(2021更新）最新國家開放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機考終結(jié)性5套真題題庫及答案6

1、國家開放大學(xué)試題最新國家開放大學(xué)電大金融法規(guī)機考終結(jié)性5套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分:100 答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 間接融資交易,是指資金盈余者與資金短缺者直接達成資金融通交易,包括各種民間借貸、公司發(fā) 行股票、公司和其他機構(gòu)發(fā)行債券等。T VF X2. 我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局及其分局。T VF X3. 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐 騙罪。T VF X4. 中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。T VF X5. 銀監(jiān)會對銀行業(yè)進行監(jiān)管的基本法律依據(jù)是銀監(jiān)法,能夠很好地滿足解

2、決實際問題的需要。T VF X6. 貸款通則中規(guī)定的借款人是指從經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的中資金融機構(gòu)取得貸款的借款人。T VF X7. 公示催告是指票據(jù)權(quán)利人通過向社會公開告知的方法,將喪失的票據(jù)告知各界,催促不明利害關(guān)系 的有關(guān)當(dāng)事人在一定期間內(nèi)向法院申報票據(jù)權(quán)利的行為。T VF X8. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15日,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,

3、洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。請判斷本案例中,甲某無力償還貸款時,信用社可以 拍賣抵押物,但由于能作為抵押物的僅為兩臺彩電,因此信用社可以就這兩臺彩電拍賣的價款優(yōu)先受償。 優(yōu)先受償后信用社沒有實現(xiàn)的債權(quán),仍由債務(wù)人清償。T VF X9. 如果被保險人放棄對侵權(quán)人的追償權(quán),其可要求保險公司對該損失進行賠償。T VF X10. 協(xié)議收購的協(xié)商內(nèi)容

4、無須公開,收購人用此種收購方法收購上市公司可以節(jié)省公開收購成本和其 他的交易成本。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 中國外匯交易中心實行。A會員制B公司制C集團制D股份制2. 保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是oA過失B故意C過錯D欺詐3. 關(guān)于信息的征集,說法不正確的是oA被征集者的民族、政治觀點、派別、宗教信仰、性取向、刑事起訴等信息禁止被征集B涉及國家安全、公眾利益等情況時,有關(guān)敏感數(shù)據(jù)和個人知情權(quán)的規(guī)定不再有效C對有爭議的信息,被征信者無權(quán)要求消除D信息的保存和使用都要在具體、正當(dāng)?shù)哪康南逻M行,任何與目的不相符的、超過范圍的保存和使 用必須被禁止4. 銀監(jiān)會有義務(wù)對人民銀行

5、提請監(jiān)管的對象進行監(jiān)管,應(yīng)在收到建議之日起日內(nèi)予以回復(fù)A 10 HB 15 HC 30日D 60 H5. 商業(yè)銀行不良貸款率為不良貸款與貸款總額之比,不應(yīng)高于oA 2%B 3%C 4%D 5%6. 在票據(jù)法律關(guān)系中,如果持票人為出票人,則下列說法中不正確的是:oA對其前手無追索權(quán)B有請求付款權(quán)C沒有第二次票據(jù)權(quán)利D可以向其后手追索7. 案情:甲公司與乙廠訂立一份購銷合同,合同約定:乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸,貨 款總額為110萬元,甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后,甲公司開出匯票委托書,該委托書載明: 匯款人:甲公司;匯款用途:定金;匯款金額:40萬元;收款人:乙廠。在銀行辦理

6、匯票過程中,因工 作人員疏忽,將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后,未經(jīng)查看就將其交給乙廠,同時,乙 廠財務(wù)人員也開具了 "收到貨款40萬元的收條。后乙廠未能履行合同,甲公司起訴至法院,請求雙倍 返還定金,乙廠認為,雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款,不適用定金罰則。法院認為,銀行工作人員 的疏忽,誤將定金寫成了預(yù)付款,不能代表合同當(dāng)事人的真實意思,故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后,不按照約定供貨,構(gòu)成違約,應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。木案例中,依照擔(dān)保法的規(guī)定, 乙廠須返還的數(shù)額是。A 40萬元B 80萬元C 22萬元D 44萬元8. 國際貨幣基金組織主要對會員

