2016年云南省基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考試試卷

1、2016年云南省基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考、卜卜、_x、/試試卷本卷共分為 2 大題 60 小題，作答時間為 180 分鐘，總分 120 分， 80 分及格。 一、單項選擇題 （在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請 將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共 30 小題，每小題 2 分，60 分。 ）1、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有 _。A 投資人交易時間外的申請均視為無效B 建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致C.嚴(yán)格按照約定的時間進(jìn)行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交 易處理D .基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只

2、基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政2、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列 _情形 A .募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折B. 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金C. 采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金D. 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平3、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是A . 證券法B. 證券投資基金法C. 證券投資基金管理暫行辦法D. 開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法4、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、 公開的原則，以保護(hù)利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時充分的信息披露。A :基金份額持有人B:基金管理人C:基金托管人D:服務(wù)機(jī)構(gòu)5、開放式基

3、金投資者申購基金成功后，投資者自 額。A. TB. T+1C. T+2D.T+3 6、基金市場營銷的營銷環(huán)境中， _是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素A 微觀環(huán)境日起有權(quán)贖回該部分基金份B 宏觀環(huán)境C內(nèi)部環(huán)境D 外部環(huán)境7、下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有 _。A .資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來B 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D .資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進(jìn)行會計核算，復(fù)核審查基金托管人計算的 基金資產(chǎn)凈值和份額凈值8、以下屬于基金銷售操作風(fēng)險的有 _。A .向他人提供基金未公

4、開的信息B. 投資者開戶時審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險C. 銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風(fēng)險D. 資金清算交收失誤引起的風(fēng)險9、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是A .增長型基金B(yǎng). 指數(shù)型基金C. 混合型基金D. 平衡型基金10、 下列選項中 _不是證券市場監(jiān)管的原則。A:依法監(jiān)管原則B:誠實(shí)勤奮原則C:保護(hù)投資者利益原則D:監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則11、與一般的開放式基金相比，發(fā)售 QDII 基金的基金管理人必須具備的資格包 括_。A .經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B. 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格C. 經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格12、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)

5、到規(guī)定的上限后， 交易經(jīng)手費(fèi)的 納入證券投資者保護(hù)基金。 _A: 20%B: 25%C: 30%D: 35%13、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括A 承諾收益或承擔(dān)損失B 報中國證監(jiān)會備案C 預(yù)測收益率D. 明確提示風(fēng)險 14、以下關(guān)于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是A 面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人B 應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營模式C.相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的服務(wù)D 應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展15、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少包括A 低風(fēng)險等級B 中風(fēng)險等級C 無風(fēng)險等級D高風(fēng)險等級16、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷

6、業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)具備的條件包括_。A 注冊資本不低于 3000 萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B. 持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù) 3 個以上完整會計年度C 公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員 不低于該部門員工人數(shù)的 1/2D 最近 3 年沒有代理投資人從事證券買賣的行為17、根據(jù)基金 _的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A 運(yùn)作方式B 投資對象C投資目標(biāo)D 投資理念18、政府債券的最初功能是A:彌補(bǔ)財政赤字B:籌措建設(shè)資金C:便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)D:便于金融調(diào)控19、 QDII 基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)不包括A.申購和贖回渠道B.申購與贖回的開放

7、日及時間C. 申購與贖回的程序、原則D. 拒絕或暫停申購的情形20、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是A 能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B. 有利于防止利益沖突與利益輸送C. 在我國具有自愿性的特點(diǎn)D. 有利于提高證券市場的效率21、基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括A .地理因素B. 人口因素C. 投資者心理因素D. 投資者行為因素22、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連， 具有規(guī)則的變動關(guān)系， 這體現(xiàn)了金融衍生工具的 _。A .跨期性B. 杠桿性C. 聯(lián)動性D. 高風(fēng)險性23、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括 _。A .借貸的時間B. 所借貸貨幣資金的數(shù)額C.

8、 在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（即債券的利息）D. 發(fā)行者和投資者之間的所有權(quán)關(guān)系24、在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有A .期權(quán)交易B. 回購交易C. 現(xiàn)券買賣D. 信用交易25、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括A . “確定價”原則B. “未知價”交易原則C. “金額申購、份額贖回”原則D. “份額申購、金額贖回”原則26、承購包銷和 _等方式A .私募發(fā)行B. 招標(biāo)發(fā)行C. 私下發(fā)行D. 網(wǎng)上發(fā)行27、某基金名稱顯示了投資方向， 那么它應(yīng)當(dāng)有 _以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容A：50%B：60%C：80%D： 90%28、基金的不定期信息披露包括

9、A 澄清公告B. 臨時報告C. 基金季度報告D. 基金年度報告29、具有良好擇時能力的基金經(jīng)理一般會 _。A 在市場上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重B. 在市場下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重C. 在市場上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重D. 在市場下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重30、基金市場營銷的 _是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)， 需要制度化、 規(guī) 范化的持續(xù)性服務(wù)。A 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 適用性二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有 1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5

