證券投資基礎題庫思考與練習題答案同步訓練課后習題章節(jié)練習題帶答案章末測試題復習題1-13章全

1、項目一 證券投資基礎認知一、單選題1中央政府發(fā)行的債券是。（ ）【答案】AA國債 B股票 C市政債 D央行票據(jù)2. 證券市場是（）直接交換的場所，選項有、什么的，應該選價值。（ ）是證券監(jiān)管工作的首要目標?！敬鸢浮緾A. 價格 B. 資本 C. 價值 D. 資產(chǎn)3. 自律性組織包括證券交易所和（）?！敬鸢浮緽A證券公司 B證券業(yè)協(xié)會C證券信用評級機構 D會計師事務所4. 一般情況下，下列證券中，（）是沒有期限的?！敬鸢浮緽A封閉式基金 B股票 C國庫券 D可轉換公司債券5普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）?！敬鸢浮緾A支配公司財產(chǎn)的權利 B營銷權 C基本權利和義務 D特

2、種經(jīng)營權6（）是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征?！敬鸢浮緽A風險性B收益性C流動性D參與性7.證券市場是指（）?！敬鸢浮緽A.證券投資者博弈的場所 B.證券發(fā)行與交易的市場 C.證券交易市場 D.證券發(fā)行市場8. 憑證式國債屬于（）?！敬鸢浮緽A.上市證券 B.非上市證券 C.公司證券 D.公募證券9. 金融期貨一般不包括（）?！敬鸢浮緾A.利率期貨 B.貨幣期貨 C.利率互換 D.股票指數(shù)期貨9同場外交易市場相比，證券交易所（）?！敬鸢浮緼 A.本身并不買賣證券 B.參加交易者可以為會員證券商也可為非會員證券商C.是證券發(fā)行的主要場所 D.交易手續(xù)簡單方便、價格還可協(xié)

3、商10.一般情況下，下列證券經(jīng)營風險程度由低到高的順序是（）。【答案】D A.普通股票、優(yōu)先股、公司債券 B.優(yōu)先股、普通股票、公司債券 C.公司債券、普通股票、優(yōu)先股 D.公司債券、優(yōu)先股、普通股票11. 我國證券法規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）?！敬鸢浮緾A私營合伙企業(yè) B私營獨資企業(yè) C有限責任公司或股份有限公司 D非法人組織形式12. 證券的基本功能不包括（）?！敬鸢浮緿A籌資投資功能 B定價功能 C資本配置功能 D規(guī)避風險功能13. 證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，不包括（）?！敬鸢浮緿 A證券投資咨詢機構和財務顧問機構 B資信評級機構和資產(chǎn)評估機構 C會計

4、師事務所、律師事務所 D證券登記結算機構14在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為( )?！敬鸢浮緿 A股票 B銀行本票 C基金證券 D金融證券15將有價證券分為上市證券與非上市證券的依據(jù)是( )?！敬鸢浮緿A募集方式 B證券發(fā)行主體的不同 C證券所代表的權利性質 D是否在證券交易所掛牌交易16普通開放式基金份額屬于( )?！敬鸢浮緼A上市證券 B非上市證券 C公司證券 D私募證券17發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券是( )。【答案】B A商品證券 B公募證券 C私募證券 D貨幣證券18.在我國，財政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、通過紙質媒介記錄債權債

5、務關系的國債是( )。【答案】C A儲蓄國債(電子式) B赤字國債 C憑證式國債 D特種國債19.二級市場的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個中心地點見面并進行交易，另一種交易形式是( )?！敬鸢浮緼 A 場外交易市場 B 有形市場   C 第三市場 D 第四市場   20. 在上海證交所上市的股票中B股是以人民幣標明面值的，以( )買賣的。【答案】BA 人民幣  B 美元   C 港元  

6、;D 日元二、多選題1. 證券收益性的多少通常取決于（）?！敬鸢浮緼CA.資產(chǎn)增值數(shù)額的多少 B.證券數(shù)量的多少 C.證券市場的供求狀況 D.證券發(fā)行時間的長短2. 下列關于無面額股票的闡述，正確的是（）?！敬鸢浮緼BCA.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票 B.無面額股票又稱為比例股票或份額股票 C.無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來收益的增減而相應增減 D.我國的公司法允許發(fā)行無面額股票 3. 關于股票的票面價值，下列說法正確的是（）?！敬鸢浮緼CA.如果以票面價值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行 B.股票的票面價值又稱面值，即在股票交

