上林農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1、上林縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章 程（注： 2013年3月12日經(jīng)上林縣農(nóng)村合作聯(lián)社第一屆社員代表大會(huì)第八次會(huì)議審議通過(guò)。）目 錄第一章總則第二章經(jīng)營(yíng)宗旨與業(yè)務(wù)范圍第三章注冊(cè)資本和股本構(gòu)成第四章社員第五章社員代表大會(huì)第六章理事和理事會(huì)第七章監(jiān)事會(huì)第八章經(jīng)營(yíng)管理層第九章經(jīng)營(yíng)管理第十章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)第十一章變更、終止和清算第十二章信息披露第十三章通知和公告第十四章附則第一章 總則第一條為維護(hù)上林縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱本聯(lián)社）社員和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本聯(lián)社的組織和行為，依照中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法等有關(guān)法律法規(guī)，制訂本

2、章程。第二條本聯(lián)社注冊(cè)名稱：上林縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社英文名稱：Shang Lin Rural Credit Union本聯(lián)社住所：上林縣城明山路178號(hào)郵編：530500第三條本聯(lián)社是自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織自愿入股組成的股份合作制社區(qū)性地方農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。本聯(lián)社承繼上林縣原各農(nóng)村信用合作社和農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社的債權(quán)債務(wù)。第四條本聯(lián)社是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由社員投資入股形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，其財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益和依法開(kāi)展業(yè)務(wù)受?chē)?guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。本聯(lián)社社員按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇管理者等

3、權(quán)利，并以所持股份為限對(duì)本聯(lián)社的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五條本聯(lián)社下設(shè)信用社、信用分社、儲(chǔ)蓄所，均為非獨(dú)立核算的分支機(jī)構(gòu)，在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法、合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本聯(lián)社承擔(dān)。本聯(lián)社按照“統(tǒng)一法人，授權(quán)經(jīng)營(yíng)，統(tǒng)一核算，分級(jí)管理”的原則，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算，人員統(tǒng)一調(diào)配，財(cái)產(chǎn)統(tǒng)一管理，資金統(tǒng)一調(diào)度，稅、費(fèi)統(tǒng)一繳納。第六條本聯(lián)社遵守國(guó)家法律、法規(guī)和規(guī)章，貫徹執(zhí)行國(guó)家金融方針政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，執(zhí)行行業(yè)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、勞動(dòng)工資等規(guī)章制度。向自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社投資入股并接受其指導(dǎo)和管理。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍第七條本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)宗旨是：依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和

4、行政規(guī)章，自主開(kāi)展業(yè)務(wù)，實(shí)行民主管理，主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)、企（事）業(yè)單位、社區(qū)居民、個(gè)體工商戶和其他各類經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展提供金融服務(wù)。第八條本聯(lián)社以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。第九條本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； （三）辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；（六）買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

5、（十）提供保管箱服務(wù)；（十一）開(kāi)辦銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù)；（十二）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第十條 本聯(lián)社執(zhí)行全國(guó)農(nóng)村信用社統(tǒng)一的結(jié)算制度，按照有關(guān)規(guī)定，組織本轄區(qū)的轄區(qū)結(jié)算，辦理同城和異地結(jié)算業(yè)務(wù)。第三章 注冊(cè)資本和股本構(gòu)成第十一條本聯(lián)社注冊(cè)資本為人民幣38,342,661元，采取以發(fā)起方式發(fā)行股份，每股面值為人民幣1元，股份總額38,342,661股.第十二條本聯(lián)社股本全部劃分為等額股份,按股金來(lái)源和歸屬地設(shè)置自然人股和法人股,對(duì)自然人股和法人股只設(shè)置投資股,每股票面金額為人民幣1元,實(shí)行“一股一票”的表決制度，每一股份同股同權(quán)、同股同利。第十三條單個(gè)自然人投資股不得超過(guò)股本總