7、國提供oA長期貸款B風(fēng)險資本信貸C戰(zhàn)爭賠款D中短期貸款9. 證券登記結(jié)算機構(gòu)的自有資金應(yīng)不少于,以應(yīng)付結(jié)算時客戶資金未能及時到位的需要,在受追 索時作為承擔(dān)民事責(zé)任的本金。A 1億元B 2億元C 5000萬元億元10. 以下不是保險危險構(gòu)成條件的是。A必然危險B可保危險C危險具有偶然屬性D保險估價三、多選題共10題,共40分1. 下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有oA定期存款單B支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 信用卡詐騙罪是指。A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡3. 中央銀行統(tǒng)一保管存款準(zhǔn)備金的目的是oA保證存款機構(gòu)的清償能力B維護存款人的資金安全和金融機構(gòu)

8、的安全C調(diào)整信用規(guī)模D控制貨幣供應(yīng)量4. 金融機構(gòu)可以拒絕銀監(jiān)會工作人員檢查的情況有:0A未能出示合法證件B未能出示銀監(jiān)會批準(zhǔn)的檢查通知書C未經(jīng)過金融機構(gòu)批準(zhǔn)D單人檢查5. 下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是:。A信貸業(yè)務(wù)B銀票的承兌和商票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C透支業(yè)務(wù)D擔(dān)保業(yè)務(wù)6. 公示催告條件中利害關(guān)系人不明確指的是:oA失票人不知道票據(jù)的下落B有無可能申請票據(jù)權(quán)利的不明C利害關(guān)系人是誰不明D有管轄權(quán)法院是誰不明7. 2011年3月20 R,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元,共計1000 萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司又與甲分

9、行協(xié) 商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證 借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為12%o,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次 日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵了乙公司 的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書,但均未 獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還

10、借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中,主合同和擔(dān)保合同是否有效。A主合同有效B主合同無效C擔(dān)保合同有效D擔(dān)保合同無效8. 我國對人民幣的保護包括。A禁止偽造人民幣B禁止變造人民幣C禁止代幣票券流通D禁止使用人民幣作為宣傳材料9. 以下屬于內(nèi)幕信息的是。A公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定C公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況D公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動10. 財產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有。A須為法律上承認的

11、利益B須為確定利益C須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)D須為金錢利益,凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益題庫二試卷總分:100 答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 風(fēng)險往往與收益成正比,收益高的金融工具,其風(fēng)險也較高,而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。T VF X2. 各國的匯率制度可分為固定匯率制和浮動匯率制兩種,我國實行有管理的固定匯率制度。T VF X3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。T VF X4. 中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé),開展業(yè)務(wù)。不受地方政策、 各級政府部門、社會團體的干涉。T VF X5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)指

12、導(dǎo)和監(jiān)管活動中,發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時,不能對 這些機構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。T V6. 我國商業(yè)銀行可以投資不動產(chǎn)和企業(yè)。T VF X7. 沒有拒絕證書,持票人就不能向除承兌人或付款人以外的連帶債務(wù)人請求償還匯票金額。T VF X8. 案情:2011年3月20日,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元, 共計1000萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23 R,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為12%。

13、,借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。請判斷若丙證券營業(yè)部在對

14、外簽訂保證合同 時,獲得了丁證券有限公司武漢分公司的書面授權(quán),丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支機構(gòu)則具有保證人 的主體資格。T VF X9. 投保人要求更改保險單內(nèi)容的,經(jīng)過保險人批改后,還須再經(jīng)過投保人同意保險單才生效。T VF X10. 通過證券交易所的證券交易,投資者持有一個上市公司發(fā)行在外的股票達到15%時,繼續(xù)進行收 購的,應(yīng)當(dāng)依法向證監(jiān)會報送上市公司收購報告書,并將報告書同時提交給證券交易所,在報告書遞交之 日起15個工作日內(nèi),向該公司股東發(fā)出收購要約,在要約前不得購買該種股票,但是經(jīng)證監(jiān)會免除發(fā)出 要約的收購除外。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 下列不屬于國際收支的資

15、本項目是oA證券投資B私人長期投資C政府間長期借貸D單方面轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是。A存款準(zhǔn)備金B(yǎng)發(fā)行國庫券C再貼現(xiàn)D公開市場業(yè)務(wù)4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的,由銀監(jiān)會予以取締,沒收非 法所得。非法所得50萬元以上的,并處非法所得罰款。A 2倍以上5倍以下B 1倍以上3倍以下C 2倍以上6倍以下D 1倍以上5倍以下5. 商業(yè)銀行的貸款絕大多數(shù)是。A委托貸款B自營貸款C特定貸款D直接貸款6. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述,不正確的一項是:oA持票人行使票據(jù)權(quán)利

