēng)雨的襲擊。因?yàn)橹阑钪囊饬x，就是真實(shí)的直面風(fēng)浪。生而為人，我們可以失敗，卻不能敗的沒有風(fēng)骨，甚至連挑戰(zhàn)的資格都不敢有。人當(dāng)如玉，無骨不去其身。生于塵，立于世，便該有一顆寬厚仁德之心，便有一份容天下之事的氣度。一個真實(shí)的人，但是又不會過于執(zhí)著。因?yàn)槎?，水至清則無魚，人至察則無徒的道理。完美主義者最大的悲哀，就是活得不真實(shí)，不知道審時度勢，適可而止。一扇窗，推開是艷陽天，關(guān)閉，也要安暖向陽。不煩不憂，該來的就用心珍惜，坦然以對；要走的就隨它去，無怨無悔。人活著，就是在修行，最大的樂趣，就是從痛苦中尋找快樂。以積極的狀態(tài)，過好每一天，生活不完美，我們也要向美而生。一個真實(shí)的人，一定是懂愛的。時光的旅途中，大多數(shù)都是匆匆擦肩的過客。只有那么微乎其微的人，才可以相遇，結(jié)伴同行。而這樣的結(jié)伴一定又是基于志趣相投，心性相近的品性。最好的愛，不是在于共富貴，而是可以共患難，就像一對翅膀，只有相互擁抱著才能飛翔。愛似琉璃，正是因?yàn)榧兇飧蓛?，不沾染俗世的美。懂愛的人，一定是真?shí)的人。正是因?yàn)槎谜鎼鄣牟灰?，所以更是以真面目面對彼此，十指緊扣，甘愿與愛的人把世間各種風(fēng)景都看透，無論風(fēng)雨，安暖相伴。一個真