績(jī)效與薪酬財(cái)富管理部部門(mén)設(shè)置及薪酬績(jī)效

1、【最新卓越管理方案 您可自由編輯】（績(jī)效與薪酬）財(cái)富管理部部門(mén)設(shè)置及薪酬績(jī)效20XX隹XX曰第二部分部門(mén)設(shè)置及薪酬績(jī)效考核體系壹、部門(mén)架構(gòu)二、和各部門(mén)交接流程：需要確認(rèn)的流程：1、信托計(jì)劃銷(xiāo)售流程：5、機(jī)構(gòu)部發(fā)送預(yù)發(fā)售項(xiàng)目列表 （每周 3 前） 財(cái)富管理中心按照項(xiàng)目列表時(shí)間順序（銷(xiāo)售期于 2 周之上的）進(jìn)行銷(xiāo)售區(qū)域劃分項(xiàng)目部指定每個(gè)項(xiàng)目的產(chǎn)品經(jīng)理 1 名（負(fù)責(zé)對(duì)財(cái)富管理中心進(jìn)行 - 網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、文檔及材料制作、于 2 周內(nèi)接聽(tīng)財(cái)富管理中心來(lái)自各地的咨詢(xún)）2、簽約流程及蓋章合同交接：財(cái)富管理中心預(yù)報(bào)銷(xiāo)售數(shù)量 信息專(zhuān)員馬上快遞指定份額 蓋章 合同 客戶(hù)打款面簽合同 信息專(zhuān)員將打款客戶(hù)名單提供給信托財(cái)

2、務(wù)部，且實(shí)時(shí)跟進(jìn)到賬情況 款項(xiàng)先到先得，超過(guò) -50 份 300 萬(wàn)以下的，和 - 超出項(xiàng)目總金額的，由信息專(zhuān)員電話通知客戶(hù)信息專(zhuān)員將合同遞交信財(cái)部；財(cái)富管理中心安排銷(xiāo)售人員和客戶(hù)洽談另選產(chǎn)品信息專(zhuān)員打電話且發(fā)書(shū)面成立公告或短信、電話通知給客戶(hù)3、面簽流程：財(cái)富管理中心洽談客戶(hù)的流程為：電話或短信聯(lián)絡(luò)、約見(jiàn)面談確定購(gòu)買(mǎi)意向、財(cái)富管理中心提供給客戶(hù)的文檔包括：公司介紹 ppt 彩頁(yè)（總裁辦協(xié)助） 信托業(yè)基本知識(shí) ppt項(xiàng)目調(diào)查方案或項(xiàng)目補(bǔ)充說(shuō)明書(shū)（項(xiàng)目經(jīng)理提供） 信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)（項(xiàng)目經(jīng)理提供） 信托合同空白文本（客戶(hù)要求）信托合同原件（確定購(gòu)買(mǎi)意向后，預(yù)約購(gòu)買(mǎi)）4、傭金確認(rèn)簽字：各地團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人信

3、息專(zhuān)員匯總部門(mén)總經(jīng)理簽字信托財(cái)務(wù)部核算財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁簽字 信托合同及客戶(hù)信息：合同發(fā)放：各地團(tuán)隊(duì)報(bào)合同份數(shù)信財(cái)部信息專(zhuān)員（包頭）快遞各地回收：直銷(xiāo)合同交信息專(zhuān)員錄入信托財(cái)務(wù)部代銷(xiāo)客戶(hù)信息回收：信財(cái)部收到客戶(hù)合同后壹周內(nèi)錄入信息專(zhuān)員6、門(mén)總經(jīng)理就近分配至各地團(tuán)隊(duì)維護(hù)部門(mén)市場(chǎng)活動(dòng)、營(yíng)銷(xiāo)宣傳費(fèi)用、部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用等關(guān)聯(lián)費(fèi)用預(yù)審簽字：各地團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人部門(mén)總經(jīng)理財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁7、部門(mén)人事聘用：人力資源部預(yù)審部門(mén)總經(jīng)理錄用意見(jiàn)總裁人力資源部定崗定薪3、項(xiàng)目銷(xiāo)售分配順序：項(xiàng)目收益率于 8 之上的：1. 優(yōu)先壹各地區(qū)投資 1000 萬(wàn)之上客戶(hù)；2. 優(yōu)先二線城市投資 300 萬(wàn)（無(wú)限份）之上客戶(hù)；3. 優(yōu)先 3：由壹線