7、易時的價格 C.發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金 D.隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離，其與股票的投資價值之間還存在著必然的聯(lián)系 4. 我國按投資主體來分，將股票劃分為（）等不同的類型?！敬鸢浮緼BCDA.國家股 B.法人股 C.社會公眾股 D.外資股 5. 國際債券的種類有（）?！敬鸢浮緼CA.外國債券 B.本國債券 C.歐洲債券 D.揚基債券 6. 有價證券的特征包括（）等方面?！敬鸢浮緼BCDA.期限性 B.風險性 C.收益性 D.流動性 7. 按照我國證券交易所管理辦法，以下屬于證券

8、交易所職能的是（）。【答案】ABCA.提供證券交易所的場所和設施 B.接受上市申請，安排證券上市 C.對會員進行監(jiān)管 D.制訂證券法規(guī) 8. 金融期貨的基本功能有（）功能?！敬鸢浮緼BCDA.價格發(fā)現(xiàn) B.套期保值 C.投機 D.套利9. 證券市場的基本功能包括（）?！敬鸢浮緽CDA風險控制功能 B籌資投資功能 C定價功能 D資本配置功能10. 證券交易所的主要職責有（）?！敬鸢浮緼BCDA提供交易場所與設施 B制定交易規(guī)則 c監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性D確保交易市場的公開、公平和公正11.有價證券本身并沒有價值，但它代表一定的財產(chǎn)權利，持有人可憑該證券取得一定量

9、的（）?！敬鸢浮緼BCD A 商品  B 貨幣   C 利息收入  D 股息收入 12. 資本市場是指資金存續(xù)期限超過一年的資金交易市場，其中（）是資本市場工具。 【答案】ABC  A 證券投資基金  B 公司債券   C 股票  D 短期國債13.在證券市場上，根據(jù)投資者對風險的態(tài)度可以把投資者分為（）?！敬鸢浮緾DA 機構投資者 B 個人投資者   C&

10、#160;投機者 D 投資者 14.證券市場上的主體，是指進入證券市場進行證券買賣的各類投資者，其中（）屬于機構投資者。  【答案】 BCDA 家庭 B 政府   C 金融機構 D 企業(yè)  15.證券市場上的中介機構是指為證券的發(fā)行和交易提供服務的各類機構。下面（）是證券中介機構?！敬鸢浮?#160;ABDA 證券公司 B 會計師事務所   C 證券交易所 D

11、0;資產(chǎn)評估機構 16.我國的證券公司按照所能從事的業(yè)務，可以分為（）?！敬鸢浮?#160;ACA 綜合類證券公司 B 代理性證券公司   C 經(jīng)紀類證券公司 D 自營性證券公司三、判斷題1與一般個人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而不可能獲取較高的收益率。 （）【答案】 2. NASDAQ綜合指數(shù)是以股票交易量為權數(shù)來計算的。 （）【答案】×3.無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。（）【答案】 4. 主

12、要以國家機構、國有企業(yè)和國有控股公司等公有制單位為資金募集對象的證券稱為公募證券。 （）【答案】× 5. 資本證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。（）【答案】×6. 股票的市場價格主要由股票的內在價值所決定，同時也受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是心理因素。 （）【答案】× 7. 有面額股票比無面額股票更易于股票分割。 （） 【答案】×8. 短期政府債券主要用于建設支出或彌補年度性財政赤字。 （）【答案】×9. 契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額

13、籌集起來的信托財產(chǎn)，公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集起來的，是公司法人的資本。 （）【答案】10. 貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高，缺點是管理費用高。 （）【答案】×11. 證券市場是價值直接交換的場所。 （）【答案】 12. 認股權證是公司在增發(fā)新股時為保護老股東的利益而賦予老股東的一種特權。（ ）【答案】×13. 可轉換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉換公司債。（ ）【答案】×14. 會員制證券交易所規(guī)定，只有會員派出的人市代表才能進入交易所大廳進行證券交易，其他人要買賣

14、在證券交易所上市的證券，必須通過會員進行。 () 【答案】15. 股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息只能由公司用新增發(fā)的股票作為股息代替現(xiàn)金分派給股東。 （）【答案】×16. 中央證券登記結算公司為證券交易提供集中的登記、托管與結算服務，是以營利為目的的法人。 （） 【答案】× 17. 證券業(yè)協(xié)會的權力機構是理事會。 （） 【答案】×18契約型基金是用基金章程來約束當事人的行為。 （）【答案】 19證券交易市場又稱“二級市場”或“次級市場”，是已發(fā)行和新發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉讓

