農(nóng)商銀行開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)安排

1、#農(nóng)商銀行開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)安排為提升我行內(nèi)控管理水平，實(shí)現(xiàn)我行平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù) 省聯(lián)社安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)實(shí)施方案 （皖農(nóng)信聯(lián)發(fā) 201234號）及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XX監(jiān)管分局關(guān)于印發(fā)XX銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)實(shí)施方案的通知（馬銀監(jiān)發(fā)201211號）要求,XX農(nóng)商銀行在全行開展“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)，現(xiàn)將我行活動(dòng)開展情況匯 報(bào)如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為保證活動(dòng)順利開展，我行總部成立了“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長任組長，其他行領(lǐng)導(dǎo)任副組長，總部各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo) 小組主要職責(zé)是組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)，協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中 遇到的問題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)

2、工作組，由監(jiān)事長李永新任組長，合規(guī)監(jiān)察部、 風(fēng)險(xiǎn)管理部、會(huì)計(jì)核算部、信貸管理部、稽核審計(jì)部、人力資源部負(fù)責(zé)人 為小組成員。工作組具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)的日常工作，制定并實(shí) 施具體方案和措施，對各分支機(jī)構(gòu)活動(dòng)開展情況進(jìn)行指導(dǎo)、督查和考評。二、制定方案，明確各項(xiàng)工作具體分工，確定責(zé)任部門 對照省聯(lián)社及監(jiān)管部門方案要求，我行對“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”七項(xiàng)具體工作做了明確分工，確定了責(zé)任部門，確保各項(xiàng)工作能夠落 實(shí)到位。（一）整章建制。組織編寫內(nèi)控手冊，確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、 管控有力。此項(xiàng)工作由合規(guī)監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭實(shí)施。 （二）學(xué)習(xí)內(nèi)控 制度。開展全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)法律、法規(guī)、監(jiān)管

3、政策及本行各項(xiàng)規(guī)章制 度，增強(qiáng)全員的合規(guī)意識。此項(xiàng)工作由合規(guī)監(jiān)察部牽頭實(shí)施，人力資源部 配合。（三）開展內(nèi)控政策測試。分層分級、多種形式的開展法律法規(guī)、重 點(diǎn)監(jiān)管政策、本行規(guī)章制度方面的測試工作。此項(xiàng)工作由合規(guī)監(jiān)察部牽頭 實(shí)施。（四）做好內(nèi)控制度的執(zhí)行和稽查工作?？偛扛鞑块T、各分支機(jī)構(gòu)認(rèn) 真落實(shí)各項(xiàng)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策和本行的規(guī)章制度，提高執(zhí)行力。同時(shí)， 總部將加大對內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查力度，定期或不定期對全行內(nèi)控執(zhí) 行力情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。各分支機(jī)構(gòu)要定期開展自查?？偛炕楣ぷ饔苫?核審計(jì)部牽頭負(fù)責(zé)，各機(jī)構(gòu)自查由各機(jī)構(gòu)自行組織。 （五）認(rèn)真整改，嚴(yán)厲 處罰。對于總部稽查發(fā)現(xiàn)或各機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問

4、題，各相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu) 務(wù)必整改到位，各部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為本單位整改工作第一責(zé)任人。同時(shí) 總部加大違規(guī)行為處理力度，違規(guī)問題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。 同時(shí)，對于出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或違規(guī)問題頻發(fā)的機(jī)構(gòu)，總部嚴(yán)肅追究負(fù)責(zé) 人員的管理責(zé)任。違規(guī)處理工作統(tǒng)一由合規(guī)監(jiān)察部負(fù)責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門 予以配合。三、開展的各項(xiàng)具體工作（一）廣泛發(fā)動(dòng)，統(tǒng)一思想，擴(kuò)大宣傳，創(chuàng)造氛圍。我行召開了內(nèi)控強(qiáng)化 年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與本機(jī)構(gòu)員工簽訂案件防控與安全保衛(wèi)責(zé)任 書，層層部署落實(shí)，確保每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一個(gè)業(yè)務(wù)條線、每一個(gè)員工都能知 曉內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的意義、目標(biāo)、任務(wù)、方式和要求。同時(shí)，我行還依托本行 0A

