增資擴(kuò)股投資意向調(diào)查工作指引

1、薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿

2、莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅

3、芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈

4、蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂

5、羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿

6、薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃

7、莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇

8、膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂

9、蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆

10、羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀

11、薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇莆薆螂聿節(jié)薆裊芅薀薅羇肈蒆薄聿芃莂蚃蝿肆羋螞袁芁膄蟻羃肄薃蝕螃芀葿蝕裊膃蒞蠆羈莈芁蚈肀膁薀蚇螀羄蒆螆袂腿莂螅羄羂羋螄蚄膇膄螄袆羀薂螃罿芆蒈螂肁聿莄螁螁芄芀螀袃肇蕿衿羅節(jié)蒅衿肇肅莁袈螇芁芇蒄罿肅芃蒃肂荿薁蒂螁膂蕆蒂襖莇

12、莃蒁羆膀艿薀肈羃薈蕿螈膈蒄薈袀羈莀薇肅膇 關(guān)于組建農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴(kuò)股投資意向調(diào)查的問(wèn)與答一、為什么要增資擴(kuò)股？答：經(jīng)省政府批復(fù)，同意江門(mén)市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我社”）啟動(dòng)改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的相關(guān)工作。為進(jìn)一步完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，提升資本實(shí)力，促進(jìn)改制后的農(nóng)村商業(yè)銀行持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，我社計(jì)劃在2011年4月中旬進(jìn)行增資擴(kuò)股（正式擴(kuò)股時(shí)間在銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后確定，將另行通知）。二、預(yù)計(jì)本次增資擴(kuò)股的額度、價(jià)格是多少？答： 本次增資擴(kuò)股預(yù)計(jì)新增募集5億股，擴(kuò)股后股本總額暫定為8.6億股。初步預(yù)計(jì)擴(kuò)股的綜合價(jià)格約為2.5元/股，實(shí)際擴(kuò)股價(jià)格以清產(chǎn)核資后經(jīng)正式批準(zhǔn)的征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)為準(zhǔn)。三、本次增資擴(kuò)

13、股的方式是什么？發(fā)行對(duì)象包括哪些？答：本次增資擴(kuò)股采取發(fā)起人認(rèn)購(gòu)（定向募集）方式進(jìn)行，發(fā)行對(duì)象為包括：江門(mén)市區(qū)聯(lián)社原社員（股東）；社會(huì)各界企業(yè)。根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，本次增資擴(kuò)股不接受我社社員（股東）以外的自然人、中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)、外商獨(dú)資企業(yè)、政府融資平臺(tái)公司投資入股。四、企業(yè)股東有何資格要求？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，企業(yè)（境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)）入股應(yīng)當(dāng)具備以下條件：在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；有良好社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)屬重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化

14、的，其重組改制前的經(jīng)營(yíng)年限及業(yè)績(jī)可連續(xù)計(jì)算；有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；具備補(bǔ)充農(nóng)村商業(yè)銀行資本的能力，除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和持股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。五、自然人股東有何資格要求？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，自然人入股應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 具有完全民事行為能力的中國(guó)公民；有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄；入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；銀監(jiān)會(huì)規(guī)

15、定的其他審慎性條件六、原社員（股東）是否需要重新進(jìn)行資格審核？答：需要。根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，無(wú)論是我社原有社員通過(guò)量化折算轉(zhuǎn)為農(nóng)商行股東，還是在本次新增投資成為農(nóng)商行的股東，均需要進(jìn)行資格審核。只有符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)定農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格條件的投資者，才能成為我社改制后機(jī)構(gòu)的股東。七、原江門(mén)市區(qū)聯(lián)社的股金如何處理？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，原江門(mén)市區(qū)聯(lián)社的股金將在籌建工作小組公告的原股金處理期間（預(yù)計(jì)第二季度，具體時(shí)間另行公告）內(nèi)按以下方式處置。1、在原社員（股東）自愿的前提下，可以將量化后的股金折算為農(nóng)村商業(yè)銀行股份；2、對(duì)要求退股，或不符合現(xiàn)行資格條件的原社員（股東），在凈資產(chǎn)量化后允許其退股，或

