客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

1、文件排版存檔編號(hào)：UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN2081客 戶投資 風(fēng)險(xiǎn)偏 好評(píng)估 調(diào)査表尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求，同時(shí)為了我們能更精確地了解 您的投資意向和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而讓理財(cái)經(jīng)理幫助您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，請(qǐng) 您認(rèn)真閱讀下列問題，并按照自己真實(shí)的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項(xiàng)，公司承諾 對(duì)您的個(gè)人資料保密。（以下各題如未特別標(biāo)注，均為單選題）步驟1填寫調(diào)査問卷1您的年齡：A、55歲以上B、45-55 歲C、30-45 歲D、30歲以下2您接受的最高教育程度是A、高中及以下B、?？艭、本科D、碩士及以上3您投資基金的目的是：A、希望長(zhǎng)期持有，穩(wěn)定增值，給自己養(yǎng)老

2、B、覺得最近股市行情好，自己不會(huì)炒股，委托專家理財(cái)C、聽基金公司的宣傳，有很高的收益D、周圍朋友已獲得很好的收益，希望短期內(nèi)快速增值4您的投資年限:A、1年以內(nèi)B、1-5 年C、5-10 年D、10年以上5您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例：A、1/3 以下；B、1/3 至 2/3； C、2/3； D、2/3 以上；6您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：A、有限：有過購買國(guó)債，貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)B、一般：具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)，需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C、豐富：是一位積極和有經(jīng)驗(yàn)的證券投資者，并傾向于自己作出投資決定7您的閑散資金會(huì)首先會(huì)考慮投資以下哪個(gè)品種：A、債券；B、基金；C、股票；D

3、、期貨；8您愿意選擇投資期限的產(chǎn)品的年限為：A、半年以下B、半年-1年C、1-2 年D、2年以上9您做一項(xiàng)很重要的投資決策需要多長(zhǎng)時(shí)間：A、兒個(gè)月甚至更長(zhǎng)；B、兒天；C、兒個(gè)小時(shí)；D、幾分鐘甚至更短;10根據(jù)您在金融、證券產(chǎn)品上的投資經(jīng)驗(yàn)，請(qǐng)選擇一項(xiàng)您所投資過的最高風(fēng)險(xiǎn) 的金融產(chǎn)品：A、購買過保險(xiǎn)、銀行存款產(chǎn)品或考債券等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；B、委托他人或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)投資股票類資產(chǎn)；C、直接投資股票或者通過股票基金方式投資；D、直接投資股指期貨、期權(quán)等衍生品；11您是否有過投資失敗的經(jīng)歷，如有遭受的損失是多少：A、最大本金虧損5%以內(nèi)B、能最大本金虧損5%-20%C、最大本金虧損20%-50%D、最大本金虧

4、損50%以上12您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)程度是：A、在本金安全的情況下，投資收益必須達(dá)到我的最低要求，如同期定期存 款收益B、在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下，我愿意接受投資收益適 當(dāng)?shù)牟▌?dòng)，以便有可能獲得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有較大保障的情況下，我愿意接受投資收益的波動(dòng)，以 便有可能獲得大于同期存款的收益D、愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長(zhǎng)性E、為獲得一定的投資回報(bào)，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動(dòng)導(dǎo)致本金損失的風(fēng)險(xiǎn)F、以獲得高投資回報(bào)為目的，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值高波動(dòng)性而導(dǎo)致本金 大比例損失的風(fēng)險(xiǎn)13如果有人給您內(nèi)幕消息，某股票即將大漲，您會(huì)：A、哪有這

5、么好的事情，才不會(huì)上當(dāng)B、找出股票走勢(shì)圖，看是否值得買C、用自己手頭的閑錢買入一些，看看是否真的漲D、趕快湊錢買入，等待股票暴漲14若該股票如預(yù)期，買入后大漲，當(dāng)己經(jīng)上漲了 20%,您會(huì)怎么做：A、全部賣掉以取得眼前利潤(rùn)B、賣掉部分以取得部分眼前利潤(rùn)C(jī)、不賣出，靜等價(jià)格的進(jìn)一步上漲15若與預(yù)期相反，買入后一直跌，當(dāng)價(jià)格下跌20%時(shí)，您會(huì)怎么做A、為避免更大的損失，全部賣掉B、再等等看，也許可以收回投資C、再買入，這正是投資的好時(shí)機(jī)16如果我公司提供下列投資產(chǎn)品咨詢信息服務(wù)，您希望得到哪兒類產(chǎn)品信息可多選:A、國(guó)債、貨幣型基金B(yǎng)、債券型基金、信托、C、開放式基金（不包括貨幣型基金和債券型基金）D

