講案防述合規(guī)促發(fā)展

1、講案防、述合規(guī)、促發(fā)展無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行， 也只能是聾子的耳朵一一一種擺設(shè)而已。 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要 求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“講案防、述合 規(guī)、促發(fā)展”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉 及各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，村鎮(zhèn)銀行必須將 合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范村鎮(zhèn)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是 規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生， 全面防范風(fēng)險(xiǎn)， 提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。 因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成

2、本控制、 風(fēng)險(xiǎn)控 制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善村鎮(zhèn)銀行制度體系的需要。村鎮(zhèn)銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀， 實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng) 的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)久不衰。那么，怎樣才能使合

3、規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：一、要道德教育到位?！彼伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到村鎮(zhèn)銀行每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“講案防、述合規(guī)、促發(fā)展” 的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、 規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的 防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì) 規(guī)范熔鑄在自己思想中。 二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。 引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修 養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保 持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體

4、與個(gè) 體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生 觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)， 關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。二、要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度， 引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我 保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有 章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理 制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī) 經(jīng)營(yíng)程序

5、以及合規(guī)手冊(cè)、 員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南， 為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)， 把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù) 活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新， 在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì) 量和更有效益的合規(guī)。三、要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一 日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工 自我培養(yǎng)自立能力、 防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力

6、。二 是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提由對(duì) 異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并 追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn) 的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德 風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查 制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式 了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基 層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大 家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。四、要監(jiān)督管理到位。完善

7、業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考 核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。 一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密桂鉤。 二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考 核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予 保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、 且未造成不良后果的， 予以免責(zé)或從輕處理； 對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn) 題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立 溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四 是建立合理化建議制度。通過(guò)

8、開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮 員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提由解決問(wèn)題的 機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提由改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是 自己提由來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。五、要榜樣作用到位?！卑駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是 旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎, 以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做由 合規(guī)操作的良好示范。 合規(guī)要從高層做起， 這是巴塞爾銀行監(jiān)管委 員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是中國(guó)人民銀行合規(guī)政策要 求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí) 時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)， 給廣大員工做由合規(guī)經(jīng)營(yíng)的 良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī) 經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段, 過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例， 抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教 育