銀行處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

1、XX銀行處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案第一節(jié) 概述第一條 目的與宗旨：為應(yīng)對各種突發(fā)事件可能給我行業(yè)務(wù)的正常進行帶來的影響，健全我行應(yīng)急管理機制，有效防范金融風(fēng)險，實現(xiàn)危機管理的規(guī)范化、制度化，根據(jù)XX市銀監(jiān)分局銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和上級行的有關(guān)要求，特制定本預(yù)案。第二條 適用范圍：突發(fā)事件是指因自然的、社會的因素或行為導(dǎo)致我行各項業(yè)務(wù)不能正常運營，或不能為金融消費者提供正常服務(wù)的事件。包括突發(fā)性存款擠兌事件；突發(fā)性計算機系統(tǒng)安全事件；違法違規(guī)經(jīng)營引發(fā)的金融突發(fā)事件；突發(fā)性自然災(zāi)害及暴力行為影響銀行業(yè)金融機構(gòu)正常運營的事件等。第三條 XX銀行處置突發(fā)事件的原則是：統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、制度保障、技術(shù)支持

2、、權(quán)責(zé)明確、信息共享、嚴格執(zhí)法、責(zé)任追究。第四條 XX銀行在XX市銀監(jiān)分局和XX銀行XX省分行突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下協(xié)助處置我行的突發(fā)事件。第五條 XX銀行處置突發(fā)事件實行突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告處置責(zé)任制。第二節(jié) 組織領(lǐng)導(dǎo)與職責(zé)第六條 XX銀行成立處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。行長任組長，副行長、紀委書記為副組長，各支行行長和市行機關(guān)部門負責(zé)人為成員。第七條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組是處置我行突發(fā)事件的決策機構(gòu)、應(yīng)急指揮機構(gòu)、運行管理機構(gòu)。第八條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組在省分行領(lǐng)導(dǎo)下依照法律規(guī)定及XX銀監(jiān)分局的有關(guān)規(guī)定，行使以下職責(zé)：（一）制定和完善應(yīng)急預(yù)案，并報省分行和市銀監(jiān)分局批

3、準備案；（二）根據(jù)突發(fā)事件性質(zhì)和類別，響應(yīng)或啟動不同類別的應(yīng)急預(yù)案；（三）組織實施并指導(dǎo)我行應(yīng)急預(yù)案的執(zhí)行；（四）組織日常的危機意識教育和演練工作；（五）對突發(fā)事件過程和應(yīng)急管理效果進行后評價，對有關(guān)責(zé)任人進行處理，并上報行領(lǐng)導(dǎo)；（六）研究和制定突發(fā)事件后恢復(fù)計劃，督導(dǎo)突發(fā)事件后的業(yè)務(wù)恢復(fù)和重建工作；（七）落實省分行和XX市銀監(jiān)分局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。第九條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，監(jiān)察保衛(wèi)部主任任處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任。突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室是處置突發(fā)事件的辦事機構(gòu)，其主要職責(zé)是：（一）起草應(yīng)急預(yù)案, 組織、指導(dǎo)并規(guī)范各支行和

4、機關(guān)各部門落實實施。（二）協(xié)助我行應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組開展日常的培訓(xùn)和定期的演練工作。（三）在突發(fā)事件發(fā)生時，協(xié)助我行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組做好內(nèi)外部的溝通和相關(guān)文字處理工作。（四）突發(fā)事件結(jié)束后，及時收集有關(guān)數(shù)據(jù)材料、匯總報告，并對現(xiàn)有應(yīng)急預(yù)案進行完善，提交處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。（五）負責(zé)突發(fā)事件處置中新聞、信息發(fā)布的組織工作；(六)落實領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。 第三節(jié) 突發(fā)事件的分級標準第十條 突發(fā)事件根據(jù)不同的性質(zhì)分為以下類別：(一) 因存款擠兌造成的資金頭寸不足，引發(fā)的支付風(fēng)險事件；(二) 因計算機病毒或人為犯罪引發(fā)的計算機網(wǎng)絡(luò)破壞影響計算機不能正常運行的事件；(三) 因自然災(zāi)害影響不能為金