16、,應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C票據(jù)權(quán)利在法定期限不行使而消滅D持票人對匯票出票人的票據(jù)權(quán)利,自出票日起6個月不行使而消滅7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 R,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴

17、訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中,抵押擔(dān)保合同的效力如何。A抵押擔(dān)保合同有效B抵押擔(dān)保合同無效C抵押擔(dān)保合同部分有效,部分無效,即本案中能作為抵押物的僅為甲某自有的兩臺彩電D 抵押擔(dān)保合同部分有效,部分無效,即本案中能作為抵押物的為磚廠的土地使用權(quán)和甲某自有的 兩臺彩電8. 金融法律關(guān)系的客體是指。A金融業(yè)B金融市場C金融工具D金融體系9. 以下不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的是。A證券保薦B證券自營C證券經(jīng)紀(jì)D信托業(yè)務(wù)10. 是指人們在進行一定行為時

18、只有損失的可能,而無獲利的可能。A靜態(tài)風(fēng)險B動態(tài)風(fēng)險C可接受風(fēng)險D不可接受風(fēng)險三、多選題共10題,共40分1. 金融業(yè)的特征主要有oA以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式C金融交易主體廣泛D金融活動場所相對固定2. 保險詐騙罪的共犯有可能是。A財產(chǎn)評估人B保險監(jiān)管機構(gòu)C保險事故的證明人D保險事故的鑒定人3. 中國人民銀行的職能是oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施,主要有:。A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進的糾

19、正措施和處罰措施D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力必須受必要的監(jiān)督和問責(zé)制約5. 借款人具有下列情況之一者,商業(yè)銀行不能予以貸款:。A尚未清償屆期貸款本息,但能提供貸款行認可的還款計劃。B企業(yè)中請人未辦理工商年檢手續(xù)C有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股木權(quán)益性投資額累計額超過其凈資產(chǎn)的50%D已經(jīng)辦理了基本賬戶6. 我國票據(jù)法對本票的規(guī)定有oA本票一律為見票即付的即期本票B本票一律為記名式,必須記載收款人C本票指商業(yè)本票D本票指銀行本票7. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同

20、,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元,貸款用途為流動資金,月息6%。,借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保,擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日,丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后,乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后,甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車,替甲公司償還借款15萬元后,丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。本案例中,丙公司作為質(zhì)押擔(dān)保的第三人,在質(zhì)權(quán)實現(xiàn)后具有的權(quán)利是。A有權(quán)向債務(wù)人甲公司追償其

21、替甲公司償還的15萬元借款B有權(quán)要求乙信用社將小轎車返還C有權(quán)要求乙信用社返還其替甲公司償還的15萬元借款D替甲公司償還其余5萬元借款后,才有權(quán)要求乙信用社將小轎車返還8. 人民幣的形式,主要包括oA銀行券B存款通貨C紀(jì)念幣D信用卡9. 下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是。A股票B公司債券C金融債券D國庫券10. 劉某購新車一輛后投了財產(chǎn)保險,保險價值10萬元。某日,劉某開車時被司機王某違章駕駛的 卡車撞壞,造成損失2萬元。下列表述中正確的是。A劉某既可向王某索賠,也可選擇要保險公司賠償B若保險公司向劉某支付了賠償保險金,則劉某不得再向王某索賠C王某向劉某支付了賠償費,劉某仍有權(quán)再向保險公司

22、索賠D若劉某放棄對王某的索賠權(quán),則保險公司不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任題庫三試卷總分:100答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1 .間接融資交易,是指資金盈余者與資金短缺者直接達成資金融通交易,包括各種民間借貸、公司發(fā) 行股票、公司和其他機構(gòu)發(fā)行債券等。T VF X2. 100美元等于612. 35元人民幣,這是間接標(biāo)價法。T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力,但是利用其他條件,將自己置身于金融機構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機構(gòu)取得的較低利率的借款,加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人,非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。T VF X4. 中國人民銀行是國家機關(guān),不是企

