證券公司經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理辦法

1、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理辦法文件編號文件版次文件頁碼第 21 頁 共 21 頁 證券股份有限公司質(zhì)量管理體系文件文件編號：版 本：密 級： 證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理辦法編制 ：渠道管理部 日期： 年 月 日 審核 ： 日期： 年 月 日批準 ： 日期： 年 月 日序號版本號簽發(fā)人簽發(fā)文號生效日期目 錄1、目的32、適用范圍33、定義和縮寫34、職責(zé)與權(quán)限35、政策46、工作程序47、檢查監(jiān)督108、支持文件129、記錄121、目的根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定及相關(guān)法律法規(guī)的要求，為加強對證券經(jīng)紀人的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為，為營業(yè)部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理工作提供指

2、導(dǎo)，制定本辦法。2、適用范圍2.1 本辦法適用于公司各證券營業(yè)部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動的管理工作。3、定義和縮寫3.1證券經(jīng)紀人：指公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，委托公司以外的、代理公司進行客戶招攬與客戶服務(wù)等活動的自然人。證券經(jīng)紀人分為駐點經(jīng)紀人、非駐點經(jīng)紀人，統(tǒng)稱為證券經(jīng)紀人。3.2證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動：指證券經(jīng)紀人在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展的客戶招攬、客戶服務(wù)和產(chǎn)品銷售等活動。4、職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)不相容職責(zé)4.1營業(yè)部市場拓展部4.1.1落實本部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理的相關(guān)工作；4.1.2檢查本部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動開展情況；4.1.3落實本部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動違規(guī)處罰措施；4.1.4拓展與維護渠道

3、網(wǎng)點，制訂營銷計劃，擬定營銷方案，并組織證券經(jīng)紀人實施。無4.2營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)部4.2.1負責(zé)本部證券經(jīng)紀人營銷客戶的開戶規(guī)范性；4.2.2受理本部證券經(jīng)紀人營銷客戶的開戶預(yù)約；4.2.3對相關(guān)營銷客戶的確認條件予以核查，簽署營銷確認單據(jù)。無4.3營業(yè)部4.3.1負責(zé)對本部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動進行日常管理；4.3.2可在本辦法規(guī)定范圍內(nèi)制定本部證券經(jīng)紀人考勤、例會、日常執(zhí)業(yè)活動、執(zhí)業(yè)活動考核與處罰等管理細則及措施；4.3.3負責(zé)本部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動的風(fēng)險控制和內(nèi)部合規(guī)檢查。無4.4私人客戶部4.4.1負責(zé)制定證券經(jīng)紀人客戶服務(wù)管理辦法、證券經(jīng)紀人營銷客戶回訪管理辦法以及證券經(jīng)紀人營銷客戶投訴處

4、理管理辦法，并對制度執(zhí)行情況進行檢查；4.4.2負責(zé)督導(dǎo)營業(yè)部的證券經(jīng)紀人客戶服務(wù)管理工作。無4.5運行管理部4.5.1負責(zé)督導(dǎo)營業(yè)部的證券經(jīng)紀人營銷客戶合規(guī)開戶工作；4.5.2對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理中的風(fēng)險進行研究分析并組織風(fēng)險隱患排查工作，組織業(yè)務(wù)檢查。無4.6渠道管理部4.6.1負責(zé)制訂證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理辦法，并對制度執(zhí)行情況進行檢查；4.6.2負責(zé)督導(dǎo)營業(yè)部的證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理工作。無4.7稽核監(jiān)察部4.7.1對營業(yè)部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理情況進行稽核； 4.7.2受理和組織核實干部員工違反國家法律、法規(guī)、公司內(nèi)部規(guī)章制度的行為，以及檢查單位或主管部門提出的處理意見和依據(jù)，并

5、按規(guī)定程序?qū)徖砗蛨笈幚恚?4.7.3參與對重大責(zé)任事故及問題的調(diào)查處理。無4.8法律合規(guī)部4.8.1審查證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理辦法，提出法律合規(guī)意見；4.8.2對證券經(jīng)紀人違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險隱患提出制止和處理意見，并督促整改；4.8.3對證券經(jīng)紀人違法違規(guī)行為，向公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，涉嫌刑事犯罪的，向公司住所地司法機關(guān)舉報。無4.9風(fēng)險控制部4.9.1評估證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理工作中的風(fēng)險并制定風(fēng)險控制措施；4.9.2對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理工作開展情況進行風(fēng)險調(diào)研。無5、政策5.1本辦法由渠道管理部負責(zé)解釋，修訂，并自發(fā)下之日起實施。6、工作程序6.1證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動合規(guī)性

