申請融資報告模板

1、.關(guān)于石嘴山市大武口區(qū)大林水泥制品廠申請融資的報告石嘴山市大武口區(qū)大林水泥制品廠申請融資 2000 萬元，用于支付購進(jìn)海信電視機(jī)、 神州熱水器等結(jié)算所需， 由寧夏元豐紙業(yè)有限公司、本公司法人代表及實際控制人喬玉君提供連帶保證擔(dān)保，期限 12 個月，利率月息 20 。一、基本情況銀川國美信遠(yuǎn)電子有限公司(以下簡稱信遠(yuǎn)公司）由喬燕梅和岳霞 2 人于 2004 年 7 月共同出資成立， 法人代表喬燕梅， 實際控制人喬玉君 (196 年月日生，現(xiàn)年 4 歲，本科學(xué)歷，身份證號： ，現(xiàn)住銀川市號，聯(lián)系電話： ，19 年畢業(yè)于大系，職稱，曾在廠、廠等大型個企業(yè)歷任、長等職務(wù)，具有豐富的企業(yè)管理、市場營銷經(jīng)

2、驗及較強(qiáng)的社會協(xié)調(diào)和宏觀調(diào)控能力。)，公司貸款卡號：，注冊資本 1658 萬元，其中喬燕梅出資 1492.2 萬元，占總股本的 90 ，岳霞出資 141.8 萬元，占總股本的 10 。公司位于銀川新華西街，主要經(jīng)營家用電器、辦公自動化設(shè)備、計算機(jī)及配件銷售、安裝、維修及維護(hù)服務(wù)。二、資產(chǎn)、負(fù)債及經(jīng)營情況截至 2012 年 6 月末，銀川國美公司的主要財務(wù)指標(biāo)如下表：1 、資產(chǎn)負(fù)債情況單位:萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末總資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計貨幣資金應(yīng)收賬款預(yù)付賬款其他應(yīng)收賬款;.存貨待攤費用固定資產(chǎn)合計固定資產(chǎn)凈值無形及其他資產(chǎn)總負(fù)債流動負(fù)債合計短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款

3、預(yù)收賬款應(yīng)交稅金應(yīng)付工資未交稅金其他應(yīng)交款其他應(yīng)付款長期負(fù)債合計所有者權(quán)益實收資本資本及盈余公積未分配利潤評價指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率（負(fù)債總額/ 資產(chǎn)總額）流動比率（流動資產(chǎn)/ 流動負(fù)債）速動比率（速動資產(chǎn)/ 流動負(fù)債）存貨周轉(zhuǎn)次數(shù) （銷售成本/ 平均存貨）凈利潤率（凈利潤/ 主營業(yè)務(wù)收入）權(quán)益報酬率（利潤總額/ 有形資產(chǎn)）以上主要指標(biāo)說明及分析： 貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金2300 萬元、以及存入該行的日常營業(yè)款和在建行區(qū)分行營業(yè)部結(jié)算資金沉淀；應(yīng)收賬款主要為中寧、 大武口及石嘴山等 75 家二級經(jīng)銷商及分公司所欠貨款；預(yù)付賬款主要為預(yù)付給康佳、海爾、長虹等26 家供應(yīng)商

4、的進(jìn)貨款；固定資產(chǎn)主要為位于銀川市新華東街238 號金泰大廈的營業(yè)廳及辦公區(qū)；短期借款具體情況如下表： 單位：萬元;.序借款借款日到期日擔(dān)保人或抵貸款行用 途借款人余額號金額押物情況（社）寧夏銀流動資2010081220110811廠房抵押行賀蘭支1金周轉(zhuǎn)行流動資2金周轉(zhuǎn)3寧夏東方國賀蘭聯(lián)社流動資金旭公司擔(dān)保營業(yè)部周轉(zhuǎn)456合計應(yīng)付票據(jù)為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯(lián)社營業(yè)部所開全額保證金銀行承兌匯票； 應(yīng)付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款；其他應(yīng)付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。其中 1 筆 2500 萬元在建行區(qū)分行辦理抵押貸款，其余3 筆1000 萬元分別由銀川晶峰玻璃有限公司和銀川民生廣告公司

5、擔(dān)保在寧夏銀行光明支行貸款， 1 筆 200 萬元在社辦理抵押貸款， 1 筆 150萬元在社辦理擔(dān)保貸款；應(yīng)付票據(jù)，共計10 筆，其中 8 筆 1835 萬元為寧夏銀行光明支行所辦銀行承兌匯票，繳納50 保證金； 2 筆2000 萬為我社辦理銀行承兌匯票，繳納 60% 保證金；應(yīng)付賬款為所欠銀川四方電器、青島海信等13 家公司貨款。 該公司平均資產(chǎn)負(fù)債率為，流動比率為，長短、期償債能力較佳。信遠(yuǎn)公司在精心打造購物環(huán)境的同時，始終堅持“薄利多銷、服務(wù)爭先” 的經(jīng)營策略， 把規(guī)?；慕?jīng)營建立在完善的售后服務(wù)體系基礎(chǔ)上，適時推出各類服務(wù)項目： 如：“空調(diào) 24-7-7服務(wù)工程”、“800免費熱線服務(wù)