16、轉(zhuǎn)讓。3、對(duì)于在征集發(fā)起人（股東）公告期后仍無(wú)法確認(rèn)身份的股金，按照有關(guān)法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定處理。八、本次增資擴(kuò)股的出資方式有何規(guī)定？答：除原江門(mén)市區(qū)聯(lián)社股金按有關(guān)規(guī)定折算轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)銀行股份以外，投資者須以貨幣資金一次性繳清方式入股，不得以實(shí)物資產(chǎn)、債權(quán)、有價(jià)證券等形式作價(jià)入股，且入股資金須是其合法擁有的自有資金，不得以金融機(jī)構(gòu)貸款入股，并保證其資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。農(nóng)村商業(yè)銀行不得與工商企業(yè)以換股方式相互入股，也不接受各級(jí)人民政府財(cái)政資金直接入股。九、本次增資擴(kuò)股為什么不接受原社員（股東）以外的自然人入股？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，除經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的機(jī)構(gòu)以外，不得再增擴(kuò)新的自然人股東。由于

17、江門(mén)屬于珠三角地區(qū)，不屬于經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，所以本次增資擴(kuò)股不接受原社員（股東）以外的自然人投資入股。十、新增的企業(yè)投資者，投資額度有何規(guī)定？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，新增單一法人股東持股比例不得低于擴(kuò)股后股本總額的1%，單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（企業(yè)法人）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股本總額的10%。因此，按照擴(kuò)股后股本總額8.6億股（暫定）計(jì)算，新增的單一企業(yè)法人投資額度范圍在860萬(wàn)股至8600萬(wàn)股之間，超過(guò)860萬(wàn)股的部分，應(yīng)是10萬(wàn)股的整數(shù)倍（即870萬(wàn)股、880萬(wàn)股）。十一、原企業(yè)社員（股東）的投資額度有何規(guī)定？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（企業(yè)法人）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比

18、例不得超過(guò)股本總額的10%。按照增資擴(kuò)股初步方案，原企業(yè)社員（股東）追加投資的股份最少為100萬(wàn)股，超過(guò)100萬(wàn)股的部分，應(yīng)是10萬(wàn)股的整數(shù)倍（即110萬(wàn)股、120萬(wàn)股）。原單一企業(yè)社員（股東）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股總額最高為8600萬(wàn)股（含本次投資）。十二、原自然人社員（股東）的投資額度有何規(guī)定？答：根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，單個(gè)自然人投資入股比例不超過(guò)股本總額的2。按照增資擴(kuò)股初步方案，原自然人社員（股東）追加投資的股份最少為10萬(wàn)股，超過(guò)1萬(wàn)股的部分，應(yīng)是1萬(wàn)股的整數(shù)倍（即11萬(wàn)股、12萬(wàn)股）。原單一自然人社員（股東）持股總額最高為1720萬(wàn)股（含本次投資）。十三、江門(mén)市區(qū)聯(lián)社近幾年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及分

19、紅情況如何？答：江門(mén)市區(qū)聯(lián)社近幾年來(lái)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)逐年提高，股東投資回報(bào)逐年遞增。具體情況見(jiàn)下表：項(xiàng)目2007年2008年2009年2010年資產(chǎn)規(guī)模70億元90億元113億元130億元各項(xiàng)存款余額64億元76億元95億元120億元經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)7990萬(wàn)元11662萬(wàn)元16737萬(wàn)元25266萬(wàn)元每股經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)3.95元0.39元 0.56元0.70元 綜合分紅率9.03%9.90%12% 預(yù)計(jì)13.18%注：1、2008年我社擴(kuò)股28000萬(wàn)股，股本總額由2024萬(wàn)元增加至30024萬(wàn)元；2、2010年我社以未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增股本3002萬(wàn)元，實(shí)施定向募股增加3000萬(wàn)元，股本總

