《銀行從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）》考試試題（D卷）

1、銀行從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）考試試題（d卷）一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，每小題1分）1、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離（ ）（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。a、操作卡 b、授權(quán)卡 c、身份 d、柜員 2、嚴禁弄虛作假，向上級和( )機構(gòu)提供不實信息。a、上級行 b、人行 c、監(jiān)管 3、嚴禁泄露（ ）信息及本行商業(yè)秘密。a、儲戶 b、客戶 c、用戶 4、嚴禁對發(fā)生的案件和重大（ ）事故隱瞞不報或遲報。a、案件 b、差錯 c、違規(guī)人 5、嚴禁使用他人的（ ）、證、卡辦理業(yè)務(wù)。a、名章 b、章 c、身份 d、個人名章6、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法（ ）。a、檢查 b、查

2、庫 c、庫房 7、嚴禁違規(guī)（ ），違規(guī)發(fā)放貸款。a、攬存 b、攬儲 c、授權(quán) 8、嚴禁泄漏（ ）信息及本行商業(yè)秘密。a、儲戶 b、客戶 c、用戶9、嚴禁開具虛假（ ），違規(guī)出具擔保承諾書。a、承諾書 b、擔保書 c、資信證明 d、資金證明10、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等（ ）遲報或隱瞞不報。a、問題 b、一般事項 c、重大事項11、嚴禁在沒有（ ）的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。a、報警系統(tǒng) b、視頻監(jiān)控 c、聲控系統(tǒng) 12、嚴禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時回收、保管、（ ）、上繳吞沒卡。a、非本人 b、登記 c、保管 d、本人 13、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備（ ），不對外包加鈔過程

3、進行監(jiān)督。a、加鈔 b、維護 c、查庫 14、嚴禁清、裝(卸)鈔后不進行（ ）核對。a、登記 b、賬務(wù) c、賬實15、嚴禁自助設(shè)備（ ）不及時查清原因并進行賬務(wù)登記。a、長短款 b、長款 c、短款16、嚴禁不對自助設(shè)備（ ）管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。a、現(xiàn)金 b、賬務(wù) c、長短款17、嚴格執(zhí)行（ ）眼同封裝營業(yè)款入鈔箱并加鎖，按規(guī)定入柜或入庫妥善存放；超出核定備用過夜現(xiàn)金范圍的款項，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)柜臺內(nèi)或網(wǎng)點業(yè)務(wù)庫內(nèi)與鈔車送鈔人員辦理款箱交接手續(xù)。a、二人 b、雙人 c、單人18、禁止非本營業(yè)網(wǎng)點人員無正當理由進入（ ）柜臺和業(yè)務(wù)庫內(nèi)。遇有內(nèi)部和監(jiān)管部門檢查，以及公檢法等機關(guān)需調(diào)看、提取監(jiān)

4、控錄像資料時，應(yīng)當嚴格審查證件、司法查詢等手續(xù)和事由，按規(guī)定留存相關(guān)手續(xù)，并在外來人員進出登記簿上作好登記后方可準其進入。a、營業(yè)室 b、金庫 c、加鈔間19、遇到搶劫、詐騙、火災(zāi)等案件和事故時，應(yīng)當按突發(fā)事件（ ）和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進行處置，最大限度地保護自身生命和單位財產(chǎn)安全。a、處置預案 b、預警 c、預報20、離開柜臺時，應(yīng)當及時將現(xiàn)金、有價憑證、（ ）等入柜上鎖，微機進行系統(tǒng)簽退。a、印章 b、章 c、公章21、預先在重要空白憑證上（ ）業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章保管不規(guī)范，未做到章、證分管。a、加蓋 b、加辦 c、蓋22、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和（ ）客戶重復

5、輸入密碼。a、說服 b、預報 c、誘導23、嚴禁單人進行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。a、雙人 b、單人 c、業(yè)務(wù)人員 d、柜員 24、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。a、自助設(shè)備 b、柜員機 c、atm機25、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。a、商業(yè)信息 b、商業(yè)秘密 c、商業(yè)機密26、嚴禁復制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個人名章，以及用他人密碼操作。a、重要空白憑證 b、業(yè)務(wù)公章 c、個人名章二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題1分）1、普通柜員抽屜內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過（ ），超過部分必須存放保險柜內(nèi)管理（柜員自用的保險

