商業(yè)保理公司項目評審委員會評審辦法

1、;,項目評審委員會管理制度（暫行）第1章 總 則第一條 為規(guī)范和加強公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制機制，建立科學(xué)、民主、客觀和公開的業(yè)務(wù)審批程序，防范運營風(fēng)險，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定，制定本制度。第二條 公司設(shè)立項目評審委員會(簡稱“評審會”)。評審會是公司內(nèi)部審議決策業(yè)務(wù)事項的專門機構(gòu)，負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)事項進行審議決策。第三條 評審會通過召開會議和會簽審查意見的方式行使職權(quán)，評審會應(yīng)堅持集體審議，明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過和關(guān)聯(lián)委員回避的工作原則。第2章 評審委員的選任和辦事機構(gòu)設(shè)置第四條 評審會由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)控總監(jiān)、融資總監(jiān)、財務(wù)負(fù)責(zé)人等組成，必要時可邀請外部專家參與，評審

2、委員由董事會任命。第五條 評審會設(shè)組長l名，由公司總經(jīng)理擔(dān)任。第六條 評審委員應(yīng)具備以下條件：（一）具備金融、財務(wù)、法律、工程或其他經(jīng)濟類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷;（二）具備三年以上金融、法律或經(jīng)濟工作從業(yè)經(jīng)歷；（三）具備完全民事行為能力。第七條 有以下情形之一的，不得擔(dān)任評審委員：（一)犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的;（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法定代表人，并對此負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;（四）被

3、監(jiān)管機構(gòu)取消金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的;（五）因違規(guī)或嚴(yán)重失誤被追究責(zé)任，而被免除評審委員職務(wù)的。第八條 評審會辦事機構(gòu)設(shè)在合規(guī)風(fēng)控部，承擔(dān)評審會的日常工作負(fù)責(zé)以下事項:（一）組織安排評審會會議；（二）聯(lián)系各評審委員;（三）評審會會議記錄，承辦評審會各類公文的制作、報簽、傳達(dá)和歸檔;（四）向業(yè)務(wù)部門反饋評審會意見，監(jiān)督評審會意見的落實和執(zhí)行。第3章 評審會審議內(nèi)容及規(guī)則第九條 評審會審議內(nèi)容：（一）項目保理方案；（二）項目風(fēng)險評估報告；（三）項目資金調(diào)用方案；（四）項目相關(guān)合同；（五）其它需要審議的相關(guān)事項。第十條 每次評審會會議須全體委員出席。不能參加需要書面授權(quán)。以現(xiàn)場會議方式的召開，

4、組長主持會議。組長因故不能主持評審會，指定其他委員主持評審會。第十一條 評審須由全體評審委員三分之二以上同意方可審議通過。第十二條 評審會評審底稿、評審會評審報告等材料由合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)整理及歸檔保存。第4章 項目審批程序第十三條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)在召開會議前三天將會議審議材料發(fā)送給所有評審委員。評審委員對上會項目進行前期審查。第十四條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)在會議召開前將會議時間通知出席委員和相關(guān)部門。第十五條 評審會會議按以下程序進行（一）經(jīng)辦人員匯報項目評審方案及報告；（二）各評審委員分別發(fā)表獨立意見，各評審委員的意見必須清晰明確，不得模棱兩可，形成評審會委員評審底稿；（三）評審委員進行討論、評議；（四

5、）項目經(jīng)辦人員解答委員提問；（五）項目經(jīng)辦人員退場，評審委員進行討論；（六）評審委員獨立填寫表決意見，表決意見包括“同意”、“續(xù)議”、和“反對”。 表決意見為“續(xù)議”的，應(yīng)明確寫明所附條件，表決意見為“反對”的，應(yīng)明確寫明理由。第十六條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)在會議結(jié)束或評審委員補充表決后兩個工作日內(nèi)整理會議紀(jì)要。第5章 審議事項的落實和管理第十七條 評審會審議議定事項的落實（一）評審會議定“同意”的事項，合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)在一日內(nèi)將評審結(jié)果通知相關(guān)部門可按照評審方案操作執(zhí)行;（二）評審會會議議定“續(xù)議”的事項，由相關(guān)部門完成續(xù)議所要求的相關(guān)事項后重新提交；但每個項目只能續(xù)議一次。第十八條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)在項目

6、合同簽訂后起30個工作日內(nèi)，將項目相關(guān)資料整理歸檔。第十九條 合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)監(jiān)督評審會審核意見的執(zhí)行。發(fā)現(xiàn)經(jīng)辦部門未能有效執(zhí)行評審會審核意見的情況，合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)立即向總經(jīng)理報告，并提出處理建議。第6章 評審委員考核第二十條 評審委員應(yīng)勤勉盡職、客觀公正和獨立地履行評審職責(zé)，并對其評審意見負(fù)責(zé)。如因評審委員做出的評審決議違反法律政策規(guī)定或違反公司章程、董事會決議，給公司造成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、公司考評及獎懲制度追究做出評審決議評審委員的責(zé)任。第二十一條 董事會可以對評審委員會成員根據(jù)情況進行定期及不定期更換。第1章 監(jiān)督檢查第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部對評審活動進行定期和不定期的監(jiān)督檢查，

7、主要包括以下內(nèi)容：（一）評審活動符合本制度規(guī)定的情況；（二）評審活動的執(zhí)行過程和實施進展情況；（三）評審活動相關(guān)文件的簽署和保管情況等。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)評審活動內(nèi)部控制存在問題的，應(yīng)要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問題應(yīng)寫出書面檢查報告，向公司總經(jīng)理匯報，以便及時采取措施。第7章 附 則第二十四條 本制度由合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)解釋。第二十五條 本制度經(jīng)公司董事會審核批準(zhǔn)后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件評審委員評審工作底稿項目評審委員會 年 第（ ）次會議 時間： 年 月 日申請人項目名稱項目編號風(fēng)險類別風(fēng)險等級對尚待進一步落實風(fēng)險點描述：備注項目風(fēng)險評估1、合規(guī)風(fēng)險1 風(fēng)險等級：低風(fēng)險、