農(nóng)商銀行人民幣冠字碼記錄管理制度

1、* 農(nóng)商銀行人民幣冠字號(hào)碼記錄管理規(guī)定第一章總則第一條 為有效維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益和人民幣信譽(yù)，建立健全* 農(nóng)商銀行（ 以下簡(jiǎn)稱“本行” ）人民幣涉假糾紛舉證機(jī)制，落實(shí)中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣冠字號(hào)碼管理的相關(guān)要求，特制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱冠字號(hào)碼是指人民幣各幣種用于記錄發(fā)行序列的冠號(hào)和數(shù)字編號(hào)的組合。第三條本規(guī)定適用本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二章部門職責(zé)第四條總行電子銀行部是本行人民幣冠字號(hào)碼記錄、存儲(chǔ)設(shè)備的管理部門，主要履行以下職責(zé)：（ 一 ） 根據(jù)人民銀行對(duì)人民幣冠字號(hào)碼管理要求， 結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，制定人民幣冠字號(hào)碼記錄、存儲(chǔ)設(shè)備的采購(gòu)和升級(jí)計(jì)劃；（ 二 ） 負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用相關(guān)設(shè)備

2、進(jìn)行人民幣冠字號(hào)碼記錄、 存儲(chǔ)和查詢工作的指導(dǎo)和監(jiān)督；（ 三 ） 做好各類冠字號(hào)碼記錄機(jī)具設(shè)備定期巡檢和升級(jí)工作；（ 四 ） 按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求做好人民幣冠字號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)工作。第五條 總行運(yùn)營(yíng)管理部是本行人民幣冠字號(hào)碼信息記錄的管理部門，主要履行以下職責(zé)：（ 一 ） 負(fù)責(zé)制定本行人民幣冠字號(hào)碼信息記錄業(yè)務(wù)管理制度及相 關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)程；（ 二 ） 根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)記錄的人民幣冠字號(hào)碼做好反假幣和反洗錢工 作；（ 三 ） 負(fù)責(zé)本行人民幣冠字號(hào)碼記錄相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及文字資料報(bào)送工作。第六條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是本行人民幣冠字號(hào)碼的記錄、 存儲(chǔ)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，主要履行以下職責(zé)：（ 一 ） 做好清分機(jī)、 A 類點(diǎn)鈔機(jī)、自助設(shè)

3、備日常清潔及維護(hù)工作；（ 二 ） 按要求做好日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的人民幣冠字號(hào)碼信息記錄、存儲(chǔ)工作；（ 三 ） 定期導(dǎo)出清分機(jī)、 A 類點(diǎn)鈔機(jī)、自助設(shè)備存儲(chǔ)的人民幣冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息，通過U盤和PC端備份存儲(chǔ)；（ 四 ） 根據(jù)總行要求做好人民幣冠字號(hào)碼相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及資料報(bào)送。第三章冠字號(hào)碼管理第七條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營(yíng)業(yè)窗口均應(yīng)配備有記錄冠字號(hào)碼功能的A類點(diǎn)鈔機(jī)，柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)須經(jīng)A類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)記錄冠字號(hào)碼。第八條 自助取款機(jī)加鈔， 現(xiàn)金須經(jīng)清分機(jī)或 A 類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)記錄冠字號(hào)碼，同時(shí)在 *農(nóng)商銀行自助設(shè)備加鈔/ 軋賬登記簿上登記清分機(jī)或點(diǎn)鈔機(jī)編號(hào)及記錄時(shí)點(diǎn)。第九條 對(duì)未加裝冠字號(hào)碼記錄模塊的存

