個(gè)人銀行業(yè)務(wù)旺季營銷活動方案

1、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)旺季營銷活動方案 一、活動主題“錦龍舞春章，x行送吉祥”二、活動時(shí)間活動開展期：2011年12月1日2012年3月31日活動考核期：2012年1月1日2012年3月31日三、活動目的旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標(biāo)，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動，重點(diǎn)突破收入分配市場、縣域市場、批發(fā)市場、教育市場等，加大考核激勵力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。四、活動目標(biāo)2012年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元；平均余額新增4億元。個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元

2、?？蛻粜略?000戶（統(tǒng)一折算成aum5萬元（含）-20萬元客戶）；收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬張。信用卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元， 1 有效商戶新增30戶；電子銀行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到46%以上；自助設(shè)備交易量比達(dá)到50%以上；個(gè)人電子銀行客戶新增40000戶； 個(gè)人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。 五、考核評比為評價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)2012年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動將設(shè)置綜合貢獻(xiàn)獎和單項(xiàng)獎，分別對表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)行表彰獎勵。（一）“綜合貢獻(xiàn)獎” 1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重2、有關(guān)指標(biāo)說明。（1）個(gè)人存款新增考核指標(biāo)個(gè)人存款平均余額新增：2012年一季

3、度末存款日均余額減2012年初存款考核余額，其中2012年初存款考核余額=2011年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。（2）個(gè)人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度 2 aum5-20萬為1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。（3）電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：電子銀行客戶新增包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目標(biāo)4萬戶，其中：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發(fā)展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)類交易，則每戶按10戶計(jì)算；只簽約未發(fā)生交易的客戶正常

4、計(jì)算，即一戶算一戶。3、獎項(xiàng)設(shè)置：活動結(jié)束后，市行采用綜合系數(shù)占比法進(jìn)行考評，計(jì)算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共12名授予“旺季營銷綜合貢獻(xiàn)獎”并進(jìn)行表彰獎勵。綜合貢獻(xiàn)獎必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增計(jì)劃完成率必須達(dá)到50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。（二）單項(xiàng)獎1、網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎（1）“存款超越獎”。授予一季度末個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)余額位次提升（比2011年后5天存款平均余額）最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。3 （2）“增存先鋒獎”。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（3）“客戶成長獎”。授予aum5萬元以上客戶新增（折算后）最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（4）“借記卡發(fā)

5、卡先鋒獎”。評選新增收費(fèi)借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（5）“精準(zhǔn)營銷獎”，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”商機(jī)處理率（40%）、營銷成功率（60%）得分最高的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。（6）“信用卡客戶新增先鋒獎”。評選一季度信用卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（7）“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎”。評選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。（8）“電子銀行營銷先鋒獎”。按綜合貢獻(xiàn)獎中電子銀行單項(xiàng)得分評選最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。2、個(gè)人單項(xiàng)獎。評選“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”。旺季營銷活動結(jié)束后，分別評選個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項(xiàng)評選5名。其中：個(gè)人存款考核平

6、均余額新增。理財(cái)產(chǎn)品考核基金（有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算）、保險(xiǎn)（期繳按1：4折算）、黃金（實(shí)物金按1：5折算）、本行理財(cái)產(chǎn)品。上述考評根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績榜、 4 相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。上述各項(xiàng)獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓(xùn)名額。其中綜合貢獻(xiàn)獎一、二等獎各獎勵2個(gè)培訓(xùn)名額，綜合貢獻(xiàn)三等獎及各單項(xiàng)獎各獎勵1個(gè)名額。培訓(xùn)名額獎勵標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎中的3-5名及“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”獎勵培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2000元左右，其他各獎項(xiàng)獎勵培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。六、旺季營銷活動措施。（一）制定方案，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。按照省行旺季營銷活動方案，結(jié)合我行實(shí)際，制定細(xì)化我行的營銷活動方案。組織召開旺季

7、營銷動員會，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營銷活動領(lǐng)導(dǎo)小組，營造濃厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優(yōu)異成績。（二）加大營銷宣傳力度。1、加大廣告宣傳力度。圍繞旺季營銷重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報(bào)、交通臺、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)大屏幕、4s店展架等載體宣傳個(gè)人銀行產(chǎn)品。2、發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地作用。市行將統(tǒng)一購置中國結(jié)、對聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點(diǎn)裝飾及饋贈客戶，各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)布置，增強(qiáng)節(jié)日氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報(bào)等，營造營銷聲勢。 5 3、開展形式多樣的營銷活動。統(tǒng)一組織開展刷卡營銷活動，組織黃金投資報(bào)告會、黃金展銷會；各網(wǎng)點(diǎn)要開展“走出去”營銷活動，

