客戶經(jīng)理個人工作總結三篇

1、客戶經(jīng)理個人工作總結三篇【導語】總結，可以把零散的、膚淺的感性認識上升為系 統(tǒng)、深刻的理性認識， 從而得出科學的結論， 以便發(fā)揚成績、 克服缺點、吸取經(jīng)驗教訓，使今后的工作少走彎路、多出成 果?？蛻艚?jīng)理個人工作總結三篇是為大家準備的，希望 對大家有幫助。彈指一揮間， 20xx 年已經(jīng)成為歷史了。在擔任 xx 支行這 一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務 水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進 步?，F(xiàn)將 20xx 年工作情況匯報如下：一、20xx 年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下， 我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習 各項金融法律法規(guī)，積極

2、參加行里組織的各種學習活動，不 斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工 作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外 地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始 終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務的支持， 擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務 專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷 xx 貴族白酒交易 市中小企業(yè)服務中心等一大 xx 市電力實業(yè)公司、 xx 中心、 批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來 儲存了上億元的存款和貸款。至 12 月末，個人累計完成存 款 2200 多萬元，完成全年日均 1800 余萬元，代發(fā)工資、

3、 PS 商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職 責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián) 系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形 象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我 的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方 各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間 橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天 晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是 一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱 情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的 微笑來面對客

4、戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的 信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我 工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后 檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。 20xx 年，累計 發(fā)放貸款 3350 余萬元，按時清收貸款 641 萬元，其中無一 筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全三、存在的問題在過去的一年， 雖然我在各方面取得了一定的成績， 然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。（ 一 ） 是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的 多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟 不上步伐。（ 二

5、 ） 是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù) 量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加 強。（ 三 ） 是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主 動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在 努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的 業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力 工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄 力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用 新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。 我于 20XX 年 4 月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任 xxx 支行客戶 經(jīng)理。在 xxx 支行

6、8個月的工作中， 我勤奮努力， 注重創(chuàng)新， 在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在XX年三個季度的工作情況總結匯報如下：20XX 年二季度我在 xxx 支行行長和各條線同事的關心指導 下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠 認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習 活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20XX年3月至6 月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的 afp（ 金融理財師 ） 資格認證培訓，取得參加 afp認證考試資格，并于 XX年7 月順利通過了 afp 認證考試。通過這次全方位的培訓和學習， 使我深刻意識到自身崗

7、位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在 工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相 結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶 經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務 往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存 量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先 增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動 手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群 體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的 專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的 貢獻度和忠誠度。擔任客戶經(jīng)理以來，

8、我深刻體會和感觸到了該崗位的使銀 行對公眾服務的一張名片， xx 命和職責。客戶經(jīng)理是我們 是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風 度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言 一行都會在受到客戶的關注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當 的高。從我天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很 好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開 始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重 大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工 作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶 答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資 產(chǎn)得到增值就是我的工作

9、范圍，當我明確了目的，有了工作 目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗 了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可 以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提 出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想 了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好 的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和 不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到 了很大的提高。存在的主要問題：一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的 多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行 優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高 自

10、身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和 準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加 強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和 實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入 ;三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動 性，不怕多做事， 不怕做小事， 在點滴實踐中完善提高自己， 決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保 持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌 ;個人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行 業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望 在 20

11、XX 年能爭取到的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全 面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努 力?？偨Y過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將 會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后 的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢 獻。 20xx 年各項工作基本告一段落了， 一年來我能始終如一的 嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行年我個人沒有發(fā)生一次責任事XX在我的努力下，實際操作。.故。完成了各項工作任務， 業(yè)余攬儲 179 萬元，營銷基金 150 萬元，營銷國債 110 萬元，營銷保險 5 萬元，營銷外匯理財 產(chǎn)品匯財通 22 萬元。營

12、銷理財金帳戶 25 個。在這里我 總結一下我在這一年中的工作情況。一、加強學習，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行 里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技 能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多 學、多練，通過學習優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程能成功的識別優(yōu) 質(zhì)客戶。如： 10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候 和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行 辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理 財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務，他很高興的接受 了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。

13、過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思 考。 11 月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中 興實業(yè)銀行等 4 家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn) 品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌 價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu) 質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì) 客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了 我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理 論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的 架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務實，為我行事

14、業(yè)發(fā)展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無 論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私 奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收 集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做為 客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對 自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的 新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工 作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握 的知識， 做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修， 保障業(yè)務的正常進行， 營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全 措施，關好水電等再離所。 從沒受到過

15、一次外面顧客的投訴。 在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客 戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常 會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的 憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的 方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要 叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他 們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表 示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的 經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問 我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十 分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我

16、心里有一條給自 己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不?的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提 高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高 效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開 在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉 到我行來， 我主動和王先生聯(lián)系， 介紹我行的各項金融業(yè)務， 還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第 二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就 辦理理財金帳戶， 以后慢慢把資金轉到我行來。 為搞好營銷， 擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的

17、新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。 收到了好的效果。 12月 2 號利用去兒子學校的機會， 給他們 老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率 情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我 計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須 要有較高的道德修養(yǎng)， 強烈的事業(yè)心， 作風正派， 自律嚴格， 潔身自愛。二、心理方面。 客戶經(jīng)理心理要成熟、 健康。經(jīng)受過磨煉， 能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精 神。同時， 還要有較強的交際溝通能力， 語言、舉止、形體、 氣質(zhì)富有魅力。 在性格上要熱情開朗， 在語言上要風趣幽默， 在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。三、業(yè)務方面。