23、業(yè)法人。T VF X5. 銀行業(yè)機構(gòu)在成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會的批準(zhǔn),在銀行業(yè)機構(gòu)成立后增減股東的, 可由董事會決定。T VF X6. 由于一般的商業(yè)機構(gòu)和金融機構(gòu)不愿向政策性銀行投資,所以政策性銀行通常的投資者只有政府 一家。 T VF X7. 記載 "匯票字樣的聲明與持票人手書 "匯票字樣具有同等的法律效力。T VF X8. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元,貸款用途為流動資金,

24、月息6%。,借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保,擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日,丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后,乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后,甲公司無力償還貸款。丙公司因為急需使用小轎車,替甲公司償還借款15萬元后,丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中,乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù),因為乙信用社 仍有甲公司所欠貸款5萬元的債權(quán)未得到償還。T VF X9. 外資保險公司不能繼續(xù)經(jīng)營

25、的,須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)后解散,經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的外資保險公司, 除分立、合并外,不得解散。T V10. 設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),其名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明 "證券登記結(jié)算字樣。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 中國外匯交易中心實行0A會員制B公司制C集團制D股份制2. 利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定 義為。A變造票據(jù)罪B偽造票據(jù)罪C變造貨幣罪D偽造貨幣罪3. 下列不屬于中國人民銀行的職能是。A發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的,按照屬地優(yōu)先原則,

26、優(yōu)先適用oA駐外機構(gòu)所在地的法律B駐外機構(gòu)本國的法律C中國的法律D行為人所在國法律5. 商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu),須撥付其營運資金,所撥付的營運資金的總和,不得超過總行資 本金總額的。A 60%B 50%C 40%D 30%6. 偽造、變造票據(jù)應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任是指:oA根據(jù)票據(jù)法和刑法規(guī)定,應(yīng)受到的刑事處罰B偽造變造者應(yīng)承擔(dān)票據(jù)當(dāng)事人因票據(jù)被偽造變造而遭受的損失C偽造變造者應(yīng)受到有關(guān)公司法、企業(yè)法和行政法規(guī)的懲處D偽造變造者承擔(dān)票據(jù)付款義務(wù)7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 R,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議

27、和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中,下列抵押物哪項是符合擔(dān)保法規(guī) 定的抵押物。A 土地所有權(quán)B耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包

28、方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)D依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)8. 世界銀行的最高權(quán)力機構(gòu)是oA股東大會B螢事C理事會D董事會9. 收購人持有的股票達到該公司股票總數(shù)的時,其余股東有權(quán)以同等條件向收購要約人強制出 售其股票,這是公司法和證券法為了保護少數(shù)股東的利益而制定的強制收購規(guī)則。A 50%B 75%C 80%D 90%10. 為了防止人們在事后制造符合賠付要求的條件,產(chǎn)生道德風(fēng)險,保險法明確規(guī)定,投保人對 保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有,否則保險合同無效。A投保權(quán)利B保險收益C保險利益D產(chǎn)權(quán)三、多選題共10題,共40分1. 下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有oA定期存款單B

29、支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 信用卡詐騙罪是指。A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡3. 貨幣政策委員會金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外,還應(yīng)具備:。A具有高級專業(yè)技術(shù)職稱B從事金融研究工作10年以上C非國家公務(wù)員D不在營利性機構(gòu)任職4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有:。A銀行業(yè)金融機構(gòu)B非銀行業(yè)金融機構(gòu)C駐外銀行業(yè)機構(gòu)D中國人民銀行5. 經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn),商業(yè)銀行可發(fā)行用于彌補臨時性流動資金不足的短期融資債券,期限可以為。A 1個月B 3個月C 6個月D 9個月6. 匯票到期被拒絕承兌或拒絕付款的,持票人可以對下列哪些人行使追索權(quán)。A背書人B出票人C保證人

30、D匯票的其他債務(wù)人7. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元,貸款用途為流動資金,月息6%。,借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保,擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日,丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后,乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后,甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車,替甲公司償還借款15萬元后,丙公司要 求乙信用社將

31、小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費用D實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費用8. 下列行為屬于逃匯的有oA擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的C擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的9. 證券公司是指依照公司法和證券法規(guī)定的條件和程序成立的自營和受托證券業(yè)務(wù)的。A有限責(zé)任公司B個人獨資企業(yè)C合伙企業(yè)D股份有限公司10. 保險欺詐的種類有。A超額投保B虛報損失C謊稱保險事故D故意制造保險事故題庫四試卷總分:100答題時間