4、取款一體機(jī)， 不得開啟循環(huán)功能， 加鈔參照自助取款機(jī)執(zhí)行， 對(duì)存款箱取出的現(xiàn)金應(yīng)通過A 類點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī)記錄冠字號(hào)碼， 并在相關(guān)登記簿登記清分機(jī)或點(diǎn)鈔機(jī) 編號(hào)及記錄時(shí)點(diǎn)。第十條 分理處上繳支行、 支行上繳現(xiàn)金管理中心、 現(xiàn)金管理中心上繳市人行， 對(duì)繳存現(xiàn)金紙幣均須通過清分機(jī)或 A 類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)記錄冠字號(hào)碼；支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、現(xiàn)金管理中心對(duì)支行繳存的現(xiàn)金，各網(wǎng)點(diǎn)從支行、支行從現(xiàn)金管理中心提?。?包括現(xiàn)金管理中心從人民銀行提取錢捆直接分發(fā)給網(wǎng)點(diǎn) ） 的現(xiàn)金，應(yīng)通過A 類點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號(hào)碼后，再分發(fā)給柜員對(duì)外辦理支付，從現(xiàn)金管理中心領(lǐng)取的已經(jīng)現(xiàn)金管理中心記錄冠字號(hào)碼的紙幣錢捆，可不再重復(fù)記錄。清點(diǎn)清分機(jī)或

5、點(diǎn)鈔機(jī)編號(hào)及時(shí)點(diǎn)等情況應(yīng)在相關(guān)登記簿上登記。第十一條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息進(jìn)行妥善保存，防止數(shù)據(jù)丟失?，F(xiàn)金管理中心配備專用移動(dòng)硬盤，由現(xiàn)金管理中心出納柜負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)定期 （ 最長(zhǎng)不超過10 天 ） 將清分機(jī)和點(diǎn)鈔機(jī)記錄的冠字號(hào)碼信息導(dǎo)出保存至移動(dòng)硬盤及PC電腦；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由會(huì)計(jì)主管或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)按月將A 類點(diǎn)鈔機(jī)記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息保存至專用U盤（硬盤）及網(wǎng)點(diǎn)PC端或服務(wù)器上，對(duì)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息實(shí)行雙備份。第十二條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)存取款一體機(jī)記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼應(yīng)指定人員按期（最長(zhǎng)不超過7 天）在本機(jī)上保存冠字號(hào)碼文件，按規(guī)定打印并保存流水日志。第十三條 各種記錄設(shè)備生成的冠字號(hào)

6、碼文件至少應(yīng)包含以下要素：網(wǎng)點(diǎn)名稱（ 金融機(jī)構(gòu)代碼） 、業(yè)務(wù)類型（ 取款機(jī)、存取款一體機(jī)或柜臺(tái) ) 、機(jī)具編號(hào)、記錄日期、時(shí)間、版別、幣值、冠字號(hào)碼文本及冠字號(hào)碼圖像。第十四條 會(huì)計(jì)主管或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼文件的進(jìn)行抽查驗(yàn)證， 檢查冠字號(hào)碼文件要素， 特別是冠字號(hào)碼圖像保存的質(zhì)效性情況。抽查情況應(yīng)在相關(guān)登記簿上記錄。第十五條 冠字號(hào)碼文件保存時(shí)長(zhǎng)不少于 6 個(gè)月， 儲(chǔ)存設(shè)備內(nèi)存儲(chǔ)量允許盡可能延長(zhǎng)保存時(shí)長(zhǎng)。第十六條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)不定期 (每月不少于一次) 對(duì)冠字號(hào)碼記錄設(shè)備進(jìn)行校驗(yàn)，確保設(shè)備記錄功能正常運(yùn)行。校驗(yàn)方式為 : 一是在清分環(huán)節(jié)設(shè)置校驗(yàn)程序， 對(duì)清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號(hào)碼

7、記錄條數(shù)進(jìn)行驗(yàn)證； 二是點(diǎn)鈔機(jī)具開機(jī)時(shí)進(jìn)行測(cè)試； 三是在自助設(shè)備加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統(tǒng)查詢驗(yàn)證。第四章 冠字號(hào)碼查詢第十七條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)妥善處理客戶冠字號(hào)碼查詢事項(xiàng)。 客戶對(duì)網(wǎng)點(diǎn)或取款機(jī)上取出的紙幣真?zhèn)斡挟愖h時(shí)， 應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起7 個(gè)工作日內(nèi) ( 含取款當(dāng)日， 攜帶有效證件、 有異議紙幣或假幣收假憑證、辦理存 / 取款業(yè)務(wù)的卡、 存折或存 / 取款憑證等證明資料， 向辦理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)或取款機(jī)所在網(wǎng)點(diǎn)提交人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表 【1】 ，如委托第三方代理查詢的，代理人除應(yīng)提供上述規(guī)定的證明材料外，還應(yīng)提供本人有效合法證件。 所在網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)受理客戶冠字號(hào)碼查詢事