6、額2%；職工自然人入股總額不得超過(guò)股本總額的20%；單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股不得超過(guò)股本總額的10%；任何發(fā)起人擬持有本聯(lián)社股本總額5%以上的，需事前報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第十四條本聯(lián)社社員持有的股金，經(jīng)理事會(huì)同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予，但不得退股。第十五條 本聯(lián)社股本為人民幣38,342,661元。股本結(jié)構(gòu)為：自然人股30，969，943元，占總股本的80.77 %，自然人股金中本聯(lián)社職工股3,845,184元，占總股本的10.02 %；法人股 7,372,718元，占總股本的 19.23 %。第十六條 本聯(lián)社股金按照自愿原則公開(kāi)募集，募集的股金

7、必須以貨幣資金方式進(jìn)行，不得以債權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)和有價(jià)證券等折價(jià)入股。新投資入股的資金必須一次足額到位。第十七條 本聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由理事會(huì)討論，經(jīng)社員代表大會(huì)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以增資擴(kuò)股。注冊(cè)資本變化，本聯(lián)社須按照有關(guān)規(guī)定，經(jīng)社員代表大會(huì)討論通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。第十八條 本聯(lián)社置備社員名冊(cè)，社員名冊(cè)載明下列事項(xiàng)：（一） 社員的姓名或名稱、住所；（二） 社員所持股金金額、投票權(quán)確認(rèn)數(shù)及股權(quán)類別；（三） 社員所持股金證的編號(hào)；（四） 社員取得股份的日期。第十九條 本聯(lián)社印發(fā)記名式股金證，以人民幣標(biāo)明面值，作為社員入股及所有權(quán)的憑證

8、。第二十條本聯(lián)社的股金證不得設(shè)定權(quán)利質(zhì)押。本聯(lián)社社員以本聯(lián)社股金為本人或他人擔(dān)保的應(yīng)當(dāng)事先告知并征得理事會(huì)同意。第二十一條本聯(lián)社理事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間和離職后6個(gè)月內(nèi)不得將其股份轉(zhuǎn)讓，其他員工在本聯(lián)社工作期間不得退股或?qū)⑵涔煞蒉D(zhuǎn)讓。第二十二條 社員持有的股金證書(shū)發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，法人社員持介紹信，自然人持有效身份證明到本聯(lián)社按規(guī)定辦理掛失手續(xù)，補(bǔ)辦股金證。第四章 社 員第二十三條 本聯(lián)社社員分為外部自然人社員、法人社員和職工社員。社員按其所持有股份的種類享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)。凡年滿十八周歲，具有完全民事行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的自然人，承認(rèn)本聯(lián)社章程，承擔(dān)社員義

9、務(wù)，均可申請(qǐng)入股，按規(guī)定繳納股金后成為本聯(lián)社自然人社員。凡具有法人資格的企業(yè)單位和非財(cái)政收支的其他經(jīng)濟(jì)組織，承認(rèn)本聯(lián)社章程，承擔(dān)社員義務(wù)，均可申請(qǐng)入股。經(jīng)本聯(lián)社審查，按規(guī)定繳納股金后成為本聯(lián)社法人社員。本聯(lián)社職工，承認(rèn)本聯(lián)社章程，承擔(dān)社員義務(wù)，按規(guī)定繳納股金，成為本聯(lián)社職工社員。向本聯(lián)社入股，應(yīng)堅(jiān)持入股自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、服務(wù)優(yōu)惠、利益共享的原則。第二十四條 社員的權(quán)利：（一）參加或委派代理人參加社員代表大會(huì)，依照其所持有的股份額并按有關(guān)規(guī)定行使表決權(quán)；（二）享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（三）對(duì)本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（四）獲得本聯(lián)社金融服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)；（五）依照其所持有的股份種

10、類和份額獲得股金分紅和參與其他形式利益分配；（六）依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股金和優(yōu)先認(rèn)購(gòu)股金；（七）依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括： 1可免費(fèi)索取本章程； 2有權(quán)查閱和繳付成本費(fèi)用后復(fù)?。海?）本人持股資料；（2）社員代表大會(huì)會(huì)議記錄；（3）年度財(cái)務(wù)報(bào)告；（4）管理制度。（八）本聯(lián)社終止或清算后依法參加本聯(lián)社剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（九）國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。第二十五條 社員提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本聯(lián)社提供證明其持有本聯(lián)社股份的書(shū)面文件，本聯(lián)社經(jīng)核實(shí)社員身份后按照社員的要求予以提供。第二十六條 社員代表大會(huì)、理事會(huì)決議違反法