15、的市場。 ( ) 【答案】 20證券發(fā)行市場和證券交易市場是兩個不同的市場領域，它們互相獨立，沒有聯(lián)系。 ( ) 【答案】× 21證券交易市場是證券發(fā)行市場的基礎和前提。 ( ) 【答案】× 22證券市場是通過證券的發(fā)行與交易進行融資的市場，包括債券市場、股票市場、基金市場、保險市場、短期政府債券市場、大面額可轉讓存單市場和融資租賃市場等。 ( ) 【答案】四、簡答題1有價證券的性質有哪些？答：有價證券基本具備相同的一些性質特征，它們分別是權利性、收益性、流通性、風險性、期限性以及要式性。2請對證券市場的股票進行分類，并簡要說明其特點？答：分 類 依 據(jù)類 別特 點股東承擔

16、的風險和享受的權利普通股最普通、最重要、發(fā)行量最大的股票種類，其有效性與股份公司的存續(xù)期間一致；具有公司經(jīng)營決策參與權、收益分配權、剩余資產(chǎn)分配權、優(yōu)先認股權等，是風險最大的股票。優(yōu)先股約定股息率，并先于普通股股東領取股息，優(yōu)先分派股息和清償剩余資產(chǎn)（優(yōu)于普通股，但表決權受到一定限制）；股票可由公司贖回，一般無表決權，其風險相對較小。票面是否記載股東姓名記名股票股東姓名記載在股票上和股東名冊上，大部分國家的股票均采用此法。不記名股票股票票面上不記載股東姓名的股票。票面有無金額表示面額股票股票票面上標明金額，大部分股票均采用此法。無面額股票股票票面上不標明金額，只注明它是公司股本總額若干分之幾，

17、以表明股票的價值。股票收益能力藍籌股業(yè)績持續(xù)優(yōu)良公司發(fā)行，價格高而波動小、收益高而穩(wěn)定，風險小。成長股處于成長階段公司發(fā)行，價格較低但未來成長性好而波動性強，收益少而不穩(wěn)定，風險較大。垃圾股業(yè)績較差公司發(fā)行，股票交投不活躍，收益差甚至虧損，通常是ST類或*ST類股票。發(fā)行地及交易幣種不同A股境內公司在境內發(fā)行，人民幣標明面值并買賣。B股境內公司在境內發(fā)行，人民幣標明面值但以外幣（滬市用美元、深市用港幣）買賣。S股境內公司在新加坡發(fā)行，以外幣買賣。N股境內公司在美國紐約發(fā)行，以美元買賣。股份公司流通股股本額度不同大盤股流通股在5億以上。小盤股流通股不超過1億。3證券投資的基本原則有哪些？答：證券

18、投資的原則：（1）效益與風險最佳組合原則。在投資風險一定的前提下，盡可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，風險最小化。 （2）分散投資原則。證券投資應該在建立科學的有效證券組合的前提下，盡可能投資多樣化，以避免風險。 （3）理智投資原則。證券投資要在理智分析、審慎比較后再進行投資。五、業(yè)務操作題：請從互聯(lián)網(wǎng)的相關網(wǎng)站上尋找各類有價證券。答：方法一：走入互聯(lián)網(wǎng)，在百度、搜狐、和訊等任意一家公司的網(wǎng)站“和訊股票行情中心滬深股市”，即可進入到任意一行業(yè)或板塊中找到需要了解的股票，如“標準行業(yè)金融、保險業(yè)”，可以找到海通證券（600837），點擊即可找到該股的分時圖、K線圖等行情走勢和公司資料、財務

19、評估等個股的研究資料。方法二：在任一證券公司網(wǎng)站上，下載主流行情軟件，安裝并打開行情主頁面。如“大同證券行情交易交易軟件”，下載“大同證券大智慧”軟件并安裝，電腦在軟件安裝完成后會在桌面上生成桌面圖標，雙擊即可進入畫面。在登錄后，接收數(shù)據(jù)完成，即可進入主菜單項下各系統(tǒng)進行操作，如“大盤分析”或“滬市報價中國石化”等，了解免費股市及個股信息。項目二證券發(fā)行認知一、單項選擇題1、政府債券、金融債券、企業(yè)債券是按（）來分類的。A、付息方式 B、債券形態(tài) C、發(fā)行額度 D、發(fā)行主體【答案】D2、債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還

20、本金的（）憑證。A.設權 B.所有權 C.債權債務 D.使用權【答案】C3、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（ ）。A.國債和地方債券 B.政府債券、金融債券和公司債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.零息債券、附息債券和息票累積債券【答案】B4、公開發(fā)行債券的發(fā)行人應當于本息支付日前( )日內，就有關事宜在中國證監(jiān)會指定的報刊上公告( )次。A.20，2 B.10，3 C.15，3 D.20，3【答案】D5、債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過( )日。A.90 B.50 C.30 D.20【答案】A6、在債券交易流通期間，發(fā)行人應在每年( )前向