6、要求6.1.1證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)條件（1）證券經(jīng)紀人應(yīng)當具有證券從業(yè)資格，并具備與一般證券從業(yè)人員相同的執(zhí)業(yè)條件。（2）證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)條件具體包括：1）最近三年未受過刑事處罰；2）不存在因違法行為或者違紀行為被證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)、證券公司或國家機關(guān)開除的情形等；3）未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；4）品行端正，具有良好的職業(yè)道德。5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（3）對有關(guān)一般證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件的規(guī)定如發(fā)生修改，則按新的規(guī)定執(zhí)行。6.1.2證券經(jīng)紀人的禁止性行為（2）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移、證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、

7、查詢等事宜，無論客戶是否有委托。（2）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（3）代客理財，與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（4）接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或買賣價格；（5）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當手段招攬客戶；（6）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（7）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷唬?）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（9）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（10）以公

8、司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議；（11）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字；（12）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物；（13）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（14）同時在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托，直接或間接地接受除公司以外其他第三人的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)或其他與本合同相同或相近的活動；（15）將自行洽談開戶以及營業(yè)部的現(xiàn)有客戶計為其招攬的客戶，或通過使客戶轉(zhuǎn)出再換名轉(zhuǎn)入的方式增加其招攬的客戶；（16）銷售基金時，以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；采取抽獎、回

9、扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；以低于成本的銷售費率銷售基金；募集期間對認購費打折等違背證券投資基金銷售管理辦法相關(guān)規(guī)定的行為；（17）未經(jīng)公司書面同意，在任何刊物、新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及在任何場合下發(fā)表任何有關(guān)公司的新聞、評論、廣告、通告、信函或文件，使用任何有公司名稱、標識的名片、胸牌、宣傳單、文件資料、圖片或電子媒體；（18）利用熱鍵、網(wǎng)上委托、電話委托、手機炒股等外圍自助方式通過客戶密碼代理客戶操作；（19）違背客戶意愿向客戶提供、銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的服務(wù)或產(chǎn)品；（20）偽造客戶簽名及客戶資料，違規(guī)使用或私刻公章及業(yè)務(wù)用章，違規(guī)使用或偽造票據(jù)；（21）迎合客戶的違

10、規(guī)要求，以任何形式和手段協(xié)助客戶進行市場操縱、內(nèi)幕交易、洗錢等違法違規(guī)活動或為客戶的違法違規(guī)行為提供便利；（22）從事銷售非上市股票、非法理財產(chǎn)品等非法證券活動；（23）以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂；（24）違規(guī)舉辦集會性證券投資咨詢活動；（25）違反法律法規(guī)、損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。6.1.3 證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)規(guī)范（1）證券經(jīng)紀人應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守公司的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護證券行業(yè)及公司的聲譽，保護客戶合法權(quán)益。（2） 證券經(jīng)紀人必須在取得

11、證券經(jīng)紀人證書后方可執(zhí)業(yè)。（3）證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，應(yīng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶、客戶利益優(yōu)先的原則：應(yīng)在代理權(quán)限內(nèi)如實告知客戶可能影響其利益的重要情況；對客戶和公司高度負責(zé)，認真履行各項職責(zé)；公平對待其所招攬或服務(wù)的客戶；采取合理措施避免與客戶發(fā)生利益沖突，遇有可能發(fā)生利益沖突的情況時，應(yīng)及時向公司報告并協(xié)助解決，如無法避免，應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。（4）證券經(jīng)紀人應(yīng)當具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識和技能，并熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、證券類金融產(chǎn)品特征、業(yè)務(wù)合同內(nèi)容等。（5）證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀人不能同時在

