銀行整改方案范文

1、銀行整改方案范文一、存在的主要問題1、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的學(xué)習(xí)及推廣應(yīng)用不足。對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí)的積極性不高，存在畏難情緒，滿足于原來掌握的業(yè)務(wù)和知識。對于學(xué)習(xí)，僅局限于上級行的培訓(xùn)，主動學(xué)習(xí)鉆研較少。對于新產(chǎn)品的市場推廣主動性不強，缺乏爭先創(chuàng)優(yōu)意識。2、缺乏長期系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)劃。4、存在對業(yè)務(wù)規(guī)章理解不全面、不透徹的現(xiàn)象，操作中存在不規(guī)范的地方。二、改進措施主要措施如下：1、增強對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的學(xué)習(xí)及推廣應(yīng)用。高度重視上級行研發(fā)出來的各類新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，注重學(xué)習(xí)鉆研，切實熟悉理解，并運用到業(yè)務(wù)中去，積極進行推廣應(yīng)用，走在業(yè)務(wù)發(fā)展的前列，才能在滿足客戶需求的同時，不斷增強我行的市場競爭力，奪取更

2、大的市場份額。2、增強業(yè)務(wù)的計劃性和前瞻性。務(wù)必制訂切實的發(fā)展計劃，切勿鼠目寸光，工作要具有前瞻性，才能在市場競爭中取得先機，掌握主動權(quán)，并贏得最后的勝利。3、增強市場營銷的力度與深度。要樹立“以客戶和市場為中心”的經(jīng)營理念，注重市場調(diào)研和客戶需求分析，綜合我行的客戶資源，制訂有競爭力的營銷計劃，成立專業(yè)的營銷團隊，進行本幣、外幣的組合營銷，有效運用我行的摒棄忽視規(guī)范操作的錯誤觀念，嚴格制度執(zhí)行，切實加強基礎(chǔ)管理工作，防范操作風(fēng)險。1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。3） 我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身

3、份證復(fù)印件 A4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4） 我部近日已對20xx 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對20xx 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。6） 我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行ATM青加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對AT岷短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對AT而沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞

4、沒卡登記簿，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總 行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險; 二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作; 三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏

5、洞。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。3、嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。4、繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。市分行審計組于20xx 年 1 月 25 日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計報告書（ 牡內(nèi)審報字20xx 年第 1 號 ）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下：一、個人業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理2、ATM1金長短款當(dāng)天需及時處理4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜5、早、晚必須

6、雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、盡可能減少驗印時的強制通過率2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度

7、執(zhí)行中制約自我。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。按照行長辦公會議精神及關(guān)于制定工作作風(fēng)問題整改措施的通知要求，支行發(fā)動各部門和全體員工，集思廣益，針對前期揭擺的十一項工作作風(fēng)問題提出整改建議，辦公室經(jīng)過整理，形成整改方案如下：一、強化教育，規(guī)范管理，解決干工作、做事情不認真問題。一是強化職工思想教育，提倡認真和較真精神。要定

8、期召開座談會，開展批評與自我批評，使其自覺端正工作態(tài)度，增強事業(yè)心、責(zé)任感。二是要不斷完善崗位責(zé)任制，把崗位責(zé)任制作為衡量、評價員工工作標(biāo)準的尺度，使其提高工作標(biāo)準，嚴格自我要求。三是要規(guī)范日常工作管理，提倡扎實、踏實作風(fēng)，強化紀律意識，加強對違規(guī)違紀行為的處罰。四是要明確工作時限。各科室、網(wǎng)點布置工作要有時限要求。員工做工作要有時間概念，當(dāng)天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內(nèi)完成的工作每拖延一天罰款100 元，同時扣工作積分卡1 分 （ 領(lǐng)導(dǎo)批準的除外） 。是要提高工作主動性，對于本職工作不能等待領(lǐng)導(dǎo)吩咐、提醒5 增強服務(wù)的主動性，服務(wù)客戶要熱情、周到。三、強化創(chuàng)新，鼓勵創(chuàng)新，支持創(chuàng)新，解決創(chuàng)新意識不強，創(chuàng)新動力不足的問題。二是要不斷學(xué)習(xí)、借鑒先進的工作方法，豐富業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)方面的舉措，增強本崗位、本部門工作創(chuàng)新能力。四、其它方面一是各部門負責(zé)人要經(jīng)常開展談心活動，了解員工思想，消除員工工作畏難情緒，克服厭戰(zhàn)心理，增強其工作信心。二是各部門之間要加強協(xié)調(diào)與配合，員工之間要加強溝通與協(xié)作。三是要維護商行（支行 ） 的形象，對商行（支行 ）不利的話不說，對商行 （