四川信托有限公司核保核簽工作管理辦法(按監(jiān)管要求的雙人核保核簽修訂后清潔版)

1、四川信托有限公司內(nèi)部管理制度四川信托有限公司信托業(yè)務(wù)核保核簽工作管理辦法 第一章 總則第一條 為保證公司信托業(yè)務(wù)科學(xué)、規(guī)范、穩(wěn)健開展, 防范操作風(fēng)險，根據(jù)公司內(nèi)控制度及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱核保，是指公司委派人員參與辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)或?qū)Φ仲|(zhì)押權(quán)的設(shè)立進行核實的工作。本辦法所稱核簽，是指公司委派人員參與法律文件簽署或?qū)Ψ晌募纳нM行核實的工作。第三條 核保核簽的原則（一）實地原則。核保核簽工作應(yīng)實地進行。其中，核簽地點原則上應(yīng)在合同對方當(dāng)事人的注冊地或主要辦公場所；辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)的地點必須在登記機關(guān)的辦公場所。（二）當(dāng)面原則。核保人員應(yīng)親自完成抵質(zhì)押登記辦理工作，核簽

2、人員應(yīng)當(dāng)面見證除公司以外的其他合同當(dāng)事人的簽署過程。（三）盡職原則。核保核簽人員須為公司正式員工，在履行核保核簽職責(zé)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定，對本人參與的核保核簽工作負(fù)責(zé)。第二章 部門職責(zé)及崗位設(shè)置第四條 法律事務(wù)部職責(zé)（一）總部法律事務(wù)部1.負(fù)責(zé)核保核簽工作的統(tǒng)一組織和管理；2.負(fù)責(zé)對片區(qū)法律事務(wù)部的核保核簽工作進行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)；3.負(fù)責(zé)核保核簽材料的完備性、有效性復(fù)核；4.協(xié)助人力資源部組織開展核保核簽培訓(xùn)。（二）片區(qū)法律事務(wù)部1.負(fù)責(zé)本片區(qū)核保核簽工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，并建立核保核簽工作臺賬（附件五）；2.委派片區(qū)法務(wù)人員參加核保核簽；3.負(fù)責(zé)核保核簽材料的完備性、有效性初審。第

3、五條 業(yè)務(wù)部門職責(zé)（一）提前向片區(qū)法律事務(wù)部提出核保核簽申請，委派業(yè)務(wù)人員參加核保核簽；（二）提前聯(lián)系合同簽署方和登記機關(guān)，備齊核保核簽的文件和資料；（三）妥善保管簽署完成的法律文件和他項權(quán)證原件等。第六條 核保核簽人員職責(zé)（一）樹立高度的責(zé)任意識和依法穩(wěn)健經(jīng)營的風(fēng)險意識；（二）按照本辦法落實核保核簽工作要點，做好風(fēng)險防范工作，據(jù)實填寫核保核簽工作記錄表（附件三）。第三章 核保核簽范圍和方式第七條 除下列情況外，公司所有信托項目交易文件均納入核保核簽范圍：（一）公司與資金提供方簽署的合同，包括與委托人簽署的信托合同、與投資人簽署的投資協(xié)議等原則上不需核簽，但項目審查階段特別要求核簽的或者公司另

4、有規(guī)定的除外； （二）公司與保管行簽署的保管協(xié)議不需核簽；（三）公司對外支付費用所簽署的咨詢服務(wù)協(xié)議財務(wù)顧問協(xié)議等不需核簽；（四）公司與第三方中介機構(gòu)簽署的合同不需核簽；（五）監(jiān)管協(xié)議中監(jiān)管銀行的簽署不需核簽；（六）經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)不需核保核簽的項目。第八條 除本辦法第九條和第十條規(guī)定的情形外，核保核簽應(yīng)由片區(qū)法務(wù)人員與業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人員雙人共同完成。本片區(qū)法務(wù)人員因故不能參與核保核簽工作的，由片區(qū)法務(wù)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司其他中后臺部門人員（應(yīng)為總部或片區(qū)的法律事務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、項目管理、資產(chǎn)保全等部門人員，并經(jīng)其部門負(fù)責(zé)人同意）與業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人員共同參與核保核簽。第九條 同時滿足下列條件的項目，

