銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格考試題庫

該題庫為2014年最新版，各個省份的不一樣，有需要全部題庫的可聯(lián)系QQ6163536371750商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理應(yīng)遵循（）原則。A、集中性B、分散性C、審慎性D、寬嚴相濟,標準答案BC1751根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對董事、高級管理人員最高可處以五十萬元的罰款。（）,標準答案Y1752商業(yè)銀行流動性應(yīng)急計劃中，資產(chǎn)方流動性管理策略包括（）。A、變現(xiàn)多余貨幣市場資產(chǎn)B、出售原定持有到期的證券C、出售長期資產(chǎn)、固定資產(chǎn)或某些業(yè)務(wù)條線D、在相關(guān)貸款文件中加入專門條款以便提前收回或出售轉(zhuǎn)讓流動性較低的資產(chǎn),標準答案ABCD1753國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以實施的行政處罰包括警告、罰款、沒收違法所得、責令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證、取消任職資格、禁止從事銀行業(yè)工作等。（）,標準答案Y1754商業(yè)銀行流動性應(yīng)急計劃中，負債方融資管理策略包括（）。A、將本行與集團內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)融資策略合并考慮B、建立融資總體定價策略C、制定利用非傳統(tǒng)融資渠道的策略D、制定零售和批發(fā)客戶提前支取和解約政策E、使用中央銀行信貸便利政策,標準答案ABCDE1755銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當予以撤銷。（）,標準答案N1756商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定及時向銀監(jiān)會及相關(guān)部門報送流動性風險管理的（）等相關(guān)信息資料。A、監(jiān)測報表B、策略C、政策D、流程,標準答案ABCD1757為了維護廣大存款人的合法權(quán)益，防止金融秩序出現(xiàn)動蕩，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)撤銷銀行業(yè)金融機構(gòu)必須堅持依法謹慎的原則。（）,標準答案Y1758某商業(yè)銀行流動性風險管理體系存在嚴重缺陷且在規(guī)定時限內(nèi)未能實施有效整改，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（）A、與商業(yè)銀行高級管理層、董事會召開審慎會談B、增加對商業(yè)銀行流動性風險的現(xiàn)場檢查頻率C、要求商業(yè)銀行增加提交流動性風險報表、報告的頻率。D、要求商業(yè)銀行提供額外相關(guān)信息,標準答案ABCD1759國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則。（）,標準答案Y1760商業(yè)銀行在發(fā)生流動性危機時應(yīng)與外界保持密切的信息溝通，具體應(yīng)包括（）A、政府部門、監(jiān)管部門B、分析師、外部審計師C、社會公眾D、投資人、大客戶E、媒體、其他利益相關(guān)者,標準答案ABDE1761銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以查閱、復制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料申請司法機關(guān)予以封存。（）,標準答案N1762某商業(yè)銀行流動性指標持續(xù)達不到監(jiān)管要求，銀監(jiān)會可采取下列措施（）A、要求銀行改善應(yīng)急計劃B、提高流動性比例壓求C、限制銀行大規(guī)模資產(chǎn)擴張D、更換高級管理層,標準答案ABC1763銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引所指的從業(yè)人員是指按照中華人民共和國勞動合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用的工作人員，不包括與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。（）,標準答案N1764商業(yè)銀行流動性應(yīng)急計劃設(shè)定的極端情況包括（）A、流動性短期急劇增加B、流動性臨時中斷及長期變化C、母行發(fā)生流動性危機D、市場大幅震蕩，融資成本快速上升,標準答案BCD1765銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期評價從業(yè)人員遵循銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的情況，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。（）,標準答案Y1766商業(yè)銀行在對資產(chǎn)變現(xiàn)能力進行評估時，要考慮（）以及其他因素對資產(chǎn)可交易性、資產(chǎn)價格產(chǎn)生的影響。A、市場競爭力B、市場容量C、交易對手的風險D、同期同類資產(chǎn)價格,標準答案BC1767銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。（）,標準答案Y1768銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)公平競爭，自覺抵制不正當競爭。（）,標準答案Y1769銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以從事與本機構(gòu)無利害關(guān)系的第二職業(yè)。（）,標準答案Y1770銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員嚴禁投資買賣股票。（）,標準答案N1771銀行業(yè)金融機構(gòu)派到國外分支機構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員不適用銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引。