4、城市北京、上海、深圳、廣州團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售；3.優(yōu)先四老客戶(hù)再次認(rèn)購(gòu)；4.300 萬(wàn)以下限量前 50 份；項(xiàng)目收益率于 8 以下的；1. 優(yōu)先壹各地區(qū)投資 300 萬(wàn)之上客戶(hù)；2. 優(yōu)先二內(nèi)蒙、福建、蘇杭、廣東省二線城市銷(xiāo)售；3. 優(yōu)先 3 老客戶(hù)再次認(rèn)購(gòu)；4.300 萬(wàn)以下限量前 50 份；公司層面各部門(mén)銷(xiāo)售優(yōu)先原則：1. 優(yōu)先壹各地區(qū)投資量 1000 之上機(jī)構(gòu)單壹（非機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)）和個(gè)人客戶(hù)；2. 優(yōu)先二財(cái)富管理中心直銷(xiāo)客戶(hù)；3. 優(yōu)先3項(xiàng)目部及員工渠道推薦客戶(hù);4.優(yōu)先四銀行、3方理財(cái)機(jī)構(gòu)、其它金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)客戶(hù);四、傭金計(jì)提:? 信托產(chǎn)品銷(xiāo)售傭金壹年期1-1.5%，二年期2%，3年期3%;? 項(xiàng)目種

5、子資源提供或大客戶(hù)項(xiàng)目量身定制立項(xiàng)后收益分成5-15% ;由公司和信托業(yè)務(wù)部決定;a. 各地區(qū)營(yíng)銷(xiāo)人員傭金分配比例：（試行至5月31 日）1000萬(wàn)以下1000萬(wàn)之上固定收益類(lèi)、基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)、傭金的66-75% ;傭金的80 90% ;房地產(chǎn)信托、能源類(lèi);800-1000 萬(wàn) 67%1000 + 75%（女口1-1.5%,（如 1-1.5%,即為 0.9-1.2%）0.7%-1%）500-800 萬(wàn) 60%3000+另議（如 1-1.5%,即為 0.6%-0.9%） 300-500 萬(wàn) 53% （如 1-1.5%,即為 0.5%-0.8%） 100-300 萬(wàn) 46% （如 1-1.5%,即為

6、0.4%-0.7%）“陽(yáng)光”私募類(lèi)、證券類(lèi)信托;另議投行項(xiàng)目、股權(quán)類(lèi)項(xiàng)目;另議備注:1 .全國(guó)各地員工及客戶(hù)服務(wù)部直銷(xiāo)柜臺(tái)的銷(xiāo)售傭金為年化0.8%。b.壹線城市外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理提成方案資產(chǎn)量（萬(wàn)）年化總傭金3000+另議1500+80%-90%1000+70%-80%1000 60%-70%外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理需于簽訂信托合同前報(bào)備信息專(zhuān)員；專(zhuān)外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理傭金提 成原則按上述表格，具體視項(xiàng)目不同而定；具體按照客戶(hù)資金量另作特別批準(zhǔn); 外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理銷(xiāo)售人員的管理參照外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理管理辦法 ；C.信托業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)部及公司渠道資源提成方案為更好的整合信托業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)部及公司原有資源，之上部門(mén)轉(zhuǎn)介紹的渠道資源由財(cái)富

7、管理中心進(jìn)行維護(hù)，將實(shí)行終身制 8:2 ;即信托傭金如為1-1.5%,則資源介紹方計(jì)提0.8%，差額部分由介紹員工和財(cái)富管理中心銷(xiāo)售人員原則上5:5分成（具體視項(xiàng)目不同而定）；五、員工薪酬及績(jī)效考核體系:1、試用期:員工試用期為三個(gè)月，財(cái)富管理中心會(huì)根據(jù)員工入職后表當(dāng)下三個(gè)月內(nèi)給予離職或轉(zhuǎn)正通告。員工入職即簽訂正規(guī)勞動(dòng)合同及辦理五險(xiǎn)壹金。2、員工收入:試用期收入=80 %基本工資-個(gè)人所得稅-社保+ -費(fèi)用或獎(jiǎng)罰+產(chǎn)品項(xiàng)目提成轉(zhuǎn)正收入=基本工資-個(gè)人所得稅-社保+-費(fèi)用或獎(jiǎng)罰+產(chǎn)品項(xiàng)目提a.崗位設(shè)置及目標(biāo)任務(wù)：崗位人數(shù)任務(wù)額（年）團(tuán)隊(duì)任務(wù)額（年）前、中臺(tái)58人區(qū)域市場(chǎng)總監(jiān)41.2億3億區(qū)域市場(chǎng)

