“鑫新雨”投資者手冊

1、 “鑫新雨”投資者手冊目錄基礎(chǔ)篇11.要素概覽12.什么是“鑫新雨”？13.“鑫新雨”和普通信用貸款有什么區(qū)別？1開戶篇1交易篇11.如果“鑫新雨”交易所融資金在首次新股申購后仍有結(jié)余，是否可以他用？11.“鑫新雨”質(zhì)押標的證券和質(zhì)押率是如何規(guī)定的，我可以在哪里查詢？12.我如何查詢“鑫新雨”可融資金額？13.我如何查詢“鑫新雨”交易履約保障比例？14.我如何查詢到期需還金額？15.“鑫新雨”業(yè)務(wù)借到錢后對我的普通賬戶有額外限制嗎？16.還錢后對我的賬戶資產(chǎn)限制何時取消？1常見問題篇11.“鑫新雨”初始交易后，我如何主動管理我的未購回交易？12.如果在到期日我沒有準備好還款資金，我應(yīng)該怎么辦？

2、13.如果我的某筆“鑫新雨”交易處于警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)，我應(yīng)該怎么辦？14.如果我的某筆隨借隨還品種的“鑫新雨”交易處于警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)，我應(yīng)該怎么辦？15.若遇到極端情況，我的“鑫新雨”交易標的證券處置后無法足額償付債務(wù)時，如何處理？1交易軟件使用指南1(一)借錢（初始交易）1(二)補券（補充質(zhì)押）1(三)查詢1(四)購回交易1(五)業(yè)務(wù)權(quán)限開通1(六)管理1基礎(chǔ)篇1. 要素概覽產(chǎn)品要素概覽業(yè)務(wù)開通門檻：合格賬戶且風(fēng)險測評在穩(wěn)健型以上交易品種：固定期限：7/14/28天無固定期限：隨借隨還交易時間：每交易日9:30-11:30，13:00-15:00資金用途：僅用于申購新股資金使用時間：T

3、日初始交易，T+1日資金可用可取單賬戶單筆最低融資金額：5萬單賬戶最高融資金額：300萬單筆交易最長融資期限：3個月客戶可否撤銷委托：不可以利率：年化8.6%（7/14/28天）每日0.03%（隨借隨還）固定費用：0.1%延期費率：0.1%（限固定期限、首次延期免費）2. 什么是“鑫新雨”？“鑫新雨”是小額短期股票質(zhì)押融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)。開通此項業(yè)務(wù)后，以您手中持有的標的證券向我公司質(zhì)押融資，即可獲相應(yīng)數(shù)額的資金，用于二級市場投資。例如：A客戶持有浦發(fā)銀行市值50萬，客戶發(fā)現(xiàn)有其他可投資的股票 ，但資金不足，此時客戶將股票質(zhì)押進行融資，以質(zhì)押率60%計算，則可最多融資30萬元（未計代收費用）。3.

4、“鑫新雨”和普通信用貸款有什么區(qū)別？（1）“鑫新雨”是客戶以持倉股票質(zhì)押獲得融資金額的的創(chuàng)新產(chǎn)品。普通信用貸款是以個人信用為基礎(chǔ)；（2）“鑫新雨”操作比信用貸款簡便快捷；（3）“鑫新雨”資金僅用于場內(nèi)交易，普通信用貸款資金用途不限。開戶篇1. 投資者教育如果您有開通“鑫新雨”業(yè)務(wù)的意向，請聯(lián)系您所在營業(yè)部的“鑫新雨”業(yè)務(wù)推薦人，他將向您講解“鑫新雨”相關(guān)交易規(guī)則和風(fēng)險。2. 臨柜填寫“鑫新雨”業(yè)務(wù)申請表在您確認充分理解“鑫新雨”相關(guān)交易規(guī)則和風(fēng)險后，“鑫新雨”業(yè)務(wù)推薦人將指導(dǎo)您填寫“鑫新雨”業(yè)務(wù)申請表。3. 網(wǎng)上自助開通“鑫新雨”業(yè)務(wù)權(quán)限開戶信息錄入完成后，您可在任意交易日的上午9:00-11