20、額由30024萬(wàn)元增加至36026萬(wàn)元。十四、江門(mén)市區(qū)聯(lián)社及改制后的農(nóng)村商業(yè)銀行未來(lái)三年的經(jīng)營(yíng)情況預(yù)計(jì)如何？答：按照現(xiàn)代金融企業(yè)管理模式和品牌效應(yīng)，改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行后，未來(lái)必將進(jìn)入更加持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展的軌道。預(yù)測(cè)未來(lái)三年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下：項(xiàng)目2011年預(yù)測(cè)2012年預(yù)測(cè)2013年預(yù)測(cè)資產(chǎn)規(guī)模170億元210億元250億元各項(xiàng)存款余額150億元190億元230億元經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)3.3億元4.2億元5.2億元綜合分紅率預(yù)計(jì)不低于15%十五、擴(kuò)股后是否還可繼續(xù)維持目前的分紅水平？答：分紅比率主要根據(jù)當(dāng)年實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)情況確定。近年來(lái)，我社的綜合分紅率逐年提高，2007年至2009年的綜合分紅率分別為9.03

21、%、9.9%、12%，2010年的綜合分紅率預(yù)計(jì)為13.18%（需社代會(huì)審議），廣大社員（股東）獲得滿意的投資回報(bào)。在宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和國(guó)家政策沒(méi)有重大不利變化的情況下，預(yù)計(jì)我社未來(lái)三年將繼續(xù)保持穩(wěn)定的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，每年的分紅率預(yù)計(jì)不低于15%。十六、本次增資擴(kuò)股的定價(jià)，主要依據(jù)是什么？答：本次增資擴(kuò)股的定價(jià)以體現(xiàn)江門(mén)市區(qū)聯(lián)社經(jīng)營(yíng)狀況、達(dá)到組建農(nóng)村商業(yè)銀行的條件、反映市場(chǎng)接受程度及后續(xù)盈利水平為原則。本次增資擴(kuò)股的綜合定價(jià)（即每股的實(shí)際出資額），以清產(chǎn)核資確認(rèn)的每股凈資產(chǎn)為基礎(chǔ)，加上基準(zhǔn)日至農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)前預(yù)計(jì)可新增的利潤(rùn)，并考慮到新舊股東的利益平衡和組建后農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展前景等因素，每股綜合定價(jià)

22、將以每股凈資產(chǎn)額上浮一定比例溢價(jià)確定。每股綜合定價(jià)（每股凈資產(chǎn)+預(yù)計(jì)新增利潤(rùn)）（1+溢價(jià)率）經(jīng)初步測(cè)算，每股的綜合定價(jià)暫定為2.5元/股，包括股金的發(fā)行價(jià)及購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)份額。十七、為什么要購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)？ 答：本次增資擴(kuò)股的綜合定價(jià)，包含了購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)的份額，主要是參照廣東省其他農(nóng)村商業(yè)銀行的做法，在募集資金總額不變的前提下，安排適當(dāng)數(shù)額的資金用于剝離歷史遺留的不良資產(chǎn)，使改制后的農(nóng)村商業(yè)銀行能夠輕裝上陣，實(shí)現(xiàn)又好又快的發(fā)展，使投資者獲得更高的投資回報(bào)。本次增資擴(kuò)股的綜合定價(jià)以獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資后確認(rèn)的每股凈資產(chǎn)為基礎(chǔ)確定，能夠充分、客觀反映每一股份所代表的權(quán)益份額有價(jià)值。是否需要出資購(gòu)買(mǎi)