11、律法規(guī)和行政規(guī)章，侵犯社員合法權(quán)益的，社員有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第二十七條 社員義務(wù)：（一）承認(rèn)并遵守本聯(lián)社章程；（二）按所認(rèn)購(gòu)的股份向本聯(lián)社繳納股金；（三）以其所持股金為限對(duì)本聯(lián)社債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四）維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社依法合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；(五) 服從和履行社員代表大會(huì)的決議；（六）當(dāng)法人社員的法定代表人、公司名稱、營(yíng)業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，以及公司解散、被撤銷(xiāo)或與其他公司合并、被其他公司兼并時(shí)，法人社員應(yīng)提前30天書(shū)面通知本聯(lián)社；（七）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章以及本聯(lián)社章程規(guī)定的其他義務(wù)。第五章 社員代表大會(huì)第二十八條

12、本聯(lián)社實(shí)行民主管理，其權(quán)力機(jī)構(gòu)是社員代表大會(huì)。社員代表大會(huì)由社員代表組成。社員代表按確定的投票權(quán)數(shù)，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則由社員選舉產(chǎn)生，社員代表每屆任期三年，可邊選連任。第二十九條 社員代表大會(huì)行使下列職權(quán)：（一）制定和修改本聯(lián)社章程；（二）審議通過(guò)社員代表大會(huì)議事規(guī)則；（三）選舉、更換理事和監(jiān)事，決定有關(guān)理事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議、批準(zhǔn)理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；（五）審議、批準(zhǔn)本聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃，決定本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（六）審議、批準(zhǔn)本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）對(duì)本聯(lián)社增加或減少注冊(cè)資本作出決議；（八）對(duì)本聯(lián)社的分立、合并、解散和清算等重大

13、事項(xiàng)作出決議；（九）決定其他重大事項(xiàng)。第三十條 社員代表大會(huì)每年至少召開(kāi)一次，在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)召開(kāi)，召開(kāi)社員代表大會(huì)必須有50%以上的社員代表出席。有下列情形之一的，應(yīng)在30日內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)社員代表大會(huì)。（一）理事會(huì)人數(shù)不足本聯(lián)社章程規(guī)定人數(shù)三分之二時(shí)；（二）經(jīng)代表1/10以上股份的社員請(qǐng)求時(shí)；（三）本聯(lián)社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)到本聯(lián)社股本總額的三分之一時(shí)；（四）理事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議。第三十一條 社員代表大會(huì)由理事會(huì)召集，理事長(zhǎng)主持。理事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定副理事長(zhǎng)或一名理事主持。副理事長(zhǎng)或該名理事不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上理事共同推舉一名理事主持。

14、理事會(huì)不能履行或者不履行召集社員大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，合計(jì)持有本聯(lián)社百分之十以上股份的社員可以自行召集和主持。 第三十二條 召開(kāi)社員代表大會(huì)，理事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)及審議事項(xiàng)于會(huì)議召開(kāi)30日前書(shū)面通知社員代表。臨時(shí)社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)15日前通知社員代表。第三十三條本聯(lián)社根據(jù)各選區(qū)股權(quán)所占比例確定社員代表分配名額，每位社員代表所代表的股權(quán)數(shù)相當(dāng)，在表決和投票時(shí)擁有一個(gè)投票權(quán)。社員代表構(gòu)成中職工、社會(huì)自然人、企業(yè)法人代表數(shù)量比例應(yīng)基本反映股權(quán)設(shè)置，并保持基本平衡。社員代表因故不能出席社員代表大會(huì)，可以委托代理人代為出席和表決。社員代表授權(quán)代

