364金融專(zhuān)題講座 課程介紹及第一講

1、11/9/2021金融專(zhuān)題講座1 金融專(zhuān)題講座金融專(zhuān)題講座 課程介紹及第一講課程介紹及第一講 北京電大北京電大 馬學(xué)玲馬學(xué)玲11/9/2021金融專(zhuān)題講座2自我介紹自我介紹 馬學(xué)玲馬學(xué)玲 北京電大財(cái)經(jīng)教學(xué)部北京電大財(cái)經(jīng)教學(xué)部 教師教師 講授課程講授課程： 金融專(zhuān)題講座金融專(zhuān)題講座 金融法規(guī)金融法規(guī) 投資銀行學(xué)投資銀行學(xué) 資本經(jīng)營(yíng)資本經(jīng)營(yíng) 聯(lián)系方式：聯(lián)系方式： 62113687（周二、五坐班）（周二、五坐班） maxl2 11/9/2021金融專(zhuān)題講座3 課程介紹課程介紹 金融專(zhuān)題講座金融專(zhuān)題講座是開(kāi)放教育專(zhuān)科金融專(zhuān)業(yè)的選是開(kāi)放教育專(zhuān)科金融專(zhuān)業(yè)的選修課、修課、2學(xué)分。學(xué)

2、分。 本課程以九個(gè)問(wèn)題分為九個(gè)專(zhuān)題，每個(gè)專(zhuān)題都是本課程以九個(gè)問(wèn)題分為九個(gè)專(zhuān)題，每個(gè)專(zhuān)題都是相對(duì)獨(dú)立的，每個(gè)專(zhuān)題所討論的理論和實(shí)踐也都在相對(duì)獨(dú)立的，每個(gè)專(zhuān)題所討論的理論和實(shí)踐也都在不斷的發(fā)展和變化之中。不斷的發(fā)展和變化之中。 要求掌握每一講的基本概念和問(wèn)題。要求掌握每一講的基本概念和問(wèn)題。 掌握每一講所涉及的基礎(chǔ)知識(shí)，了解相關(guān)知識(shí)。掌握每一講所涉及的基礎(chǔ)知識(shí)，了解相關(guān)知識(shí)。 了解針對(duì)每一問(wèn)題所運(yùn)用的分析方法了解針對(duì)每一問(wèn)題所運(yùn)用的分析方法 11/9/2021金融專(zhuān)題講座4 學(xué)習(xí)進(jìn)度安排學(xué)習(xí)進(jìn)度安排w1、2 第一講第一講 加入世界貿(mào)易組織與中國(guó)加入世界貿(mào)易組織與中國(guó) 金融業(yè)的改革和發(fā)展金融業(yè)的改革

3、和發(fā)展w3、4 第二講第二講 中國(guó)貨幣政策調(diào)控的理論、中國(guó)貨幣政策調(diào)控的理論、 實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)w5、6 第三講第三講 金融監(jiān)管新趨勢(shì)與我國(guó)金金融監(jiān)管新趨勢(shì)與我國(guó)金 融監(jiān)管體制改革融監(jiān)管體制改革w7、8 第四講第四講 我國(guó)外匯管理體制改革與我國(guó)外匯管理體制改革與 人民幣可兌換進(jìn)程人民幣可兌換進(jìn)程11/9/2021金融專(zhuān)題講座5w9、10 第五講第五講 國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的 處理及化解處理及化解w11、12 第六講第六講 中國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)體系中國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)體系 和業(yè)務(wù)創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新w13、14 第七講第七講 中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展和規(guī)范中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展和規(guī)范w15

4、、16 第八講第八講 中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開(kāi)放和發(fā)展中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開(kāi)放和發(fā)展w17、18 第九講第九講 金融全球化和國(guó)際金融體系金融全球化和國(guó)際金融體系 變革變革11/9/2021金融專(zhuān)題講座6 作業(yè)安排作業(yè)安排 本學(xué)期共安排四次作業(yè)本學(xué)期共安排四次作業(yè) 作業(yè)將按教學(xué)進(jìn)度公布在作業(yè)將按教學(xué)進(jìn)度公布在（電大在線）本課程（電大在線）本課程“作業(yè)與講評(píng)作業(yè)與講評(píng)”欄目?jī)?nèi)。欄目?jī)?nèi)。 11/9/2021金融專(zhuān)題講座7 考試形式考試形式 考試題型包括名詞解釋、簡(jiǎn)答題和論述題考試題型包括名詞解釋、簡(jiǎn)答題和論述題名詞解釋名詞解釋?zhuān)嚎己藢W(xué)生對(duì)專(zhuān)業(yè)名詞、定義、

