公司的項(xiàng)目融資總結(jié)方案

1、*有限責(zé)任公司項(xiàng)目融資方案一、項(xiàng)目基本情況概述按 照 * 與 * 簽 訂 的 戰(zhàn) 略 合 作 框 架 協(xié) 議 的 要 求 ， * 有限責(zé)任公司（以下簡稱 * ）于（ ）年（ ） 月（ ）日成立，投資新建 * 項(xiàng)目。項(xiàng)目（可研）預(yù)計(jì)總投資（ ） 億元。項(xiàng)目資金來源為企業(yè)自籌和銀行貸款。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于調(diào)整 固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金比例的通知（國發(fā) 200927 號(hào)）要求， * 行業(yè)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的最低資本金比例為 * ，為控制項(xiàng)目融資 風(fēng)險(xiǎn)，降低項(xiàng)目投資成本， * 項(xiàng)目資本金比例預(yù)設(shè)為 30， 金額為*億元，項(xiàng)目貸款比例為 70，金額為 *億元。 二、項(xiàng)目融資方案項(xiàng)目（可研）資金總需求為 * 億元

2、，主要通過股東增加注冊資本 金和金融機(jī)構(gòu)基本建設(shè)貸款兩種方式進(jìn)行籌集。 其中：股東增資比例 為 * ，金額為 * 億元；金融機(jī)構(gòu)基本建設(shè)貸款比例為 * ，金額為 * 億元。基本建設(shè)貸款方案：（一）貸款行的選擇 1、以多家銀行作為 * 項(xiàng)目貸款行。在綜合考慮整體實(shí) 力，服務(wù)水平等因素的基礎(chǔ)上，初步確定以 * 、* 、 * 和 * 作為 * 項(xiàng)目貸款行。其中以 *、* 為主， *和* 為輔，堅(jiān)持同時(shí) 溝通，同時(shí)申報(bào)，同時(shí)推進(jìn)、效率優(yōu)先的原則，確保項(xiàng)目資金需求。2、以銀團(tuán)貸款的方式落實(shí)項(xiàng)目貸款。在 * 和* 之中，選擇一家 銀行作為牽頭行， 組建針對 * 項(xiàng)目貸款協(xié)議的銀行集團(tuán)， 共 同商定期限和條

3、件向 * 提供項(xiàng)目融資。比較分析：第一種方式能確保 * 在項(xiàng)目融資工作中保持 良好的主動(dòng)性。 主要的風(fēng)險(xiǎn)是在信貸緊縮的情況下， 單獨(dú)一家金融機(jī) 構(gòu)提供的信貸額度可能無法滿足項(xiàng)目的需求； 第二種方式能融集數(shù)額 大、期限長的資金，主要的風(fēng)險(xiǎn)是銀團(tuán)組建、談判時(shí)間過長，企業(yè)受 制約程度較大。因此，為確保項(xiàng)目資金需求， 保證企業(yè)的經(jīng)營自主性， 建議采用第一種方式選擇貸款行。（二）貸款申報(bào)方式 1、整體申報(bào)。該方式要求主輔項(xiàng)目手續(xù)全部完成審批后，將公 司主輔項(xiàng)目整合，以項(xiàng)目包的形式，向金融機(jī)構(gòu)申報(bào)項(xiàng)目貸款金額， 以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目貸款金額的一次性落實(shí)。2、逐步申報(bào)。該方式要求主項(xiàng)目手續(xù)完成審批后，及時(shí)向金融 機(jī)構(gòu)

4、申報(bào)項(xiàng)目貸款金額， 輔助項(xiàng)目手續(xù)完成后， 以主項(xiàng)目附屬項(xiàng)目的 形式向金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充申報(bào)項(xiàng)目貸款金額，以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目貸款金額的逐 步、及時(shí)落實(shí)。比較分析： 第一種方式能一次性獲得金融機(jī)構(gòu)的資金支持， 但需 要等待審批時(shí)間較長，時(shí)效性差；第二種方式能及時(shí)滿足資金需求， 但項(xiàng)目分別申報(bào)，容易造成項(xiàng)目分拆的“誤判”，增加項(xiàng)目貸款的溝 通難度。因此，從及時(shí)滿足項(xiàng)目資金需求的角度看，建議采用第二種 方式選擇項(xiàng)目融資申報(bào)方式。* 有限責(zé)任公司項(xiàng)目融資擔(dān)保方案一、項(xiàng)目融資情況按照 * 與* 簽訂的戰(zhàn)略合作框架協(xié)議的要求， * 有限責(zé)任公司（以下簡稱 * ）于 年 月 日成立，投資新 建* 項(xiàng)目。項(xiàng)目（可研）預(yù)計(jì)總投

5、資 * 億元。項(xiàng)目（可研） 資金需求主要通過股東增加注冊資本金和基本建設(shè)貸款兩種方式進(jìn) 行籌集。其中：股東增資比例為 30，金額為 * 億元；基本建設(shè)貸 款比例為 70，金額為 * 億元。二、項(xiàng)目融資擔(dān)保方案（一）集團(tuán)公司擔(dān)保方式該方式由集團(tuán)公司為 * 項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保， 擔(dān)保比例為 100，擔(dān)保額度為 * 億元。（二）集團(tuán)內(nèi)子公司擔(dān)保模式 該方式由集團(tuán)公司內(nèi)部同規(guī)模、同類型的控股子公司為 * 項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保， 按平均比例進(jìn)行擔(dān)保， 擔(dān)保總額度為 * 億元。（三）抵押借款模式該方式是 * 以其投資形成的固定資產(chǎn)作為抵押物， 等額 抵押給金融機(jī)構(gòu)，為其債務(wù)提供擔(dān)保。比較分析：由于集團(tuán)公司實(shí)力雄厚，信用優(yōu)良，所以第一種方式 是我公司項(xiàng)目貸款的首選。 但由于集團(tuán)公司對外擔(dān)保負(fù)擔(dān)較重， 已構(gòu) 成其 * 的實(shí)質(zhì)性障礙， 因此應(yīng)充分考慮其他擔(dān)保方式的可能性。 第 二、三種方式能切實(shí)減輕集團(tuán)公司的擔(dān)保壓力， 但增加金融機(jī)構(gòu)的信 貸風(fēng)險(xiǎn)，所以金融機(jī)構(gòu)將有可能上浮 * 項(xiàng)目貸款的利