15、理人的，委托代理人應(yīng)當(dāng)向本聯(lián)社提交社員代表書(shū)面授權(quán)委托書(shū)，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第三十四條 社員代表大會(huì)作出的決議，必須經(jīng)過(guò)出席會(huì)議的社員代表（含代理人）所持投票權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。社員代表大會(huì)對(duì)增加或減少本聯(lián)社注冊(cè)資本、修改章程、本聯(lián)社分立、合并、解散或清算等重大事項(xiàng)，須經(jīng)社員代表大會(huì)以出席代表所持投票權(quán)的三分之二以上多數(shù)通過(guò)。第三十五條社員可以向社員代表大會(huì)提出提案，理事會(huì)應(yīng)按規(guī)定對(duì)提案進(jìn)行審議。對(duì)不能列入社員代表大會(huì)會(huì)議議程的提案，理事會(huì)應(yīng)在該次社員代表大會(huì)上解釋和說(shuō)明。第三十六條社員代表大會(huì)采取不記名方式表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)及決議作成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的

16、理事簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席社員代表大會(huì)的簽名冊(cè)及授權(quán)委托書(shū)一并保管。社員代表大會(huì)所形成的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。第三十七條 社員代表大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)社員代表應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決。本聯(lián)社社員代表大會(huì)重大變更事項(xiàng)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，并由律師出具見(jiàn)證意見(jiàn)書(shū)。第六章 理事和理事會(huì)第三十八條 本聯(lián)社理事由社員代表大會(huì)選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)后行使職責(zé)。理事每屆任期三年，任期屆滿，可連選連任。第三十九條存在公司法第147條、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法第170條規(guī)定的情形以及銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者并且禁入尚未解

17、除的人員，不得擔(dān)任本聯(lián)社的理事。第四十條 理事應(yīng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本聯(lián)社利益。當(dāng)其自身利益與本聯(lián)社和社員利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本聯(lián)社和社員的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（三）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)；（四）不得挪用本聯(lián)社資金；（五）未經(jīng)社員代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的傭金；（六）不得將本聯(lián)社資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開(kāi)立帳戶存儲(chǔ)；（七）不得以本聯(lián)社資產(chǎn)為本聯(lián)社的社員或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保； （八）不得以任何其他方式惡

18、意損害本聯(lián)社利益。第四十一條 理事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本聯(lián)社所賦予的權(quán)利，以保證：（一）本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有社員；（三）認(rèn)真閱讀本聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第四十二條 未經(jīng)本章程規(guī)定或理事會(huì)合法授權(quán)，任何理事不得以個(gè)人名義代表本聯(lián)社或理事會(huì)行事；理事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該理事在代表本聯(lián)社或理事會(huì)行事的情況下，該理事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份而造成本聯(lián)社利益損害的，該理

19、事應(yīng)當(dāng)向本聯(lián)社承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十三條 理事個(gè)人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本聯(lián)社已有的或計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向理事會(huì)披露。除非該理事及時(shí)披露并在表決時(shí)申請(qǐng)回避，否則本聯(lián)社有權(quán)撤銷(xiāo)該合同、交易或安排，對(duì)方為善意第三人者除外。第四十四條 本聯(lián)社理事（包括獨(dú)立理事）每年應(yīng)至少親自出席年度半數(shù)以上的理事會(huì)。否則，視為不能正常履行職責(zé)，理事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議社員代表大會(huì)予以更換。第四十五條理事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向理事會(huì)提出書(shū)面辭職報(bào)告。如因理事的辭職導(dǎo)致本聯(lián)社理事會(huì)理事低于法定最低人數(shù)時(shí)，該理事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任理事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。理事在任期屆滿以前，社員代表

20、大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。第四十六條以上有關(guān)理事義務(wù)的規(guī)定，適用于本聯(lián)社監(jiān)事、主任和其他高級(jí)管理人員。第四十七條 本聯(lián)社設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)由9名理事組成。理事會(huì)成員中職工理事3人，外部自然人理事6人。理事會(huì)組成人員中，自然人理事不得低于1/2，其中本聯(lián)社職工社員擔(dān)任理事的人數(shù)不得超過(guò)理事人數(shù)的1/3。第四十八條 理事會(huì)是社員代表大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，對(duì)社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集社員代表大會(huì)，并向社員代表大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行社員代表大會(huì)決議；（三）決定本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、入股及投資方案；（四）制定本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（五）

