反洗錢系統(tǒng)分支機(jī)構(gòu)人員操作指南x

1、分支機(jī)構(gòu)人員反洗錢系統(tǒng)使用操作指南1. “客戶管理”信息補(bǔ)錄1要求：將符合客戶身份識(shí)別條件的客戶（即登記了客戶身份識(shí)別表的客戶）（1）要求通過“客戶編號(hào)”進(jìn)行查詢， 以保證客戶查詢的唯一性（按保單號(hào)查詢，可能因一戶多單查詢不到匹配的客戶名稱） 。客戶編號(hào)獲取方式： 通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“綜合查詢”界面，獲取10或9位“客戶代碼”即為反洗錢系統(tǒng)所需“客戶編碼”。a.V6系統(tǒng)：b. V5 系統(tǒng)(2) 輸入“客戶編號(hào)”，點(diǎn)擊“查詢”按鈕（ 注意選擇起止時(shí)間，先進(jìn)行“開始時(shí)間”和“結(jié)束時(shí)間”項(xiàng)目清空操作，再點(diǎn)“查詢” ），顯示如下信息：點(diǎn)擊 “修改”進(jìn)入客戶編輯頁面：1 符合客戶身份識(shí)別條件的客戶是指：

2、1 萬元以上現(xiàn)金投?？蛻艏?20 萬元以上轉(zhuǎn)賬投?？蛻?由承?；蝻L(fēng)控部門負(fù)責(zé)錄入；1 萬元以上退?？蛻簦ìF(xiàn)金及非現(xiàn)金形式均包括在內(nèi)）由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)錄入；理賠款 1 萬元以上客戶（現(xiàn)金及非現(xiàn)金形式均包括在內(nèi)）由理賠部門負(fù)責(zé)錄入。1反洗錢工作人員應(yīng)將缺失信息補(bǔ)錄完整，尤其是必填項(xiàng)，最后進(jìn)行“保存”操作。2. “可疑交易管理”補(bǔ)錄或新增要求：（1）分支機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)使用人員將經(jīng)過分析，認(rèn)為確屬可疑交易的報(bào)文修改至 “完整” 狀態(tài)保存（特別需將系統(tǒng)默認(rèn)的人工分析描述修改為實(shí)際的分析結(jié)論）。注意事項(xiàng)： 運(yùn)用按鈕，根據(jù)提示信息依次修改直至數(shù)據(jù)狀態(tài)“完整”，具體方法參見“反洗錢系統(tǒng)使用手冊(cè)”（附件 2）?？?/p>

3、公司合規(guī)部將各機(jī)構(gòu)填報(bào)完整的可疑交易信息再次分析，將認(rèn)為確屬于可疑交易的上報(bào)人行反洗錢監(jiān)測(cè)中心。（2）符合 25 項(xiàng)可疑交易情形之一， 經(jīng)分支機(jī)構(gòu)人員人工分析排除的，反洗錢系統(tǒng)可不用進(jìn)行“修改”操作（由于反洗錢系統(tǒng)已默認(rèn)所有可疑交易信息“人工分析描述”：），僅需手工2填寫排除可疑交易分析表并妥善留存即可。3. “大額交易管理”新增或補(bǔ)錄要求：符合大額交易條件 2的進(jìn)行新增或補(bǔ)錄操作。由于我司目前實(shí)行非現(xiàn)金投保、退保和賠付，實(shí)務(wù)中應(yīng)該不存在 20 萬元以上的現(xiàn)金收支。故本操作僅作為了解和知識(shí)儲(chǔ)備。操作方法 ：“大額交易管理” -“正常數(shù)據(jù)維護(hù)”與“可疑交易管理” “正常數(shù)據(jù)維護(hù)”基本一致，操作流程參見上述“可疑交易管理” 。4. “黑名單管理”操作方法及功能：（ 1）“清空”后查詢，得出如下例黑名單列表（目前共99 項(xiàng)），可供人行現(xiàn)場(chǎng)檢查查閱。（2）在“客戶名稱”欄輸入待查詢客戶名稱（懷疑為黑名單客戶的），系統(tǒng)后臺(tái)自動(dòng)比對(duì)后，顯示查詢結(jié)果。5. “報(bào)表管理”“報(bào)表查詢”功能功能：可作為季度報(bào)表報(bào)送參考依據(jù)（需結(jié)合人工統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)）。注意事項(xiàng)：1. 日期區(qū)間應(yīng)為一個(gè)季度，方能導(dǎo)出正確數(shù)據(jù)。2. 查看方式選擇“單一” （機(jī)構(gòu)）。2 大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬元以上或