6、”、“免抬服務(wù)”、“建立顧客檔案，實施電話回訪” 、“廠商聯(lián)保”等服務(wù)舉措，其中“ 120 公里免費送貨”的服務(wù)更是便捷了;.周邊顧客群體的消費需求。國美信遠(yuǎn)在不斷完善前期服務(wù)內(nèi)容的同時， 在 2005 年為消費者又構(gòu)筑出了一條新的“綠色服務(wù)通道” ，創(chuàng)建了銀川家電市場獨特的服務(wù)風(fēng)景。其中“親情全程陪同” “親情回訪”“全場以舊換新”將服務(wù)體貼入微，延伸進(jìn)入每個消費者的家庭； “至真至誠，免費服務(wù)”將服務(wù)內(nèi)容細(xì)化，冰箱、彩電、洗衣機(jī)等均可享受免費服務(wù)； “消費者維權(quán)保障”內(nèi)容中的“先行賠付保障” “不滿意退貨保障”更是體現(xiàn)了國美信遠(yuǎn)服務(wù)消費者的決心。 此外，國美信遠(yuǎn)還專門從北京邀請專業(yè)人士為公

7、司引進(jìn)了會員卡服務(wù)的最新版本， 更快、更方便的讓消費者享受到購物輕松的樂趣。 會員卡的持有者可以享受驚爆、 限量機(jī)型的優(yōu)先購買權(quán)，購物積分返現(xiàn)、積分換服務(wù)、會員價、會員購物專場、定期抽獎、購物 VIP 通道等多項權(quán)益，店長專項服務(wù)，店長直接議價等服務(wù)也深受消費者的喜愛； 消費者還可持卡參加月度， 年度大型抽獎活動等等優(yōu)惠活動，使顧客能夠在國美信遠(yuǎn)真正享受到實惠的商品。2005 年該公司成功收購了金泰大廈附樓 1-6 層的房產(chǎn) ,其中 1-3 層乃作為家電主營賣場 ,4-5 層以十年期限出租給童話 KTV,租金壹仟捌佰萬元 ,6 樓成立了君威康體健身中心 ,使公司的業(yè)務(wù)更加多元化 ,為主營業(yè)務(wù)穩(wěn)

8、步的發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ) .2008 年該公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中寧店、青銅峽店及寧大店 .隨著公司市場的不斷擴(kuò)大延伸.該公司將會在家電主業(yè)的發(fā)展投入更大的力度，同時會取得更好的業(yè)績.;.2 、公司損益情況單位: 萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末一、產(chǎn)品（商品）銷售收入產(chǎn)品（商品） 銷售收入凈額減：產(chǎn)品（商品）銷售成本產(chǎn)品（商品）銷售費用產(chǎn)品（商品） 銷售稅金及附加二、主營業(yè)務(wù)利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：管理費用財務(wù)費用三、營業(yè)利潤加：投資收益營業(yè)外收入加：以前年度損益調(diào)整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤以上損益表所列銷售收入僅為開票部分，根據(jù)調(diào)查， 該公司未

9、開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬，故該公司年均銷售收入應(yīng)該在億元；利潤穩(wěn)步增長，利潤率19 。三、資金使用計劃或用途由于市場需求不斷增加， 為擴(kuò)大銷售規(guī)模， 國美公司于年月與銀川潤強(qiáng)商貿(mào)有限公司、 青島海信電器股份有限公司西安經(jīng)營分公司等知名供貨商簽訂了神州熱水器、海信電視機(jī)及其他電器的買賣合同，總價值 1000 余萬元，由于自有資金不足，用于支付上述合同款項所需。（若房地產(chǎn)項目，則詳細(xì)描述項目的論證情況。）四、信用及開戶情況;.信遠(yuǎn)公司在寧夏建設(shè)銀行區(qū)分行營業(yè)部開立基本結(jié)算賬戶，在寧夏銀行光明支行及東城支行開立一般戶，以上賬戶結(jié)算資金沉淀存款日均 2600 萬元。在以上兩行的銀行承兌匯票及

