2019反洗錢考試題庫及答案

1、2019反洗錢考試題庫及答案反洗錢考試題庫及答案一、判斷題1 .任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或 者公安機關(guān)舉報。（對）2 .司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)要求金融機構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活 動的，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對）3 .反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對）4 .國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）5 .反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）6 .按照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) 應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（Xt）7 .金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。（錯）

2、注：金融機構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，也可以指定 內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。8 .客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.（對）9 .任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機 構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）10 .跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。（對）11 .境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出國 名稱。（錯）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地 名稱。12 .當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆 5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)

3、核對 客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對）13 .按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入 8千美元活期存款時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其 他身份證明文件。14 .金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（Xt）15 .營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶， 應(yīng)每月對其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。（對）16 .營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶， 至少每年進(jìn)行一次審核。（錯）注：營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級

4、別的客戶， 至少每半年進(jìn)行一次審核。17 .對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解 其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對）18 .對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）19 .客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的， 客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對）20 .代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯）注：對于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款

5、人因合理原因無法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬元（含1萬元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對代存人采 取相關(guān)客戶身份識別，對其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián) 網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者 影印件。21 .代理他人開立賬戶時，銀行應(yīng)當(dāng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（對）22 .客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）23 .金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 5日工作日內(nèi)，通過其總 部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告

6、。（對）24 .客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告大額交易。（錯）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬 戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行報告。25 .金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算的。（對）26 .單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯）注：.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等 值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支

7、取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn) 金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。27 .報告大額交易時，如需對交易金額進(jìn)行累計計算的，累計交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對）28 .客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（Xt）29 .客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5年。（對）30 .客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。（錯）注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。31 .對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)既需要提交大額交易報告，又需要提交可疑交易

8、報告。（對）32 .重點可疑交易報告和一般可疑交易報告在處置流程上都一致。（錯）注：重點可疑交易報告和一般可疑交易報告在處置流程上不一致。一般可疑報告可以直接在可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點進(jìn)行報告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報送報告重點可疑交易報告時，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報告，在得到同意報送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中進(jìn)行填報，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“ 03重點可疑且同時報告人民 銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)”。33 .反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過 48小時（對）。34 .對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易 信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 （對）

9、35 .建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交 易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的 洗錢預(yù)防措施。（錯）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交 易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義 務(wù)。36 .反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險 等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目的是根 據(jù)客戶部同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）37、低風(fēng)險等級客戶包括：各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政 機關(guān)，司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政府機關(guān)和人民解放軍、武警部

10、隊 （以上各項不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國內(nèi)法人資格的同 業(yè)。（對）38 .金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或 者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過中國人 民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對）39 .非面對面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺 辦理的業(yè)務(wù)。（對）40 .對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易 信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 （對）二、單選題41 對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（C）。A.自發(fā)行為B.社會義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為42 下列不屬于洗錢特征的是。（C

11、）A國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化43 以下活動可能存在洗錢行為。DA.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上都是44 我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是： CA.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2003第1號）B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2007第1號）C.反洗錢法D.中國人民銀行法45 客戶身份識別又稱。（B）A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風(fēng)險控制46 金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不 是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素？（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)47 對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至

12、少多久進(jìn)行一次審核？CA.每月B.每季度C.每半年D.每年48 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？(D)A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆49 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？(B)A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國 制裁名單50 .關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是。(C)A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、 賬戶、住所

13、等信息B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、住所和匯款人的姓名、 賬戶、住所等信息C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號、住所和匯款人的姓名、住 所等信息51 .發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報告，這時該如何處理。(B)A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報告，說明客戶交易不可疑， 不用在系統(tǒng)中做處理B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報”功能進(jìn)行填報C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報52 .對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機 構(gòu)，中國人民銀行可以：CA.處二十萬元以上二

14、百萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上二十萬元以下罰款53 .報送重點可疑交易報告的途徑是：。(B)A.由網(wǎng)點在填報可疑交易報告時，關(guān)注程度選擇“ 03重點可疑” 后上報分行B.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報送， 獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報可疑交易報告，關(guān)注程度選擇 “03重點可疑”后上報分行。C.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報 送。54 .對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機構(gòu)，中

15、國人 民銀行可以：(A)A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上二十萬元以下罰款55 .發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理 ？(C)A.不給客戶開立帳戶，請他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立 帳戶后報告合規(guī)部；C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。56 .對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構(gòu)，中國人民銀 行可以：BA.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其