5、可由項目主導(dǎo)方自行派員負(fù)責(zé)核保核簽： （一）非由公司主動撮合，公司承擔(dān)事務(wù)管理責(zé)任的單一項目或特殊集合項目；（二）信托終止后，公司有權(quán)以信托財產(chǎn)現(xiàn)狀向受益人分配信托利益或公司有權(quán)將信托期限延長至信托財產(chǎn)全部變現(xiàn)之日；（三）主導(dǎo)方向公司出具加蓋公章的核保核簽函（附件一），承諾由其負(fù)責(zé)核保核簽工作并承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)風(fēng)險。（四）前述核保核簽函已按照本辦法的相關(guān)規(guī)定開展核簽。第十條 滿足下列任一條件的，經(jīng)項目管理部負(fù)責(zé)人及項目管理部分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，可由項目管理人員協(xié)助業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人員共同完成核保核簽工作：（一）項目管理人員已派駐現(xiàn)場且已實際管控交易對手公司章證的已成立項目，可由該項目管理人員協(xié)助參與

6、其監(jiān)管項目的核保核簽工作；（二）若核保核簽所在地或附近有公司派駐的項目管理人員的，則可由該項目管理人員協(xié)助參與其他項目（僅限于公司承擔(dān)事務(wù)管理責(zé)任的單一項目或特殊集合項目）的核保核簽工作。第四章 核保核簽辦理流程 第十一條 核前準(zhǔn)備核保核簽人員應(yīng)做如下準(zhǔn)備工作：（一）熟悉情況。核保核簽人員應(yīng)認(rèn)真審閱項目決議、合同對方當(dāng)事人的營業(yè)執(zhí)照等基本資料，根據(jù)合同對方當(dāng)事人的注冊地或經(jīng)營場所確定核保核簽地址；（二）發(fā)送清單。業(yè)務(wù)部門的核保核簽人員應(yīng)至少提前三個工作日將資料清單（附件二）發(fā)送至合同對方當(dāng)事人； （三）備齊資料。業(yè)務(wù)部門的核保核簽人員應(yīng)備齊待簽署的合同、辦理抵質(zhì)押登記的基礎(chǔ)材料等；（四）明確事

7、項。核保核簽人員應(yīng)按照本辦法規(guī)定的核保核簽要點，明確待落實事項。第十二條 核保核簽辦理核保核簽人員應(yīng)按照本辦法規(guī)定，逐項落實核保核簽工作內(nèi)容，確保合同對方當(dāng)事人的有效簽署、抵質(zhì)押權(quán)的有效設(shè)立。第十三條 核保核簽結(jié)束（一）核保核簽人員應(yīng)按照本辦法規(guī)定，據(jù)實填寫核保核簽工作記錄表（附件三）,并簽字確認(rèn)；（二）核保核簽人員應(yīng)在放款審查流程說明核保核簽工作完成情況，并上傳相關(guān)資料。第五章 核保核簽工作內(nèi)容第一節(jié) 核簽工作內(nèi)容第十四條 預(yù)備簽署時，核簽人員應(yīng)對合同對方當(dāng)事人的主體資格和內(nèi)部決議進行核查： （一）主體資格核查1.合同對方當(dāng)事人為機構(gòu)的，應(yīng)查閱營業(yè)執(zhí)照事業(yè)單位法人證書或社會團體法人登記證等有

8、效證件的正副本；2.合同對方當(dāng)事人為企業(yè)法人分支機構(gòu)的，應(yīng)核實企業(yè)法人對其書面授權(quán)委托書是否有效。授權(quán)委托書上應(yīng)加蓋法人公章，并由法定代表人簽署姓名、日期；3.現(xiàn)場查閱、核實法定代表人的有效身份證件(身份證或護照)原件；授權(quán)代表簽字的，應(yīng)查閱授權(quán)代表的有效身份證件(身份證或護照)原件、授權(quán)委托書原托書原件；4.合同對方當(dāng)事人為自然人的，應(yīng)現(xiàn)場核實其身份證件原件。（二）內(nèi)部決議核查1.查閱合同對方當(dāng)事人的公司章程，了解股東會、董事會（或有權(quán)機構(gòu)）的權(quán)限； 2.核查股東會或董事會（或有權(quán)機構(gòu)）決議內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整。第十五條 正式簽署時，核簽人員應(yīng)對合同對方當(dāng)事人的印章名稱、法定代表人或其授權(quán)代表

