基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析

1、基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析二21.營(yíng)銷組合四大要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.費(fèi)率C.促銷D.售后服務(wù)22 .銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括（）。A.制定完善的資金清算流程B.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系C.制定投資*益須知D.制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)23 .基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.1524 .（）定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見。A.基金管理公司B.托管銀行C.基金估值工作小組D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)25 .當(dāng)基金份額凈值計(jì)

2、價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，（）應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)A.基金管理人B.基金托管人C.基金登記機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管部門26 .基金（）對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。A.每日B.每周C.每月D.每季27 .基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)人（）。A.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B.持有至到期投資C.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)D.可供出售的金融資產(chǎn)28 .假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是（）元。A.2397B.2406C.2431D.243929 .通常

3、情況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值H的（）估值。A.平均價(jià)B.收盤價(jià)C.開盤價(jià)D.預(yù)期收益的現(xiàn)值30 .買入返售金融資產(chǎn)收入屬于（）。A.利息收入B.投資收人C.其他收入D.公允價(jià)值變動(dòng)損益熱點(diǎn)推薦：基金銷售從業(yè)資格考試基礎(chǔ)強(qiáng)化訓(xùn)練匯總基金從業(yè)資格考試基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)章節(jié)復(fù)習(xí)要點(diǎn)匯總31 .下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是（）。A.管理人報(bào)酬B.托管費(fèi)C.交易費(fèi)用D.基金申購(gòu)費(fèi)32 .關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是（）。A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅C.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅D.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收

4、企業(yè)所得稅33 .代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會(huì)的，此類持有人應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)問、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.4534 .基金合同的主要披露事項(xiàng)不包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金收益分配原則C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容35 .目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.期末基金份額凈值B.期末可供分配基金份額利潤(rùn)C(jī).加權(quán)平均基金份額本期利潤(rùn)D.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)36 .關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D

5、.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展37 .我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)38 .中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的（），旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。A.證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）B.基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見C.基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法D.基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見39 .某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A.50%B.60%C.80%D.90%40 .假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為（）。A.20.6%B.2

6、1.6%C.22.8%D.23.6%41 .在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是（）階段的主要工作。A.進(jìn)行證券投資分析B.組建證券投資組合C.投資組合的修正D.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估42 .假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和n構(gòu)成，組合I的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比n的高，并且證券組合I和H在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么（）。A.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于I的總風(fēng)險(xiǎn)水平B.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于n的總風(fēng)險(xiǎn)水平C.組合P的期望收益水平高于I的期望收益水平D.組合P的期望收益水平高于n的期望收益水平43 .關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。A.它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)B.它在有效邊界上

7、C.市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比D.它是資本市場(chǎng)線和無差異曲線的切點(diǎn)44 .下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件的是（）。A.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)強(qiáng)度不大D.資本市場(chǎng)沒有摩擦45 .下列（）不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。A.改善投資者面臨的環(huán)境B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.提高投資收益D.消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)46 .確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)收益法B.情景綜合分析法C.預(yù)期收益最大化法D.成本收益法47 .買人并

8、持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包才（）。A.支付模式B.收益方式C.有利的市場(chǎng)環(huán)境D.對(duì)流動(dòng)性的要求48 .采用（）策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)策略49 .下列屬于消極性股票投資策略的是（）。A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C.市場(chǎng)異常策略D.指數(shù)型投資策略50 .市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤(rùn)為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（）。A.30;5B.5;30C.7.5;5D.7.5;3

9、051 .股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行（）的指數(shù)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)C.資產(chǎn)評(píng)價(jià)D.負(fù)債評(píng)價(jià)52 .常見的市場(chǎng)異常策略不包括（）。A.小公司效應(yīng)B.低市盈率效應(yīng)C.行業(yè)周期效應(yīng)D.被忽略的公司效應(yīng)53 .以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括（）。A.替代互換B.市場(chǎng)問利差互換C.交叉互換D.稅差激發(fā)互換54 .選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括（）。A.可獲得超越市場(chǎng)的收益B.經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好C.指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低D.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力55 .（）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一

10、點(diǎn)。A.兩極策略B.子彈式策略C.梯式策略D.指數(shù)化策略56 .某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為（）。A.1.5%B.4.5%C.6%D.9%57 .使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的（）。A.投資目標(biāo)B.特殊現(xiàn)金比例C.投資結(jié)構(gòu)D.正?，F(xiàn)金比例58 .對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于（）。A.基金衡量B.公司衡量C.微觀衡量D.絕對(duì)衡量59 .特雷諾指數(shù)考慮的是（）。A.總風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.部門風(fēng)險(xiǎn)60.假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%,那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為（）。A.2%:1.51%B.1.