21、市場投資者披露上一年度的年度報告和信用跟蹤評級報告。A.6月30日 B.5月30日 C.4月30日 D.3月30日【答案】A7、關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是( )。A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3 000萬元B.有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5 000萬元C.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%D.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息 【答案】B8.發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起( )個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。A.20 B.30 C.60 D.100【答案】【C】9.發(fā)行金融債券的承銷人應為金融機構，并且注冊

22、資本不低于( )億元人民幣。A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】【B】10.國債公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價，自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從( )選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。A.高價或高利率 B.低價或低利率 C.高價或低利率 D.低價或高利率【答案】【C】11.目前，憑證式國債發(fā)行完全采用( )，記賬式國債發(fā)行完全采用( )。A.承購包銷方式，公開招標方式 B.承購包銷方式，承購包銷方式C.公開招標方式，承購包銷方式 D.公開招標方式，公開招標方式【答案】【A】12.證券評級機構與評級對象存在( )關系的，不

23、得受托開展證券評級業(yè)務。A.同一股東持有證券評級機構、受評級機構或者受評級證券發(fā)行人的股份達到3%B.受評級機構或者受評級證券發(fā)行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構股份達到6%C.證券評級機構及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發(fā)行人或者受評級機構股份達到4%D.證券評級機構及其實際控制人在開展證券評級業(yè)務之前7個月時曾買賣受評級證券【答案】【B】13.下列人員中，可在資信評級機構中負責證券評級業(yè)務的是( )。A.被金融監(jiān)管機構采取市場禁入措施，且禁入期未滿B.上年曾因違法經(jīng)營受到行政處罰C.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄D.

24、在中國境內或者香港、澳門等地區(qū)工作滿2年的境外人士【答案】【C】14.在我國，根據(jù)開放式證券投資基金試點辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過（ ）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】C15在我國，證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，開放式基金的申購費率不得超過申購金額的（ ）。A.2%B.3%C.4%D.5%【答案】D16根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，封閉式基金成立的條件包括（ ）。A.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額持有人人數(shù)達到200人以上D.基金份額持

25、有人人數(shù)達到10000人以上【答案】C17.開放式基金贖回費收入在扣除基本手續(xù)費后，余額應當歸（ ）所有。A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金發(fā)行人【答案】C18.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)（ ）的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A.中華人民共和國證券法B.證券投資基金法C.開放式證券投資基金試點辦法。D.證券投資基金管理暫行辦法【答案】B 19我國證券法第32條規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（ ）萬元的，應當由承銷團承銷。 A、5000 B、3000 C、6000 D、4000【答案】A 20首次公開發(fā)行股票要求發(fā)行人最近()年內主營業(yè)務和

26、董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更。A 、1 B、2 C、3 D、4【答案】C21股份有限公司申請其股票上市，其公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的（）%以上A、10B、15C、20D、25【答案】D22、股份有限公司申請其股票上市要求最近( )年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載A、1 B、2 C、3 D、4【答案】C23機構投資者要求依法設立，最近（ ）個月未因重大違法違規(guī)行為被相關監(jiān)管部門給予行政處罰、采取監(jiān)管措施或受到刑事處罰。A 、6 B、10 C、12 D、24【答案】C24深證所上網(wǎng)發(fā)行資金申購的時間一般為（ ）個交易日A、1 B、2 C、3 D、425首

27、次公開發(fā)行股票數(shù)量在（ ）億股以上的可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。A、1 B、2 C、3 D、4【答案】D 26個人投資者作為詢價對象應當具備( )年以上投資經(jīng)驗、較強的研究能力和風險承受能力。 A、3 B、4 C、5 D、6【答案】C27、發(fā)行人和主承銷商在發(fā)行過程中，應當按照（ ）規(guī)定的程序、內容和格式，編制信息披露文件A、證監(jiān)會 B、國務院 C、銀監(jiān)會 D、保監(jiān)會【答案】A28違反信息披露規(guī)定致使投資者在證券交易中遭受損失的，（ ）應當承擔賠償責任. A、證監(jiān)會 B、發(fā)行人 C、董事長 D、總經(jīng)理【答案】B29.發(fā)行公司債券，公司應在( )內首期發(fā)行，剩余數(shù)量應在( )內發(fā)行完畢。A.12個