32、:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件,文件只能采用書面形式。2. 根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定,我國在1994年實行銀行結(jié)售匯制度。T VF X;考生答案:T;試題分?jǐn)?shù):2;考生得分:23. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力,但是利用其他條件,將自己置身于金融機構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機構(gòu)取得的較低利率的借款,加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人,非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。T VF X4. 中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。T VF X5. 設(shè)立全國性的信托公司須經(jīng)銀監(jiān)會審核、批準(zhǔn)。T VF X6. 商業(yè)銀行對多數(shù)資信情況

33、良好的借款人均可發(fā)放信用貸款,少數(shù)還款能力不確定的借款人須提供 有效擔(dān)保。T VF X7. 票據(jù)法相對于民法而言是特別法,在處理票據(jù)法律關(guān)系中,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。T VF X8. 案情:2011年3月20日,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元, 共計1000萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為12%。,借款期限自2011年6月1 日至2012年5月

34、31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。在本案中,丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支 機構(gòu),也具有保證人的主體資格。

35、T VF X9. 保險法規(guī)定,保險責(zé)任開始前,投保人要求解除合同的,應(yīng)當(dāng)向保險人支付手續(xù)費,保險人不退 還保險費。T VF X10. 證券法規(guī)定,因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù) 機構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國家機關(guān)工作人員,不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 現(xiàn)金管理的主管機關(guān)是oA中國工商銀行B中國銀行C中國人民銀行D中國農(nóng)業(yè)銀行2. 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為。A死刑B有期徒刑C無期徒刑D 10年以上有期徒刑3. 我國的中央銀行是 oA中國人民銀行B中國銀行C銀監(jiān)會D國家開發(fā)銀行4. 擬擔(dān)任金融機構(gòu)董事和

36、高管的人員,由金融機構(gòu)報銀監(jiān)會批準(zhǔn),后者須在收到申請文件之日起 內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。B 30日C 60 FlD 90 H5. 我國的第一家政策性銀行是。A中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B國家開發(fā)銀行C建設(shè)銀行D中國進出口銀行6. 失票人辦理掛失止付的,應(yīng)當(dāng)在掛失止付的0向人民法院申請公示催告或提起訴訟,并向付款人提 供已經(jīng)申請公示催告或提起訴訟的證明A當(dāng)日B次日C次日起3個工作日內(nèi)D次日起5個工作日內(nèi)7. 案情:甲公司與乙廠訂立一份購銷合同,合同約定:乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸,貨 款總額為110萬元,甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后,甲公司開出匯票委托書,該委托書載明: 匯款人:甲公司;

37、匯款用途:定金;匯款金額:40萬元;收款人:乙廠。在銀行辦理匯票過程中,因工 作人員疏忽,將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后,未經(jīng)查看就將其交給乙廠,同時,乙 廠財務(wù)人員也開具了 "收到貨款40萬元的收條。后乙廠未能履行合同,甲公司起訴至法院,請求雙倍 返還定金,乙廠認為,雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款,不適用定金罰則。法院認為,銀行工作人員 的疏忽,誤將定金寫成了預(yù)付款,不能代表合同當(dāng)事人的真實意思,故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后,不按照約定供貨,構(gòu)成違約,應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。本案例中,依照擔(dān)保法的規(guī)定, 定金數(shù)額應(yīng)是。A 40萬元B 80萬元C

38、 22萬元D 44萬元8. 金融法律關(guān)系的客體是指。A金融業(yè)B金融市場C金融工具D金融體系9. 以下不屬于欺詐客戶行為的是oA為牟取傭金收入,誘使客戶進行不必要的證券買賣B不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書而確認文件C公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化D利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誘導(dǎo)投資者的信息10. 人身意外傷害的保險期限最長為,最短可能只有一兩天甚至數(shù)分鐘。A 1年B 6個月C 3個月D 1個月三、多選題共10題,共40分1. 如下屬于貨幣制度的內(nèi)容有oA貨幣種類B貨幣金屬的規(guī)定C貨幣單位的名稱D貨幣的發(fā)行與流通2. 貸款詐騙罪的形式包括。A編造引進資金、項目等虛假理由的B使用虛假

