2017年遼寧省基金從業(yè)資格：財務比率分析考試試卷[10頁]

1、個人收集整理勿做商業(yè)用途1 / 9作者：ZHANGJIAN僅供個人學習，勿做商業(yè)用途2017 年遼寧省基金從業(yè)資格：財務比率分析考試試卷一、單項選擇題（共25 題，每題 2 分，每題的備選項中，只有1 個事最符合題意）1、 直接關(guān)系到基金投資者回報的高低與穩(wěn)定性的有_。A 基金托管人的資金運作能力B 基金管理人的投資管理能力C.基金代銷機構(gòu)的宣傳能力D 基金管理人的風險控制能力2、 契約型基金投資者享有基金的_。A 份額所有權(quán)B .投資決策權(quán)C. 資產(chǎn)管理權(quán)D 資產(chǎn)保管權(quán)3、 下列關(guān)于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是_。A .上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9: 3011

2、: 30、13: 0015: 00B上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9: 159: 25C 深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14: 5715: 00D.深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9: 3011: 30、13: 0015: 004、 基金托管人應當對基金管理人編制的_等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查。A .基金資產(chǎn)凈值B .基金份額申購、贖回價格C.基金定期報告D 定期更新的招募說明書5、下列不能作為證券投資基金特點的是 _A :分散風險B:專業(yè)理財C:穩(wěn)定市場D:集合投資6、 基金管理公司的主要業(yè)務包括_。A 基金募集與銷售B

3、.投資管理與投資咨詢服務C.基金運營D 受托資產(chǎn)管理7、 基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括_。A .基金管理費個人收集整理勿做商業(yè)用途2 / 9B 基金托管費C.信息披露費D .申購費8、 證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定從總體上要求銷售機構(gòu)信息管理平臺 的建立和維護應當遵循原則。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A .安全性B .實用性C.系統(tǒng)化D .簡單化9、 理財經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的來設計適合客戶的投資理財組合，或進行基金 資產(chǎn)配置。A .流動性B .收益性C.階段性D 風險承受能力10、_ 下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是A :合法合規(guī)性原則B :全面性原則C:有效

4、性原則D :適時性原則11、 基金銷售人員是指基金管理公司、 基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事等相關(guān)活動的人員。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A 宣傳推介基金B(yǎng) 發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D .基金產(chǎn)品創(chuàng)新12、 與股票相比，債券風險相對較小，這是因為_。A .債券利息固定B .債券有固定的本金償還期C.債券價格波動小D .債券品種多13、 基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金的等業(yè)務的機構(gòu)。A .登記B .存管C.清算D .交收14、 在我國，基金行業(yè)自律性組織是_。A .中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會個人收集整理勿做商業(yè)用途3 / 9C.中國銀監(jiān)會D.中國登記結(jié)算公司15、 前臺業(yè)務

5、系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括_。A .基金基礎知識B .基金相關(guān)法律法規(guī)C.基金產(chǎn)品信息D .基金投資人信息16、 下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是 _ 。A 基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業(yè)所得稅B 基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅C.基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅D 基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅17、 證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法發(fā)布的意義包括_。A 使市場各方對基金評價和使用評價結(jié)果有章可循B 讓基金評級業(yè)務的開展更加合規(guī)有序C.使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高D 有助于提升基金評級機構(gòu)的專業(yè)水

6、平，有利于基金評級機構(gòu)的健康發(fā)展18、_投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A .基金定期定投B 長期投資的權(quán)益投資工具C.偏進取的平衡資產(chǎn)配置D 偏保守的平衡資產(chǎn)配置19、自律性組織包括_。A 證券交易所B 證券公司C.證監(jiān)會D .證券業(yè)協(xié)會20、基金份額凈值等于 除以基金當前的總份額。A .基金資產(chǎn)總值B .基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價值D .基金資產(chǎn)估值21、 廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如等。A 印刷媒體B .戶外和公共交通廣告C.移動電視媒體D .網(wǎng)站在線服務22、 封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。A .基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定B .基金合同期限不超過 5 年C

7、.基金募集金額不低于 2 億元人民幣D .基金份額持有人不少于 1000 人個人收集整理勿做商業(yè)用途4 / 923、 下列屬于我國基金交易費用的有_。A .印花稅B .開戶費C.過戶費D .經(jīng)手費24、 理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現(xiàn)_。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A .財務自由B .風險規(guī)避C.豐厚回報D .資產(chǎn)豐足25、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是_。A .銷售機構(gòu)提供的服務不夠齊全B .客戶沒有得到預期的服務C.客戶對基金銷售機構(gòu)的服務預期過高D .銷售機構(gòu)對基金業(yè)務規(guī)則解釋不夠詳盡二、多項選擇題（

