淺談中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設

1、淺談中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設淺談中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建立【三、如何加強合規(guī)文化建立一要努力建立和完善合格的“規(guī)。有效的合規(guī)風險管理機制是農(nóng)業(yè)銀行構(gòu)建全面風險管理體系和有效內(nèi)部掌握機制的根底和核心。建立合規(guī)的風險管理機制，急迫建立一系列合格的"規(guī)"。在農(nóng)行股份制改革的背景下，農(nóng)業(yè)銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織構(gòu)造、進展戰(zhàn)略、人力資源、目的市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務冗雜程度、績效考核和鼓勵機制等因素必需與市場競爭的客觀需要相匹配。假如這個"規(guī)"本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到準時修訂，就會使農(nóng)業(yè)銀行在在管理上預埋有潛在風險。二要將合規(guī)文化理念浸透到業(yè)務條線和

2、基層崗位員工之中去。加強合規(guī)文化的訓練要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。促進員工嫻熟把握合規(guī)學問，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程掌握、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，并嚴查問責，破除“法不責眾，實行剛性約束，以逐步削減各類不應有的合規(guī)風險。三要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預防案件的防線。全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件說明，金融業(yè)違規(guī)違紀行為屢禁不止，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)學問、缺乏對違法犯罪后果的認識。因此，農(nóng)業(yè)銀行要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預防案件的防線，培育員工強化樹立“四種意識，做到“三個加強。四種意識：一是合規(guī)辦事意識

3、，堅決剔除憑感覺辦事，憑閱歷辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，本著對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，仔細執(zhí)行各項規(guī)章制度；三是監(jiān)視意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必需建立在遵章守紀、按章辦事的根底上，形成自覺監(jiān)視、養(yǎng)成互相監(jiān)視的風險管理習慣；四是保密意識。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不管是否造成經(jīng)濟損失，都要根據(jù)有關規(guī)定進展相應懲罰；二是加強工作作風建立，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的堅固防線。三是加強培訓。要通過肯定方式對全部崗位人員進展崗前合規(guī)培訓，促其充分理解和把握各項規(guī)章制度，對那些不稱職員工，決不能遷就照

4、看，為風險隱患預留空間。四合規(guī)文化建立必需以人為本。人是各種社會理論的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品德有著挺直的聯(lián)絡。首先要建立“人人有責的合規(guī)文化。由于農(nóng)行內(nèi)部風險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，作為農(nóng)行員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上有效防范合規(guī)風險。員工應將合規(guī)文化建立與日常的工作和業(yè)務有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識浸透到自己的工作中。其次要增加員工執(zhí)行力。合規(guī)的“規(guī)要在理論中得以貫徹執(zhí)行，必需通過有效的鼓勵機制，對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵抗違規(guī)有奉獻者賜予愛護、表揚或嘉獎；對履行工作職責中僅有微小偏向或偶爾失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要根據(jù)規(guī)定賜予懲罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)榮耀，違規(guī)可恥的工作氣氛?？傊?，合規(guī)文化建立的過程，就是把規(guī)章制度內(nèi)化為員工道德信念和自覺行動的過程，就是實現(xiàn)由“要我執(zhí)行到“我要執(zhí)行、由“要我合規(guī)到“我要合規(guī)飛躍的過