23、不良資產(chǎn)并不影響投資者的實(shí)際出資額。投資者出資購(gòu)買(mǎi)的不良資產(chǎn)，將授權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)行清收，收回的款項(xiàng)由江門(mén)融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司全體股東共享。因此，是否將每股的綜合定價(jià)（即每股實(shí)際出資額）分為股份發(fā)行價(jià)和出資購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)份額兩部分，對(duì)投資者而言不產(chǎn)生任何實(shí)質(zhì)性影響；對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份而言，也只是賬務(wù)處理上的區(qū)別。十八、改制后的農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司什么時(shí)候能夠上市？答：隨著政策障礙的基本解決，在未來(lái)一段時(shí)期內(nèi)，農(nóng)村商業(yè)銀行上市將是一種潮流、一種趨勢(shì)。2010年10月，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行啟動(dòng)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的前期準(zhǔn)備工作；2010年12月，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市；更

24、有張家港、江陰、常熟等多家農(nóng)村商業(yè)銀行積極籌劃上市事宜。爭(zhēng)取改制后的農(nóng)村商業(yè)銀行早日上市，也是我們市政府，以及廣大投資者、員工的共同愿望。我社及改制后的農(nóng)村商業(yè)銀行將進(jìn)一步規(guī)范法人治理架構(gòu)，完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，積極創(chuàng)造條件推動(dòng)農(nóng)村商業(yè)銀行的上市進(jìn)程，爭(zhēng)取早日實(shí)現(xiàn)上市目標(biāo)。十九、改制期間原農(nóng)信社的股金可否繼續(xù)轉(zhuǎn)讓?zhuān)看穑焊闹破陂g，為保持社員（股東）名冊(cè)的穩(wěn)定，暫停受理股金轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。改制清產(chǎn)核資和整體資產(chǎn)評(píng)估工作完成，并由籌建工作小組正式出具凈資產(chǎn)分配意見(jiàn)后，籌建工作小組將制定原市區(qū)聯(lián)社股金的處置方案，明確原股金處理方式和處理時(shí)間并進(jìn)行公告。屆時(shí)，將集中受理原農(nóng)信社股金的轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。二十、參與本次增資擴(kuò)

25、股有何好處？答：1、獲得穩(wěn)定、豐厚的股金分紅；2、分享改制后農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展成果，實(shí)現(xiàn)投資的保值增值。二十一、參與本次調(diào)查有何好處？答：為鼓勵(lì)各社員（股東）、社會(huì)各界企業(yè)法人積極參與本次調(diào)查，在其符合銀監(jiān)部門(mén)關(guān)于農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人條件的有關(guān)規(guī)定的前提下，本次增資擴(kuò)股將優(yōu)先考慮參與本次調(diào)查且對(duì)我社業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度大的客戶。33/manage/manage.htm 膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇

26、羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄

27、袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞

28、袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆薈膅芄蒅蟻羈膀蒄螃膃肆蒃裊羆蒞薂薅蝿芁薂蚇羄膇薁螀螇肅薀蕿羃聿蕿螞袆莇薈螄肁芃薇袆襖腿薆薆聿肅蚆蚈袂莄蚅螀肈芀蚄袃袀膆蚃螞肆膂艿螅罿肈艿袇膄莇羋薇羇芃芇蠆膃腿莆螁羅肅蒞襖螈莃莄薃羄荿莃螆螆芅莃袈肂膁莂薈裊肇莁蝕肀莆莀螂袃節(jié)葿襖聿膈蒈薄袁肄蕆蚆肇羀蕆衿袀莈蒆羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇

29、薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄

30、蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂

31、葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿

32、莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇羄羃蕆蒃肅肆芀螂肂膈蒅蚈肁芀羋蚄肁肀薄薀蚇膂莆蒆蚆芅薂螄蚅羄蒞蝕蚅肇薀薆螄腿莃蒂螃芁膆螁螂羈莁螇螁膃膄蚃螀芆蒀蕿蝿羅節(jié)蒅蝿肈蒈螃螈膀芁蠆袇節(jié)蒆薅袆羂艿蒁裊肄蒄莇襖芆芇螆袃羆薃螞袃肈莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃羀羃膇蠆罿肅莂薅羈膇膅薁羇羇莀蒆羇聿芃螅羆膂葿蟻羅芄節(jié)薇