企業(yè)申請辦理銀行承兌匯票所需資料

1、企業(yè)申請辦理銀行承兌匯票所需資料 （1）填寫銀行承兌業(yè)務(wù)申請書； （2）經(jīng)會計（審計）事務(wù)所年審過的近三年度和當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量 表。成立不足三年的企業(yè)，提供其成立期限相當(dāng)?shù)呢攧?wù)會計報表； （3）承兌申請所依據(jù)的商品交易合同、增值稅發(fā)票、貨運憑證等原件及復(fù)印件； （4）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本或復(fù)印件及年檢證明； （5）國、地稅務(wù)登記證復(fù)印件及年檢證明； （6 ）公司章程、經(jīng)董事會或股東會審議并出具申請開立承兌匯票的正式文件； （7 ）法人代表、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證明復(fù)印件； （7）核對后的法人代表、負(fù)責(zé)人或代理人的簽字樣本； （8）經(jīng)年檢的貸款卡及查詢碼； （9）在人民銀行IE查

2、詢系統(tǒng)查詢借款人負(fù)債、對外擔(dān)保等情況資料； （10）擬設(shè)置抵（質(zhì)）押物權(quán)屬證明復(fù)印件； （11）開戶許可證復(fù)印件； （12）企業(yè)股東會（董事會）同意辦理匯票抵押的決議； （13）承兌人要求提供的其他文件資料。 銀行調(diào)查階段 了解客戶信息，掌握其經(jīng)營變化情況，重點調(diào)查出票人經(jīng)營行業(yè)風(fēng)險、產(chǎn)品的市場風(fēng) 險、管理狀況、財務(wù)狀況、資金回籠情況，是否有足夠的資金支付到期匯票金額以及對擔(dān)保 人擔(dān)保能力的變化和抵（質(zhì)）押物狀況的價值變化的分析。 （1）調(diào)查承兌申請事項是否建立在真實合法的商品、勞務(wù)交易基礎(chǔ)上。 出票人和擔(dān)保人的身份與資格是否真實有效； 出票人和擔(dān)保人提供資料是否真實合法； 出票人申請承兌是否

3、正屬于貨款支付或勞務(wù)支付，是否符合規(guī)定用途，是否存在以 銀行承兌匯票套取資金； 購銷合同標(biāo)的物是否屬于國家、政策禁止生產(chǎn)經(jīng)營的范圍，或是國家禁止流通物或 未經(jīng)許可的限制流通物，或是國家法律、政策所不允許的行為； 購銷合同內(nèi)容是否超過出票人營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式； 通過對出票人的實地調(diào)查，對其生產(chǎn)經(jīng)營、材料儲備的查驗，是否屬于出票人生產(chǎn) 經(jīng)營需要； （2）審查出票人對到期承兌匯票的償債能力 調(diào)查出票人到期支付匯票資金來源是否可靠，充分考慮商品是否適銷對路及貨款回 籠周期是否與銀行承兌匯票期限對稱； 對工業(yè)企業(yè)要調(diào)查其近期生產(chǎn)經(jīng)營是否正常，銷售貨款是否順暢； 對物資貿(mào)易和批發(fā)企業(yè)要調(diào)查所購貨

4、物是否落實銷售下游，先貨后款方式清算的貨 物在運輸中是否出現(xiàn)毀損； 對施工企業(yè)要調(diào)查所承包工程的投資是否落實，工程材料是否按時到位等。 銀行審查階段 對申請材料的真實性、完備性和有效性進(jìn)行審查、核實。經(jīng)資格審查合格的，向出票 人開具申請材料收妥單，對不符合信貸規(guī)定的，應(yīng)對客戶進(jìn)行解釋婉言拒絕其申請。審 查內(nèi)容如下： （1）承兌申請人的條件 （2）申請資料的完整性、合規(guī)性和合法性 （3 ）商品交易合同的真實性、合法性； （4 ）評價承兌申請人支付能力和擔(dān)保人的擔(dān)保能力及擔(dān)保的有效性； 銀行承兌 但不得 （1） 承兌人根據(jù)出票人的信用等級通知出票人按比例入銀行承兌匯票保證金 少于承兌匯票票面金額的 50% （2）簽訂銀行承兌協(xié)議和擔(dān)保合同（保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同），按規(guī)定 辦理抵（質(zhì)）押登記； （3）向會計部門（或營業(yè)網(wǎng)點）送交銀行承兌協(xié)議和審批單（復(fù)印件）一份； （4）會計部門憑銀行承兌協(xié)議和審批單（復(fù)印件）一份；將空白銀行承兌匯票交 出票人填寫，向出票人一次性收取票面金額5 %。的承兌手續(xù)費。 銀行承兌管理 （1 ）在銀行承兌匯票到期前 7天，查詢出票人在承兌人開立的帳戶存款情況，如帳戶 存款不足以支付匯票金額的，應(yīng)書面通知出票人和擔(dān)保，督