助理理財規(guī)劃師考試大綱

1、助理理財規(guī)劃師考試大綱職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識一、現(xiàn)金規(guī)劃(-)分析客戶現(xiàn)金需求1v能夠估算客戶現(xiàn)金需求2、能夠編制現(xiàn)金量表1、現(xiàn)金需求的決定因素2、銀行卡的基本知識(-)制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案1v能夠選擇現(xiàn)金管理工具2、能夠制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案二、消費(fèi)支出規(guī)劃(-)制訂住房消費(fèi)方案仁能夠分析客戶的住房消費(fèi)需求2、能夠選擇支付方式3、能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案4、能夠向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)1、貸款方式基本知識2、還款方式方法基本知識3、住房消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)及保險費(fèi)4、住房消費(fèi)相關(guān)法律規(guī)定(二)制訂汽車消費(fèi)方案1、能夠分析客戶的汽車消費(fèi)需求2、能夠選擇支付方式和貸款機(jī)構(gòu)3、能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方

2、案1、汽車金融公司貸款基本知識2、汽車消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)(三)制訂消費(fèi)信貸方案K能夠分析客戶的消費(fèi)信貸需求2、能夠根據(jù)幫助客戶擅用信用卡及其他消費(fèi)信貸方式1消費(fèi)信貸的基本知識三、教育規(guī)劃(-)分析客戶教育需求1、能夠收集客戶的教育需求信息2、能夠分析教育費(fèi)用的變動趨勢3、能夠估算教育費(fèi)用i1、國內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費(fèi)用知識(-)制訂教育規(guī)劃方案1、能夠選擇教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式及 工具2、能夠制訂并根據(jù)因素變化調(diào)整 教育規(guī)劃方案育費(fèi)用準(zhǔn)備方式3、教育信托、教育保險的基本知識四、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃(-)收集信息仁能夠收集客戶相關(guān)人身信息2、能夠收集客戶相關(guān)財產(chǎn)(含責(zé) 任)信息3、能夠分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險管理需

3、求1、個人/家庭面臨的主要風(fēng)險2、保險基本原理3、人身保險基本知識4、財產(chǎn)保險基本知識5、責(zé)任保險基本知識6、保險合同基本知識(-)提供咨詢服務(wù)1、能夠向客戶介紹不同保險產(chǎn)品2、能夠向客戶解釋保險合同條款3、能夠準(zhǔn)備投保單等相關(guān)文件五、投資規(guī)劃(-)收集信息1、能夠收集客戶風(fēng)險偏好信息2、能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信息3、能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息1風(fēng)險偏好基本知識(二)提供咨詢服務(wù)1、能夠向客戶介紹基本投資工具 的功能和特點(diǎn)2、能夠向客戶介紹各種投資工具 的操作流程1、股票基本知識2、債券基本知識3、基金基本知識4、資金信托基本知識5、外匯投資基本知識6、證券交易基本知識六、退休養(yǎng)老規(guī)劃(-)收

4、集信息1、能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息2、能夠收集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息3、能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息1v社會保障基本知識2、雇貝福利與企業(yè)年金知識3、商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識(二)提供咨詢服務(wù)1、能夠向客戶介紹社會保障制度 基本內(nèi)容2、能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本 內(nèi)容3、能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險 基本內(nèi)容七、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(-)收集信息1、能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息2、能夠編制簡單財產(chǎn)清單11、家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī)7F3、能夠識別客戶財產(chǎn)分配和傳承意愿2、財產(chǎn)分類的基本知識3、財產(chǎn)個人所有相關(guān)法律規(guī)定4、財產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定（二）提供咨詢服 務(wù)1、能夠向客戶介紹個人/家庭財產(chǎn)歸

5、 屬基本法律規(guī)定2、能夠準(zhǔn)備相關(guān)文件比重表1v理論知識r項(xiàng)目助理理財規(guī)劃師（%理財規(guī)劃師（%高級理財規(guī)劃師（%1基本要求職業(yè)道德555基礎(chǔ)知識7060501111相關(guān)知識P11現(xiàn)金規(guī)劃3消費(fèi)支岀規(guī)劃5教育規(guī)劃3風(fēng)險管理和保險規(guī)劃48投資規(guī)劃4814稅收籌劃412退休養(yǎng)老規(guī)劃35財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3513綜合理財規(guī)劃5指導(dǎo)與創(chuàng)新6合計1001001002、專業(yè)能力項(xiàng)目助理理財規(guī)劃師（%理財規(guī)劃師（%高級理財規(guī)劃師（%/1能力要求11現(xiàn)金規(guī)劃532消費(fèi)支岀規(guī)劃1585教育規(guī)劃1033風(fēng)險管理和保險規(guī)劃201810投資規(guī)劃2518201稅收籌劃1018111退休養(yǎng)老規(guī)劃151019財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