5、概念和基：考核學(xué)生對(duì)專(zhuān)業(yè)名詞、定義、概念和基本原理的識(shí)記和理解。此類(lèi)題目占全部試題的本原理的識(shí)記和理解。此類(lèi)題目占全部試題的20%20%。簡(jiǎn)答題簡(jiǎn)答題：考核學(xué)生對(duì)基本概念、理論、原則、規(guī)律、：考核學(xué)生對(duì)基本概念、理論、原則、規(guī)律、方法的識(shí)記與掌握程度。此類(lèi)題目占全部試題的方法的識(shí)記與掌握程度。此類(lèi)題目占全部試題的20%20%。論述題論述題：著重考核學(xué)生對(duì)重要問(wèn)題的分析、綜合理：著重考核學(xué)生對(duì)重要問(wèn)題的分析、綜合理解能力和理論聯(lián)系實(shí)際的能力，要求學(xué)生答題要點(diǎn)解能力和理論聯(lián)系實(shí)際的能力，要求學(xué)生答題要點(diǎn)明確，條理清楚，說(shuō)理透徹，論述有一定深度。此明確，條理清楚，說(shuō)理透徹，論述有一定深度。此類(lèi)題目占

6、全部試題的類(lèi)題目占全部試題的60%60%。 11/9/2021金融專(zhuān)題講座8 第一章第一章 加入世界貿(mào)易組織與加入世界貿(mào)易組織與 中國(guó)金融業(yè)的改革和發(fā)展中國(guó)金融業(yè)的改革和發(fā)展 一、世界貿(mào)易組織（一、世界貿(mào)易組織（wto）簡(jiǎn)介（補(bǔ)充了解）簡(jiǎn)介（補(bǔ)充了解） 世界貿(mào)易組織（世界貿(mào)易組織（world trade organization）的前身是關(guān)稅與貿(mào)易總協(xié)定（的前身是關(guān)稅與貿(mào)易總協(xié)定（general agreement on tariffs and trade gatt），它是規(guī)定國(guó)際貿(mào)），它是規(guī)定國(guó)際貿(mào)易準(zhǔn)則的一項(xiàng)多邊條約，是第二次世界大戰(zhàn)后世界上易準(zhǔn)則的一項(xiàng)多邊條約，是第二次世界大戰(zhàn)后世界上處

7、理政府間貿(mào)易規(guī)則的國(guó)際組織。處理政府間貿(mào)易規(guī)則的國(guó)際組織。 gatt是全球唯一的多邊貿(mào)易協(xié)定，其目標(biāo)是實(shí)是全球唯一的多邊貿(mào)易協(xié)定，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)國(guó)際貿(mào)易自由化，逐步降低關(guān)稅并消除各種非關(guān)稅壁國(guó)際貿(mào)易自由化，逐步降低關(guān)稅并消除各種非關(guān)稅壁壘，以提高各國(guó)的生活水平等。壘，以提高各國(guó)的生活水平等。11/9/2021金融專(zhuān)題講座9gatt從從1948年年1月月1日開(kāi)始實(shí)施，到日開(kāi)始實(shí)施，到1995年年1月月1日日wto正式運(yùn)行，共存續(xù)了正式運(yùn)行，共存續(xù)了47年，擁有年，擁有128個(gè)締約方（截至個(gè)締約方（截至1994年底），其內(nèi)容和活年底），其內(nèi)容和活動(dòng)涉及的領(lǐng)域不斷擴(kuò)大，締約方不斷增多，為動(dòng)涉及的領(lǐng)域

8、不斷擴(kuò)大，締約方不斷增多，為推進(jìn)國(guó)際貿(mào)易自由化乃至世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到推進(jìn)國(guó)際貿(mào)易自由化乃至世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了非常重要的奠基作用。了非常重要的奠基作用。 但其局限性也非常顯著：但其局限性也非常顯著：1、在法律地位上，缺乏權(quán)威性、在法律地位上，缺乏權(quán)威性2、在法律承諾上缺乏嚴(yán)格的約束力、在法律承諾上缺乏嚴(yán)格的約束力11/9/2021金融專(zhuān)題講座103、在管理范圍上缺乏全面的適應(yīng)性、在管理范圍上缺乏全面的適應(yīng)性主要管轄貨物貿(mào)易，還不包括農(nóng)產(chǎn)品、紡織品和服裝主要管轄貨物貿(mào)易，還不包括農(nóng)產(chǎn)品、紡織品和服裝4、在爭(zhēng)端解決機(jī)制的實(shí)施上缺乏相應(yīng)的公平公正性、在爭(zhēng)端解決機(jī)制的實(shí)施上缺乏相應(yīng)的公平公正性二、二、