5、融消費者提供正常服務(wù)的安全事故事件；(四)因違法違規(guī)經(jīng)營引發(fā)的金融突發(fā)事件；(五) 因暴力或盜竊等犯罪行為影響銀行業(yè)務(wù)不能正常工作及造成資金、財產(chǎn)損失的安全事件；(六) 其他可能引起銀行業(yè)金融機構(gòu)不能正常運營的突發(fā)性事件。第十一條 根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、范圍和對我行業(yè)務(wù)影響的程度，將其劃分為三個風(fēng)險級別，實施分級控制。發(fā)生不同級別的突發(fā)事件時，啟動相應(yīng)級別的組織領(lǐng)導(dǎo)體系和工作方案。XX銀行突發(fā)事件按照一般風(fēng)險預(yù)警(C級) 、特別關(guān)注預(yù)警 ( B級 ) 、緊急情況預(yù)警 ( A級 ) 三個等級劃分。第十二條 A級突發(fā)事件是指發(fā)生的重大突發(fā)性事件，不僅影響我行業(yè)務(wù)的正常進行，而且威脅到我行的生存和發(fā)展

6、，對我行全局工作產(chǎn)生重大影響。如發(fā)生在轄內(nèi)兩個支行以上的擠兌存款、計算機系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全、違規(guī)經(jīng)營、自然災(zāi)害及暴力行為影響我行不能正常運營的重大事件。第十三條 B級突發(fā)事件是指發(fā)生在轄內(nèi)一個支行的擠兌存款、計算機系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全、違法違規(guī)經(jīng)營、自然災(zāi)害及暴力行為影響我行不能正常運營的重大事件。第十四條 C級突發(fā)事件是指發(fā)生在轄內(nèi)某一局部地 區(qū) (兩個以下營業(yè)網(wǎng)點 )的突發(fā)的擠兌存款、計算機系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全、違法違規(guī)經(jīng)營、自然災(zāi)害及暴力行為影響我行不能正常運營的重大事件。第十五條 當(dāng)突發(fā)事件的發(fā)生存在A級、B級、C級有所交叉，難以判定級別時，應(yīng)按相對較高一級突發(fā)事件啟動應(yīng)急預(yù)案。當(dāng)突發(fā)事件的風(fēng)險程度有所升級

7、時，按事件升級后的級別采取處置措施。第四節(jié) 處置程序第十六條 我行轄內(nèi)發(fā)生突發(fā)性事件后，發(fā)生事件的機構(gòu)應(yīng)按照事件的級別和影響程度，在 2 小時內(nèi)向XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報告，同時報告當(dāng)?shù)卣彤?dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門。第十七條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接到突發(fā)事件的報告后，要在1小時內(nèi)向省分行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報告。同時報告XX銀監(jiān)分局處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組和當(dāng)?shù)卣谎杆倜迩闆r，并在4小時內(nèi)將突發(fā)事件的詳細情況書面上報省分行和XX銀監(jiān)分局處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第十八條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接到突發(fā)事件報告后，應(yīng)判定突發(fā)事件的等級，分析突發(fā)事件的趨勢，視具體情況決定向XX市人民政府

8、和XX銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第十九條 發(fā)生C級銀行突發(fā)事件，發(fā)生事件機構(gòu)應(yīng)首先啟動應(yīng)急預(yù)案，并向XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報告。XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接報后，應(yīng)進行特別關(guān)注。并視具體情況決定省分行和XX市人民政府和市銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第二十條 發(fā)生B級突發(fā)事件，發(fā)生事件機構(gòu)應(yīng)首先啟動應(yīng)急預(yù)案，并XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報告。XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動應(yīng)急預(yù)案，并向省分行和XX市人民政府及市銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第二十一條 發(fā)生A級銀行業(yè)突發(fā)事件，發(fā)生事件機構(gòu)應(yīng)首先啟動應(yīng)急預(yù)案，并向XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報告。XX銀行處置

9、突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組決定立即啟動應(yīng)急預(yù)案。同時向省分行和XX市人民政府及市銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第五節(jié) 應(yīng)急響應(yīng)第二十二條 因存款擠兌而引發(fā)的突發(fā)性金融風(fēng)險事件，XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接報后，要啟動相應(yīng)的應(yīng)急處置預(yù)案。并配合省分行、市銀監(jiān)局、當(dāng)?shù)厝嗣裾?，積極支持和配合風(fēng)險的處置工作 ，控制風(fēng)險的擴散和蔓延。(一) 市行積極搞好各方面協(xié)調(diào)，積極籌集、調(diào)劑資金，提高支付能力；做好申請動用存款準備金和申請人民銀行再貸款的準備；(二) 向地方政府報告，在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)下，配合、協(xié)調(diào)風(fēng)險的處置工作；(三) 向人民銀行通報突發(fā)事件的情況，提示做好現(xiàn)金供應(yīng)和再貸款的準備；(四) 向公安部門