6、101518 *綜合理財規(guī)劃1510指導(dǎo)與創(chuàng)新1 15合計100100100理財規(guī)劃師（三級）教學(xué)大綱一、職業(yè)指導(dǎo)學(xué)習(xí)目的：理財規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展 理財師職業(yè)資格考試 大綱：理財規(guī)劃師概念 理 財規(guī)劃師職業(yè)道德與操守求職方法和渠道 誠信和維權(quán) 課時：8 （基礎(chǔ)知識）二、理財規(guī)劃原理學(xué)習(xí)目的：掌握理財規(guī)劃的內(nèi)容與流程 大綱：理財規(guī)劃概述 理財規(guī)劃和理財規(guī)劃職 業(yè)課時：10 （理論知識）三、財務(wù)與會計基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目的：了解會計的作用及目標(biāo)以及會計前提及原則 掌握會計要素與會計等式 熟 悉會計核算內(nèi)容與財務(wù)會計報告大綱：會計基礎(chǔ)知識財務(wù)管理基礎(chǔ)知識成本管理 基礎(chǔ)知識個人會計及財務(wù)管理與企業(yè)會計及財務(wù)管理的

7、區(qū)別課時：10 （理論知識）四、宏觀經(jīng)濟(jì)分析學(xué)習(xí)目的：掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義和內(nèi)容熟悉產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析大綱：總需求和總供給宏觀經(jīng)濟(jì)政策經(jīng)濟(jì)周期理論課時：8 （理論知識）五、金融基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目的：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與實(shí)踐 大綱：金融概論金融的產(chǎn)生商業(yè)銀行的起源和發(fā)展、商業(yè)銀行制度商業(yè)銀行的剖析一個特殊的企業(yè)商業(yè)銀行資本金管理、商業(yè)銀行現(xiàn)債管理 商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理、商業(yè)銀行的中間業(yè) 務(wù)課時：8 （理論知識）六、定義判斷與類比推理 學(xué)習(xí)目的：定義概念內(nèi)涵的邏輯方法這種類比推理題的解 題思路大綱：概念是反映思維對象及其特有屬性或本質(zhì)屬性的思維形式。定義是定 義的邏輯形式被定義項(xiàng)（Ds）就是需要明確

8、其內(nèi)涵的概念。定義項(xiàng)就是揭示被定義項(xiàng)內(nèi)涵的概 念。被定義項(xiàng)與定義項(xiàng)之間全同關(guān)系的概念類比與類比推理類比推理的公式類比 推理的性質(zhì) 整體與部分、一般與特殊 課時：8 （理論基礎(chǔ)）七、理財計算基礎(chǔ) 學(xué)習(xí)目的：什么是概率？概率與理財規(guī)劃。大綱：概率基礎(chǔ) 概率理論的基本概念仁隨機(jī)試驗(yàn)（簡稱試驗(yàn)）2、隨機(jī)事件（簡 稱事件）3、樣本空間4、樣本概率的應(yīng)用方法基本概率法則基本概率法則隨機(jī) 變量的數(shù)字特征 課時：10 （理論知識）八、理財法律基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目的：了解民事訴訟及公證基礎(chǔ)知識 會運(yùn)用法律知識進(jìn)行起訴與受理民事法律 關(guān)系民事訴訟及公務(wù)知識民事訴訟管轄、級別管轄大綱：民法的概念民法的基本 原則 民事法律關(guān)系

9、的概念不同級別的法院管轄不同的案件 基層法院管轄第一審民 事案件 起訴的條件起訴與受理 民事訴訟管轄、起訴與受理、審理 民事訴訟、仲 裁、執(zhí)行 公證的分類、公證的效力公證機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍課時：8 （理論知識）九、理財規(guī)劃流程 學(xué)習(xí)目的：熟練掌握理財規(guī)劃流程的幾個方面，并運(yùn)用與實(shí)際 大綱：投資之管理存款與流動性資產(chǎn)之管理信用之管理住屋及重大支出之規(guī)劃保 險需求之管理退休及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)劃課時：8 （理論知識）十、現(xiàn)金規(guī)劃學(xué)習(xí)目 的：分析客戶現(xiàn)金需求 現(xiàn)金規(guī)劃需考慮的因素大綱：現(xiàn)金規(guī)劃概述 現(xiàn)金等價物短期需求預(yù)期或?qū)淼男枨髮鹑谫Y產(chǎn)流動性的需求持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的機(jī) 會成本流動性與收益性的關(guān)系課時：6 （專業(yè)能力）十一、消費(fèi)支出規(guī)劃學(xué)習(xí)目 的：合理安排消費(fèi)資金，樹立正確的消費(fèi)觀念，節(jié)省成本，保持穩(wěn)健的財務(wù) 狀況。大綱：住房支出、汽車消費(fèi)支出、信用卡消費(fèi)支出金融市場與消費(fèi)支出財 務(wù)安全和財務(wù)自由課時：4 （專業(yè)能力）十二、教育規(guī)劃學(xué)習(xí)目的：教育儲蓄規(guī)劃大綱：理財從教 育儲蓄開始 以實(shí)現(xiàn)收益最大化為目標(biāo) 提前謀劃大學(xué)教育費(fèi)用及創(chuàng)業(yè)資金課時：4 （專業(yè)能力）十三、退休養(yǎng)老規(guī)劃學(xué)習(xí)目的：如何