12、其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托。（6）證券經(jīng)紀人應(yīng)當在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)地域原則上應(yīng)為本營業(yè)部所在城市，如公司在當?shù)貎H有一家證券營業(yè)部，該營業(yè)部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)地域不得超越當?shù)刈C監(jiān)局管轄范圍。（7）證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。同時，證券經(jīng)紀人必須了解客戶的基本情況，充分向其揭示證券投資風(fēng)險，并使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券經(jīng)紀人名片模板（附錄一）印制名片和胸牌。（8）證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)

13、等活動時，應(yīng)征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務(wù)，應(yīng)尊重客戶的意愿。（9）證券經(jīng)紀人在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)符合以下要求：1）清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險意識。2）如實向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。3）向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險，提示客戶不要超越自身風(fēng)險承擔(dān)能力從事證券投資活動。（10）證券經(jīng)紀人對待客戶應(yīng)當耐心、細致，認真聽取客戶的意見、建

14、議，并根據(jù)客戶合理意見改進服務(wù)；遇有可能發(fā)生糾紛的情況時，應(yīng)及時向公司報告并協(xié)助解決。證券經(jīng)紀人應(yīng)當按照規(guī)定嚴格保守其在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶及公司的商業(yè)秘密，無法律依據(jù)不得向公司以外的機構(gòu)和個人提供客戶的信息。（11）證券經(jīng)紀人應(yīng)當引導(dǎo)客戶到公司的證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務(wù)。（12）證券經(jīng)紀人不能將辦公電腦提供給客戶進行網(wǎng)上交易。6.2證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動標準化要求6.2.1證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例（附錄二）有關(guān)執(zhí)業(yè)要求、考勤要求、工作態(tài)度、業(yè)務(wù)規(guī)范、實物管理、形象規(guī)范、工作日志等規(guī)定以及證券經(jīng)紀人客戶服務(wù)管理辦法的服務(wù)規(guī)范、服務(wù)流程等規(guī)定。6.2.2 證券經(jīng)

15、紀人應(yīng)按照證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例要求，填寫和上交工作日志/周志/月志，及時進行日常營銷活動總結(jié)和計劃。6.2.3 營業(yè)部應(yīng)根據(jù)證券經(jīng)紀人人力資源管理辦法以及證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例的規(guī)定，開展本部證券經(jīng)紀人考勤管理工作。6.2.4 營業(yè)部應(yīng)制定證券經(jīng)紀人例會制度。相關(guān)管理人員（市場拓展部負責(zé)人、區(qū)域經(jīng)理等）原則上每周召集一次工作例會，每月召集一次月度總結(jié)例會。例會主要內(nèi)容包括：（1）對營銷工作進度進行回顧；（2）學(xué)習(xí)營銷案例，交流營銷體會；（3）解決營銷工作中出現(xiàn)的問題；（4）對營銷工作進行調(diào)整安排；（5）開展證券經(jīng)紀人合規(guī)教育等培訓(xùn)工作；（6）營業(yè)部其他營銷工作安排。6.2

16、.5營業(yè)部相關(guān)管理人員（市場拓展部經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理等）應(yīng)采取適當?shù)男问矫咳照匍_證券經(jīng)紀人晨會，晨會內(nèi)容主要包括：（1）通報當日市場信息，研判市場走勢；（2）傳達公司的工作部署，介紹新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，布置工作任務(wù)；（3）通報證券經(jīng)紀人工作進度；（4）激勵團隊士氣。6.3營銷客戶確認6.3.1證券經(jīng)紀人營銷客戶的確認流程為：（1）預(yù)約：駐點經(jīng)紀人營銷客戶原則上不需要預(yù)約，非駐點經(jīng)紀人營銷客戶應(yīng)提前向柜臺業(yè)務(wù)部預(yù)約。（2）開戶辦理：營銷客戶臨柜辦理開戶手續(xù)，并簽署客戶確認及風(fēng)險提示說明書（附錄三）。（3）營銷確認單填寫：證券經(jīng)紀人本人填寫營銷確認單并交由營業(yè)部相關(guān)人員簽字確認。其中，駐點經(jīng)紀人填寫營業(yè)部