28、月，24個月 B.12個月，12個月C.6個月，24個月 D.12個月，6個月【答案】【C】30.企業(yè)債券籌集的資金可用于( )。A.房地產(chǎn)買賣 B.本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營 C.股票買賣 D.彌補虧損【答案】【B】31.可以發(fā)行金融債券的政策性銀行，不包括（）。A、國家開發(fā)銀行 B、中國工商銀行 C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、中國進出口銀行【答案】【B】32. 關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是( )。A、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3 000萬元。B、有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5 000萬元。C、累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%。D、最近3年平均可分配利潤足以支付公司

29、債券1年的利息【答案】【B】33開放式基金的申購費率不得超過申購金額的（ ）。A、2%。B、3%。C、4%。D、5%?！敬鸢浮緿二、多項選擇題1、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有（ ）。A.借貸的時間 B.借貸貨幣資金的幣種C.所借貸貨幣資金的數(shù)額D.在借貸時間內的資金成本或應有的補償 【答案】ACD2、我國儲蓄國債（電子式）自發(fā)行之日起計息，付息方式分為（ ）。A.定期付息 B.貼現(xiàn)發(fā)行 C.利隨本清 D.不定期付息【答案】AC3、一般來說，國債的發(fā)行方式有（ ）。A、直接發(fā)行B、代銷發(fā)行C、承購包銷發(fā)行D、招標拍賣發(fā)行【答案】ABCD4、開放式基金與封閉式基金的區(qū)別主要有（ ）。A

30、、基金規(guī)模的可變性不同B、基金單位的買賣方式不同C、基金單位的買賣價格形成方式不同D、基金的投資策略不同【答案】ABCD5、成長型基金與收入型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A、投資目的不同B、投資工具不同C、資產(chǎn)分布不同D、派息情況不同【答案】ABCD6.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件是( )。A.企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求 B.企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定C.企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利D.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值【答案】【ABC】7.發(fā)行人有( )行為之一的，由中國人民銀行按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰。A.未經(jīng)中國人民銀行核準

31、擅自發(fā)行金融債券B.不足規(guī)模發(fā)行金融債券C.以不正當手段操縱市場價格、誤導投資者D.未按規(guī)定報送文件或披露信息 【答案】【ACD】8.企業(yè)(或公司)申請發(fā)行債券，須向國家發(fā)改委報送( )等文件。A.發(fā)行企業(yè)債券可行性研究報告B.發(fā)行人最近l年的財務報告和審計報告(連審)C.擔保人最近l年財務報告和審計報告及最近1期的財務報告 (如有)D.信用評級報告【答案】【ACD】9.以下說法錯誤的是( )。A.發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券B.發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起30個工作日內開始發(fā)行金融債券C.發(fā)行人未能在規(guī)定期限內完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準文件自動失效D.定向發(fā)

32、行的金融債券不可免于信用評級【答案】【BD】10.政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送( )文件。A.金融債券發(fā)行申請報告B.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告C.金融債券發(fā)行辦法D.承銷協(xié)議【答案】【ABCD】11.為了便于掌握發(fā)行進度，擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內的累計發(fā)行數(shù)額，上報()。A.財政部 B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會 D.中國證監(jiān)會【答案】【AB】12.影響國債銷售價格的因素有()。A.市場利率 B.承銷商承銷國債的中標成本 C.國債承銷的手續(xù)費收入D.承銷商所期望的資金回收速度【答案】【ABCD】13.中國證監(jiān)會審核發(fā)行公司債券

33、申請的程序包括()。A.收到申請文件后5個工作日內決定是否受理B.中國證監(jiān)會受理后，對申請文件進行復審C.發(fā)行審核委員會按照中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)行審核委員會辦法規(guī)定的特別程序審核申請文件D.發(fā)行審核委員會作出核準或者不予核準的決定【答案】【AC】14.有()情形，不得發(fā)行公司債券。A.最近36個月內公司財務會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為B.本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.已發(fā)行的公司債券存在違約事實，但已及時糾正D.嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形【答案】【ABD】15.發(fā)行公司債券應當符合的條件是()。A.最近3個會計年度實現(xiàn)的年均

34、可分配利潤不少于公司債券l年的利息B.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的30%C.募集的資金必須符合股東會或股東大會核準的用途，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策D.經(jīng)資信評級機構評級，債券信用級別一般【答案】【AC】16.企業(yè)債券募集說明書的主要內容應包括()。A.債券發(fā)行依據(jù)、有關機構B.發(fā)行概要、承銷方式、認購與托管C.發(fā)行人基本情況、業(yè)務情況、財務情況D.償債保證措施及風險與對策【答案】【ABCD】17.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集的資金可用于()。A.固定資產(chǎn)投資項目、收購產(chǎn)權(股權)B.調整債務結構和補充營運資金C.股票買賣以及期貨等高風險投資D.彌補虧損和非生產(chǎn)性支出【答案】【AB】