6、柜）；但農(nóng)村郵儲網(wǎng)點普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（ ）；城區(qū)郵儲網(wǎng)點普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（ ）；綜合柜員保險柜現(xiàn)金最多不得超過20萬元，超過限額的必須隨時上繳，并存放到支行（局）金庫（業(yè)務(wù)庫）。因業(yè)務(wù)需要柜員現(xiàn)金需超過限額存放量的需報上級業(yè)務(wù)部門核準。 a、5萬元 b、30萬元 c、10萬元 d、20萬元 2、atm裝鈔，必須（ ）裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場打印atm機現(xiàn)金（ ）與現(xiàn)金實物進行核對是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測試后才能對外營業(yè)。a、二人 b、雙人 c、軋賬單 d、實物 e、憑條 3、保險費金額人民幣（ ）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同投保人；單個被保險人保險費金

7、額人民幣（ ）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同投保人；保險費金額人民幣（ ）（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同的投保。a、5萬元 b、1萬元 c、2萬元 d、20萬元 e、50萬元4、嚴禁參與（ ），向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利（ ）、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費等。a、賭博 b、經(jīng)商辦企業(yè) c、掮客 d、索要 e、購房5、嚴禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價（ ）和印鑒、（ ）等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。a、單證、票據(jù) b、身份證 c、印鑒、u-key d、存單（折）、銀行卡 e、代客戶6、嚴禁泄露（ ），

8、違規(guī)查詢、（ ）和（ ），以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。a、客戶信息 b、查詢、下載、保存、變更 c、刪除客戶信息 d、客戶信息資料 7、嚴禁違反崗位制約原則（ ）不相容崗位工作，以及進入銀行核心業(yè)務(wù)系（ ）行賬務(wù)處理。a、兼職 b、企業(yè) c、出資人 d、系統(tǒng) e、銀行8、嚴禁保管（ ）、（ ）、（ ）、（ ）及有價單證。a、業(yè)務(wù)專用章 b、貸款合同專用章 c、現(xiàn)金 d、重要空白憑證 9、嚴禁違規(guī)（ ），通過本人的（ ）與（ ），以及參與本人管理客戶的對賬工作。a、代客戶辦理金融業(yè)務(wù) b、個人賬戶 c、借款人發(fā)生資金往來 d、本人管理客戶 10、嚴禁代替（ ）簽署投保單、保單回執(zhí)、（ ）

9、和（ ）新型產(chǎn)品聲明等重要文件；a、客戶 b、投保人 c、委托授權(quán)書 d、抄錄人身保險 11、普通柜員每日營業(yè)簽到并請領(lǐng)尾箱后，必須與（ ）核點現(xiàn)金和憑證實物，核對現(xiàn)金、憑證實物與（ ）軋賬單內(nèi)容是否相符。a、綜合柜員 b、會計主管 c、支局長 d、支行長 e、柜員12、會計主管在未審核（ ）、核實（ ）的情況下授權(quán)、編押、簽章；業(yè)務(wù)（會計）主管與支行長授權(quán)業(yè)務(wù)，未嚴格執(zhí)行現(xiàn)場授權(quán)。a、資料 b、傳票 c、身份 d、賬務(wù) e、印章13、違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、（ ）、（ ）、（ ）等進行業(yè)務(wù)操作。a、業(yè)務(wù)印章 b、名章 c、有價單證 d、重要空白憑證 14、未嚴格執(zhí)行大額（ ）預約制度

10、，大額支取或可疑交易未及時登記、上報；可疑交易分析不到位，報（ ）可疑交易未經(jīng)人工甄別。a、取款 b、存款 c、人行 d、銀監(jiān)分局 15、網(wǎng)點未落實好（ ）、（ ）盤查和對賬，未嚴格執(zhí)行（ ）和（ ）。a、現(xiàn)金 b、重要空白憑證 c、“一日三碰庫制度” d、“日終盤查制度”16、嚴禁復制、共用、超權(quán)限持有（ ）、（ ）、（ ），以及用他人密碼操作。 a、操作卡 b、授權(quán)卡 c、身份 d、個人名章 17、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。a、業(yè)務(wù)印章 b、現(xiàn)金 c、有價單證 d、