21、制定本聯(lián)社增加或減少注冊(cè)資本的方案；（六）決定本聯(lián)社的內(nèi)部職能部門(mén)設(shè)置和調(diào)整方案，審議分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置及調(diào)整方案；（七）制定本聯(lián)社的基本管理制度；（八）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián)交易；（九）選舉、更換理事長(zhǎng)和副理事長(zhǎng)；（十）聘任、解聘本聯(lián)社主任及其報(bào)酬事項(xiàng)；根據(jù)主任提名聘任、解聘本聯(lián)社副主任、財(cái)務(wù)、信貸和審計(jì)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；（十一）擬訂本聯(lián)社合并、分立、解散等重大事項(xiàng)的計(jì)劃和方案；（十二）章程規(guī)定和社員代表大會(huì)授予的其他職權(quán)。第四十九條理事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除主任職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并作出書(shū)面說(shuō)明。未經(jīng)主任提名，理事會(huì)不得直接聘任或解聘

22、副主任、財(cái)務(wù)、稽核和信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人。第五十條 理事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易控制、薪酬和提名等專項(xiàng)委員會(huì)，并制定各委員會(huì)的議事規(guī)則和工作職責(zé)。第五十一條本聯(lián)社理事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開(kāi)的理事選舉程序，經(jīng)社員代表大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。在社員代表大會(huì)召開(kāi)前一個(gè)月，理事會(huì)應(yīng)向社員披露理事候選人詳細(xì)資料。第五十二條本聯(lián)社理事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。例會(huì)每年應(yīng)至少召開(kāi)4次。每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)十日前將會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)及審議事項(xiàng)書(shū)面通知全體理事和監(jiān)事。有下列情形之一的，應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)理事會(huì)：（一）理事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)； （二）三分之一以上理事聯(lián)名提議時(shí)； （三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四）主任提議時(shí)。（五）代表十分之

23、一以上表決權(quán)的社員。第五十三條理事會(huì)會(huì)議由理事長(zhǎng)召集和主持，理事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定副理事長(zhǎng)或其它理事召集和主持理事會(huì)會(huì)議。理事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)的理事出席方可舉行。理事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席理事會(huì)會(huì)議。第五十四條 理事會(huì)會(huì)議應(yīng)由理事本人出席。理事因故不能出席，可以書(shū)面委托其代表或其他理事代為出席，委托書(shū)中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托理事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。第五十五條理事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。理事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體理事過(guò)半數(shù)通過(guò)，重大事項(xiàng)須經(jīng)全體理事三分之二以上通過(guò)。 第五十六條理事會(huì)決議表決方式為記名投票或舉手表決。理事會(huì)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作出會(huì)議記錄，出席會(huì)

24、議的理事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的理事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性的記載。理事會(huì)決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后十日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。第五十七條 理事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)理事應(yīng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)理事可以自行回避，也可以由任何其他參加理事會(huì)的理事提出回避請(qǐng)求。 第五十八條理事應(yīng)對(duì)理事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。理事會(huì)的決議違反國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章或本章程，致使本聯(lián)社遭受?chē)?yán)重?fù)p失的，參與決策的理事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該理事可以免除責(zé)任。第五十九條理事會(huì)設(shè)理事長(zhǎng)1人，理事長(zhǎng)為法定代表人。理事長(zhǎng)由理事提名，以全體理事過(guò)半數(shù)選舉

25、產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。理事長(zhǎng)每屆任期3年，可連選連任，最多可連任一屆，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第六十條理事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一） 主持社員代表大會(huì)，召集和主持理事會(huì)會(huì)議；（二） 檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況，并向理事會(huì)報(bào)告；（三） 簽署本聯(lián)社股金證和簽發(fā)理事會(huì)決議；（四） 行使法定代表人的職權(quán)；（五） 在理事會(huì)閉會(huì)期間行使由理事會(huì)授予的職權(quán)。 理事長(zhǎng)因故不能履行職權(quán)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定副理事長(zhǎng)或其他理事行使其職權(quán)。副理事長(zhǎng)或該名理事不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上理事共同推舉一名理事召集和主持。 第六十一條具備條件情況下本聯(lián)社設(shè)獨(dú)立理事1人，獨(dú)立理事除了符合擔(dān)任理事的條件