17、駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單（附錄四）；非駐點經(jīng)紀人填寫營業(yè)部非駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單（附錄五）。（4）相關(guān)單據(jù)保管:客戶確認及風(fēng)險提示說明書原件并入開戶資料一并保管，并掃描進crm影像系統(tǒng)；營業(yè)部市場拓展部負責(zé)保管營業(yè)部駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單原件/營業(yè)部非駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單原件、客戶確認及風(fēng)險提示說明書復(fù)印件。（5）錄入經(jīng)紀人績效管理系統(tǒng)：營業(yè)部在客戶確認及風(fēng)險提示說明書、營業(yè)部駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單（或營業(yè)部非駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單）齊全并簽字完備后，將該營銷客戶信息錄入經(jīng)紀人績效管理系統(tǒng)。（6）對營銷客戶原是本部客戶的，其上次從本部銷戶或轉(zhuǎn)托管 (撤指定交易)的日期距今超過半年

18、的，方可按照上述流程確認在證券經(jīng)紀人名下。6.3.2證券經(jīng)紀人盤活營銷客戶的相關(guān)要求：（1）盤活營銷是指對過去一年內(nèi)賬戶無資產(chǎn)且無交易的客戶（新開戶客戶須半年以上無資產(chǎn)且無交易），經(jīng)過證券經(jīng)紀人的盤活營銷，客戶重新轉(zhuǎn)入資產(chǎn)或重新開始交易。轉(zhuǎn)入資產(chǎn)及重新交易金額沒有限制。（2）營銷確認流程：1）證券經(jīng)紀人應(yīng)提前向柜臺業(yè)務(wù)部預(yù)約；2）客戶應(yīng)本人臨柜填寫營業(yè)部盤活營銷客戶確認單（附錄六）與客戶確認及風(fēng)險提示說明書；3）柜臺業(yè)務(wù)部核對客戶最近一年賬戶情況、核實客戶身份真實性后，在營業(yè)部盤活營銷客戶確認單中簽字確認，并交由營業(yè)部經(jīng)理審批；4）營業(yè)部應(yīng)將簽字完備的營業(yè)部盤活營銷客戶確認單掃描，并通過電子簽

19、報流程報公司審批。5）獲批后，營業(yè)部按照6.3.1中的相關(guān)要求錄入經(jīng)紀人績效管理系統(tǒng)并保管相關(guān)單據(jù)。6.4證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動考核6.4.1營業(yè)部應(yīng)嚴格規(guī)范證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動要求，從合規(guī)性和標準化對證券經(jīng)紀人進行執(zhí)業(yè)活動考核。6.4.2營業(yè)部應(yīng)安排人員對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程是否符合執(zhí)業(yè)要求、考勤要求、工作態(tài)度、業(yè)務(wù)規(guī)范、實物管理、形象規(guī)范等要求進行巡查。6.4.3營業(yè)部應(yīng)根據(jù)證券經(jīng)紀人客戶服務(wù)管理辦法以及證券經(jīng)紀人營銷客戶回訪管理辦法規(guī)定，對證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)活動情況進行回訪。6.4.4證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動合規(guī)性考核應(yīng)考核證券經(jīng)紀人是否符合執(zhí)業(yè)活動合規(guī)性要求，包括但不限于證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)是否遵守國家法律

20、、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定，是否遵守自律規(guī)則、職業(yè)道德的要求，是否存在禁止性行為或其他違反委托合同規(guī)定的行為等。6.4.5證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動標準化考核應(yīng)考核證券經(jīng)紀人是否符合執(zhí)業(yè)活動標準化要求，包括但不限于執(zhí)業(yè)要求、考勤要求、工作態(tài)度、業(yè)務(wù)規(guī)范、實物管理、形象規(guī)范、工作日志、客戶確認、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)滿意度、客戶投訴情況等。7、檢查監(jiān)督7.1各營業(yè)部及總部部門均有對所屬工作檢查和提出處理建議的職責(zé)，也有依據(jù)權(quán)限和規(guī)定程序進行責(zé)任追究的權(quán)力。7.2渠道管理部、私人客戶部負責(zé)組織相關(guān)部門對營業(yè)部證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理工作進行督導(dǎo)、檢查；稽核監(jiān)察部按照稽核工作計劃，對營業(yè)部證券經(jīng)紀人