9、的簽名、合同文件等進行核查：（一）印章名稱或簽名的核查1.印章的名稱應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照事業(yè)單位法人證書社會團體法人登記證等有效證書所載的名稱一致；2.自然人的簽名或其印章姓名與其出示的有效身份證件所載姓名一致；3.核簽人員應(yīng)到合同對方當(dāng)事人的印章管理辦公室見證加蓋印章。印章使用有審批單或登記薄的，應(yīng)查驗原件且在條件允許的情況下留存復(fù)印件；核簽人員原則上應(yīng)現(xiàn)場見證合同對方當(dāng)事人的有權(quán)簽字人在法律文件上簽字。（二）其他核查事項1.合同文本的核查。核對用印的合同文本與公司審批通過的合同文本是否一致；2.簽署頁的核查。核查簽署頁或其他簽字蓋章處是否已簽字或蓋章，簽名和簽名、印章和印章之間是否有重疊以及是否加

10、蓋騎縫章。（三）簽署完畢，應(yīng)即刻取回簽署生效后應(yīng)歸屬于公司的合同文本。第十六條 影像記錄在核簽的過程中，核簽人員應(yīng)進行影像記錄，包括但不限于以下事項：（一）核簽人員在核簽地點（顯示合同對方當(dāng)事人名稱）的影像；（二）合同對方當(dāng)事人營業(yè)執(zhí)照、組織代碼證，以及法人代表或授權(quán)代表身份證、授權(quán)書（如有）等主體資格證明材料的影像；（三）合同對方當(dāng)事人簽署法律文件的影像。第十七條 特殊情況的處理（一）在核簽過程中出現(xiàn)以下情況的，經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門應(yīng)出具說明函，說明原因、是否存在風(fēng)險及擬采取的補救方式并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字：1、未能核實合同對方當(dāng)事人的營業(yè)執(zhí)照正副本等有效證件、企業(yè)法人書面授權(quán)委托書、有權(quán)簽字人身份證原

11、件（身份證、護照或其他有效證件）；2、未現(xiàn)場見證合同對方當(dāng)事人加蓋印章、有權(quán)簽字人簽字的過程；3、未按照本辦法規(guī)定進行影像記錄；4、核簽的時間和地點不符合本辦法規(guī)定；5、法律事務(wù)部認(rèn)為應(yīng)當(dāng)出具說明函的其他情況。（二）法律事務(wù)部認(rèn)為有必要的，有權(quán)要求提供由公證處出具的關(guān)于合同簽署的公證文書。第二節(jié) 核保工作內(nèi)容第十八條 核實基本情況核保人員應(yīng)核實抵質(zhì)押物憑證的相關(guān)要素與項目決議的要求是否一致，包括但不限于以下事項：（一）辦理房產(chǎn)、土地抵押的，應(yīng)核查房產(chǎn)證、土地證所載要素與項目決議的要求一致；（二）辦理非上市公司股權(quán)質(zhì)押的，應(yīng)核查質(zhì)押股權(quán)所在機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、公司章程等。第十九條 辦理抵質(zhì)押登記（一

12、）遞件。核保人員應(yīng)與擔(dān)保人的授權(quán)人共同到抵質(zhì)押登記機關(guān)的辦公場所辦理抵質(zhì)押登記；核保人員應(yīng)核查抵質(zhì)押登記申請書內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整。（二）取件。核保人員應(yīng)到抵質(zhì)押登記機關(guān)的辦公場所領(lǐng)取抵質(zhì)押登記憑證，并核查抵質(zhì)押登記憑證的內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整。若遞件當(dāng)日無法取得抵質(zhì)押登記憑證，應(yīng)取得抵質(zhì)押登記機關(guān)出具的辦理回執(zhí)。第二十條 影像記錄在核保過程中，核保人員應(yīng)進行影像記錄，包括但不限于以下事項：（一）核保人員在辦理地點（顯示登記機關(guān)的名稱）的影像；（二）辦理抵押的房產(chǎn)證、土地證等原件的影像；（三）辦理質(zhì)押的股權(quán)所在機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼等有效證件的影像；（四）抵質(zhì)押登記機關(guān)出具的辦理回執(zhí)（若有）及