11、重要空白憑證 e、鑰匙 18、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、（ ）、（ ）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。a、有價單證 b、重要空白憑證 c、身份 d、鑰匙 19、嚴禁辦理本人業(yè)務(wù)或（ ）以代辦人（ ）辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。a、本人 b、他人 c、身份 d、鑰匙 20、嚴禁輸入（ ）時不進行物理遮擋和將非（ ）帶入現(xiàn)金區(qū)。a、密碼 b、工作用包 c、身份 d、本人 e、鑰匙 21、嚴禁不（ ）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導客戶重復輸入（ ）。a、刷卡（折

12、） b、密碼 c、身份 d、鑰匙 e、印鑒章 22、嚴禁借（ ）名義私自代客理財，（ ）或違規(guī)修改客戶信息。a、銀行 b、密碼 c、身份 d、泄露 e、印鑒章23、嚴禁接收未經(jīng)（ ）加密的批量（ ）數(shù)據(jù)包。a、客戶 b、密碼 c、身份 d、鑰匙 e、代發(fā)工資 24、嚴禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)（ ）、（ ）。a、不抵制 b、密碼 c、身份 d、鑰匙 e、不報告 25、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未（ ）、核實賬務(wù)和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面（ ）、復核。a、操作卡 b、授權(quán)卡 c、審核傳票 d、詢問客戶 f、授權(quán) 26、嚴禁使用（ ）、操作柜員卡、密碼、（ ）、有價單證、重要空白憑證等進

13、行業(yè)務(wù)操作。a、操作卡 b、他人名章 c、身份 d、個人名章 f、業(yè)務(wù)印章27、嚴禁違規(guī)將（ ）、（ ）、（ ）交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。a、操作卡 b、授權(quán)卡 c、密碼 d、個人名章 28、嚴禁（ ）、（ ），或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。a、墊款 b、壓款 c、身份 d、個人名章 29、嚴禁不按（ ）申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的（ ）號。a、操作卡 b、授權(quán)卡 c、身份 d、規(guī)定 f、柜員30、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（ ）、（ ）、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。a、庫存現(xiàn)金 b、重要空白憑

14、證 c、身份 d、個人名章 31、嚴禁對各級管理人員違規(guī)干預授權(quán)（ ），對操作柜員違規(guī)操作行為（ ）、不糾正。a、不抵制 b、不制止 c、糾正 d、報告 32、嚴禁弄虛作假，向（ ）和（ ）機構(gòu)提供不實信息。a、上級部門 b、上級機構(gòu) c、上級 d、監(jiān)管 33、嚴禁泄露（ ）信息及（ ）商業(yè)秘密。a、客戶 b、授權(quán)卡 c、身份 d、本行 34、嚴禁對發(fā)生的（ ）和重大（ ）事故隱瞞不報或遲報。a、案件 b、事件 c、差錯 d、事情 35、嚴禁指使或授意下屬（ ）、（ ）、違章處理業(yè)務(wù)，干預授權(quán)柜員、操作柜員獨立履行職責。a、越權(quán) b、違規(guī) c、授權(quán)卡 d、身份 f、個人名章36、嚴禁將（ ）（

15、按規(guī)定授權(quán)除外）、（ ）、密碼交給他人使用。a、個人名章 b、授權(quán)卡 c、身份 d、操作卡37、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定（ ）保管，或（ ）不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。待添加的隱藏文字內(nèi)容3a、入庫（柜） b、入庫 c、保險柜 d、保險柜鑰匙、密碼 f、個人名章38、嚴禁吞沒卡（ ）領(lǐng)取，不按時回收、（ ）、登記、上繳吞沒卡。a、非本人 b、登記 c、保管 d、本人 39、嚴禁對自助設(shè)備服務(wù)商的（ ）進場前（ ），不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。a、維修人員 b、不核實身份 c、保管 d、保險柜鑰匙 f、個人名章三、判斷題（每題2分

16、，計20分；錯誤x 正確）1、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。（ ）2、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。（ x ）3、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實賬務(wù)和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權(quán)、復核。（ ）4、嚴禁弄虛作假，向上級和人行、銀監(jiān)分局提供不實信息。（x ）5、嚴禁使用他人的名章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（ x ）6、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。（ ）7、嚴禁自助設(shè)備長短款不及時查清原因并進行賬務(wù)登記。（ ）8、嚴禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。（ ）9