26、外，還不得由下列人員擔(dān)任：（一） 本聯(lián)社社員或社員單位人員；（二） 本聯(lián)社的內(nèi)部人員；（三） 與本聯(lián)社關(guān)聯(lián)人或本聯(lián)社管理層有利益關(guān)系的人員。獨(dú)立理事與本聯(lián)社及其主要社員之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。獨(dú)立理事履行職責(zé)時(shí)尤其要關(guān)注存款人和農(nóng)民等中小社員的利益。第七章 監(jiān)事會(huì)第六十二條 本聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)是本聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事由職工代表和社員代表組成，監(jiān)事會(huì)由5人組成，監(jiān)事會(huì)組成人員中職工監(jiān)事不得高于監(jiān)事總數(shù)的三分之二（3人），非職工監(jiān)事不得低于監(jiān)事總數(shù)的三分之一（2人）。其中職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，其他監(jiān)事由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事每屆任期三年，可連選連任。

27、第六十三條 存在公司法第147條規(guī)定的情形以及銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者并且禁入尚未解除的人員，不得擔(dān)任本聯(lián)社監(jiān)事。理事、主任、副主任和財(cái)務(wù)、信貸、稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。第六十四條監(jiān)事會(huì)會(huì)議每年至少召開(kāi)四次。每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)十日前將會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)及審議事項(xiàng)書(shū)面通知全體監(jiān)事。監(jiān)事長(zhǎng)、三分之一以上監(jiān)事提議時(shí)可在十個(gè)工作日內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上監(jiān)事出席方可召開(kāi)。會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。當(dāng)監(jiān)事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，可委托其他監(jiān)事召集和主持。第六十五條監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）監(jiān)督理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層履行職責(zé)情況，并向社員代表大會(huì)報(bào)告工作；（二）對(duì)理事、理事長(zhǎng)及高級(jí)管

28、理人員進(jìn)行質(zhì)詢，并要求其及時(shí)糾正其損害本聯(lián)社利益的行為；（三）委派代表列席理事會(huì)會(huì)議；（四）監(jiān)督本聯(lián)社執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)、政策；（五）監(jiān)督本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)收支和各項(xiàng)管理的合法、合規(guī)；（六）對(duì)理事會(huì)決議和主任的決定提出質(zhì)詢，并要求復(fù)議；（七）對(duì)理事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；（八）國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)；（九）本聯(lián)社社員代表大會(huì)授予的其他職權(quán)。第六十六條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1名。監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事提名，經(jīng)全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)通過(guò)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)由專職人員擔(dān)任。第六十七條監(jiān)事長(zhǎng)行使以下職權(quán)：（一）召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；（二）向社員代表大會(huì)報(bào)告工作；（三）組織監(jiān)事會(huì)落實(shí)職責(zé)；（

29、四）行使監(jiān)事會(huì)授權(quán)的其他職權(quán)。第六十八條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席，實(shí)行一人一票的表決制度。監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事二分之一以上多數(shù)通過(guò)，重大事項(xiàng)須經(jīng)全體監(jiān)事的三分之二以上多數(shù)通過(guò)。第六十九條監(jiān)事會(huì)應(yīng)按照監(jiān)事會(huì)職責(zé)對(duì)監(jiān)事進(jìn)行適當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向社員代表大會(huì)報(bào)告。監(jiān)事有權(quán)向本聯(lián)社相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)應(yīng)予積極配合。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)必要時(shí)可聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)給予協(xié)助，由此發(fā)生的費(fèi)用由本聯(lián)社承擔(dān)。第七十條本聯(lián)社內(nèi)部稽核部門(mén)的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)對(duì)稽核結(jié)果有疑問(wèn)的，有權(quán)要求經(jīng)營(yíng)管理層和稽核部門(mén)作出解釋。第七十一條監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議

30、事項(xiàng)及決議作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性的記載。第八章 經(jīng)營(yíng)管理層第七十二條本聯(lián)社實(shí)行理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的主任負(fù)責(zé)制。設(shè)主任1名，副主任1-3名。主任由理事會(huì)或提名委員會(huì)提名，副主任由主任提名，經(jīng)理事會(huì)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)后，由理事會(huì)聘任。主任、副主任每屆任期三年，可連聘連任。連任須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。第七十三條 主任負(fù)責(zé)本聯(lián)社日常經(jīng)營(yíng)管理工作，行使下列職權(quán)：（一）組織實(shí)施理事會(huì)決議，負(fù)責(zé)管理本聯(lián)社的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（二）提請(qǐng)理事會(huì)聘任或解聘副主任、財(cái)務(wù)、信貸和稽核負(fù)責(zé)人，聘任和解聘應(yīng)