8、深入網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)、機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、商業(yè)店鋪等，宣傳產(chǎn)品，發(fā)展客戶。特別要重點(diǎn)針對收入分配市場、批發(fā)市場、教育市場等開展深入營銷和開發(fā)。加強(qiáng)中小企業(yè)關(guān)系營銷，抓好工資、獎金歸集；對經(jīng)商的中高端客戶，關(guān)注現(xiàn)金流變化，爭取年終結(jié)算資金回流我行；加強(qiáng)動遷、樓盤出售等信息捕捉，及早跟進(jìn)營銷，拉動存款增長。（三）開展客戶回饋活動。1、市行統(tǒng)一購置aum100萬以上客戶新春禮品，用于客戶答謝，各網(wǎng)點(diǎn)要將禮品按客戶名單贈送到位，不得挪作他用。對aum100萬以下客戶，各網(wǎng)點(diǎn)也要安排一些費(fèi)用，購置禮品，回饋客戶，促進(jìn)關(guān)系維護(hù)。2、對aum300萬觀察關(guān)注類客戶，由市行統(tǒng)一組織舉辦理財(cái)講座。3、保證重點(diǎn)客戶回訪

9、率。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理作用，拓展行外目標(biāo)客戶群體，開展多種形式的主題沙龍、新春年會、座談會等。還可以通過主動上門、寄送新年賀卡、贈送鮮花、電話、郵件、短信等開展形式多樣的拜年活動，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要按客戶分層管理實(shí)施細(xì)則要求，做好節(jié)日期間的客戶維護(hù)工作，確保網(wǎng)點(diǎn)aum列前100位的客戶回訪 6 率100%。4、代發(fā)工資單位聯(lián)誼活動期間，以在我行開立結(jié)算戶或有貸款但尚未實(shí)現(xiàn)代發(fā)工資的單位為重點(diǎn)客戶，組織公私聯(lián)動的營銷團(tuán)隊(duì)，深入到企業(yè)機(jī)構(gòu)，開展系列理財(cái)沙龍、講座、論壇等形式的服務(wù)宣傳活動；開展銀企聯(lián)誼活動，量身定制產(chǎn)品團(tuán)購優(yōu)惠套餐、特殊增值服務(wù)等政策，實(shí)現(xiàn)批量發(fā)卡、批量代發(fā)工資和獎金等，帶動個(gè)人

10、存款增長。5、舉辦保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會，開展保險(xiǎn)優(yōu)惠活動活動期間，市行將組織舉辦保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會，邀請保險(xiǎn)公司專業(yè)培訓(xùn)師做理財(cái)講座，為客戶介紹我行熱銷的保險(xiǎn)產(chǎn)品，為客戶分析計(jì)算投資類保險(xiǎn)產(chǎn)品的每檔收益。通過講座和互動環(huán)節(jié)，讓客戶了解產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)收益情況，將保險(xiǎn)和其他理財(cái)產(chǎn)品做組合營銷。加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的談判，調(diào)動公司合作的積極性，對內(nèi)開展保險(xiǎn)銷售競賽活動，調(diào)動網(wǎng)點(diǎn)出大單的熱情。（三）繼續(xù)深入開展“賽服務(wù)、創(chuàng)佳績”活動。目前，“賽服務(wù)、創(chuàng)佳績”活動正在有序開展，旺季營銷要與這項(xiàng)活動有機(jī)結(jié)合起來。充分挖掘行內(nèi)潛力客戶，鎖定行外目標(biāo)客戶，通過了解客戶信息和需求，建立客戶資信庫，為后續(xù)客戶營銷服務(wù)工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。通過對“承包”客戶的深度營銷和服務(wù)，促進(jìn)aum提升。各網(wǎng)點(diǎn)要重視營 7 銷服務(wù)案例的編寫，及時(shí)上報(bào)市行，市行將形成案例匯編，并對優(yōu)秀案例給予獎勵。對走進(jìn)社區(qū)、單位