9、wto的主要法律框架的主要法律框架世貿(mào)組織的協(xié)議與規(guī)則大致可分為五個(gè)部分：世貿(mào)組織的協(xié)議與規(guī)則大致可分為五個(gè)部分：1、有關(guān)世貿(mào)組織本身的組織規(guī)則、有關(guān)世貿(mào)組織本身的組織規(guī)則2、世貿(mào)組織關(guān)于貨物貿(mào)易的法律規(guī)則、世貿(mào)組織關(guān)于貨物貿(mào)易的法律規(guī)則11/9/2021金融專(zhuān)題講座113、與服務(wù)貿(mào)易有關(guān)的協(xié)議、與服務(wù)貿(mào)易有關(guān)的協(xié)議4、有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)定的義務(wù)與規(guī)則、有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)定的義務(wù)與規(guī)則5、世貿(mào)組織的程序框架、世貿(mào)組織的程序框架11/9/2021金融專(zhuān)題講座122001年年12月月11日日，中國(guó)經(jīng)過(guò)，中國(guó)經(jīng)過(guò)15年的艱苦努力，年的艱苦努力，終于正式加入終于正式加入wto，成為該組織的第，成為該組織的第1

10、43個(gè)成員國(guó)。個(gè)成員國(guó)。 世界貿(mào)易組織協(xié)議中關(guān)于開(kāi)放金融服務(wù)的基本規(guī)定：在世界貿(mào)易組織協(xié)議中關(guān)于開(kāi)放金融服務(wù)的基本規(guī)定：在其管轄的眾多協(xié)議中，對(duì)金融業(yè)直接影響的當(dāng)數(shù)其管轄的眾多協(xié)議中，對(duì)金融業(yè)直接影響的當(dāng)數(shù)gats（general agreement on trade in services），即），即服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定，其由三部分組成：，其由三部分組成：1、協(xié)議條款本身。、協(xié)議條款本身。2、就一些問(wèn)題和特定部門(mén)制定具體規(guī)則的附件、就一些問(wèn)題和特定部門(mén)制定具體規(guī)則的附件3、中國(guó)的市場(chǎng)準(zhǔn)入承諾表和最惠國(guó)待遇原則的例外清單、中國(guó)的市場(chǎng)準(zhǔn)入承諾表和最惠國(guó)待遇原則的例外清單11/9/2021

11、金融專(zhuān)題講座13金融服務(wù)附件和金融服務(wù)第二附件：金融服務(wù)附件和金融服務(wù)第二附件：1、規(guī)范金融服務(wù)的范圍和定義。、規(guī)范金融服務(wù)的范圍和定義。2、審慎原則。、審慎原則。3、各成員應(yīng)按、各成員應(yīng)按“審慎原則審慎原則”作出安排或達(dá)成協(xié)作出安排或達(dá)成協(xié)議議4、金融服務(wù)的爭(zhēng)端解決、金融服務(wù)的爭(zhēng)端解決5、金融服務(wù)的定義。、金融服務(wù)的定義。6、有關(guān)金融服務(wù)最惠國(guó)待遇條款的豁免，以、有關(guān)金融服務(wù)最惠國(guó)待遇條款的豁免，以及成員對(duì)其具體承諾中有關(guān)金融服務(wù)部分的改及成員對(duì)其具體承諾中有關(guān)金融服務(wù)部分的改進(jìn)、修改撤消等規(guī)定。進(jìn)、修改撤消等規(guī)定。11/9/2021金融專(zhuān)題講座14中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后金融業(yè)的權(quán)利中國(guó)加入

12、世界貿(mào)易組織后金融業(yè)的權(quán)利：1、享有多邊的、無(wú)條件的和穩(wěn)定的最惠國(guó)待遇、享有多邊的、無(wú)條件的和穩(wěn)定的最惠國(guó)待遇最惠國(guó)待遇原則最惠國(guó)待遇原則：指成員方現(xiàn)在和將來(lái)給予另一方的：指成員方現(xiàn)在和將來(lái)給予另一方的優(yōu)惠、特權(quán)和豁免，都不應(yīng)低于該成員方給予任何第優(yōu)惠、特權(quán)和豁免，都不應(yīng)低于該成員方給予任何第三方的優(yōu)惠、特權(quán)和豁免，否則就有差別待遇或歧視三方的優(yōu)惠、特權(quán)和豁免，否則就有差別待遇或歧視2、享有、享有“普惠制普惠制”待遇及其他給予發(fā)展中國(guó)家的待遇及其他給予發(fā)展中國(guó)家的特殊照顧。特殊照顧。普惠制普惠制：是發(fā)達(dá)國(guó)家單方面作出的對(duì)發(fā)展中國(guó)家出口：是發(fā)達(dá)國(guó)家單方面作出的對(duì)發(fā)展中國(guó)家出口制成品和半制成品的關(guān)