5、系統(tǒng)，網(wǎng)頁等多種形式，積極營造輿論聲勢和活動(dòng)氛圍，增強(qiáng)全體員工對內(nèi) 控強(qiáng)化年活動(dòng)的認(rèn)識，提高貫徹落實(shí)的主動(dòng)性和自覺性。（二）梳理內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)流程。一方面我行對各業(yè)務(wù)條線的管理制 度進(jìn)行全面清理，編制了全行現(xiàn)行制度目錄。截止 2012年6月底，我行共修訂、 新制定規(guī)章制度 18項(xiàng)，對抵押物評估管理、自助設(shè)備管理、貸款分類、擔(dān)保公 司準(zhǔn)入、信用評級、承兌匯票、人員考核等業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了規(guī)范，確保全行各 項(xiàng)業(yè)務(wù)開展都有制度可依。另一方面，我行還根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)控管理的需要， 對票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、資金營運(yùn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程重新進(jìn)行了整合，理順了業(yè)務(wù)各環(huán) 節(jié)的操作，切實(shí)做到崗位制約，風(fēng)險(xiǎn)可控。此外，我行還編

6、制了員工手冊，將 員工職業(yè)操守及行為規(guī)范、員工合規(guī)手冊等納入其中，并且做到人手一冊。（三）學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)意識。自內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)開展以來， 我行通過多種 形式開展以強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)為主題的全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)， 各分支機(jī)構(gòu)通過每周一 晨會(huì)、每周四晚集中學(xué)習(xí)的方式保證學(xué)習(xí)時(shí)間。同時(shí)，總部合規(guī)監(jiān)察部還先后 組織編寫了三期內(nèi)控強(qiáng)化年政策法規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容，抽取了主要金融法規(guī)、監(jiān)管政 策的重點(diǎn)供各部門及分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行學(xué)習(xí)。目前，我行正在分層次、分區(qū)域，利 用晚間或周末時(shí)間進(jìn)行全體員工的集中學(xué)習(xí)， 以進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)質(zhì)量，提升培 訓(xùn)效果。（四）開展測試，促進(jìn)學(xué)習(xí)。為提高學(xué)習(xí)效果，我行還組織了全員內(nèi)控強(qiáng) 化年政策法規(guī)測試。全

7、行各級管理人員及部分重點(diǎn)崗位員工的內(nèi)控政策測試 由總部集中組織開展；總部各部門、各分支機(jī)構(gòu)一般員工的內(nèi)控政策測試 由各部門、各機(jī)構(gòu)自行組織開展，相關(guān)測試記錄統(tǒng)一報(bào)總部。（五）開展風(fēng)險(xiǎn)排查，梳理分析。我行建立了定期進(jìn)行內(nèi)控排查制度，由 總部稽核審計(jì)部牽頭按月對全行各項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查， 并在次月召開由總部 行領(lǐng)導(dǎo)、各部門負(fù)責(zé)人參加的例會(huì)對檢查情況進(jìn)行通報(bào)分析。此外，信貸管理部還組織了貸后管理的抽查， 計(jì)劃財(cái)務(wù)部組織了財(cái)務(wù)發(fā)票的自查，科技信息部組織了 PO商戶的排查，風(fēng)險(xiǎn)管理部組織了全面風(fēng)險(xiǎn)隱患 的排查，會(huì)計(jì)核算部組織了會(huì)計(jì)工作檢查，安全保衛(wèi)部組織了全行安全保衛(wèi)大 檢查，合規(guī)監(jiān)察部組織了參與非法集

8、資排查等活動(dòng)。（六）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上， 結(jié)合近年來監(jiān)管檢查、 內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)等方面發(fā)現(xiàn)的問題，我行開展了糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞（七）明確責(zé)任，嚴(yán)格問責(zé)。我行建立了清晰的內(nèi)控責(zé)任制，明確“一把 手”是內(nèi)控第一責(zé)任人，各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到人。截止到 6月30日，總部合規(guī)監(jiān)察 部共下發(fā)處理通報(bào) 26期，對70人次違規(guī)行為進(jìn)行了處理，經(jīng)濟(jì)處理款項(xiàng) 32100 元，給予1人免職處理。同時(shí)，在違規(guī)行為處理中，我行重視對各級負(fù)責(zé)人員 的管理責(zé)任追究，上述違規(guī)處理中涉及對各級管理人員管理責(zé)任的追究 41人 次，處理款項(xiàng)32000元，免去一人支行營業(yè)部主任職務(wù)。四、下一步工作下一步我行將繼續(xù)按照省聯(lián)社及監(jiān)管部門要求， 繼續(xù)按照活動(dòng)開展各階段 的任務(wù)安排重點(diǎn)做好以下各項(xiàng)工作。（一）開展評估，補(bǔ)缺補(bǔ)差。及時(shí)對內(nèi)控制度及其執(zhí)行效果進(jìn)行評估，形 成內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。（二）繼續(xù)開展自查、督查、整改工作。督促和推動(dòng)總部各部門、各基層 網(wǎng)點(diǎn)按照要求扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的各項(xiàng)工作部署，跟蹤