35、18、根據(jù)中華人民共和國財政部財庫20106號文件財政部關于印發(fā)(2010年記賬式國債招標規(guī)則)的通知，目前記賬式國債的招標方式有()。A.荷蘭式招標 B.混合式招標 C.移動式招標 D.美國式招標【答案】【ABD】19.我國國債公開招標的標的為()。A.利率 B.利差 C.價格 D.數(shù)量【ABCD】20.儲蓄國債發(fā)行可采用()方式發(fā)行。A.包銷 B.代銷 C.公開招標 D.分銷【答案】【AB】21.下列公司債券評級監(jiān)督管理的說法中，正確的是()。A.證券評級機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員可以投資其他證券評級機構B.證券評級機構可以為他人提供融資或者擔保C.證券評級機構應當在每一會計年度結束之

36、日起4個月內，向注冊地中國證監(jiān)會派出機構報送年度報告D.證券評級機構應當在每個季度結束之日起10個工作日內，向注冊地中國證監(jiān)會派出機構報送包含經(jīng)營情況、財務數(shù)據(jù)等內容的季度報告【答案】【CD】22.證券評級機構應當建立()。A.評級委員會制度 B.復評制度 C.評級結果公布制度 D.跟蹤評級制度【答案】【ABCD】23.證券評級機構評級委員會委員在開展評級業(yè)務期間有()情形的，應當回避。A.本人持有受評級機構或者受評級證券發(fā)行人的股份達到4%B.旁系親屬擔任受評級機構或者受評級證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員C.本人擔任受評級機構或者受評級證券發(fā)行人聘任的會計師事務所、律師事務所、財務顧問

37、等證券服務機構的負責人或者項目簽字人D.直系親屬持有受評級證券或者受評級機構發(fā)行的證券金額超過50萬元，或者與受評級機構、受評級證券發(fā)行人發(fā)生累計超過50萬元的交易【答案】【CD】24.下列關于發(fā)行公司債券的說法正確的是()。A.可以申請一次核準，分期發(fā)行B.自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，公司應在6個月內首期發(fā)行，剩余數(shù)量應當在24個月內發(fā)行完畢C.超過核準文件限定的時效未發(fā)行的，可以根據(jù)實際情況隨時發(fā)行D.首期發(fā)行數(shù)量應當不少于總發(fā)行數(shù)量的30%，剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定【答案】【AB】25.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在（ ）A.來源不同B.權益不同C.特性不同D.投資風險不同

38、【答案】BD26.基金管理公司可以開展的業(yè)務包括（ ）。A.公募基金管理B.社?；鸸芾鞢.QDll基金管理D.特定客戶資產(chǎn)管理【答案】ABCD27.基金持有人享有基金（ ）等法定權益。A.資產(chǎn)所有權B.資產(chǎn)管理權C.剩余資產(chǎn)分配權D.資產(chǎn)保管權【答案】AC28.以下關于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（ ）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金份額是不固定D.開放式基金份額是固定【答案】AB29.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點是（ ）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家發(fā)展迅猛B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢

39、突出D.基金的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】ABCD30、證券承銷通常有三種方式：( )A證券代銷 B證券包銷 C承銷團承銷 D發(fā)行人直銷【答案】ABC31、對擬發(fā)行股票的合理估值是股票定價的基礎。通常的股票估值方法（ ）A市盈率法 B市凈率法 C貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法 D現(xiàn)金分紅折現(xiàn)法【答案】ABCD32.首次公開發(fā)行股票的信息披露文件主要包括（ ）A招股說明書及其附錄和備查文件 B招股說明書摘要C 發(fā)行公告 D上市公告書【答案】ABCD33、詢價對象包括符合規(guī)定條件的（）A證券投資基金管理公司B證券公司、信托投資公司C合格境外機構投資者 D主承銷商自主推薦的機構和個人投資者【答案】ABCD34.發(fā)

40、行人的（）高級管理人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業(yè)中擔任除董事、監(jiān)事以外的其他職務。A總經(jīng)理B副總經(jīng)理C財務負責人D董事會秘書【答案】ABCD35、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有（ ）A、借貸的時間 B、借貸貨幣資金的幣種 C、所借貸貨幣資金的數(shù)額 D、在借貸時間內的資金成本或應有的補償【答案】ACD36、 我國儲蓄國債（電子式）自發(fā)行之日起計息，付息方式分為（ ） A、定期付息 B、貼現(xiàn)發(fā)行 C、利隨本清 D、不定期付息【答案】AC37、一般來說，國債的發(fā)行方式有（ ）。 A、直接發(fā)行 B、代銷發(fā)行 C、承購包銷發(fā)行 D、招標拍賣發(fā)行 【答案】ABCD38、 企業(yè)發(fā)

