銀行公司集團客戶識別材料管理規(guī)范

1、銀行股份有限公司集團客戶識別材料管理規(guī)范根據(jù)銀行股份有限公司集團客戶授信識別管理及操作說明（2010年版）相關(guān)規(guī)定，特制定銀行股份有限公司集團客戶識別材料管理規(guī)范（2010年版），以明確集團客戶識別管理各環(huán)節(jié)相關(guān)材料填寫及報送要求。一、新增集團編碼（一）便函。申請新增集團編碼便函中應(yīng)主要對集團整體情況進行簡要介紹，主要說明集團實際控制人情況、集團組織架構(gòu)和管理模式、主要行業(yè)結(jié)構(gòu)分布及內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系、集團內(nèi)部成員基本信息及關(guān)聯(lián)關(guān)系等。除此之外，牽頭行公司金融部門還應(yīng)在便函中說明牽頭行及境內(nèi)協(xié)助牽頭行（如有）信息，集團客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系電話等。（二）集團客戶識別管理報批模板1模板中各單元格的填寫格

2、式要求。牽頭行公司金融總部應(yīng)在集團客戶識別管理報批模板“新增集團編碼”工作表中填寫相關(guān)申請內(nèi)容。中文字符全部在中文半角輸入法下輸入，其中，集團名稱前加中文半角輸入法下單引號，如：石油天然氣集團公司（集團客戶）。除中文字符外其他字符均在英文半角輸入法下輸入，其中，成員客戶號前加英文半角輸入法下的單引號，如：1234567。2“牽頭行”、“境內(nèi)協(xié)助牽頭行”（如有）、“集團是否跨一級分行/機構(gòu)”、“成員所在一級分行/機構(gòu)”。在上述單元格中，各機構(gòu)僅需在下拉欄中選擇相關(guān)一級機構(gòu)。若集團在我行兩個以上一級機構(gòu)授信，牽頭行公司金融部門應(yīng)在“是否跨一級分行/機構(gòu)”中選擇“是”。3集團最終控制方?！凹瘓F最終控

3、制方”應(yīng)填寫該集團的最終控制方，如該集團最終控制方為自然人，則應(yīng)在該列中填寫自然人姓名。4集團母公司名稱。若集團成員同受自然人控制，無實際集團母公司，則本字段無需填寫。5集團客戶性質(zhì)。集團客戶性質(zhì)根據(jù)集團最終控制方的屬性選擇填寫。若集團最終控制方為境內(nèi)個人，雖然其通過在境外注冊bvi等公司形式對境內(nèi)成員企業(yè)注資，此類集團客戶仍應(yīng)認定為民營集團。若集團最終控制方為境外個人（包括港商及臺商）、境外政府以及其他境外團體，則此類集團客戶性質(zhì)為外資企業(yè)。6主營行業(yè)代碼、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼。牽頭行公司金融部門按照“國民經(jīng)濟行業(yè)分類標準說明”中“中類”所對應(yīng)的行業(yè)代碼填寫上述行業(yè)信息。若集團為跨行業(yè)

4、集團，牽頭行公司金融部門應(yīng)按照上一年度集團客戶合并報表中各行業(yè)營業(yè)收入占集團整體營業(yè)收入的比例由高至低對各行業(yè)進行排序，分別將排名前三的行業(yè)代碼填寫在主營行業(yè)代碼、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼列中。7成員客戶號。若集團成員暫無客戶號，牽頭行應(yīng)暫時以“0000001”“0000002”“”代替成員客戶號，避免重復(fù)。（三）集團股權(quán)結(jié)構(gòu)圖1股東名稱及持股比例。牽頭行公司金融部門應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中標示已識別集團成員的全部股東及各自的持股比例。若某一集團成員的直接控制方為一企業(yè)法人，牽頭行公司金融部門應(yīng)繼續(xù)向上追溯，直至在股權(quán)圖中標示該集團的最終控制方（如：政府機構(gòu)、員工持股會、自然人等）。若某一集團客戶為

5、外資控股集團，亦應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中明確該集團成員的境外控制方及持股比例。同時，若某一集團客戶存在大量股權(quán)比例低于1%的小股東，可不在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中逐一列明小股東名稱，但應(yīng)報送企業(yè)章程等包含全部股東信息的相關(guān)材料。2若集團客戶集團性質(zhì)為“民營集團”，則應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中列出該民營集團控股的全部成員企業(yè)，包括非我行授信客戶，并明確最終控制方對所有成員企業(yè)的控股比例。同時，牽頭行應(yīng)在股權(quán)圖下方注明“上述股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中所示成員企業(yè)即為xx控股的全部成員企業(yè)”。若各自然人股東之間存在親屬關(guān)系，股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中亦應(yīng)予以注明。3股權(quán)結(jié)構(gòu)圖應(yīng)以word文件格式進行報送。二、刪除集團編碼（一）集團客戶識別管理報批模板。牽頭

6、行公司金融部門應(yīng)在“刪除集團編碼”工作表中填列該集團全部已識別成員，并通過下拉菜單內(nèi)選擇集團刪除原因。模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團編碼中模板填寫要求一致。（二）便函。申請刪除集團編碼便函中應(yīng)簡要說明集團授信情況、刪除集團編碼具體原因、客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系方式等。（三）其他材料。根據(jù)集團刪除的原因不同，牽頭行公司金融部門需提供下述材料：1若集團授信成員減少至一家或全集團整體無授信，牽頭行公司金融部門需提供成員授信結(jié)清的證明材料。2若集團整體股權(quán)關(guān)系發(fā)生變更后我行授信客戶不再具備集團特征，牽頭行公司金融部門需提供變更后的集團股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。若最終控制方為自然人，牽頭行公司金融部門需注明自然人控

7、制人之間是否還存在親屬關(guān)系。3若由于兼并重組等原因，集團整體歸并入另一集團，牽頭行公司金融部門需提供新集團包括所有成員的集團客戶初始（動態(tài)）識別管理表電子版及掃描件。三、動態(tài)識別調(diào)整（一）集團客戶初始（動態(tài)）識別管理表。在動態(tài)識別完成后，牽頭行在向參與行下發(fā)此表時，應(yīng)在此表中填列所有已識別集團成員信息，不能僅填寫新增成員信息。（二）集團客戶識別管理報備模板。若動態(tài)識別涉及多個成員客戶，牽頭行公司金融部門應(yīng)逐行填寫所有新增或刪除成員信息。若集團名稱變更，則應(yīng)在模板中相應(yīng)位置逐行填寫該集團所有已識別成員。模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團編碼中模板填寫要求一致。（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。牽頭行公司金融部門在動態(tài)調(diào)整集團股權(quán)結(jié)構(gòu)圖時，應(yīng)將新識別成員更新至集團整體的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中。股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中集團成員名稱應(yīng)與報備模板中成員名稱一致。股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的管理要求與申請集團編碼時報送股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的要求相同。.四、報送路徑及其他（一）報送路徑集團編碼新增及刪除申請由各牽頭行公司金融部門直接報總行風(fēng)險管理部。成員動態(tài)識別及年檢材料由牽頭行公司金融部門報牽頭行風(fēng)險管理部門，由牽頭行風(fēng)險管理部門將集團客戶識別管理報備模板匯總后，連同其他材料一并報