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1、風(fēng)控部門年度工作總結(jié)范文工作匯報/工作計劃/部門工作總結(jié)Annual work summary of risk con trol departme nt姓名:單 位:日期:編號:YB-ZJ-000279工作總結(jié)| WORK SUMMARY部門工作總結(jié)風(fēng)控部門年度工作總結(jié)范文總結(jié)簡介:本部門工作總結(jié)主要對一定時期內(nèi)的工作加以總結(jié),分析和研究,肯定I成績,找出問題,得出經(jīng)驗教訓(xùn),摸索事物的發(fā)展規(guī)律,用于指導(dǎo)下一階段工作的Ii一種書面文體,本內(nèi)容已經(jīng)過排版和校對,請放心下載使用。公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事,大家好:20xx年是不平凡的一年,也是我們?nèi)A夏匯通公司業(yè)務(wù)大力擴(kuò)展、更上一個臺階的一年。在經(jīng)歷了 20

2、xx打基礎(chǔ)、20xx謀發(fā)展的階段后,20xx年公司根據(jù) 市場、政策及時調(diào)整了方向,進(jìn)而迎來了企業(yè)的高速發(fā)展階段。眾所周知,20xx年,我公司經(jīng)歷了一些變化,既有外部的,信貸行業(yè)市場環(huán)境以及政策方面的變化,也有內(nèi)部的,人員和經(jīng)營管理方面的變化。變化,這 兩個字既是危機(jī)也是機(jī)遇,古人云“打鐵還需自身硬”,在公司領(lǐng)導(dǎo)支持下,在 公司各部門同事的通力協(xié)助下,我們經(jīng)受住了考驗,履行了公司賦予的職責(zé),完 成了 20xx年度的答卷。借此機(jī)會,我個人想向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事,在日常工 作中對我風(fēng)控工作的支持與協(xié)助表示衷心的感謝。20xx年,我部按照公司所制定業(yè)務(wù)理念和工作方針,結(jié)合我部實際情況,克服了人員少、工

3、作量大的實際問題,對風(fēng)控制度進(jìn)行了梳理重建、 依據(jù)公司新 時期業(yè)務(wù)需要重新完善了流程體系;對業(yè)務(wù)報批、崗位職責(zé)的確立、貸前實地考 察、組織評審上會、資料文件審核、貸中監(jiān)管、貸后檢查等各項工作進(jìn)行了重新 規(guī)范。在與各部門的相互配合與共同努力下,克服了種種困難,在政策及市場環(huán)境急劇變化的情況下,圓滿、優(yōu)質(zhì)地完成了今年我部的各項工作。現(xiàn)將一年來的部門工作總結(jié)主要工作總結(jié)如下:第一大點加強(qiáng)制度建設(shè)、重新梳理流程體系20xx年下半年度,我部針對原有的業(yè)務(wù)及風(fēng)控體系在實際操作過程中所產(chǎn)生的問題,進(jìn)行了規(guī)納、梳理和修改,形成了更加符合業(yè)務(wù)需要及公司風(fēng)控要求 的新流程體系。新流程體系設(shè)計的目標(biāo)是:1.在新政策

4、、新市場環(huán)境下,依托公司提出的業(yè)務(wù)導(dǎo)向,對業(yè)務(wù)操作流程重 新做出定義和規(guī)范;2促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展,在有效控制風(fēng)險的前提下,提升業(yè)務(wù)部門及風(fēng)控部門的運營能力及運營效率;3依據(jù)新業(yè)務(wù)規(guī)范的要求,對業(yè)務(wù)實行分層管理并確立管理責(zé)任體系。據(jù)此,為了更好的完成上述目標(biāo),我部編寫了20xx年信貸風(fēng)險指引及業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見。在指引中,首次確立了正常業(yè)務(wù)與非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)的分類標(biāo)準(zhǔn),明確了對不同類型業(yè)務(wù)的管理責(zé)任劃分。同時,指引也對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了重新規(guī)劃,對今后開展的業(yè)務(wù)亦具有規(guī)范和指導(dǎo)意義。第二大點、對其它風(fēng)控相關(guān)事項的管理本年度,我部除了風(fēng)控日常工作之外,還完成了一些其他與風(fēng)控體系相關(guān)的管理的工作,具體有以下:(

5、一)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)規(guī)范1規(guī)范合同文本針對對以往檢查中出現(xiàn)的貸款合同和法律文件不統(tǒng)一的情況, 風(fēng)控部配合法 務(wù)部門,根據(jù)公司以及法律法規(guī)方面的要求, 重新進(jìn)行了合同文本的修訂,向業(yè) 務(wù)部門提供了統(tǒng)一規(guī)范的合同文本。部門工作總結(jié)2規(guī)范過橋業(yè)務(wù)流程20xx年度,除了進(jìn)一步做好傳統(tǒng)的抵押、信用貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理之外, 風(fēng)控部還針對已有的過橋業(yè)務(wù),進(jìn)行了流程和操作上的梳理和規(guī)范。 針對過橋業(yè) 務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點,制定出一系列業(yè)務(wù)細(xì)則和風(fēng)控要求,建立起一套貼合業(yè)務(wù)需 求且符合公司風(fēng)控要求的模式。3擬定股權(quán)業(yè)務(wù)流程、完善手續(xù)由于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,我司又拓展出了股權(quán)類業(yè)務(wù)。風(fēng)控部通過對新業(yè) 務(wù)的了解及研究,配