10、通報突發(fā)事件的情況，提請其維護現(xiàn)場秩序，防止事態(tài)擴大； (五) 協(xié)調(diào)新聞部門把握輿論導(dǎo)向，做好正面宣傳， 防止負面影響擴散；第二十三條 因計算機病毒引起的銀行業(yè)金融機構(gòu)計算機網(wǎng)絡(luò)不能正常運行的突發(fā)性事件，市行接報后要及時關(guān)注，按照XX銀行計算機系統(tǒng)故障應(yīng)急計劃處置程序進行有效處置。網(wǎng)絡(luò)嚴重癱瘓及時向省行和XX市銀監(jiān)局處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報告。因計算機犯罪引起計算機網(wǎng)絡(luò)不能正常運行的突發(fā)性事件，市行接報后及時關(guān)注，在啟動備份恢復(fù)營業(yè)的同時，迅速向公安部門及時報案，并協(xié)助偵破。同時報知省分行和XX銀監(jiān)分局處置銀行業(yè)突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第二十四條 因重大自然災(zāi)害引發(fā)的不能正常運營的突發(fā)事件，市行接報后

11、要及時關(guān)注事態(tài)的發(fā)展，按照發(fā)生重大自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案處置程序，立即組織力量進行搶救或向地方專業(yè)搶險組織、處置機構(gòu)請求救援。同時報知省分行和XX銀監(jiān)分局處置銀行業(yè)突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第二十五條 因暴力或搶劫等犯罪行為引發(fā)的不能正常業(yè)務(wù)運營的突發(fā)事件。市行接報后要及時關(guān)注，同時啟動XX銀行營業(yè)場所、運鈔車、金庫應(yīng)急預(yù)案的處置程序，并保護現(xiàn)場，及時報案，協(xié)助公安部門偵破。同時報知省分行和XX銀監(jiān)分局處置銀行業(yè)突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第二十六條 因業(yè)務(wù)違法違規(guī)經(jīng)營而引發(fā)的不能正常運營的突發(fā)事件，市行接報后視具體情況，分別依法進行處置。第六節(jié) 獎勵與責(zé)任第二十七條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組要對處置突發(fā)事件工作

12、進行總結(jié)、評價，對在處置突發(fā)事件工作過程中表現(xiàn)突出的集體和個人按照有關(guān)規(guī)定進行表彰。 第二十八條 發(fā)生突發(fā)事件的單位領(lǐng)導(dǎo)或個人有下列情形之一的，依照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀、政紀處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： (一) 對有關(guān)法律、法規(guī)不執(zhí)行或貫徹不力的，制定錯誤的政策、作出錯誤的決策，從而導(dǎo)致突發(fā)事件發(fā)生或致使事件升級的。(二) 處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組未及時啟動預(yù)案，或采取措施不力，造成事態(tài)擴大和風(fēng)險蔓延的。(三)突發(fā)事件發(fā)生后，沒有在要求的時間內(nèi)及時預(yù)警、發(fā)現(xiàn)、報告突發(fā)事件相關(guān)情況，處置失當(dāng)甚至壓制有關(guān)部門及時處置，致使可以避免的影響和損失未能避免的。(四) 未履行突發(fā)事件應(yīng)急處置工作規(guī)定的相關(guān)職責(zé)和執(zhí)行上級處置突發(fā)事件工作決策的；(五) 對突發(fā)事件的影響和風(fēng)險估計不足，決策失誤，延誤事件和風(fēng)險處置時機的。（六）在預(yù)防和處置突發(fā)事件中有其他違法違紀行為，造成嚴重后果的。第七章 后期處置第二十九條 突發(fā)事件處置工作結(jié)束后，處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組要作好善后工作，組織有關(guān)方面的人員總結(jié)教訓(xùn)，調(diào)查 分析事件發(fā)生的深層次原因、評估事件帶來的滯后影響，并進一步完善處置銀行業(yè)突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案