8、共 25 題，每題 2 分，每題的備選項中，有2 個或 2 個以上符合題意，至少有 1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）資料個人收集整理， 勿做商業(yè)用途1、下列屬于消極性股票投資策略的是 _A :以技術(shù)分析為基礎的投資策略B :以基本分析為基礎的投資策略C:市場異常策略D :指數(shù)型投資策略2、中國證監(jiān)會_。A 按照國務院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管B 依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C.是全國證券、期貨市場的主管部門D 是國務院直屬事業(yè)單位3、主要是指對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭 上控制基金銷售運作風險

9、，提高基金銷售服務水平。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A .市場準入監(jiān)管B .日常持續(xù)監(jiān)管C.現(xiàn)場檢查D .非現(xiàn)場檢查4、 中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為_。A .對會員單位的自律管理B 對從業(yè)人員的自律管理C.對機構(gòu)投資者的自律管理D 對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理5、 實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是_賬面價值。A .高于B .低于C. 等于個人收集整理勿做商業(yè)用途5 / 9D. 高于或等于6、我國的股票價格指數(shù)有 _。A .滬深 300 指數(shù)B .深證成份指數(shù)C.香港恒生指數(shù)D .是證全債指數(shù)7、 如果基金募集不成立，則由 _ 承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A :證券登記結(jié)算公

10、司B :基金管理人C:基金托管人D :監(jiān)管機構(gòu)8、 屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A .利率風險B 信用風險C.經(jīng)營風險D 財務風險9、 證券市場是_。A 股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所B 市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物C.為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場D .以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接10、 下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是 _。A 對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅B 對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅C.基金買賣股票按照 0.1%的稅率征收印花稅D 對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照

11、稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅11、 下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有_。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A 金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產(chǎn)的合約B .金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途C.金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途D 金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易12、 中國證券業(yè)協(xié)會以 “

12、一為自律管理的工作方針。A .公平、公開、公正B .法制、監(jiān)管、自律C.自律、服務、傳導D 效率、嚴謹、開拓13、 我國股票市場融資國際化以 等股權(quán)融資作為突破口。A.B 股B.H 股C.N 股個人收集整理勿做商業(yè)用途6 / 9D.A 股14、 根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應當在每 6 個月結(jié)束之日起內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書 摘要登載在指定報刊上。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A.15 日B.30 日C.45 日D.60 日15、 下列屬于基金銷售機構(gòu)客戶流失原因的有_。A .客戶因為市場變化而退出基金投資市場B .客戶

13、為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買C.客戶不滿意銷售機構(gòu)的服務而轉(zhuǎn)移購買D 客戶為了較低的手續(xù)費或服務價格而轉(zhuǎn)移購買16、 封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。A .基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定B .基金合同期限不超過 5 年C.基金募集金額不低于 2 億元人民幣D .基金份額持有人不少于1000 人17、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為_。A .到期收益率B.實際收益率C. 持有期收益率D .名義利率18、 關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的有_。A .債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護作用B .股票一般沒有期限性C.股票可以視為無期證券D

14、 .債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān) 的收益率需求19、_ 證券交易所的會員A :可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位B :轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批C:轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批D:不得轉(zhuǎn)讓交易席位20、 基金銷售機構(gòu)維護客戶關(guān)系的基本方法有_。A .客戶追蹤B.費率優(yōu)惠C. 客戶調(diào)查D .業(yè)務跟進21、 基金份額持有人大會的第一召集人是_。A .基金管理人個人收集整理勿做商業(yè)用途7 / 9B .基金托管人C. 基金份額持有人D. 中國證監(jiān)會22、 基金份額凈值應當在估值日后 _個工作日內(nèi)披露。A : 1B : 2C: 3D : 423、 商業(yè)銀行基金代銷

15、部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的_ ,部門的管理人員應具備從事 2 年以上的基金業(yè)務或者_年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途A . 1/3; 3B . 1/3; 5C. 1/2; 3D . 1/2 ; 524、_ 關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容， 以下說法不正確的是 _A :登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示 性文字B :涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意 投資有風險C:弓 I 用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，并注明出處D :引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基

16、金的未來表現(xiàn)25、 存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每個月披露一次更新的招募 說明書。A.1B.3C.6D.12個人收集整理勿做商業(yè)用途8 / 9版權(quán)申明本文部分內(nèi)容，包括文字、圖片、以及設計等在網(wǎng)上搜集整理。版權(quán)為張儉個人所有This article in eludes some parts, in cludi ng text, pictures, and desig n. Copyright is Zhang Jia nsperso nal own ership.資料個人收集整理，勿做商業(yè)用途用戶可將本文的內(nèi)容或服務用于個人學習、研究或欣賞，以及其他非商業(yè)性或非盈利性用途

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