31、由理事會(huì)聘任和解聘以外的聯(lián)社各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；（三）代表高級(jí)管理層向理事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案，經(jīng)理事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；（四）授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（五）擬訂內(nèi)部管理制度草案、內(nèi)設(shè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；（六）在本聯(lián)社發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；（七）其他依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由主任行使的職權(quán)。主任列席理事會(huì)會(huì)議。主任不得由理事長(zhǎng)兼任。第七十四條 本聯(lián)社主任接受監(jiān)事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)向理事會(huì)和社員代表大會(huì)報(bào)告。主任、副主任離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。主任、副主任超出理

32、事會(huì)決議或違反法律、法規(guī)或規(guī)章制度作出經(jīng)營(yíng)決策，致使本聯(lián)社遭受?chē)?yán)重?fù)p失的，參與決策的主任、副主任應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第七十五條 經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)建立向理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)定期報(bào)告制度，及時(shí)、正確、完整地報(bào)告有關(guān)本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)成果、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及經(jīng)營(yíng)前景等。第七十六條 本聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、副主任及其他主要管理人員不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企、事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外其他任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第九章 經(jīng)營(yíng)管理第七十七條 本聯(lián)社實(shí)行一級(jí)法人、統(tǒng)一核算、分級(jí)管理、授權(quán)經(jīng)營(yíng)的管理體制。第七十八條本聯(lián)社執(zhí)行國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定資產(chǎn)負(fù)債比例管理，按規(guī)定繳納存款準(zhǔn)備金，提取各類準(zhǔn)備

33、金。第七十九條本聯(lián)社在轄內(nèi)開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)及其他金融業(yè)務(wù)，要重點(diǎn)面向“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)先提供金融服務(wù)，本聯(lián)社要將一定比例的貸款用于支持“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展，具體比例應(yīng)納入本聯(lián)社年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。第八十條本聯(lián)社須建立、健全對(duì)存款、貸款、結(jié)算等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度，建立薪酬與本聯(lián)社效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制。第八十一條本聯(lián)社不得向入股本聯(lián)社的社員（農(nóng)戶社員除外）及關(guān)系人發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔(dān)保貸款不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件。前項(xiàng)所指關(guān)系人是指：（一）本聯(lián)社的理事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項(xiàng)所列人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。第十章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)第八十二

34、條 本聯(lián)社執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一制定的農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度和財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，遵守國(guó)家和地方稅法，依法納稅。第八十三條本聯(lián)社會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)按規(guī)定制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)報(bào)送的其他各部門(mén)報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他資料。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括下列財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及附屬明細(xì)表：（一）業(yè)務(wù)狀況表；（二）資產(chǎn)負(fù)債表；（三）損益表；（四）利潤(rùn)分配表；（五）決算說(shuō)明表。本聯(lián)社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開(kāi)社員代表大會(huì)的20日前置備于本聯(lián)社，供社員查閱。第八十四條本聯(lián)

35、社按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，定期公布經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。 第八十五條本聯(lián)社依法納稅，稅后利潤(rùn)除國(guó)家另有規(guī)定外，按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)以前年度虧損；（二）提取盈余公積。法定盈余公積按稅后利潤(rùn)（減彌補(bǔ)虧損，下同）不低于10%的比例提取，法定盈余公積累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取。（三）按照金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度和銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引等規(guī)定提取一般準(zhǔn)備。（四）按照有關(guān)規(guī)定向社員分配紅利。第八十六條 本聯(lián)社的法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本，但轉(zhuǎn)增資本時(shí)，轉(zhuǎn)贈(zèng)后留存的法定盈余公積金不少于注冊(cè)資本的25%。第八十七條 本聯(lián)社除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第十一章 變更、終止和清算 第八十八條 本聯(lián)社有下列變更事項(xiàng)之一的，需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更注冊(cè)資本；（三）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（五）修改章程；（六） 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。更換理事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)