理財經(jīng)理銷售話術(shù)參考

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上理財經(jīng)理銷售話術(shù)參考一、銷售接觸與說明客戶經(jīng)理：您好，xxx先生/女士，我是大大集團(tuán)理財經(jīng)理xxx，現(xiàn)在公司有一款非常不錯的投資產(chǎn)品，收益在XX%您抽出時間了解一下？客戶：（1）客戶：不做投資回答：是嗎？請問，您平時怎么打理您的生活之外的資金呢？是做銀行理財，還是基金、股票呢？現(xiàn)在把錢存銀行，一年期利率也低；炒股吧，自己花費好多精力，還提心吊膽的；炒樓，現(xiàn)在國家調(diào)控太嚴(yán)了，投資者都在逃出來?，F(xiàn)在很多家庭對投資產(chǎn)品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、客戶：買基金。我們這里許多客戶也是這樣的，有些之前都沒聽說過有限合伙基金。但是，一旦了解了，都覺得收益率比銀行存款要高出一

2、些，而且我們大大集團(tuán)都是按期支付收益，是非常有保障的。為了保持收益的持續(xù)性和穩(wěn)定性，我們需要做合理的理財規(guī)劃，建議您可以考慮選擇有限合伙基金（我們分為線上及線下，都能滿足你不同大小金額的投資起點，10萬以下的可以上我們大大寶官網(wǎng)下單，或下載APP應(yīng)用，安卓，IOS的都可以）（2）客戶：都放在銀行回答：您資金都放在銀行，最主要是因為銀行安全吧。但現(xiàn)在物價那么高，通貨膨脹壓力比較大，您得考慮在找到一個穩(wěn)健的取得較高收益的理財途徑。其實，一些理財產(chǎn)品，比如有限合伙基金產(chǎn)品，在融資項目好的情況下，也是非常安全的，收益遠(yuǎn)超一般的理財產(chǎn)品，比信托還高（3）客戶：有限合伙基金是什么東西回答：有限合伙基金，一

3、般都是投資于政府基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、實體企業(yè)等，有抵押、擔(dān)保、質(zhì)押等收益保障手段的。不像一些證券、黃金、期貨類的理財，看市場行情和操作水平。（大大集團(tuán)所投的項目都經(jīng)過嚴(yán)格的風(fēng)控體系）有限合伙基金都有嚴(yán)格的風(fēng)險控制措施，用項目的收益進(jìn)行保障。即使項目真的出現(xiàn)了風(fēng)險，還有那些抵押物、擔(dān)保人來承擔(dān)，本金和收益都是有安全的（4）客戶：普通基金和有限合伙基金有什么區(qū)別回答：普通基金，一般是將募集的資金投入股票市場，這類風(fēng)險較高，而收益還得看股票市場表現(xiàn)；還有就是將募集資金投入債券市場，這類風(fēng)險相對較低，但表現(xiàn)也得看債券走勢，現(xiàn)在流動性不好，收益很低。而有限合伙基金是通過控制股權(quán)，進(jìn)行的類似債權(quán)投資，收益穩(wěn)

4、定，風(fēng)險可控（5）客戶：PE與有限合伙基金有什么區(qū)別回答：PE是真正的股權(quán)投資，只有這些股權(quán)投資上市后，PE才能獲利，而且收益非常高，一般都有數(shù)倍以上的收益，有的甚至有更多倍的收益。但其時間和風(fēng)險都很大。有限合伙基金是通過控制股權(quán)，進(jìn)行的類似債權(quán)投資，收益穩(wěn)定，風(fēng)險和時間可控（簡單的講就是能人出力，富人出錢。）二、客戶的拒絕處理方式： （1）忙，不方便 A.好的，那您先忙，我改天再聯(lián)系您，您看您什么時候比較方便。我一會兒先將信息發(fā)送到您手機里或加您微信吧。 B.那打擾了，祝您工作愉快，我改天再聯(lián)系您，您看您什么時候比較方便？ （2）沒錢，沒興趣，沒需求 A.其實投資理財并不是有錢人的專利，誰都

5、不愿意放在銀行里面貶值，相信您也是一樣希望增長財富，而且我和您溝通也不會占用您太多時間，也不收您任何費用，您就相當(dāng)于多了一個平臺去了解而已。 B.那請問您平時是怎么打理您生活之外的資金呢？是做銀行理財還是基金、股票呢？請問您對哪種理財產(chǎn)品有興趣呢，是固定類還是浮動類收益的呢？ C.相信您也是一樣希望您的財富能夠持續(xù)增長，作為大大集團(tuán)專業(yè)的理財師，也許我可以給您一下理財建議，可以幫到您。 D.我非常理解您，因為并不是每一個人在不了解產(chǎn)品的時候就說需要的，您需要一個了解的過程，待您了解后再決定需求也可以的呀！ （3）不懂，不了解 A.確實，您平時忙于工作，或者沒什么渠道了解產(chǎn)品，所以我們才應(yīng)該幫助

6、您了解這些產(chǎn)品 （4）暫時沒做投資，以后再考慮吧 A.沒關(guān)系，我們可以提供一些好的理財信息供您參考。您提前多做些了解，有哪些基金產(chǎn)品適合您，市場行情怎樣，以后決定投資理財時，就非常便利了。（5）朋友在幫我做A.您可能平時是沒時間或者對產(chǎn)品不了解才會讓朋友幫忙做，那您現(xiàn)在收益能有多少？朋友做并不能長期幫您解決理財問題，而且時間長了做的好或者不好，都容易起摩擦。如果您沒有時間或者精力學(xué)習(xí)，我們大大集團(tuán)的產(chǎn)品最適合您，一期產(chǎn)品一般是一年或者以上，也并不太復(fù)雜，懂一次就成專家了（當(dāng)然我們也有短期的1個月，3個月，6個月期的）不同的周期不同的選擇。 （6）我只做股票A.可能您的股票操作比較好，但在目前的