39、的經(jīng)濟合同的C冒用他人的匯票、本票、支票D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的3. 中國人民銀行的職能是oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)會發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險的突發(fā)事件時,如有必要,應(yīng)當(dāng)向等有關(guān)部門報告,提 示風(fēng)險,共同應(yīng)對。A國務(wù)院B人民銀行C發(fā)改委D財政部5. 商業(yè)銀行開展信貸業(yè)務(wù),須遵循的契約精神原則A平等B自愿C公平D誠實信用6. 匯票的具體特征包括:oA匯票是一種證實貨幣權(quán)利的金融工具B匯票是具有支付功能的金融工具C匯票是具有擔(dān)保功能的金融工具D匯票是具有融資功能的金融工具7. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事

40、宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元,貸款用途為流動資金,月息6%。,借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保,擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日,丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后,乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后,甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車,替甲公司償還借款15萬元后,丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告

41、 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費用D實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費用8. 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為。A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律有保障D人民幣現(xiàn)已實現(xiàn)資本項目下的可兌換9. 股份公司和符合債券發(fā)行條件的有限公司申請公司債券上市交易,應(yīng)當(dāng)符合下列條件。A公司債券的期限在1年以內(nèi)B公司債券的期限在1年以上C公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件10. 王某購得一輛夏利轎車準(zhǔn)備作為出租車使用,并向保險公司投保了車輛損失險和第

42、三者責(zé)任險, 保險期限為一年,并交付了全部保險費。投保后兩個月,王某的汽車被盜,王某立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報了 案。不久,市交通部門通知王某,他的車在某區(qū)超速駕駛,撞傷一名行人后司機棄車逃跑。該行人被送入 醫(yī)院治療,其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費用以及其他相關(guān)費用。王某立即將事故通知了保險公司,并向 保險公司要求支付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。保險公司經(jīng)過調(diào)查后認 為,王某的汽車被盜后,竊賊肇事并致人損傷的事實,不屬于機動車輛保險條款中規(guī)定的第三者責(zé)任 險的范圍,保險公司對此不負賠償責(zé)任,只能理賠王某車輛損失部分,以下表述正確的是oA保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失

43、負賠償責(zé)任B保險公司需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責(zé)任C本案的主要責(zé)任人是竊賊D本案的主要責(zé)任人是王某題庫五試卷總分:100答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 風(fēng)險往往與收益成正比,收益高的金融工具,其風(fēng)險也較高,而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。T VF X2. 以人民幣支付或者以實物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進口貨款屬于逃匯。T VF X3. 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐 騙罪。T VF X4. 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的唯一手段。T VF X5. 設(shè)立全國性的信托公司須經(jīng)銀監(jiān)會審核、批準(zhǔn)。T V6. 由于信用危

44、機被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由銀監(jiān)會承擔(dān)。T VF X7. 我國現(xiàn)行票據(jù)法規(guī)定:本票出票人的資格由中國人民銀行和銀監(jiān)會審定,具體的辦法由中國人民銀 行規(guī)定。T VF X8. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元,貸款用途為流動資金,月息6%。,借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保,擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日,丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用

45、社占有后,乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后,甲公司無力償還貸款。丙公司因為急需使用小轎車,替甲公司償還借款15萬元后,丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中,乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù),因為乙信用社 仍有甲公司所欠貸款5萬元的債權(quán)未得到償還。T VF X9. 人身保險的被保險人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的,保險人向被保險 人或者受益人給付保險金后,可以享有向第三者追償?shù)臋?quán)利。T VF X10. 持有公司2%以上股份的股東或者實際控制人,其持有股

46、份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化, 這屬于內(nèi)幕信息。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 票面殘缺不超過1/5的人民幣,oA可全額兌換B可兌換4/5C可半數(shù)兌換D不予兌換2 .保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是。A過失B故意C過錯D欺詐3. 中國人民銀行成立于 oA 1949. 10. 1C 1948. 12. 14. 銀監(jiān)會各崗位責(zé)任人發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險的突發(fā)事件時,應(yīng)當(dāng)立即向報告。A人民銀行B財政部C國務(wù)院D銀監(jiān)會負責(zé)人5. 不屬于商業(yè)銀行國際貿(mào)易結(jié)算方式的是:。A匯款B銀行匯票C托收D信用證6. 下列哪種形式不是無代價或不以相當(dāng)代價取得的票據(jù)權(quán)利,。A稅收B繼承C拾得D贈與7. 案情:甲公司與乙廠訂立一份購銷合同,合同約定:乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸,貨 款總額為110萬元,甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后,甲公司