21、執(zhí)業(yè)活動的管理工作進行稽核檢查；運行管理部負責(zé)對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動開展非現(xiàn)場監(jiān)控，對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理中的風(fēng)險進行研究分析并組織風(fēng)險隱患排查工作，組織業(yè)務(wù)檢查。7.3 營業(yè)部應(yīng)建立證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動檢查機制，及時、全面地開展檢查督導(dǎo)工作。7.4 營業(yè)部市場拓展部相關(guān)管理人員和區(qū)域經(jīng)理應(yīng)定期或不定期開展現(xiàn)場檢查工作，對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動進行跟蹤指導(dǎo)?，F(xiàn)場檢查必須填寫證券營銷人員現(xiàn)場檢查工作表（附錄七）。7.5 對證券經(jīng)紀人的處罰規(guī)定7.5.1根據(jù)公司相關(guān)制度、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例及營業(yè)部制定的相關(guān)管理規(guī)定，對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動中的違規(guī)行為進行處罰。7.5.2 對于存在違反“6.1

22、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動合規(guī)性要求”的證券經(jīng)紀人，應(yīng)與其提前解約，并給予以下處罰：（1）給公司造成損失的，要求其承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額從其風(fēng)險準備金中扣除，對于不足部分，證券經(jīng)紀人應(yīng)額外補足。（2）視其情節(jié)輕重，扣罰其當期酬金，酬金扣罰區(qū)間：200元2000元。（3）涉及違法犯罪的，移送司法機關(guān)處理。7.5.3 對于違反“6.2證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動標準化要求”要求的證券經(jīng)紀人，應(yīng)對其給予以下處罰：（1）按照證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例中規(guī)定，營業(yè)部對違反要求的證券經(jīng)紀人給予扣罰酬金、降低級別等處罰。（2）給公司造成損失的，營業(yè)部應(yīng)要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。（3）情節(jié)嚴重的，與其提前解約。7.5.4 對于

23、在客戶服務(wù)過程中出現(xiàn)違紀違規(guī)行為的證券經(jīng)紀人，按照證券經(jīng)紀人客戶服務(wù)管理辦法、證券經(jīng)紀人營銷客戶投訴處理管理辦法規(guī)定進行處罰。7.5.5營業(yè)部應(yīng)根據(jù)證券經(jīng)紀人酬金與績效考核管理辦法規(guī)定落實相關(guān)處罰處理工作，同時，根據(jù)證券經(jīng)紀人人力資源管理辦法的規(guī)定，營業(yè)部應(yīng)將證券經(jīng)紀人違反執(zhí)業(yè)活動合規(guī)要求的行為、違反執(zhí)業(yè)活動標準化要求的行為以及客戶服務(wù)過程中的違紀違規(guī)行為及時錄入經(jīng)紀人人力資源管理系統(tǒng)中。7.5.6 根據(jù)證券經(jīng)紀人管理辦法，對證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生違反國家法律、行政法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)則、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門規(guī)定的行為，營業(yè)部按照上述規(guī)定究其責(zé)任、實施處罰的同時，應(yīng)及時上報證券經(jīng)紀人違法違規(guī)

24、行為報告。公司根據(jù)具體情況將證券經(jīng)紀人違法違規(guī)行為等及時報告有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或者行政管理部門，并申請記入證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)；涉嫌刑事犯罪的，還將及時向有關(guān)司法機關(guān)舉報。7.6對營業(yè)部及相關(guān)管理人員的處罰規(guī)定7.6.1營業(yè)部相關(guān)管理人員在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動管理中，有以下行為之一的，給予經(jīng)濟處罰、通報批評，并責(zé)令整改；造成風(fēng)險隱患、不良后果、較大經(jīng)濟損失、客戶重大投訴、證券經(jīng)紀人違反執(zhí)業(yè)活動合規(guī)性要求等情況的，給予降職、停職、免職等行政處理或警告至記大過處分，同時給予營業(yè)部通報批評、加大業(yè)務(wù)上報與現(xiàn)場檢查的頻率和力度；造成重大糾紛、風(fēng)險事件、嚴重后果、重大或特大資金損失等情況的，給予降級至