5、:30，下午13:00-15:00登陸網(wǎng)上交易終端（海王星、WEB交易）點擊菜單銀河理財-鑫新雨-業(yè)務(wù)權(quán)限開通簽署電子簽名約定書、“鑫新雨”股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)協(xié)議及“鑫新雨”股票質(zhì)押式回購交易風(fēng)險揭示書。4. 恭喜您！您的“鑫新雨”業(yè)務(wù)權(quán)限已經(jīng)開通了！交易篇1. 如果“鑫新雨”交易所融資金在首次新股申購后仍有結(jié)余，是否可以他用？不可以，如果您的“鑫新雨”交易所融資金在首次新股申購后所融資金將全部解凍，但是資金不可作為他用，請您自覺遵守業(yè)務(wù)協(xié)議規(guī)定。如果您將剩余資金用作他處，則我公司將視為您已違約，有權(quán)立即暫停您的“鑫新雨”業(yè)務(wù)權(quán)限。因此，建議您每次的“鑫新雨”交易，以您預(yù)計申購新股金額為限

6、申請。過多申請，將是您支付過多的利息費用，而且還會加大您的違約風(fēng)險。1. “鑫新雨”質(zhì)押標的證券和質(zhì)押率是如何規(guī)定的，我可以在哪里查詢？您開通業(yè)務(wù)后，可以通過交易軟件“鑫新雨”菜單下“借錢”子菜單查詢賬戶中可用于質(zhì)押的證券。2. 我如何查詢“鑫新雨”可融資金額？當您選定某只標的證券后，系統(tǒng)可自動計算可融資金額，無需自己計算。3. 我如何查詢“鑫新雨”交易履約保障比例？您可在“查詢”菜單下的“借錢查詢”中查看未到期合約的“風(fēng)險狀態(tài)”，即為相應(yīng)合約的履約保障比例。4. 我如何查詢到期需還金額？您可在“查詢”菜單下的“借錢查詢”中查看未到期合約的“還錢金額”。在到期日當天，您應(yīng)在不晚于到期日14:3

7、0前，將不少于購回金額的可取資金準備于賬戶中，等待系統(tǒng)自動購回。5. “鑫新雨”業(yè)務(wù)借到錢后對我的普通賬戶有額外限制嗎？為了防范風(fēng)險，在您“鑫新雨”借錢交易后，我們對您的賬戶將做限制部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)出的設(shè)置。例如：如您用市值100萬的上交所股票，融資額為60萬，則普通賬戶中只有160萬以上的部分才可轉(zhuǎn)出。如您用市值100萬的深交所股票，融資額為60萬，則普通賬戶中只有60萬以上的部分才可轉(zhuǎn)出（因賬戶中不顯示已質(zhì)押的深交所股票）。6. 還錢后對我的賬戶資產(chǎn)限制何時取消？還錢后，系統(tǒng)將自動解除對應(yīng)的資產(chǎn)限制轉(zhuǎn)出額。常見問題篇1. “鑫新雨”初始交易后，我如何主動管理我的未購回交易？ 初始交易后，您可通過

8、關(guān)注未購回交易的履約保障比例中來主動管理您的未購回交易?！安樵儭辈藛螜谥小敖桢X記錄”中的“風(fēng)險狀態(tài)”即顯示對應(yīng)交易的履約保障比例?！蚌涡掠辍睒I(yè)務(wù)根據(jù)履約保障比例可分為如下狀態(tài)：安全狀態(tài)：收市后，履約保障比例大于警戒線的交易。警戒狀態(tài)：收市后，履約保障比例小于或等于警戒線的交易。觸發(fā)狀態(tài)：收市后，履約保障比例小于或等于觸發(fā)線的交易。違約狀態(tài)：履約保障比例低于觸發(fā)線后次一交易日10:30前未進行補充質(zhì)押或提前購回的交易。舉例：客戶A在T日以其持有的浦發(fā)銀行10萬股參與7天“鑫新雨”交易，浦發(fā)銀行T日開盤價為10元，T-1日（含）前20個交易日收盤價平均值為9.8元，則標的證券價值按9.8元計算。浦