41、行企業(yè)債券必須符合的條件是( )。 A、企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求 B、企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定 C、企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利 D、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值 【答案】ABC 39、發(fā)行人有( )行為之一的，由中國人民銀行按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、未經(jīng)中國人民銀行核準擅自發(fā)行金融債券 B、不足規(guī)模發(fā)行金融債券 C、以不正當手段操縱市場價格、誤導投資者 D、未按規(guī)定報送文件或披露信息【答案】ACD40、 以下說法錯誤的是( )。 A、發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券 B、發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融

42、債券發(fā)行之日起30個工作日內開始發(fā)行金融債券 C、發(fā)行人未能在規(guī)定期限內完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準文件自動失效 D、定向發(fā)行的金融債券不可免于信用評級【答案】BD 41、政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送( )文件。 A、金融債券發(fā)行申請報告 B、發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告 C、金融債券發(fā)行辦法 D、承銷協(xié)議 【答案】ABCD 42、影響國債銷售價格的因素有()。 A、市場利率 B、承銷商承銷國債的中標成本 C、國債承銷的手續(xù)費收入 D、承銷商所期望的資金回收速度【答案】ABCD 43、有()情形，不得發(fā)行公司債券。 A、最近36個月內公司財務會計文件存在虛假記載，或公

43、司存在其他重大違法行為 B、本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 C、已發(fā)行的公司債券存在違約事實，但已及時糾正 D、嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形【答案】ABD44、發(fā)行公司債券應當符合的條件是()。 A、最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券l年的利息 B、本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的30% C、募集的資金必須符合股東會或股東大會核準的用途，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策 D、經(jīng)資信評級機構評級，債券信用級別一般 【答案】AC45、根據(jù)中華人民共和國財政部財庫20106號文件財政部關于印發(fā)(2010年記賬式國債招標規(guī)則)的通知，目前記

44、賬式國債的招標方式有()。 A、荷蘭式招標 B、混合式招標 C、移動式招標 D、美國式招標【答案】ABD46、 我國國債公開招標的標的為() A、利率 B、利差 C、價格 D、數(shù)量【答案】ABCD 47、 下列公司債券評級監(jiān)督管理的說法中，正確的是()。A、證券評級機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員可以投資其他證券評級機構B、證券評級機構可以為他人提供融資或者擔保C、證券評級機構應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向注冊地中國證監(jiān)會派出機構報送年度報告D/證券評級機構應當在每個季度結束之日起10個工作日內，向注冊地中國證監(jiān)會派出機構報送包含經(jīng)營情況、財務數(shù)據(jù)等內容的季度報告【答案】CD48、 證

45、券評級機構應當建立()。A、評級委員會制度 B、復評制度 C、評級結果公布制度 D、跟蹤評級制度【答案】ABCD49、 證券評級機構評級委員會委員在開展評級業(yè)務期間有()情形的，應當回避。 A、本人持有受評級機構或者受評級證券發(fā)行人的股份達到4% B、旁系親屬擔任受評級機構或者受評級證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員 C、本人擔任受評級機構或者受評級證券發(fā)行人聘任的會計師事務所、律師事務所、財務顧問等證券服務機構的負責人或者項目簽字人 D、直系親屬持有受評級證券或者受評級機構發(fā)行的證券金額超過50萬元，或者與受評級機構、受評級證券發(fā)行人發(fā)生累計超過50萬元的交易 【答案】CD50、下列關于發(fā)

46、行公司債券的說法正確的是()。 A、可以申請一次核準，分期發(fā)行 B、自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，公司應在6個月內首期發(fā)行，剩余數(shù)量應當在24個月內發(fā)行完畢C、超過核準文件限定的時效未發(fā)行的，可以根據(jù)實際情況隨時發(fā)行D、首期發(fā)行數(shù)量應當不少于總發(fā)行數(shù)量的30%，剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定【答案】AB51、 以下關于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（ ）。 A、封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限 B、開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限 C、封閉式基金份額是不固定 D、開放式基金份額是固定【答案】AB三、判斷題1、在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資

47、收益。（ ） 【答案】2、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構。金融機構一般有雄厚的資金實力，信用度較高，通常被稱為金邊債券。（ ） 【答案】×3、我國國債發(fā)行的“混合式”招標方式，是借鑒了國際資本市場的“美國式”、“荷蘭式”規(guī)則發(fā)展起來的。（ ） 【答案】4、我國國債發(fā)行的“混合式”招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。（ ）【答案】5、國債發(fā)行中，遠程投標終端如果出現(xiàn)技術問題，可采用“應急投標書”和“應急申請書”的形式直接向財政部國債發(fā)行中心投標。（ ） 【答案】×6、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。（ ）【答案】7、封閉式基金的認購