25、開除等處分，同時給予營業(yè)部不參與當年先進考評、限制其證券經(jīng)紀人規(guī)模、扣減其風(fēng)險控制kpi等相應(yīng)處罰。（1）未及時、充分向本部證券經(jīng)紀人對其執(zhí)業(yè)條件、禁止性行為、執(zhí)業(yè)規(guī)范、執(zhí)業(yè)活動標準化要求、相關(guān)考核與處罰方式進行培訓(xùn)，或培訓(xùn)工作未留痕、無培訓(xùn)記錄等；（2）未制定本部證券經(jīng)紀人例會制度，或未按要求召集工作例會、總結(jié)例會、晨會等；（3）違背營銷客戶確認要求，確認流程不完備、相關(guān)單據(jù)保管不完善、經(jīng)紀績效管理系統(tǒng)錄入不及時準確等；（4）違背證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動檢查與考核要求，未按要求通過現(xiàn)場檢查、回訪等方式對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)活動進行檢查與考核，或相關(guān)工作未留痕、無記錄等；（5）違背證券經(jīng)紀人的處罰規(guī)定，未

26、按規(guī)定進行處罰、處罰工作未留痕、未及時準確錄入經(jīng)紀人人力資源管理系統(tǒng)、未履行證券經(jīng)紀人違法違規(guī)行為報告職責(zé)等；（6）其他違反本辦法要求、未按規(guī)定履行職責(zé)的行為。7.6.2內(nèi)部問責(zé)處罰參照員工違反規(guī)章制度行為處理辦法執(zhí)行。8、支持文件8.1證券法（外部法規(guī)）8.2證券公司監(jiān)督管理條例（外部法規(guī)）8.3證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定（外部法規(guī)）8.4證券投資基金銷售管理辦法（外部法規(guī)）8.5員工違反規(guī)章制度行為處理辦法（招證發(fā)2007259號）9、記錄9.1 證券經(jīng)紀人名片模板（附錄一）9.2證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例（附錄二）9.3 營銷人員工作日志表（印刷版）9.4 營銷人員工作周志/月志表（印

27、刷版）9.5 區(qū)域經(jīng)理工作周志月志表（印刷版）9.6 客戶確認及風(fēng)險提示說明書（附錄三）9.7 營業(yè)部駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單（附錄四）9.8營業(yè)部非駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單（附錄五）9.9營業(yè)部盤活營銷客戶確認單（附錄六）9.10證券營銷人員現(xiàn)場檢查工作表（附錄七）附錄一: 證券經(jīng)紀人名片模板證券經(jīng)紀人名片模板姓 名： 張三 證券經(jīng)紀人證券經(jīng)紀人證書編號：×××× 招 商 證 券服務(wù)的證券營業(yè)部：證券深圳南油大道證券營業(yè)部 china merchants securities深圳市南山南海大道新能源大廈a座五樓郵 編：518026電 話：86-755-

28、傳 真：86-755-手 機：電 郵： 牛 網(wǎng)：name: securities brokersno. of securities brokerscertificate : 招 商 證 券branch: china merchants securitieschina merchants securities co.,ltdnew resource building,blocka. th floor.nanhai avenue,shenzhen,p.r.china zipcode:518026tel：86-755-fax：86-755-mobile：e-mail： website：附錄二：證券經(jīng)

29、紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為標準及處罰條例類別項目要求違規(guī)處罰基本要求執(zhí)業(yè)要求嚴禁擾亂所駐網(wǎng)點正常辦公秩序。引發(fā)網(wǎng)點投訴、網(wǎng)點未丟失的，扣罰500元和調(diào)離網(wǎng)點，高級經(jīng)紀人可并處降低級別；引發(fā)網(wǎng)點投訴、網(wǎng)點丟失的，扣罰2000元并提前解約。嚴禁在工作時間瀏覽和工作無關(guān)的網(wǎng)站、閱讀報紙及雜志、玩游戲等；除聯(lián)絡(luò)客戶及發(fā)送工作相關(guān)資料外，嚴禁使用聊天軟件聊天。每次扣罰100元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別。嚴禁在工作崗位或所駐網(wǎng)點吸煙，嚴禁飲酒后上崗上班。每次扣罰200元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別?？记谝篑v點營銷人員工作時間原則上與其所駐渠道網(wǎng)點員工的上下班時間一