8、項(xiàng)，對(duì)于提供證明材料符合規(guī)定的查詢申請(qǐng)，應(yīng)在受理之日起3 個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)， 將查詢結(jié)果反饋給客戶， 如有特殊情況需延長(zhǎng)辦理時(shí)間的， 應(yīng)提前告知客戶。 對(duì)于提供證明材料不完備的查詢申請(qǐng)， 查詢受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)當(dāng)面告知客戶補(bǔ)齊相關(guān)材料， 不得無(wú)故拒絕受理查詢申請(qǐng)。第十八條 支行會(huì)計(jì)主管及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為各網(wǎng)點(diǎn)人民幣冠字號(hào)查詢檢索負(fù)責(zé)人，根據(jù)機(jī)具記錄的冠字號(hào)碼，按時(shí)間進(jìn)行檢索，檢索結(jié)果在人民幣冠字號(hào)檢索業(yè)務(wù)登記簿 【 2】 上登記，同時(shí)向客戶出具 人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書 【 3】 。第十九條 應(yīng)根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果對(duì)客戶異議事項(xiàng)進(jìn)行合理處置。經(jīng)判定為付款網(wǎng)點(diǎn)付出的現(xiàn)金，如果屬于假幣的，付款網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)收回

9、并全額賠付； 如果屬于真幣的完整券由付款網(wǎng)點(diǎn)全額退還客戶， 殘損幣由付款網(wǎng)點(diǎn)按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)予以兌換；如果假幣已被收繳或沒收的，付款網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)收回假幣收繳憑證或假幣沒收收據(jù)，并予以全額賠付。 涉假網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)查明假幣來(lái)源， 對(duì)相關(guān)責(zé)任人除全額承擔(dān)客戶假幣賠償損失外， 還應(yīng)視情節(jié)嚴(yán)重程度予以嚴(yán)肅處理； 對(duì)不能明確責(zé)任人的，其賠償損失按規(guī)定作報(bào)損處理。如對(duì)處理結(jié)果或處理程序有異議的， 可在收到處理結(jié)果3 個(gè)工作日內(nèi)向受理查詢網(wǎng)點(diǎn)的上級(jí)行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)投訴。 受理查詢投訴網(wǎng)點(diǎn)的上級(jí)行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起15個(gè)個(gè)工作日內(nèi)， 開展調(diào)查和處理工作。 因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)

10、人核批后，可延長(zhǎng)至30 個(gè)工作日，并向客戶說(shuō)明原因。處理結(jié)果應(yīng)書面通知客戶。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立假幣糾紛處理登記簿，對(duì)查詢受理、查詢結(jié)果處置、查詢結(jié)果異議等有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)記錄。第二十條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)各營(yíng)業(yè)窗口使用的 A 類點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行編號(hào)管理，嚴(yán)禁隨意變動(dòng)， 如需變動(dòng)應(yīng)進(jìn)行登記； 柜員每日營(yíng)業(yè)柜臺(tái)窗口及使用機(jī)具編號(hào)應(yīng)在運(yùn)營(yíng)工作日志上登記備案，當(dāng)日每機(jī)具使用人員有變動(dòng)，應(yīng)按使用時(shí)間段分別登記，以便發(fā)生涉假事件時(shí)能對(duì)照查詢。第二十一條各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)每日營(yíng)業(yè)前開機(jī)時(shí)將A 類點(diǎn)鈔機(jī)、 清分機(jī)時(shí)間表與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)間表核對(duì)， 確保兩者時(shí)間表基本相同且與實(shí)際時(shí)點(diǎn)趨于一致， 以防時(shí)間差懸殊太大而影響涉假、 錯(cuò)款等事件處理時(shí)舉證的判定。第五章監(jiān)督考核第二十二條 總行電子銀行部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)冠字號(hào)碼機(jī)具設(shè)備日常維護(hù)和使用情況的檢查和指導(dǎo)，確保各類