8、總監(jiān)（內(nèi)13600 萬(wàn)1億蒙）區(qū)域團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)67200 萬(wàn)3億資深財(cái)富顧問(wèn)或渠206000 萬(wàn)道主管財(cái)富顧問(wèn)202400 萬(wàn)-3600 萬(wàn)市場(chǎng)經(jīng)理（內(nèi)蒙）51600 萬(wàn)銷(xiāo)售助理2后臺(tái)9人客服部總經(jīng)理14500萬(wàn)元客服專(zhuān)員1直銷(xiāo)柜臺(tái)2信息專(zhuān)員3保管箱專(zhuān)員2總計(jì)68人12億B .員工傭金計(jì)提流程:員工底薪為無(wú)責(zé)任，傭金和各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)為績(jī)效激勵(lì)的有效辦法。個(gè)人費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)部分設(shè)定上限，超出部分逐筆從個(gè)人傭金當(dāng)中抵扣。個(gè)人費(fèi)用包括但不限于：銷(xiāo)售用途產(chǎn)生的通訊費(fèi)、差旅費(fèi)、招待費(fèi)等。傭金計(jì)提于項(xiàng)目發(fā)行結(jié)束且公告成立后 1-2周計(jì)提。計(jì)提先后順序?yàn)橥獠繝I(yíng)銷(xiāo)售經(jīng)理、銷(xiāo)售人員和員工。C.財(cái)富管理中心市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用首年為鼓勵(lì)各

9、地團(tuán)隊(duì)加大營(yíng)銷(xiāo)力度，營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用不納入各地營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)攤銷(xiāo)范圍內(nèi)。營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用包括：短信營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用；市場(chǎng)活動(dòng)費(fèi)用；宣傳費(fèi)用；辦公費(fèi)；通訊費(fèi)等關(guān)聯(lián)費(fèi)用。預(yù)算制：各地團(tuán)隊(duì)需于每季度末提交下壹季度的預(yù)算報(bào)批；于審批范圍內(nèi)實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)。3、績(jī)效考核:新入職銷(xiāo)售人員試用期總目標(biāo)業(yè)績(jī)是 600 1000萬(wàn)，完成率80%之上，可表現(xiàn)辦理轉(zhuǎn)正手續(xù)。按公司規(guī)定試用期為 80%底薪。轉(zhuǎn)正后為全薪，按照等級(jí)不同目標(biāo)業(yè)績(jī)區(qū)間于300萬(wàn)一 1000萬(wàn)/月，浮動(dòng)資為底薪的20% 30 %，當(dāng)月未達(dá)目標(biāo)業(yè)績(jī)70%的，抵扣相應(yīng)的浮動(dòng)底薪；連續(xù)壹個(gè)季度未達(dá)標(biāo)的，給予降級(jí)處理。每壹級(jí)為1000 元。銷(xiāo)售人員連續(xù)壹個(gè)季度每月均超額完成，或壹個(gè)季度總

10、量超額完成即可晉升壹級(jí)。且享受各地區(qū)團(tuán)隊(duì)的額外獎(jiǎng)勵(lì)和部門(mén)的特殊獎(jiǎng)勵(lì)。（后附）各地銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)首個(gè)機(jī)構(gòu)單壹客戶(hù)投資額為3000萬(wàn)之上或首個(gè)個(gè)人客戶(hù)投資額2000萬(wàn)之上的，將獲“總裁特別提名獎(jiǎng)”且給予優(yōu)先轉(zhuǎn)正。銷(xiāo)售人員的綜合考核標(biāo)準(zhǔn):a.資金增量;b. 每月開(kāi)發(fā)3個(gè)新增有效的外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理;c. 每半年至少開(kāi)發(fā)1個(gè)機(jī)構(gòu)單壹客戶(hù);六、外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理工作流程:外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理人員分為簽約和不簽約倆種。簽約外部營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理人員需于金融機(jī)構(gòu)從業(yè)倆年之上且持有關(guān)聯(lián)執(zhí)業(yè)資格。于了解潛于客戶(hù)投資需求后，填寫(xiě)客 戶(hù)信息表，衡量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后推介財(cái)富管理中心相應(yīng)信托產(chǎn)品。由信息專(zhuān)員進(jìn) 行統(tǒng)計(jì)評(píng)估以風(fēng)險(xiǎn)控制。客戶(hù)需本人到公司現(xiàn)場(chǎng)辦理或于