30、致，周末根據(jù)營業(yè)部要求參加駐點營銷或其他營銷活動；非駐點營銷人員工作時間與營業(yè)部上下班時間一致，周末根據(jù)營業(yè)部要求參加營銷活動。未請假而不按照營業(yè)部要求參加相關(guān)營銷活動的，每次扣罰100元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別。不得未經(jīng)許可缺勤。缺勤半天為一次，每次扣罰200元；高級經(jīng)紀人累計達兩次的，并處降低級別；累計達三次，并處提前解約。不得遲到、早退。每次扣罰50元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別。不得無正當理由離開工作崗位或所駐網(wǎng)點營銷柜臺（銀行大堂、社區(qū)會所、商超等）。每次扣罰50元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別。準時參加公司/營業(yè)部會議。未請假視為未經(jīng)許可缺勤一次，予

31、以相應(yīng)處罰。工作態(tài)度對客戶應(yīng)微笑服務(wù)，不得態(tài)度生硬。如由此造成客戶投訴或網(wǎng)點投訴，每個投訴經(jīng)查實扣罰200元。不得在工作崗位或所駐網(wǎng)點內(nèi)長時間（10分鐘以上）打私人電話或者和無關(guān)人員閑聊。經(jīng)查實，每次扣罰100元。主動營銷：對于到營銷臺前的客戶，在有其他營銷任務(wù)的情況下，應(yīng)先向客戶打招呼或問好、請客戶稍候；在沒有其他營銷任務(wù)的情況下，必須起身站立打招呼或問好。每次扣罰50元。業(yè)務(wù)規(guī)范不得勸說本銀行推薦的客戶到其他銀行開戶。引起網(wǎng)點投訴、網(wǎng)點未丟失的，經(jīng)查實，扣罰500元，高級經(jīng)紀人并處降低級別；引起網(wǎng)點投訴、網(wǎng)點丟失的，經(jīng)查實，扣罰2000元并提前解約。應(yīng)按公司業(yè)務(wù)規(guī)范引導(dǎo)客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，包

32、括客戶確認手續(xù)、客戶開戶引導(dǎo)、客戶使用公司產(chǎn)品和服務(wù)的引導(dǎo)等。遺漏客戶資料、未按要求引導(dǎo)客戶填寫資料、辦理業(yè)務(wù)或引起客戶投訴的，扣罰200元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別。實物管理營銷臺面營銷臺面應(yīng)保持干凈；電腦及宣傳資料等應(yīng)按公司/營業(yè)部及銀行要求擺放；電腦顯示器只顯示“證券”交易界面；資料必須由公司/營業(yè)部統(tǒng)一制作。每次扣罰50元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別?？蛻粜畔⒁磺泻锌蛻粜畔⒌馁Y料要妥善存放，避免客戶信息外泄或丟失。含有客戶信息的資料未妥善存放，每次扣罰50元；含有客戶信息的資料外泄或丟失的，每份扣罰200元。屢犯不改的高級經(jīng)紀人，可并處降低級別。其他渠道網(wǎng)點以及

33、營業(yè)部相關(guān)財物應(yīng)妥善保管，避免損壞或丟失由營業(yè)部認定責(zé)任人，由相關(guān)責(zé)任人負責(zé)賠償。形象規(guī)范胸牌除渠道網(wǎng)點另有要求外，營銷人員上崗時必須佩戴證券胸牌。男士佩戴胸卡應(yīng)當注意將胸卡別在男式襯衣左邊口袋上方，不能直接別在口袋上。每次扣罰50元。服裝1.配有工裝的一律按要求著工裝。2.服裝必須干凈平整，不得有異味。長袖襯衫不得挽袖，領(lǐng)口、袖口必須潔凈。3.女士如未配工裝，夏季穿白色長袖或短袖襯衫，深色西褲（西裙），深色皮鞋或和所駐渠道網(wǎng)點接近的職業(yè)套裝；冬季穿深色西服套裝，深色皮鞋，或和所駐渠道網(wǎng)點接近的西服套裝。4.男士如未配工裝，夏季穿白色長袖、深色西褲、深色皮鞋，系領(lǐng)帶；冬季穿深色西服套裝，深色皮