10、貸款業(yè)務(wù)，信用紀(jì)錄均較好，該公司被寧夏銀行2008 年 9 月評為 AAA 級信用企業(yè)，被賀蘭聯(lián)社 2008 年 7 月評為 A 級信用企業(yè)。 該公司自成立以來在他行累計發(fā)生信貸業(yè)務(wù)萬元，無 1 筆發(fā)生不良。 或有負(fù)債方面經(jīng)人行征信系統(tǒng)查詢該公司曾給其他公司累計擔(dān)保金額萬元，經(jīng)調(diào)查目前已結(jié)清萬元。 該公司法定代表人及實際控制人負(fù)債明細(xì)如下表：單位：萬元序借款借款日擔(dān)保人或抵貸款行用 途借款人余額到期日號金額押物情況（社）2008.11.212023.11.21房產(chǎn)寧夏銀房屋按1行揭23合計貸款期間無不良記錄。五 、擔(dān)保情況 (含抵押情況）此筆申請由（ X 自有的 X 抵押，此抵押物位于X, 面

11、積？單價？總價？等？）寧夏元豐紙業(yè)有限公司、 本公司法人代表及實際控制人喬玉君提供連帶保證責(zé)任擔(dān)保，具體情況如下：（1）元豐公司基本情況。元豐公司成立于1997 年 8 月，經(jīng)營場所位于銀川北京東路389號，主要經(jīng)營紙制品、印刷機(jī)械印刷物資、百貨五金、文具銷售等業(yè)務(wù)。法人代表黑生軍， 注冊資本 100 萬元，其中范永軍出資40 萬元，;.股權(quán)比例 40% ；黑生軍出資 16.2 萬元，股權(quán)比例 16.2% ；朱延超出資 16.2 萬元，股權(quán)比例 16.2% ；梁寧英出資 14.4 萬元，股權(quán)比例 14.4% ；王志亞出資 7.2 萬元；馬少紅出資 6 萬元。該企業(yè)成立近10 年來，經(jīng)營膠版、有

12、光、銅版等紙質(zhì)品種10 多類，效益逐年穩(wěn)步增長，年均實現(xiàn)銷售收入2500 萬元，利潤 140 余萬元。 該公司基本戶開立于寧夏銀行麗景支行，日均存款31 萬元，被該行評為2008年度 AA+ 級信用客戶。（2）資產(chǎn)、負(fù)債及經(jīng)營情況截至 2012 年 6 月末，元豐公司的主要財務(wù)指標(biāo)如下表：1 、資產(chǎn)負(fù)債情況單位:萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末總資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計貨幣資金應(yīng)收賬款預(yù)付賬款其他應(yīng)收賬款存貨待攤費用固定資產(chǎn)合計固定資產(chǎn)凈值無形及其他資產(chǎn)總負(fù)債流動負(fù)債合計短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款應(yīng)交稅金應(yīng)付工資未交稅金其他應(yīng)交款;.其他應(yīng)付款長期負(fù)債合計所有者權(quán)益實收

13、資本資本及盈余公積未分配利潤評價指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率（負(fù)債總額/ 資產(chǎn)總額）流動比率（流動資產(chǎn)/ 流動負(fù)債）速動比率（速動資產(chǎn)/ 流動負(fù)債）存貨周轉(zhuǎn)次數(shù) （銷售成本/ 平均存貨）凈利潤率（凈利潤/ 主營業(yè)務(wù)收入）權(quán)益報酬率（利潤總額/ 有形資產(chǎn)）以上主要指標(biāo)說明及分析： 貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金2300 萬元、以及存入該行的日常營業(yè)款和在建行區(qū)分行營業(yè)部結(jié)算資金沉淀；應(yīng)收賬款主要為中寧、 大武口及石嘴山等 75 家二級經(jīng)銷商及分公司所欠貨款；預(yù)付賬款主要為預(yù)付給康佳、海爾、長虹等26 家供應(yīng)商的進(jìn)貨款；固定資產(chǎn)主要為位于銀川市新華東街238 號金泰大廈的營業(yè)廳及辦公區(qū)；

14、短期借款具體情況如下表： 單位：萬元序借款擔(dān)保人或抵貸款行用 途借款人余額借款日到期日號金額押物情況（社）寧夏銀流動資2010081220110811廠房抵押行賀蘭支1金周轉(zhuǎn)行流動資2金周轉(zhuǎn)3寧夏東方國賀蘭聯(lián)社流動資金旭公司擔(dān)保營業(yè)部周轉(zhuǎn)456合計;.應(yīng)付票據(jù)為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯(lián)社營業(yè)部所開全額保證金銀行承兌匯票； 應(yīng)付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款；其他應(yīng)付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。主營業(yè)務(wù)簡要介紹:品種、產(chǎn)銷量、品牌及市場等. 。2 、公司損益情況單位: 萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末一、產(chǎn)品（商品）銷售收入產(chǎn)品（商品） 銷售收入凈額減：產(chǎn)品（商品）銷售成本產(chǎn)品（商品）銷售費用產(chǎn)品（商品） 銷售稅金及附加二、主營業(yè)務(wù)利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：管理費用財務(wù)費用三、營業(yè)利潤加：投資收益營業(yè)外收入加：以前年度損益調(diào)整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤以上損益表所列銷售收入僅為開票部分，根據(jù)調(diào)查， 該公司未開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬，故該公司年均