銀行整改方案范文

1、銀行整改方案范文一、存在的主要問題1、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的學(xué)習(xí)及推廣應(yīng)用不足。對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí)的積極性不高，存在畏難情緒，滿足于原來(lái)掌握的業(yè)務(wù)和知識(shí)。對(duì)于學(xué)習(xí)，僅局限于上級(jí)行的培訓(xùn)，主動(dòng)學(xué)習(xí)鉆研較少。對(duì)于新產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣主動(dòng)性不強(qiáng)，缺乏爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)意識(shí)。2、缺乏長(zhǎng)期系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)劃。4、存在對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)章理解不全面、不透徹的現(xiàn)象，操作中存在不規(guī)范的地方。二、改進(jìn)措施主要措施如下：1、增強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的學(xué)習(xí)及推廣應(yīng)用。高度重視上級(jí)行研發(fā)出來(lái)的各類新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，注重學(xué)習(xí)鉆研，切實(shí)熟悉理解，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)中去，積極進(jìn)行推廣應(yīng)用，走在業(yè)務(wù)發(fā)展的前列，才能在滿足客戶需求的同時(shí)，不斷增強(qiáng)我行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，奪取更

2、大的市場(chǎng)份額。2、增強(qiáng)業(yè)務(wù)的計(jì)劃性和前瞻性。務(wù)必制訂切實(shí)的發(fā)展計(jì)劃，切勿鼠目寸光，工作要具有前瞻性，才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得先機(jī)，掌握主動(dòng)權(quán)，并贏得最后的勝利。3、增強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷的力度與深度。要樹立“以客戶和市場(chǎng)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，注重市場(chǎng)調(diào)研和客戶需求分析，綜合我行的客戶資源，制訂有競(jìng)爭(zhēng)力的營(yíng)銷計(jì)劃，成立專業(yè)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，進(jìn)行本幣、外幣的組合營(yíng)銷，有效運(yùn)用我行的摒棄忽視規(guī)范操作的錯(cuò)誤觀念，嚴(yán)格制度執(zhí)行，切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。3） 我部對(duì)新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身

3、份證復(fù)印件 A4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4） 我部近日已對(duì)20xx 年珠江平安卡開戶資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來(lái)將對(duì)20xx 年以來(lái)沒有裝訂成冊(cè)保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。6） 我部下來(lái)將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATM青加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。8）我部對(duì)AT岷短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對(duì)AT而沒的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到吞

4、沒卡登記簿，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總 行個(gè)人銀行部集中銷毀，下來(lái)將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1、提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn); 二是要提高對(duì)存在問題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作; 三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏

5、洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。3、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場(chǎng)情況。4、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。市分行審計(jì)組于20xx 年 1 月 25 日對(duì)我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書（ 牡內(nèi)審報(bào)字20xx 年第 1 號(hào) ）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：一、個(gè)人業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理2、ATM1金長(zhǎng)短款當(dāng)天需及時(shí)處理4、大額現(xiàn)金須及時(shí)鎖入金柜5、早、晚必須

6、雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時(shí)按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿8、柜員長(zhǎng)時(shí)間離席必須做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場(chǎng)地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、盡可能減少驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過率2、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專人保管3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為。提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度

7、執(zhí)行中制約自我。5、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。按照行長(zhǎng)辦公會(huì)議精神及關(guān)于制定工作作風(fēng)問題整改措施的通知要求，支行發(fā)動(dòng)各部門和全體員工，集思廣益，針對(duì)前期揭擺的十一項(xiàng)工作作風(fēng)問題提出整改建議，辦公室經(jīng)過整理，形成整改方案如下：一、強(qiáng)化教育，規(guī)范管理，解決干工作、做事情不認(rèn)真問題。一是強(qiáng)化職工思想教育，提倡認(rèn)真和較真精神。要定

8、期召開座談會(huì)，開展批評(píng)與自我批評(píng)，使其自覺端正工作態(tài)度，增強(qiáng)事業(yè)心、責(zé)任感。二是要不斷完善崗位責(zé)任制，把崗位責(zé)任制作為衡量、評(píng)價(jià)員工工作標(biāo)準(zhǔn)的尺度，使其提高工作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格自我要求。三是要規(guī)范日常工作管理，提倡扎實(shí)、踏實(shí)作風(fēng)，強(qiáng)化紀(jì)律意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的處罰。四是要明確工作時(shí)限。各科室、網(wǎng)點(diǎn)布置工作要有時(shí)限要求。員工做工作要有時(shí)間概念，當(dāng)天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內(nèi)完成的工作每拖延一天罰款100 元，同時(shí)扣工作積分卡1 分 （ 領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的除外） 。是要提高工作主動(dòng)性，對(duì)于本職工作不能等待領(lǐng)導(dǎo)吩咐、提醒5 增強(qiáng)服務(wù)的主動(dòng)性，服務(wù)客戶要熱情、周到。三、強(qiáng)化創(chuàng)新，鼓勵(lì)創(chuàng)新，支持創(chuàng)新，解決創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)，創(chuàng)新動(dòng)力不足的問題。二是要不斷學(xué)習(xí)、借鑒先進(jìn)的工作方法，豐富業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)方面的舉措，增強(qiáng)本崗位、本部門工作創(chuàng)新能力。四、其它方面一是各部門負(fù)責(zé)人要經(jīng)常開展談心活動(dòng)，了解員工思想，消除員工工作畏難情緒，克服厭戰(zhàn)心理，增強(qiáng)其工作信心。二是各部門之間要加強(qiáng)協(xié)調(diào)與配合，員工之間要加強(qiáng)溝通與協(xié)作。三是要維護(hù)商行（支行 ） 的形象，對(duì)商行（支行 ）不利的話不說，對(duì)商行 （