9、發(fā)銀行T日質(zhì)押率為90%，利率為8.6%。則T日客戶可以浦發(fā)銀行為標的最大融資金額為：10萬股*9.8元*60%=88.2萬元。相應(yīng)警戒線為150%，觸發(fā)線為130% 。交易履約保障比例為：交易履約保障比例=（10萬股10元）/（58.8萬元+58.8萬元*8.6%/365*7）100%=169.78%。（相關(guān)代收費用不計）。若浦發(fā)銀行T+3日收盤價為8元，則交易履約保障比例=（10萬股8元）/（58.8萬元+58.8萬元*8.6%/365*7）100%=135.82%。（相關(guān)代收費用不計）。則該筆交易進入警戒狀態(tài)。若浦發(fā)銀行T+4日收盤價為7.5元，則交易履約保障比例=（10萬股7.5元）/

10、（58.8萬元+58.8萬元*8.6%/365*7）100%=127.33%。（相關(guān)代收費用不計）。則該筆交易進入出發(fā)狀態(tài)。2. 如果在到期日我沒有準備好還款資金，我應(yīng)該怎么辦？在到期日，若因您資金不足導(dǎo)致購回失敗且未申請展期，則我們認定此筆交易進入違約狀態(tài)，我公司同時啟動交易到期未購回通知流程。如果您的該筆交易未處于觸發(fā)狀態(tài)，則您可申請于次一交易日10:30 前延期一天購回，并到柜臺簽署延期購回申請表。次一交易日購回金額=正常狀態(tài)下購回金額+違約金。若您未提出延期購回申請，則認定您此筆交易違約，我部于次一交易日10:30后啟動違約處置流程。若因您資金不足且未申請展期導(dǎo)致購回失敗，且您的該筆交

11、易處于觸發(fā)狀態(tài)，則我公司將立即啟動違約處置流程。3. 如果我的某筆“鑫新雨”交易處于警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)，我應(yīng)該怎么辦？如果您選擇的是固定期限品種。且該筆交易處于警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)，您可以“補券”。所補證券必須與對應(yīng)交易的質(zhì)押證券屬于同一交易所上市的證券。補券后，履約保障比例高于警戒線，則警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)解除。如果該筆交易已經(jīng)處于觸發(fā)狀態(tài)，您還可選擇提前購回。T日處于觸發(fā)狀態(tài)的交易，您可臨柜填寫提前購回申請表，或由您的推薦人通過錄音電話確認您的申請后，由我公司進行提前購回，您應(yīng)于T+1日10:30前在賬戶中備足用于購回的資金。提前購回成功后，觸發(fā)狀態(tài)解除。若該筆固定期限交易T日處于觸發(fā)狀態(tài)，但

12、您既未“補券”又未申請做提前購回，則我司將在T+1日10:30后啟動違約處置流程。4. 如果我的某筆隨借隨還品種的“鑫新雨”交易處于警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)，我應(yīng)該怎么辦？如果你選擇的是隨借隨還品種，且該筆交易處于警戒狀態(tài)或觸發(fā)狀態(tài)，你可以選擇“還錢”或“補券”。若該筆交易T日處于觸發(fā)狀態(tài)，但您既未“補券”又未“還款”，則我司將在T+1日10:30后啟動違約處置流程。5. 若遇到極端情況，我的“鑫新雨”交易標的證券處置后無法足額償付債務(wù)時，如何處理？我公司衍生產(chǎn)品部對T日違約處置結(jié)果進行核算，確認違約交易標的證券處置后無法足額償付債務(wù)時，T+1至T+5日，公司將督促您以可行的方式歸還所欠債務(wù)，必要時

13、當面與您洽商并協(xié)助您辦理償債手續(xù)。T+5日收市后，公司確認債權(quán)回收情況，如已足額清償債務(wù)，則結(jié)束債務(wù)追償流程，解除對您的普通賬戶限制;如仍未足額清償債務(wù)，公司將根據(jù)損失金額大小，確定是否加入司法程序。交易軟件使用指南(一) 借錢（初始交易）操作步驟：1、 登陸網(wǎng)上交易終端（海王星、WEB交易），點擊菜單銀河理財-鑫新雨-借錢（如圖3-1）圖3-12、 進入借錢界面后，右邊展示持倉的可質(zhì)押信息，您可在左邊操作界面手工輸入“證券代碼”或雙擊右邊展示表格，自動填入委托界面的證券代碼。3、 輸入“證券代碼”并選擇“借錢期限”后，系統(tǒng)將自動計算“質(zhì)押率”、“利率”、“固定費率”、“可質(zhì)押數(shù)量范圍”、“可