（）,標準答案N1772對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)行首問負責制。（）,標準答案Y1773銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避，不得從事第二職業(yè)。（）,標準答案N1774中華人民共和國審計法第二條規(guī)定國家實行審計監(jiān)督制度。國務(wù)院和（）以上地方人民政府設(shè)立審計機關(guān)。A、省級B、市級C、縣級D、鄉(xiāng)鎮(zhèn),標準答案C1775國務(wù)院和縣級以上地方人民政府應(yīng)當每（）向本級人民代表大會常務(wù)委員會提出審計機關(guān)對預算執(zhí)行和其他財政收支的審計工作報告。審計工作報告應(yīng)當重點報告對預算執(zhí)行的審計情況。A、年B、季C、月D、不定期,標準答案A1776地方各級審計機關(guān)對本級人民政府和上一級審計機關(guān)負責并報告工作，審計業(yè)務(wù)以（）領(lǐng)導為主。A、本級人民政府B、上級審計機關(guān)C、審計署D、本級人民代表大會,標準答案B1777商業(yè)銀行流動性風險管理模式只有集中、分散兩種。（）,標準答案N1778商業(yè)銀行應(yīng)將流動性風險管理納入內(nèi)部審計的范疇，不定期審查和評價流動性風險管理體系的充分性和有效性。（）,標準答案N1779在出現(xiàn)流動性危機時，商業(yè)銀行應(yīng)做好保密工作以提高交易對手、客戶及公眾的信心，從而最大限度地減少不利影響。（）,標準答案N1780審計機關(guān)履行職責所必需的經(jīng)費，應(yīng)當列入財政預算，由（）予以保證。A、審計署B(yǎng)、上一級審計部門C、財政部D、本級人民政府,標準答案D1781商業(yè)銀行應(yīng)按照正常市場條件和非正常市場條件分別制定流動性應(yīng)急計劃。（）,標準答案N1782審計機關(guān)有證據(jù)證明被審計單位以個人名義存儲公款的，經(jīng)（）級以上人民政府審計機關(guān)主要負責人批準，有權(quán)查詢被審計單位以個人名義在金融機構(gòu)的存款。A、縣B、省C、市D、鄉(xiāng)鎮(zhèn),標準答案A1783銀監(jiān)會在并表基礎(chǔ)上對商業(yè)銀行的整體流動性風險進行考核。（）,標準答案Y1784審計機關(guān)根據(jù)審計項目計劃確定的審計事項組成審計組，并應(yīng)當在實施審計（）日前，向被審計單位送達審計通知書；遇有特殊情況，經(jīng)本級人民政府批準，審計機關(guān)可以直接持審計通知書實施審計。A、五B、七C、三D、十五,標準答案C1785某商業(yè)銀行因流動性不足，準備大規(guī)模出售資產(chǎn)，不需向銀監(jiān)會報告。（）,標準答案N1786審計組對審計事項實施審計后，應(yīng)當向?qū)徲嫏C關(guān)提出審計組的審計報告。審計組的審計報告報送審計機關(guān)前，應(yīng)當征求被審計對象的意見。被審計對象應(yīng)當自接到審計組的審計報告之日起（）日內(nèi)，將其書面意見送交審計組。審計組應(yīng)當將被審計對象的書面意見一并報送審計機關(guān)。A、十B、三C、五D、七,標準答案A1787某商業(yè)銀行流動性指標持續(xù)達不到預警指標要求，銀監(jiān)會可以暫停其部分市場準入事項。（）,標準答案Y1788被審計單位對審計機關(guān)作出的有關(guān)財務(wù)收支的審計決定不服的，可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。被審計單位對審計機關(guān)作出的有關(guān)財政收支的審計決定不服的，可以提請審計機關(guān)的（）裁決，其裁決為最終決定。A、上一級審計機關(guān)B、本級人民政府C、本級人大D、審計署,標準答案B1789某商業(yè)銀行出現(xiàn)大量負面的公眾報道，可以視為出現(xiàn)流動性風險預警指標。（）,標準答案Y1790流動性風險應(yīng)急計劃的有效性是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行進行流動性管理現(xiàn)場檢查的內(nèi)容之一。（）,標準答案Y1791國務(wù)院各部門和地方各級人民政府及其各部門的財政收支，國有的金融機構(gòu)和企業(yè)事業(yè)組織的財務(wù)收支，以及其他依照中華人民共和國審計法規(guī)定應(yīng)當接受審計的財政收支、財務(wù)收支，依照該法規(guī)定接受審計監(jiān)督。審計機關(guān)對前款所列財政收支或者財務(wù)收支的（），依法進行審計監(jiān)督。A、真實B、合法C、效益D、合理,標準答案ABC1792現(xiàn)行監(jiān)管指標要求商業(yè)銀行流動性比例不應(yīng)低于25，某銀行設(shè)定的內(nèi)部預警指標要求達到30，銀監(jiān)會對此應(yīng)予以糾正。（）,標準答案N1793商業(yè)銀行內(nèi)部審計結(jié)果應(yīng)直接報告董事會，并根據(jù)銀行工作需要決定是否報告監(jiān)管部門。（）,標準答案N1794審計機關(guān)和審計人員辦理審計事項，應(yīng)當（）。A、客觀公正B、實事求是C、廉潔奉公D、保守秘密E、公開透明,標準答案ABCD1795商業(yè)銀行現(xiàn)金流期限錯配分析以短期為重點，不鼓勵其開展中期乃至長期的期限錯配分析。（）,標準答案N1796被審計單位負責人對本單位提供的財務(wù)會計資料的（）負責。A、真實性B、完整性C、準確性D、適用性,標準答案AB1797某城市商業(yè)銀行A地分行經(jīng)營正常、流動性充足，但是其總行出現(xiàn)流動性困難，該分行認為無需向當?shù)乇O(jiān)管部門報告。（）,標準答案N1798為提高經(jīng)營效益，商業(yè)銀行應(yīng)盡可能的提高活期存款等短期負債占比，比例越高越好（）,標準答案N1799審計機關(guān)對國有金融機構(gòu)的（），進行審計監(jiān)督。A、資產(chǎn)B、負債C、經(jīng)營業(yè)務(wù)D、損益,標準答案ABD1800商業(yè)銀行管理信息系統(tǒng)應(yīng)該做到及時、有效地對銀行大額資金流動進行實時監(jiān)測和控制。（）,標準答案Y1801對本級各部門（含直屬單位）和下級政府違反預算的行為或者其他違反國家規(guī)定的財政收支行為，審計機關(guān)、人民政府或者有關(guān)主管部門在法定職權(quán)范圍內(nèi)，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，區(qū)別情況采取