48、價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。（ ） 【答案】8、擬認購封閉式基金的投資人直接到銀行或代銷網(wǎng)點，以份額為單位提交認購申請，直接支付現(xiàn)金。認購申請一般受理就不能撤單。（ ） 【答案】×9、股票和債券是直接投資工具，主要投向有價證券，而基金是間接投資工具，主要投向實業(yè)。（ ） 【答案】× 10、公司型基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。（ ）【答案】×11、相對而言，由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金經(jīng)理人完全可以根據(jù)預先設定的投資

49、計劃進行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動性較差的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。（ ） 【答案】12、在我國，基金發(fā)起人包括證券公司、信托投資公司、基金管理公司和金融咨詢公司。（ ） 【答案】×13、發(fā)行人公開發(fā)行股票，必須依法報經(jīng)國務院核準?！敬鸢浮?#215; 14、中國證監(jiān)會或證券交易所只接受由證券公司推薦的發(fā)行或上市申請文件?！敬鸢浮?#215;15、證券發(fā)行注冊制要求發(fā)行人不僅要完全公開有關信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任?！敬鸢浮?6、發(fā)行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立作出財務決策。 【答案】

50、17、發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時間應當在3年以上，但經(jīng)國務院批準的除外?！敬鸢浮?8、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人募集的資金可以應當用于發(fā)行人任何業(yè)務?！敬鸢浮?#215;；19、發(fā)行人及其主承銷商在推介過程中可以夸大宣傳，來誘導投資者。【答案】× 20、自主推薦的詢價對象可以包括投資經(jīng)驗比較豐富的個人投資者?！敬鸢浮?1、發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商確定發(fā)行價格. 【答案】 22、發(fā)行人的控股股東、實際控制人有過錯的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任?！敬鸢浮?3、上市公司應當設立總經(jīng)理，作為公司與交易所之間的指定聯(lián)絡人.【答案】×24、股票的發(fā)行價格可以等于票

51、面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額?！敬鸢浮?25、首次公開發(fā)行股票，不可以通過發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價?！敬鸢浮?#215; 26、在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資收益。 【答案】 27、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構。金融機構一般有雄厚的資金實力，信用度較高，通常被稱為金邊債券。 【答案】 ×28、我國國債發(fā)行的“混合式”招標方式，是借鑒了國際資本市場的“美國式”、“荷蘭式”規(guī)則發(fā)展起來的。 【答案】 29、我國國債發(fā)行的“混合式”招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。 【答案】 30、國債發(fā)行中，遠

52、程投標終端如果出現(xiàn)技術問題，可采用“應急投標書”和“應急申請書”的形式直接向財政部國債發(fā)行中心投標。 【答案】 ×31、 封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。 【答案】 32、擬認購封閉式基金的投資人直接到銀行或代銷網(wǎng)點，以份額為單位提交認購申請，直接支付現(xiàn)金。認購申請一般受理就不能撤單。 【答案】 ×33、 發(fā)行人公開發(fā)行股票，必須依法報經(jīng)國務院核準。 【答案】 ×34、 發(fā)行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立作出財務決策。 【答案】35、發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時間應當在3年以上，但經(jīng)國務院批準的除

53、外?！敬鸢浮?36、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人募集的資金可以應當用于發(fā)行人任何業(yè)務。 【答案】 ×37、發(fā)行人及其主承銷商在推介過程中可以夸大宣傳，來誘導投資者。 【答案】 ×38、 自主推薦的詢價對象可以包括投資經(jīng)驗比較豐富的個人投資者。 【答案】 39、 發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商確定發(fā)行價格. 【答案】 40、發(fā)行人的控股股東、實際控制人有過錯的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任?！敬鸢浮?41、上市公司應當設立總經(jīng)理，作為公司與交易所之間的指定聯(lián)絡人。 【答案】 ×42、股票的發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。 【答案】 43、首次公開發(fā)行股票，不可以通過發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價。 【答案】 ×四、簡答題1、在我國，影響國債銷售價格的因數(shù)有哪些？【答題要點】：a、市場利率。b、承銷商承銷國債的中標成本。c、流通市場中可比國債的收益率水平。d、國債承銷的手續(xù)費收入。e、承銷商所期望的資金回收速度。f、其他國債分銷中的成本。2、用圖示法說明證券投資基金運作關系。【答案提示：見教材。