10、 分，本大題共 30 小 題，每小題 2分，共 60 分。 ）31、證券投資基金法規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有_。A .必須為開放式基金B(yǎng). 基金合同期限不超過 5 年C. 基金募集金額不低于 2 億元人民幣D.基金份額持有人不少于 1 000 人 32、下列屬于貨幣證券的有A .商業(yè)匯票B. 銀行本票C. 支票D. 提貨單33、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會 _。A .買入表現(xiàn)將超越市場或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票B. 賣出表現(xiàn)將落后于市場或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票C. 超配績優(yōu)行業(yè)或板塊D. 低配績差行業(yè)或板塊 34、證券市場兩個最基本和最主要的品種是A .基金B(yǎng). 股票C. 債券D. 衍

11、生品35、與債券相比，債券型基金 _。A .可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險B. 也面臨著信用風(fēng)險C. 所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均剩余期限D(zhuǎn). 分散了系統(tǒng)風(fēng)險36、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在A .股票名稱B. 股票編號C. 股票的記載方式D. 股東權(quán)利37、對于基金管理人而言， 建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于A .明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險特征，使 公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽B .分析基金投資目標(biāo)與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進(jìn)一步完善提供C. 有助于基金經(jīng)理的進(jìn)一步分析，調(diào)整投資組合，促進(jìn)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D .

12、完善公司投資決策體制中的反饋機(jī)制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指 標(biāo)38、_ 是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A:證券投資政策B:證券投資分析C:組建證券投資組合D:投資組合的修正39、當(dāng)封閉式基金二級市場價格 _基金份額凈值時，為溢價交易，這時折（溢）價率為 _。 _A .高于；正數(shù)B. 低于；負(fù)數(shù)C. 低于；正數(shù)D. 高于；負(fù)數(shù)40、根據(jù) SML 線，那些位于 SML 線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于 SML 線的斜率 Tm= ，因而表現(xiàn)要 _ 市場組合A :劣于B:優(yōu)于C:等于D:先優(yōu)于后等于 41、基金托管人是 _權(quán)益的代表。A 基

13、金管理人B 基金公司C.基金份額持有人D 證券公司42、影響股票價格變動的最主要因素包括A .宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素B. 人為操縱因素C. 行業(yè)與部門因素D. 公司經(jīng)營狀況43、在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式稱為A .前端收費(fèi)模式B. 后端收費(fèi)模式C. 全額收費(fèi)模式D. 凈額收費(fèi)模式44、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的_投資方式。A .集合B. 集資C. 聯(lián)合D. 合作45、根據(jù)證券投資基金法第 29 條對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基 金托管人的職責(zé)以 _ 為基礎(chǔ)。A :安全保管基金財產(chǎn)B:保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相

14、關(guān)資料C:辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D:復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格 46、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有 _。A. T 日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部B. 代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至 注冊登記機(jī)構(gòu)C. T+2 日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù) T+1 日各代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及 T+1 日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理， 并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)D 各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，

15、同時注冊登 記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人47、基金已實(shí)現(xiàn)收益是指基金利潤減去 _后的余額A 禾 I息收入B 投資收益C.公允價值變動收益D 其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額48、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有A .基金管理人報告B. 審計報告C. 投資組合報告D. 托管人報告49、關(guān)于封閉式基金開戶的說法，正確的是 _。A .投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金B(yǎng). 每個有效證件可以開設(shè) 1 個以上基金賬戶C. 基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易D. 購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶50、基金信息披露費(fèi)來源于A .基金管理人B. 基金托管人C. 基金資產(chǎn)D.

16、 投資者繳納51、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事 A .宏觀經(jīng)濟(jì)分析B. 行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析C. 上市公司價值分析D. 微觀經(jīng)濟(jì)分析52、保護(hù)基金投資者的合法禾益要使基金投資者免受 _等行為的損害。A .誤導(dǎo)B. 內(nèi)幕交易C. 不公平交易D. 投資損失53、下列關(guān)于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是 _。A .對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅B. 對基金管理人運(yùn)用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅C. 從 2008 年 4 月 24 日起，基金買賣股票按照 1%。的稅率征收印花稅D 對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得 稅54、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每_個月披露一次更新的招募說明書。A1B3C6D1255、 在我國，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金代銷業(yè)務(wù)的有 _。A .證券公司B 商業(yè)銀行C. 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)D. 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)56、 特殊類型基金不包括 _。A .系列基金B(yǎng). 收入型基金C. 保本基金D. 上市開放式基金57、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是A .浮動利率債券B. 附息債券C. 零息債券D. 息票累積債券58、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的信息