項目評審小組工作細則

1、項目評審小組工作細則第一章總則第一條為加強風險控制，強化審批責任，提高審批效率和審批質(zhì)量，特制定本條例。第二條本條例所述項目評審小組會議（以下簡稱“評審會”），是承擔公司業(yè)務審議等職責的專職機構(gòu)，對有權(quán)審批人審批投資業(yè)務起智力支持作用和制度規(guī)范作用。第三條 評審會實行“專業(yè)審查、集體審議和獨立表決” 。第四條 評審小組成員（以下簡稱“委員” ），是擔任項目評審工作的專業(yè)人員。第二章組織機構(gòu)和主要職責第五條評審會由專職和兼職委員組成，設(shè)評審會主任一名，由總裁或執(zhí)行總裁指定，副總裁、風險部門負責人、行政部門負責人、業(yè)務部負責人、專家委員等為成員，公司同時根據(jù)項目評審行業(yè)特性等需要，可外聘行業(yè)人士擔

2、任獨立委員，總裁或執(zhí)行總裁可選擇性參與評審會，享有一票否決權(quán)。第六條評審會的主要職責是：一、認真分析評審資料，掌握業(yè)務基本情況，分析評審業(yè)務的風險點和業(yè)務可行性，提出有效的風險控制建議，獨立出具明確的評審意見，在控制風險的前提下促進業(yè)務的開展；- 1 -二、對行業(yè)的未來發(fā)展趨勢做出專業(yè)的評判，在項目評審的過程中提供專業(yè)意見；三、在審議的過程中，堅持公平、公正的原則，維護公司利益，嚴格控制風險，確保審議質(zhì)量，對審議的結(jié)果負責；四、嚴格執(zhí)行公司制度及相關(guān)國家法律、法規(guī)。五、根據(jù)公司發(fā)展需要，對不適合的制度提出整改，對缺失的制度提出建設(shè)性意見，并負責新制度和新業(yè)務產(chǎn)品方案的審定。第三章審議范圍及形式

3、第七條項目評審會的審議范圍包括：按董事長授權(quán)會議審議的各類投資業(yè)務或投資衍生業(yè)務。第八條審議形式一般為會議形式，如特殊情況不能召集會議審議的，可以采用匯簽的形式。第四章工作程序第九條 風險控制部負責提交項目評審申請，負責對項目評審資料的完整性、程序的齊備性進行審查；風險控制部有權(quán)要求業(yè)務部門補充相關(guān)資料，對不合規(guī)報送的有權(quán)拒絕。第十條風險控制部原則上應提前1 個工作日通知召開評審會，并將評審項目的基礎(chǔ)資料轉(zhuǎn)發(fā)給參會委員；如根據(jù)業(yè)務需要適時召開評審會，應在會議召開前準備好項目評審的基礎(chǔ)資料。第十一條 風險評審會議由評審會主任或評審會主任指定- 2 -的召集人主持。第十二條項目審議受理的基礎(chǔ)資料包

4、括但不限于: 項目調(diào)查報告、項目風險審查報告 、項目相關(guān)紙質(zhì)資料、項目現(xiàn)場、抵押物的權(quán)屬資料及抵押物圖片資料（如不能提供，則需要說明原因）。第十三條 項目評審會根據(jù)項目審議需要，評審會主任有權(quán)決定除委員外的有關(guān)人員列席評審會議，列席人員不參加評審表決，不對評審結(jié)果負責。第十四條 每次評審會參會委員人數(shù)不得少于應參會委員人數(shù)的 3/4 ，否則評審決議無效。第十五條 項目調(diào)查人、審查人必須到會匯報，委員有權(quán)對項目情況質(zhì)詢，匯報人對匯報內(nèi)容的真實性、準確性負責。第十六條委員在項目評審表決表 上獨立發(fā)表評審意見，評審意見分為三種：同意、有條件同意、 復議和不同意；“同意”表示，委員意見與表決表上所列期

5、限、金額、用途、利率、抵質(zhì)押及保證措施無異議； “有條件同意”時，評審委員應在項目評審表決表中明確寫出有條件同意的具體條件；“復議”時 , 評審委員應當明確寫出需要復議事項 ; “不同意”時，理由必須闡述清楚。第十七條 風險控制部負責整理委員意見，評審項目實行全票通過制，必須滿足全票同意或有條件同意的項目才能形成評審會決議，決議內(nèi)容必須包含所有委員提出的具體條件（原則- 3 -上決議的條件從嚴，金額從低） 。評審會決議由風險控制部負責在會議結(jié)束后一個工作日內(nèi)形成，交委員簽字確認，并報評總裁或執(zhí)行總裁審批，總裁或執(zhí)行總裁具有一票否決權(quán)。第十八條復議程序。一、對有權(quán)審批人認為需要復議的貸款事項，評

6、審會相關(guān)人員應及時通知原調(diào)查人員補充核實有關(guān)情況，并寫出補充核實報告，再交評審會審議后，報有權(quán)審批人。二、對申報人提請復議的項目， 應以書面方式提出復議報告，并提交有關(guān)新的事實材料。 評審會收到復議材料后， 經(jīng)審查核實，按審議程序進行復議。復議報告的基本內(nèi)容包括：復議事項簡要說明，新的事實材料內(nèi)容的認定， 有關(guān)問題核實和資料補充完善情況，審查意見等。第十九條在完成了項目評審表決表的整理后，風險控制部必須在一個工作日內(nèi)形成評審會決議（1000 萬元以上項目另需形成項目審批表提交投資審查委員會）交有權(quán)審批人簽字。上述簽批資料將做為內(nèi)部重要檔案，由風險控制部負責整理歸檔。第二十條 對有條件通過項目，風險控制部應督促業(yè)務部門落實，否則，項目不予實施。評審會決定復議的項目，由業(yè)務部門、風險控制部門補充資料，達到條件可申請上會復議。第五章職責與義務第二十一條評審會委員為履行職責享有下列權(quán)利- 4 -一、向業(yè)務部及審查部門了解提交評審會審議的客戶情況及公司投資業(yè)務管理情況；二、對提交評審會審議的事項發(fā)表獨立意見并享有表決權(quán)；三、對改進評審會工作提出建議；四、對評審會審議通過的投資事項落實情況享有質(zhì)詢權(quán)。第二十二條評審會委員應履行以下義務：一、按時出席評審會會議，無特殊情況不得缺席；二、秉公辦事，嚴格按照審議程序