7、市場環(huán)境下，賺到錢還是很不容易的呢。我們的產(chǎn)品也可以幫您穩(wěn)定獲得較高的收益，并且風(fēng)險可控B.從資產(chǎn)配置的角度上看，您的股票資產(chǎn)屬于高風(fēng)險的權(quán)益類型投資，更應(yīng)該把一部分資產(chǎn)配置在固定收益類投資中，而我們的產(chǎn)品風(fēng)險可控，收益較高，正適合您B（科學(xué)分析基金，引入基金話題）如果您股票的平均年收益不到10%，花那么大精力在股票上是很不合算的。如果您股票收益尚可，那么也應(yīng)該考慮下配置一部分資產(chǎn)在風(fēng)險可控，收益較高的產(chǎn)品上。我們的產(chǎn)品正適合您。C（表明我們基金的優(yōu)勢）相較于那些投向股票、債券的基金，我們的基金產(chǎn)品主要投向基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)投資、企業(yè)投資等方面，一般都有土地、固定資產(chǎn)作為抵押，并且有擔(dān)保公司

8、擔(dān)保，安全性較高。資金?？顚Ｓ茫粫裼行├碡敭a(chǎn)品做的資金池方式?；鸹貓舐拾凑站唧w項目，一般在10%上下，遠(yuǎn)高于一般的理財產(chǎn)品，甚至高于股票基金的平均水平。幾個簡單的對話策略： （1）A客戶經(jīng)理：您還有哪些不明白，需要我重復(fù)嗎？客戶：沒有了，我都明白了；B客戶經(jīng)理：這么說，您對這一切都挺滿意了？客戶：是的C客戶經(jīng)理：那這樣，我們就簽訂合同吧按排時間打款；客戶：好的（2）客戶：收益比較低?。】蛻艚?jīng)理：這個收益還低??？客戶：你看那個產(chǎn)品收益比這高一些呢！客戶經(jīng)理：好吧，那您看這款收益高些的產(chǎn)品，您是否愿意考慮？ （3）客戶：這只基金風(fēng)險不大，我喜歡；客戶經(jīng)理：是的，風(fēng)險不大，您就想買這只基金嗎？

9、客戶：有沒有比這支基金風(fēng)險更小的？客戶經(jīng)理：如果我找到風(fēng)險更小的，您是不是就準(zhǔn)備定下來呢？三、產(chǎn)品介紹技巧方法：（1）向不了解產(chǎn)品的客戶介紹產(chǎn)品：跟客戶交流的時候最主要的是突出三個特點：（1）、產(chǎn)品的投資方向及投資的安全性；（2）、資金的安全性；（3）、產(chǎn)品的回報率，對比一下當(dāng)前的房產(chǎn)投資和股票投資的風(fēng)險性?？梢缘贸鲞@只我們產(chǎn)品的優(yōu)點，也比較適合投資比較穩(wěn)健的客戶。 示例： 客戶：聽起來還可以，但最近沒有活錢客戶經(jīng)理：現(xiàn)在好的項目本身就比較少，這個項目收益、風(fēng)控、期限，都很合適，機不可失啊。如果您覺得不錯，可以先用在其他方面的投資轉(zhuǎn)過來，比如您的股票基金，在股票環(huán)境不好的情況下，還不如考慮轉(zhuǎn)到

10、我們的產(chǎn)品上。 客戶：好吧，我過幾天操作下看看客戶經(jīng)理：好的，不過您可得抓緊，目前這個項目賣的很好，您要是不抓緊可能就沒有了，建議您用手邊的錢先買一部分，我?guī)湍糁A(yù)定的額度。向了解產(chǎn)品的客戶介紹產(chǎn)品：與客戶交流時，突出以下幾點：A、項目質(zhì)地，包括融資方、承建方資質(zhì)，還款來源可靠性；B、風(fēng)控情況，包括擔(dān)保物質(zhì)押率，引入擔(dān)保方的實力，是否有第三方兜底。 示例： 客戶經(jīng)理：我是X公司的客戶經(jīng)XX，今天向您介紹下我們公司最新的一期產(chǎn)品。 客戶：現(xiàn)在大環(huán)境不好，風(fēng)險太大，不敢做。 客戶經(jīng)理： A、（對于地產(chǎn)類項目）目前地產(chǎn)行業(yè)是有下行的風(fēng)險，但總體情況并沒有想象中的悲觀。我們的項目都經(jīng)過精挑細(xì)選，融資方實力很強，先期項目能夠保證還款來源。企業(yè)固定資產(chǎn)龐大，利潤穩(wěn)定，融資是為了上新項目，前景樂觀，企業(yè)現(xiàn)金流充裕，正常情況下足夠覆蓋借款。 （4）向了解負(fù)面消息的客戶介紹產(chǎn)品：客戶：這類產(chǎn)品老出事，不敢做?？蛻艚?jīng)理A、（分析出問題的原因）切實如您所說，之前有些產(chǎn)品出了些問題。但出問題的原因，都在于資金沒有切實用到項目