風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

1、篇一：銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告 根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活 動(dòng)，制定方案、組織力量從 1 月 20 日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如 下。一、公司業(yè)務(wù)排查情況（一）公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查 我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需 要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件 為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有 權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查

2、往來(lái)對(duì)賬、 銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等 其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收 付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳 人與出資人名稱(chēng)一致。銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有 關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù) 申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。 存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回

3、未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并 將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注 明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò) 虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)， 提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。 建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案 , 并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。 預(yù)留簽 章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者 蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不

4、存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬 戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。（二）大額資金支付管理情況排查 大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告 范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合 有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付， 有合法的支付憑證；對(duì)開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分 析監(jiān)測(cè)。大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結(jié)算賬 戶(hù)的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度

5、；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針 對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過(guò) 20萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過(guò) 5萬(wàn)元的用戶(hù)， 以月報(bào)的形式在人民 銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系 統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。（三）重要空白憑證管理情況排查 重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填 制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫(kù) 房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。重要空白憑證出庫(kù)管理。重

6、要空白憑證出庫(kù)時(shí)，出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證 實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫(kù)員 辦理出庫(kù)手續(xù)；重要空白憑證出售管理?？蛻?hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證” ，并加蓋單位預(yù)留銀行印 鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類(lèi)和憑證號(hào)碼； 出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效（一）帳戶(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以 及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開(kāi)戶(hù)制度執(zhí)行情況。一是基本存款 賬戶(hù)是存款人因辦

7、理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊 全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否 通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收 付，該賬戶(hù)是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金 的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現(xiàn)金收付 業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu) 以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò) 2 年。注冊(cè) 驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資

8、期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱(chēng)是否 一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)存款余額，是否交回 各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。存款人 不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料 進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的 存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。（二）大額交易支付交易方面。大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度， 大額資金支付管理是否得到有效控制， 短期內(nèi)資金

9、是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng) 規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特 點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款 人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi) 出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁 開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的 原則。是否按重要空白憑證的種

10、類(lèi)設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否 逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白 憑證科目余額核對(duì)一致； 登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。 通過(guò)此次活動(dòng)， 增強(qiáng)了公 司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性，積 極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)， 在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題， 總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 篇二：案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告 關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告xx 銀監(jiān)分局：按照 xx 銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知 要求， 我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情 況、賬戶(hù)管理情況、 大額存款

11、進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。 現(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了 全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查方案 ，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶(hù)業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管 理部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。二、認(rèn)真開(kāi)展自查。本次共有 xx 人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè) xx 戶(hù)，查閱各類(lèi)憑 證、賬簿 xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿 xx 本，查閱賬戶(hù)資料 xx 份。（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx 制度、 xx 制度、 xx 制度、 xx 制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。 按照人

12、民銀行和上級(jí)行的要求， 安裝了公民身份核查系統(tǒng)、 反洗錢(qián)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶(hù)身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易 進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。（二）賬戶(hù)管理情況。我行嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬 戶(hù)年檢的通知要求，在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法 、人民幣銀 行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法 、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā) 展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法 、反洗錢(qián)法 、金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易 記錄保存管理辦法 、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理暫行辦

13、法等制度辦法 的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶(hù)信息、反 洗錢(qián)系統(tǒng)中客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開(kāi)戶(hù)企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開(kāi)戶(hù)信息及預(yù)留印鑒卡信息 進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信 息核對(duì)一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規(guī)合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、 有效和完整。x 季度我行新增客戶(hù) x 戶(hù)，變更賬戶(hù)信息 xx 戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù) x 戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數(shù)為 xx 戶(hù)，開(kāi)立賬戶(hù)總戶(hù)數(shù)為 xx 戶(hù)，其中：基本戶(hù) xx 戶(hù)、一般戶(hù) xx 戶(hù)、臨時(shí)戶(hù) xx 戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) xx 戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行

14、了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電 子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與 開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對(duì)賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)， x 季度累計(jì)發(fā) 出存、貸款對(duì)賬單 xx 份，收回 xx 份，收回率達(dá)到了 100%。（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查 xx 年 x 月 x 日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在 xx 萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元，其中：匯入 xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元， 匯出業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現(xiàn)無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零

15、付 和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng) 問(wèn)題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。（四）現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案 登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng)短款登記簿、殘幣兌換登 記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、庫(kù)箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違 規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問(wèn)題。三、今后工作打算。（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好 反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng) 核查，嚴(yán)格按

16、照人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法有關(guān)規(guī)定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬 戶(hù)和交易記錄資料。（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的 工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏 制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、 賬戶(hù)管理系統(tǒng)、反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理 和密碼使用 , 規(guī)范系統(tǒng)操作行為 ,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平 , 防范操作風(fēng)險(xiǎn) ,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn) 定、高效的運(yùn)行。（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會(huì)

17、計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)， 建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控； 將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核 力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，配合各部門(mén)做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排 查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表xxx 年 xx 月 xx 日篇三：案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查自查報(bào)告xx 分理處 2012 年 4 季度 案件風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 合行總部：按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開(kāi)展一次案件 風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任 xxx 為組長(zhǎng)，以主

18、會(huì)計(jì)： xxx ，信貸主管： xxx 為成員的案 件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。 領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查。 現(xiàn)將 2012年 4 季度自查情況匯報(bào)如下：一、 柜員管理方面：1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)， 未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā) 生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶(hù)信息、撤銷(xiāo)掛失等， 都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記。5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名 現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。二、 印章、重要空白憑證管理方面：1、業(yè)務(wù)印