6、合業(yè)務(wù)部制定了針對股權(quán)質(zhì)押及股權(quán)轉(zhuǎn)讓類業(yè)務(wù)的法律范本, 擬定了新業(yè)務(wù)辦理流程,并完善整理了針對上市公司 /非上市公司股權(quán)質(zhì)押的業(yè) 務(wù)辦理流程及相應(yīng)的登記手續(xù)。(二)日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)除法律專題培訓(xùn)外,風(fēng)控部還組織了多次的培訓(xùn)解答會,培訓(xùn)解答了例如上會審批、股權(quán)登記辦理等新的業(yè)務(wù)及操作流程規(guī)范等等。通過這些培訓(xùn)解答,業(yè)務(wù)部門在工作中可以更好、更快地了解掌握相應(yīng)的工作要點。(三)問題業(yè)務(wù)的處置本年度,在做好法務(wù)管理工作的基礎(chǔ)之上,風(fēng)控部對一筆已進(jìn)入訴訟階段的 貸款進(jìn)行了處置,處置情況如下:1劉玲庭借款本金13萬元違約的處理結(jié)果借款人劉玲庭20xx年4月向我司申請租金貸18萬元用于經(jīng)營,到期后對 其中的借

7、款本金13萬元及欠息逾期不還。借款人于 20xx年2月辦理了商鋪轉(zhuǎn) 讓,我司收回轉(zhuǎn)讓租金及押金共計Y 124,220元用以沖抵其所欠的本息,并對剩 余的借款本金Y 26,528元繼續(xù)向借款人追討。由于 20xx年5月之后開始無法部門工作總結(jié) 聯(lián)系上借款人,在聯(lián)系未果的情況下,風(fēng)控部于20xx年9月12日正式向朝陽法院下轄的南磨房法庭提起民事訴訟,并于 20xx年2月3日開庭審理。20xx 年3月20日南磨房法院公告判決,判處劉玲庭及鄭春錦在判決公告的 7日內(nèi)歸 還我司借款Y 25974.21 ,以及以此為基數(shù)的借款利息及滯納金(按利率2%/月, 從20xx年8月17日起至實際支付完畢之日止),

8、另外判處劉玲庭夫妻承擔(dān)我司 預(yù)繳的案件受理費464元及公告費560元。同時,我部對劉玲庭留棄在天雅女裝市場的貨品進(jìn)行了處置, 共取得處置款 ¥3,480元整。截止到該款項繳納到財務(wù)之時,我司已收回總計金額20萬4354 丿元。第三大點風(fēng)控部門20xx年計劃綜上所述,我部在20xx年度做出了一些工作,有針對性的重新梳理了公司 業(yè)務(wù)整體的流程、規(guī)范。與此同時,也發(fā)現(xiàn)了一些問題和有待改進(jìn)的不足之處。 我部在即將來到的20xx年中,關(guān)注的問題有以下幾點:1文本尚未規(guī)范經(jīng)過重新修訂后,相關(guān)法律文件和內(nèi)部文件已做到規(guī)范統(tǒng)一。但一些具體條款、委托書、決議、補(bǔ)充協(xié)議等函件類文件還可能存在適用性的問題

9、。因為業(yè)務(wù) 需要,此類函件經(jīng)常需要依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行修改,因此存在遣詞造句不規(guī)范、自主修改不報風(fēng)控、法務(wù)審核等問題。又因此類函件屬于貸款資料中比較重要的要件, 因此這種未能進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范的現(xiàn)狀帶來了一定的操作和管理上的風(fēng)險。后期我部將以各部門意見及客戶反饋,根據(jù)工作中實際發(fā)現(xiàn)的問題,協(xié)調(diào)法務(wù)部門對相關(guān) 文件進(jìn)行修改優(yōu)化,早日拿出泛用性較強(qiáng)、規(guī)范化的樣本。2.有待加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)部門工作總結(jié)在貸前及貸中,各部門的溝通協(xié)調(diào)依然存在一定問題, 下一步應(yīng)做好業(yè)務(wù)部 門、風(fēng)控部門、各級領(lǐng)導(dǎo)的信息傳遞和協(xié)調(diào)溝通,做到流程的真正暢通。另外, 我部重新編寫的指引也明確了業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)以及管理責(zé)任, 對各類業(yè)務(wù)的分 級及管

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