6、、股票E、股指期貨、權(quán)證17您認(rèn)為為投資基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎，投資基金會(huì)虧損嗎：A、有風(fēng)險(xiǎn)，有虧損的可能B、基本沒有風(fēng)險(xiǎn)，即使有風(fēng)險(xiǎn)，虧損不大C、專家理財(cái)，不會(huì)虧損18當(dāng)您購買的產(chǎn)品價(jià)值出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí)，您會(huì)出現(xiàn)明顯的焦慮情緒：A、本金無損失，但是收益未達(dá)到預(yù)期B、出現(xiàn)本金損失C、本金10%以內(nèi)的虧損19當(dāng)您投資的基金凈值下跌的時(shí)候，您會(huì)采取什么行動(dòng)：A、贖回，不投資了B、贖回，改為投資股票C、繼續(xù)持有，相信會(huì)止跌D、堅(jiān)持長(zhǎng)線持有E、在大勢(shì)調(diào)整時(shí)增加投資20：在人民幣持續(xù)走低的趨勢(shì)下，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)日趨貶值，您是否有考慮境外投資的 意愿A是的B沒有選B的客戶可填寫海外資產(chǎn)配置市場(chǎng)調(diào)研步驟2檢視您回答的一

7、致性您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是決定資產(chǎn)配置最關(guān)鍵的因素，因此在計(jì)算得分并選出適合的 投資策略之前，請(qǐng)和您的理財(cái)顧問一起檢視您回答的一致性，以確保您的投資期 望和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度與您的實(shí)際情況相一致。評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)從第四題開始計(jì)分計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)如下:4A： 1分B： 2分C：3分D：4分5A： 1分B： 2分C：3分D：4分6A： 1分B： 2分C：3分7A： 1分B： 2分C：3分D：4分8A： 1分B： 2分C：3分D：4分9A： 1分B： 2分C：3分D：4分10A： 1分B： 2分C：3分D：4分11A： 1分B： 2分C：3分D：4分12A： 1分B： 2分C：3分D：4分E：5分F： 6分13A： 1分B： 2

8、分C：3分D：4分14A： 1分B： 2分C：3分15A： 1分B： 2分C：3分16A： 1分B： 2分C：3分D：4分E：5分17A： 1分B： 2分C：3分18A： 1分B： 2分C：3分調(diào)査結(jié)果歸納A保守型（0-30分）在投資中，保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性是客戶 的首要目標(biāo)?？蛻魧?duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿承擔(dān)高 風(fēng)險(xiǎn)以換取高收益，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定。風(fēng)險(xiǎn)承受能力：極低獲利期待：穩(wěn)定收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：低對(duì)應(yīng)基金類型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金B(yǎng)安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素?？蛻粝Ｍ?保證本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值

9、收入。追求較低的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)投資回 報(bào)的要求不高風(fēng)險(xiǎn)承受能力：低獲利期待：穩(wěn)定收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：中低及以下對(duì)應(yīng)基金類型：貨幣市場(chǎng)基金保本基金債券基金信托C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中，在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是客戶 主要的投資目的?？蛻敉ǔＴ敢饷媾R一定的風(fēng)險(xiǎn)，但在做投資決定時(shí)， 會(huì)仔細(xì)地對(duì)將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真的分析?？蛻魧?duì)風(fēng)險(xiǎn)總是客觀存在 有清楚的認(rèn)識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中獲利期待：中等收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：中等及以下對(duì)應(yīng)基金類型：貨幣市場(chǎng)基金保本基金債券基金混合基金信托D成長(zhǎng)型（93-123分）在任何投資中，客戶渴望有較高的投資收益，但又不愿承受較大的風(fēng)險(xiǎn)；可以承受一定的投資波動(dòng)，但是希望

10、自己的投資風(fēng)險(xiǎn) 小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。客戶有較高的收益目標(biāo)，且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn) 識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中高獲利期待：中高收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：中高及以下對(duì)應(yīng)基金類型：貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 混合基金E積極型（124-146分）在任何投資中，客戶通常專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿 意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)客戶造成大的影響， 追求超高的回報(bào)才是客戶關(guān)注的目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力：高獲利期待：高收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：高及以下對(duì)應(yīng)基金類型：貨幣市場(chǎng)基金保本基金 債券基金 混合基金股票基金根據(jù)您的測(cè)評(píng)結(jié)果評(píng)價(jià)如下：經(jīng)測(cè)評(píng)，您以上問卷的得分是您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為型。我已經(jīng)與我的理財(cái)顧問共同對(duì)問卷和答案

11、進(jìn)行了檢視。我同意這份理財(cái)問卷的 結(jié)論將用于對(duì)我的進(jìn)一步理財(cái)服務(wù)。我了解資產(chǎn)配置及風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)評(píng)表僅供說 明使用。客戶簽名理財(cái)顧問簽名日期問卷設(shè)計(jì)思路和目的1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家 庭收入比例，投資年限和目標(biāo)等信息等作為背景，對(duì)客戶有一個(gè)比較全面的了解 和分析，并且對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好有初步的印象評(píng)估。7、8題是客戶對(duì)投資品種和期限的心理預(yù)期。題目的設(shè)計(jì)意在考察客戶對(duì)公司的信任程度和期待。9、10、11三道題目是讓客戶對(duì)于過去的投資經(jīng)驗(yàn)和已經(jīng)承受的投資風(fēng)險(xiǎn)的回 憶總結(jié)。12、18題為顧客自己對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)能力的總結(jié)。13、14、15三道題目是遞進(jìn)的關(guān)系，這三道問題同19題目一起，可測(cè)試出顧 客對(duì)道聽途說的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的應(yīng)變能力和心理承 受能力。問卷調(diào)査的目的在于：理