34、鞋，系領(lǐng)帶。5.女士穿裙裝時，應(yīng)穿長襪或不穿襪，穿西裙時不得穿露趾涼鞋，穿馬甲的時候襯衣下擺不應(yīng)露出；男士穿深色西褲必須穿深色襪子，不得不穿襪。每次扣罰100元。儀表1.男士不留長發(fā)，不染怪色頭發(fā)，不做怪異發(fā)型， 不蓄胡須，不留長指甲，不能佩戴夸張怪異飾品。2.女士不染怪色頭發(fā)，不做怪異發(fā)型，上班應(yīng)化淡妝， 不涂過于艷麗的指甲油，不得在指甲上做裝飾造型，不留過長的指甲，不能佩戴夸張怪異飾品。每次扣罰100元。工作日志/周志月志及時性應(yīng)按照要求及時填寫日志、周志、月志，每周末例會時上交檢查。未及時填寫，每次扣罰50元。規(guī)范性按照標準表格式樣填寫；必填項必須填寫。未按要求填寫，每次扣罰1050元。

35、真實性必須如實記錄當日的工作事項。弄虛作假者，每次扣罰100元。附錄三: 客戶確認及風(fēng)險提示說明書【證券經(jīng)紀人營銷客戶使用】客戶確認及風(fēng)險提示說明書本人 （?？ㄌ枺?）確認是證券 （下稱證券經(jīng)紀人）的營銷客戶，且對以下事實完全了解并確認。1、證券經(jīng)紀人與證券為委托代理關(guān)系，證券未授權(quán)證券經(jīng)紀人與客戶簽署任何形式的協(xié)議等，也未授權(quán)其代理客戶進行股票交易開戶、銷戶、交易指令下達、資金取轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易等有關(guān)的協(xié)議簽署及操作。2、證券經(jīng)紀人沒有對本人做出任何形式的贏利承諾，也沒有與本人簽訂協(xié)議分享和承擔(dān)本人的投資收益和損失。3、本人沒有委托證券經(jīng)紀人辦理或簽訂與開戶、銷戶、交易指令下達、資金

36、取轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易等有關(guān)的手續(xù)或協(xié)議，如違反本條款，由本人自行承擔(dān)責(zé)任。4、本人承諾管理好自己的交易密碼和取款密碼。凡使用上述密碼進行的一切交易及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移均視為我本人親自辦理，由此產(chǎn)生的任何經(jīng)濟損失和法律后果由我本人承擔(dān)。本人確認以上事實，且若因本人違反政策法規(guī)或以上風(fēng)險提示而對本人造成損失的，一切損失、費用及法律責(zé)任與證券無關(guān)。本人簽名：身份證號： 股東賬號：日 期：附錄四：營業(yè)部駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單 營業(yè)部駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單以下各項由駐點經(jīng)紀人填寫客戶姓名客戶號開戶時間身份證號碼聯(lián)系電話營銷代碼以下各項簽名必須完備且由相關(guān)人員本人簽名駐點經(jīng)紀人運營總監(jiān)（交易崗）市場拓展部

37、負責(zé)人營業(yè)部經(jīng)理備注：附錄五: 營業(yè)部非駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單營業(yè)部非駐點經(jīng)紀人營銷客戶確認單_營業(yè)部客戶名稱?？蛻籼栭_戶時間客戶開發(fā)過程簡述：非駐點經(jīng)紀人： 年 月 日提前預(yù)約時間：運營總監(jiān)簽字：市場拓展部負責(zé)人簽字：營業(yè)部經(jīng)理簽字：備注：附錄六：營業(yè)部盤活營銷客戶確認單營業(yè)部盤活營銷客戶確認單客戶號客戶姓名開戶日期最后一次交易日期盤活日期盤活前資產(chǎn)（元）盤活后資產(chǎn)（元）預(yù)約時間 年 月 日 時 分客戶營銷過程簡述： 證券經(jīng)紀人： 年 月 日證券經(jīng)紀人運營總監(jiān)市場拓展部經(jīng)理營業(yè)部經(jīng)理附錄七：證券營銷人員現(xiàn)場檢查工作表證券營銷人員現(xiàn)場檢查工作表網(wǎng)點名稱： 證券經(jīng)紀人證書編號： 項目標準表現(xiàn)是否在崗不得未經(jīng)許可缺勤。不得無正當理由離開工作崗位或所駐網(wǎng)點營銷柜臺（銀行大堂、社區(qū)會所、商超等）達20分鐘以上。是 否 備注：是否遲到或早退駐點營銷人員工作時間原則上與