16、他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上二十萬元以下罰款57 .對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融 機構(gòu)，中國人民銀行可以：DA.責(zé)令限期改正B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬元以上五十萬元以下罰款58 .為判斷和評估被檢查機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)方面的情況， 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以：CA.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構(gòu)職能的 可靠性B.通過

17、了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對反洗錢職責(zé)的理解 度，評判反洗錢資源的充足性C.通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機構(gòu)實際活動情況 的真實性D.如果反洗錢專職機構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則 應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機制無效59 .反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指： DA.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗 錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資 料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政 相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行 為D

18、.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪， 而向有關(guān)的金融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為20 .根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為：BA.24小時B.48小時C.二個工作日D.三個工作日21 .反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：CA.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則22 .在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對人身的強制性措施23 .人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機構(gòu)提供有關(guān)文件資 料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.主動調(diào)查D.被動調(diào)查25 .客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初 次建立業(yè)務(wù)關(guān)

19、系客戶的風(fēng)險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶 業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個工作日。（B）A.5 B.10 C.3 D.1526 .中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告 或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。AA.5 B.10 C.3 D.15三、多選題：1 .洗錢的一般特征包括：ABDEA獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性C洗錢的跨國性特征D洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有 關(guān)E洗錢的目的在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外

20、衣，消滅犯罪 線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收 益的安全循環(huán)使用2 .洗錢的三個階段包括：ACEA放置階段B處置階段C離析階段D分析階段E融合階段3 .洗錢的主要方式包括：ABCDEA利用金融機構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D通過市場的商品交易活動E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用 “smurfs”洗錢等4 .對公客戶經(jīng)理風(fēng)險等級劃分的職責(zé)包括（ABCDE）A.按旬做好新增客戶風(fēng)險等級的劃分。根據(jù)對客戶上門核實結(jié)果 對客戶進(jìn)行初期等級劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險等級劃分檔案。B.及時對風(fēng)險等級劃分系統(tǒng)中的等級劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)

21、整，并在客 戶風(fēng)險檔案中進(jìn)行記錄。C.填制高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查表，按月對高風(fēng)險客戶交易進(jìn)行 跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險客戶名單報反洗錢系統(tǒng)操作人員， 同時在 客戶風(fēng)險等級劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險等級的結(jié)果與 系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。D.對評定為高風(fēng)險等級的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時更新客戶身份資料。E.對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報。 并參照風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反 洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。5 .客戶身份識別，也稱：BEA.客戶審查B. 了解你的客戶C.客戶風(fēng)險管理D.客戶合規(guī)檢查E.客戶盡職

22、調(diào)查6 .商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對 客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 ？ACDA.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元現(xiàn)金匯款B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付E.提取現(xiàn)金5萬元7 .M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng) 采取哪些客戶身份識別措施？BDEA.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn) C.應(yīng)當(dāng)報告當(dāng) 地中國人民銀行分支機構(gòu)D.核對客戶的有

23、效身份證件或者其他身份 證明文件，登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8 .金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CDA.匯款人的姓名或者名稱8 .匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼C.匯款人的賬號D.匯款人的住所E.匯款人的職業(yè)和工作單位9 .金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時， 可采取哪些替代性措施？ACDA.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號 的，可登記交易流水號B.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號 的，可登記匯款人姓名或名稱C.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款

24、人賬號 的，可登記匯款憑證號碼D.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機 構(gòu)所在地名稱E.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記境外收款人的身份 證件號碼10 .下列交易達(dá)到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份 證件或者其他身份證明文件？ABCDA.單筆5萬元以上取現(xiàn)B.單筆5萬元以上存現(xiàn)C.單筆1萬元美 元以上存現(xiàn)D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬11 .出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：ABCDEA.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種 類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

25、C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要 求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名 或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的E.金融機構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性 存在疑點的12 .法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括： (ABCD)A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍；B.組織機構(gòu)代碼、社會活動的 執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；C.控股股東或者實際控制人；D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或 者身份申明文件的種類、號碼和有效期限。13 .以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是：ABCDA

26、.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立 賬戶的金融機構(gòu)報告B.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 發(fā)卡銀行報告C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金 融機構(gòu)報告E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù) 的金融機構(gòu)報告14 .以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的 是：ABCDEA.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存 5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5年D.客戶身份資料和交易記錄涉及正

27、在被反洗錢調(diào)查的可疑交易 活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束 的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng) 當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。15 .大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCDA.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯 款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計 人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣 50萬元以上或 者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者 當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃 轉(zhuǎn)。E.自然人或法人、其他組織和個體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計 等值1萬美元以上的跨境交易。16 .金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄17 .我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的 ？ABCDEA.刑