13、稅減讓?zhuān)@種特別優(yōu)惠不是對(duì)制成品和半制成品的關(guān)稅減讓?zhuān)@種特別優(yōu)惠不是對(duì)等的，不要求發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家作出同等等的，不要求發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家作出同等的關(guān)稅減讓。受惠產(chǎn)品應(yīng)該包括發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)所的關(guān)稅減讓。受惠產(chǎn)品應(yīng)該包括發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)所11/9/2021金融專(zhuān)題講座15有的出口制成品和半制成品有的出口制成品和半制成品3、充分利用爭(zhēng)端解決機(jī)制。、充分利用爭(zhēng)端解決機(jī)制。4、獲得在多邊貿(mào)易體制中、獲得在多邊貿(mào)易體制中“參政議政參政議政”的權(quán)利的權(quán)利中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后應(yīng)盡的主要義務(wù)中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后應(yīng)盡的主要義務(wù)：1、開(kāi)放金融市場(chǎng)、開(kāi)放金融市場(chǎng)2、國(guó)民待遇義務(wù)（超國(guó)民待遇、

14、非國(guó)民待遇）、國(guó)民待遇義務(wù)（超國(guó)民待遇、非國(guó)民待遇）3、增加金融政策的透明度、增加金融政策的透明度11/9/2021金融專(zhuān)題講座16我國(guó)加入我國(guó)加入wto有關(guān)金融方面的承諾和開(kāi)放步驟有關(guān)金融方面的承諾和開(kāi)放步驟銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)開(kāi)放的時(shí)間表銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)開(kāi)放的時(shí)間表詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)教材詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)教材p5，重點(diǎn)掌握，重點(diǎn)掌握加入世界貿(mào)易組織后我國(guó)金融發(fā)展的新機(jī)遇：加入世界貿(mào)易組織后我國(guó)金融發(fā)展的新機(jī)遇：1、有利于引進(jìn)外資，改善我國(guó)的投資環(huán)境、有利于引進(jìn)外資，改善我國(guó)的投資環(huán)境2、有利于推進(jìn)我國(guó)金融業(yè)改革進(jìn)程，提高我國(guó)金融、有利于推進(jìn)我國(guó)金融業(yè)改革進(jìn)程，提高我國(guó)金融業(yè)的整體素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)能力業(yè)的

15、整體素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)能力3、有利于推進(jìn)我國(guó)金融業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程、有利于推進(jìn)我國(guó)金融業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程11/9/2021金融專(zhuān)題講座17加入世界貿(mào)易組織給我國(guó)金融業(yè)帶來(lái)的挑戰(zhàn)：加入世界貿(mào)易組織給我國(guó)金融業(yè)帶來(lái)的挑戰(zhàn)： 1、爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶的挑戰(zhàn)、爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶的挑戰(zhàn)2、爭(zhēng)奪優(yōu)秀管理人才的挑戰(zhàn)、爭(zhēng)奪優(yōu)秀管理人才的挑戰(zhàn)3、對(duì)管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制的挑戰(zhàn)、對(duì)管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制的挑戰(zhàn)4、對(duì)中央銀行監(jiān)管能力的挑戰(zhàn)、對(duì)中央銀行監(jiān)管能力的挑戰(zhàn)11/9/2021金融專(zhuān)題講座18中國(guó)金融業(yè)改革和發(fā)展的基本思路和政策措施中國(guó)金融業(yè)改革和發(fā)展的基本思路和政策措施1、修改完善現(xiàn)有金融法律法規(guī)，建立完善、修改完善現(xiàn)有金融法律法規(guī)，建立完善的金

16、融法律法規(guī)體系的金融法律法規(guī)體系2003年年12月月27日，第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第日，第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議修正了六次會(huì)議修正了人民銀行法人民銀行法和和商業(yè)銀行商業(yè)銀行法法。2、深化改革，提高中國(guó)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力、深化改革，提高中國(guó)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力（1）完善銀行服務(wù)體系，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力）完善銀行服務(wù)體系，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力（2）發(fā)展證券業(yè)，擴(kuò)大直接融資）發(fā)展證券業(yè)，擴(kuò)大直接融資11/9/2021金融專(zhuān)題講座19（3）發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)，增強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的保障能力）發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)，增強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的保障能力3、提高金融宏觀調(diào)控水平、提高金融宏觀調(diào)控水平4、大力推進(jìn)和建立現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)體系，迎、大力推進(jìn)和建立現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)體系，迎接國(guó)際挑戰(zhàn)接國(guó)際挑戰(zhàn)（1）盡快實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的多元化）盡快實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的多元化（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的國(guó)際化）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的國(guó)際化（3）銀行資產(chǎn)