2017年上半年云南省基金從業(yè)資格重要整理保本型基金考試卷

1、.word格式.2017年上半年云南省基金從業(yè)資格重要整理：保本型基金考試試卷一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、1997年11月14日頒布的一是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)。A.證券投資基金法B.證券法C.開放式證券投資基金試點辦法D.證券投資基金管理暫行辦法2、在制定基金銷售業(yè)務基本規(guī)程時，基金銷售機構(gòu)應注意以下_規(guī)范。A.基金銷售重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性B.建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品C.所選擇的合作服務提供商應符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D.建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原

2、始記錄和系統(tǒng)記錄一致3、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是一A.供求關(guān)系B.每股凈資產(chǎn)C.公司人員結(jié)構(gòu)D.公司組織形式4、下列情形中,可能導致基金銷售的操作風險的是一A.銷售人員向他人提供基金未公開的信息B.銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序C.銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額D.銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險5、某投資者認購了5000元的某開放式基金，認購費率為140%,那么該投資者的凈認購金額約為一元，所花費的認貝費用約為一元。A. 4932;68B. 4931;69C. 4930;70D. 5000;706、下列職權(quán)中,可以

3、由監(jiān)事會行使的是A:檢查公司財務B:制定公司的具體規(guī)章C:修改公司章程D:審議批準董事會的報告7、目前，我國的基金主要投資于等。A.國債B.企業(yè)債券C.權(quán)證D.貨幣市場工具8、關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務有關(guān)問題的通知的有關(guān)規(guī)定，辦理開放式基金代銷業(yè)務應當符合的經(jīng)營行為規(guī)范指最近ft無重大違法違規(guī)行為。A: 1年B: 6個月C：3個月D：2個月9、下列描述不正確的是_0A.基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動B.基金份額持有人有不開展損害基金資產(chǎn)活動的義務C.基金份額持有人作為基金合同的當事人，與基金合同終止后的事項無關(guān)D.基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費的義務10、在銀行

4、間債券市場中，用于回購的債券包括_A.國債B.企業(yè)短期票據(jù)C.中央銀行票據(jù)D.政策性金融證券11、防范基金銷售技術(shù)風險的措施有_0A.關(guān)鍵的硬件設備、軟件應當有必要的替代設備B.信息技術(shù)運營有完善的備份措施和方案C,應做好業(yè)務保障設施的日常管理與維護保養(yǎng)D.應定期組織信息系統(tǒng)運營的應急演練12、在基金業(yè)績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是_0A.時間加權(quán)收益率B,算術(shù)平均收益率C.幾何平均收益率D.簡單收益率13、基金銷售機構(gòu)信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存_4。A. 5B. 10C. 15D. 2014、股份公司通

5、過發(fā)行股票籌措白資金是公司用于營運的_0A.真實資本B.債務資金C.虛擬資本D.應付賬款15、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，并從列支。A.基金管理費B.基金托管費C.基金交易費用D.基金運作費用16、證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應當在_個交易日內(nèi)進行調(diào)整。A. 5B. 10C. 15D. 2017、基金銷售機構(gòu)應建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為，主要包括一A.投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為B.基金份

6、額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C.超過約定時間進行資金劃付的行為D.反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易18、具有法人資格的國有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是一A.公司股B.國有法人股C.法人股D.國家股19、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣A: 5000萬元B: 1億元C: 2億元D: 5億元20、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有_。A.基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核B.基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制

7、定科學完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C.基金管理公司應當建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D.基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)21、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務所建立的是的運行機制。A:相互聯(lián)系B:相互促進C:相互競爭D：相互制衡22、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用確定投資品種的公允價值。A.發(fā)行日開盤價B.發(fā)行日收盤價C.最近交易的市價D.發(fā)行日平均價23、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有_A.LOFB.封閉式基金C. ETFD. 一般的開放

8、式基金24、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是_0A.中國債券指數(shù)B.中證全債指數(shù)C.上證國債指數(shù)D.上證企業(yè)債指數(shù)25、防范基金銷售機構(gòu)合規(guī)風險的措施不包括_0A.要增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務操作規(guī)程都應有章可循C.基金銷售機構(gòu)必須加強對員工的法律法規(guī)培訓，切實提高員工的職責意識和法律意識D.要加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀、規(guī)范操作二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個

9、選項得0.5分）1、_將一只股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。A:貝塔值B:持股集中度C:行業(yè)投資集中度D:持股數(shù)量2、在我國，以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金的代銷業(yè)務。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)3、某投資者中購某開放式基金，成功申購4000份，申購當日基金單位凈值為1.2500元。申購采用后端收費模式，后端申購費率標準為：不足一年申購費率為1.80%,滿一年不足兩年申購費率為1.60%,滿兩年不足三年申購費率為1.00%,滿三年不足五年申購費率為0.50%,五年及以上申購費事為0.00%

10、。三年零六個月后該基金單位凈值為1.5000元，此時投資者將4000份該基金全部贖回（贖回費率為0.50%）,則該投資者可以贖回的金額為二。A. 5975B. 5945C. 5970D. 59404、我國認認購價格采用1元基金份額面值加計發(fā)售費用的方式加以確定。A.封閉式基金；0.02B.開放式基金；0.01C.開放式基金；0.02D.封閉式基金；0.015、下列關(guān)于非交易過戶的主要類型的說法，正確的有一A.繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B.捐贈是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形C.司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司

11、法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織D.接受劃轉(zhuǎn)的主體應符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件6、能導致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A.因投資者或交易人員的疏忽B.交易成本、基金托管費、管理費等各項費用C.交易所交易規(guī)則變化D.資產(chǎn)配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差7、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括一A.基金分紅B.已實現(xiàn)收益C.貝塔系數(shù)D.份額凈值增長率8、概括地講，股票型基金的投資風險包括_0A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.贖回風險D.管理運作風險9、下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項是A：發(fā)行市場和交易市場

12、B:一級市場和二級市場C:有形市場和無形市場D:初級市場和次級市場10、優(yōu)先認股權(quán)是指_A.當股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利B.當股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例以市價優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利C.當股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利D.當股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優(yōu)先認購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利11、基金合同當事人包括_0A.基

13、金銷售代理人B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人12、基金募集的步驟一般包括_0A.申請B.核準C.發(fā)售D.基金合同生效13、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為_0A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%14、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得_。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務B.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送C.直接代理客戶進行基金認購D.與投資者以口頭約定虧損分擔15、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求_0A.公開監(jiān)管機構(gòu)全

14、部業(yè)務活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇16、根據(jù)客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為_0A.普通客戶B.次要客戶C.潛在購買D.更新購買17、下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是_。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作D.編制中期和年度基金報告18、對基金經(jīng)理操作風格的考察要點有_0A.基金經(jīng)理持股集中度情況B.基金股票周轉(zhuǎn)率情況C.基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況D.基金經(jīng)理投資哲學19、基金募集失敗,基金管理人須承擔的責任有_。A.將投資人認購款項加計利息退還投資人B.補償投資人認購損失C.以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D.重新發(fā)售該基金20、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機構(gòu)對進行了解并作出評價。A.基金管理人B.基金托管人C.基金產(chǎn)品D.基金投資人21、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照_買賣基礎金融資產(chǎn)的合約。A.未來價格B.資產(chǎn)價格C.約定價格D.市場價格22、更容易留住客戶并發(fā)展一些大客