13、抵質(zhì)押登記憑證的影像。第六章 核保核簽檔案管理第二十一條 本辦法所稱核保核簽檔案，是指核保核簽工作產(chǎn)生的所有相關(guān)資料，包括但不限于：（一）核保核簽過程中拍攝的照片、影像；（二）核保核簽工作記錄表等；（三）其他相關(guān)資料。第二十二條 核保核簽檔案管理參照公司關(guān)于合同檔案管理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七章 費用及獎罰第二十三條 核保核簽人員在核保核簽過程中產(chǎn)生的差旅費、出差補貼、核保核簽補助等相關(guān)費用詳見本辦法附件四。公司可根據(jù)情況不定期調(diào)整費用計算標(biāo)準(zhǔn)，并以通知形式公布。第二十四條 核保核簽人員在核保核簽過程中，及時發(fā)現(xiàn)并有效防范或阻止可能發(fā)生的相關(guān)方對公司的重大欺詐行為，防止信托財產(chǎn)或公司資產(chǎn)遭受重大風(fēng)

14、險或損失的，公司根據(jù)情況給予表彰和物質(zhì)獎勵。第二十五條 核保核簽人員徇私舞弊、弄虛作假，提交不實或偽造的法律文件，填寫虛假的工作記錄表，致使信托財產(chǎn)或公司資產(chǎn)遭受重大損失或造成重大經(jīng)營風(fēng)險隱患的，根據(jù)員工違紀(jì)處理辦法追究責(zé)任。第八章 附 則第二十六條 固有業(yè)務(wù)核保核簽工作參照本辦法執(zhí)行。第二十七條 本辦法由法律事務(wù)部負(fù)責(zé)解釋并根據(jù)情況變化進行修訂。第二十八條 本辦法自頒布之日起實施，原信托業(yè)務(wù)核保核簽工作管理辦法自本辦法頒布之日起廢止。附件一： 關(guān)于我方負(fù)責(zé)核保核簽的函四川信托有限公司：因貴司擬發(fā)起設(shè)立的“【】信托”（以下簡稱“本信托”）由我方作為主發(fā)起方，所以我方將承擔(dān)本信托項下所涉及的核保

15、核簽工作?，F(xiàn)我方特此確認(rèn)：1.本信托項下所有法律文件的簽署均由我方負(fù)責(zé)并核實所有簽署方印鑒和簽名的真實性，由此產(chǎn)生的相關(guān)責(zé)任由我方承擔(dān)；2.本信托項下所涉及的抵質(zhì)押登記手續(xù)的辦理均由我方派員完成并于取得抵質(zhì)押登記憑證后的五個工作日內(nèi)將其移交貴司，由此產(chǎn)生的相關(guān)責(zé)任由我方承擔(dān)。 【 】（公章） 【】年【】月【】日附件二：資料清單資料名稱若無法提供，則請說明理由簽約人為機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人、社會團體法人登記證（正副本）組織機構(gòu)代碼證（正副本）稅務(wù)登記證（正副本）法定代表人證明書法定代表人身份證法定代表人授權(quán)書授權(quán)代理人身份證簽約人為自然人自然人身份證件婚姻狀況證明材料（已婚的，應(yīng)提供結(jié)婚證原

16、件）附件三： 核保核簽工作記錄表項目名稱：業(yè)務(wù)部門：核保核簽人：核簽情況 核保情況結(jié)論：本人保證上述工作記錄內(nèi)容真實，無任何虛假記載。否則，本人自愿賠償由此給公司造成的任何損失。簽名： 【 】年【 】月【 】日附件四：核保核簽相關(guān)費用的計算標(biāo)準(zhǔn)一、差旅費、住宿費和出差補貼按照公司費用開支管理辦法等相關(guān)制度的規(guī)定執(zhí)行；二、核保核簽補助1.發(fā)放范圍。除片區(qū)法務(wù)參與本片區(qū)核保核簽工作的情形之外，其他中后臺人員參與核保核簽工作均可領(lǐng)取核保核簽補助；2.發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。同城 同城是指辦公所在地與核保核簽所在地為同一個城市。核保核簽的，按照50元/個項目的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放補助；非同城核保核簽的，按照100元/個項目的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放補助；3.發(fā)放時間。法律事務(wù)部每半年（即每年1