14、借金額范圍”。4、 客戶輸入“質(zhì)押數(shù)量”，點擊“借錢”后，彈出鑫時雨交易確認書（如圖3-2），勾選“本人已認真閱讀并確認上述內(nèi)容”并點擊“確認”后，“借錢”完成。注意：T日買入的證券，T+1日可“借錢”；T+1日“借錢”，T+2日資金到賬。圖3-2(二) 補券（補充質(zhì)押）當您的某筆質(zhì)押證券由于價格變動等原因?qū)е略摴P履約保證比例低于警戒線或觸發(fā)線時，可通過補充質(zhì)押增加質(zhì)押證券數(shù)量。操作步驟：1、 登陸網(wǎng)上交易終端（海王星、WEB交易），點擊菜單銀河理財-鑫新雨-補券（如圖3-3）；圖3-32、 進入補券界面，右邊為當前存續(xù)的交易合約信息。雙擊右邊列表，自動填入左邊操作界面的“協(xié)議號”、“已質(zhì)押證

15、券代碼”；或協(xié)議號以下拉框展示（下拉信息取自右邊展示的當前有效質(zhì)押回購合約信息的協(xié)議號），選擇某一協(xié)議號，已“已質(zhì)押證券代碼”相應(yīng)變化；3、 輸入“補充質(zhì)押證券代碼” 若補充質(zhì)押證券與已質(zhì)押證券不是同一市場（滬市、深市），系統(tǒng)跳出提示框：補充質(zhì)押證券需與原協(xié)議質(zhì)押證券同市場（如圖3-4），點擊“確定”后可重新輸入“補充質(zhì)押證券代碼”； 若補充質(zhì)押證券與已質(zhì)押證券是同一市場（滬市、深市），則查詢顯示證券代碼持倉可用份額，顯示“可補券數(shù)量”、“需補券數(shù)量”；4、 客戶輸入“補券數(shù)量”，點擊“確認”按鈕后，即完成“補券”。注意：T日買入的股票，T+1日可作為“補充質(zhì)押證券”圖3-4(三) 查詢您可以

16、查詢“借錢記錄”、“還錢記錄”、“報價查詢”、“可質(zhì)押證券查詢”、“當天委托查詢”、“歷史委托查詢”等6項內(nèi)容?！敖桢X記錄”：客戶存續(xù)的交易合約；“還錢記錄”：客戶已了結(jié)的交易合約；“報價查詢”：查詢借錢期限、利率、固定費率；“可質(zhì)押證券查詢”：可以被用來質(zhì)押的證券及其質(zhì)押率“當天委托查詢”：客戶當天的操作記錄“歷史委托查詢”：客戶過往的操作記錄操作步驟：1、 登陸網(wǎng)上交易終端（海王星、WEB交易），點擊菜單銀河理財-鑫新雨-查詢。(四) 購回交易(五) 業(yè)務(wù)權(quán)限開通您在營業(yè)部柜臺通過“鑫新雨”資質(zhì)審查后，需要在“業(yè)務(wù)權(quán)限開通”菜單下簽署電子簽名約定書、中國銀河證券股份有限公司“鑫新雨”股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)協(xié)議、中國銀河證券股份有限公司“鑫新雨”股票質(zhì)押式回購交風(fēng)險揭示書，簽署完畢即開通“鑫新雨”業(yè)務(wù)權(quán)限。注意：T日進行“業(yè)務(wù)權(quán)限開通”，T+1日方可“借錢”。操作步驟：1、 登陸網(wǎng)上交易終端（海王星、WEB交易），點擊菜單銀河理財-鑫新雨-業(yè)務(wù)權(quán)限開通2、 點擊“權(quán)限情況”，彈出電子簽名約定書，勾選“本人已認真閱讀并確認上述內(nèi)容”后，點擊“下一步”，彈出“鑫新雨”股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)協(xié)議、“鑫新雨”股票質(zhì)押式回購交風(fēng)險揭示書，勾選“本人已認真閱讀并確認上述內(nèi)容”后，點擊“確認”，完成“