健康體檢中心商業(yè)計(jì)劃書

1、健康體檢管理中心商業(yè)計(jì)劃書一、市場分析隨著社會老齡化的到來老年人所占的人口比例會越來越大（國際上通常把60歲以上的人口占總?cè)丝诒壤_(dá)到10%,或65歲以上人口占總?cè)丝诘谋戎剡_(dá)到7%作為國家或地區(qū)進(jìn)入老齡化社會的標(biāo)準(zhǔn)2012年我國65歲以上的老年人口已達(dá)到1.27億人,且每年仍以800萬人的速度增加。有關(guān)專家預(yù)計(jì)，到2050年，我國老齡人口將達(dá)到總?cè)丝跀?shù)的三分之一。隨著人民生活水平提高，人們對于健康的意識越來越強(qiáng)。需要專業(yè)的體檢健康機(jī)構(gòu)了解自身身體健康狀況。不僅如此當(dāng)前醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供的是疾病的治療，對于疾病的防范及早期干預(yù)提供的幫助很少，人們也需要從專業(yè)的機(jī)構(gòu)了解健康的生活，基礎(chǔ)的醫(yī)療保健知識，基

2、本的醫(yī)療技能。我國基本符合健康定義的健康人只占全國總?cè)丝跀?shù)的5%,其余的有20%處于疾病狀態(tài)，剩余的75%屬于亞健康狀態(tài)。定期進(jìn)行健康體檢，提早發(fā)現(xiàn)隱患正成為人們一種新的消費(fèi)需求。二、目前的體檢市場四分天下，為醫(yī)院、療養(yǎng)院、門診部和健康體檢中心所占領(lǐng)。其中，醫(yī)院由于場地條件限制，使參加體檢的健康人與病人共用一套醫(yī)療資源，易產(chǎn)生交叉感染，加上醫(yī)院的國營體制導(dǎo)致服務(wù)態(tài)度、質(zhì)量差，致使醫(yī)院附屬的體檢機(jī)構(gòu)競爭力不強(qiáng)。民營資本如欲進(jìn)入醫(yī)療行業(yè)，最適合進(jìn)入低風(fēng)險(xiǎn)高暴利的體檢行業(yè)。療養(yǎng)院多為老年人服務(wù)，體檢只是療養(yǎng)的一部分，有固定人群，相對穩(wěn)定，無競爭壓力，門診部不是專業(yè)做體檢局限性大。三、目標(biāo)體檢中心構(gòu)思

3、我們的自動化快速獨(dú)立體檢中心1、場地:獨(dú)立的體檢場地，完全按照體檢流程設(shè)計(jì)，人性化流程化的平面設(shè)計(jì)，保證客人在一層樓內(nèi)不走回頭路。1000平方米左右的寬敞空間，優(yōu)良的通風(fēng)質(zhì)量，簡約舒適，溫馨的環(huán)境中快樂體檢。2、專業(yè)化體檢隊(duì)伍，每個(gè)專業(yè)至少配有一名從事本專業(yè)五年以上的執(zhí)業(yè)醫(yī)師。3、高效專項(xiàng)準(zhǔn)確體檢設(shè)備。4、完善體檢軟件系統(tǒng)。5、檢后服務(wù)：客人在當(dāng)天拿到體檢報(bào)告后，馬上進(jìn)行一對一式的總結(jié)咨詢6、健康管理：根據(jù)客人亞健康狀況，依靠呼叫中心CallCenter和短信、網(wǎng)絡(luò)手段,跟蹤、干預(yù)客人飲食、生活習(xí)慣，改善亞健康狀況。四、市場定位針對高端體檢中心叫好不叫座，營業(yè)額低，成本高，利潤難以保證，體檢不

4、是每天、每月消費(fèi)的日常項(xiàng)目，再有錢的人每年做一次體檢足矣。目前體檢人群中，80%為單位體檢、10%為招工體檢，個(gè)人自愿體檢的比例為10%,而作為散客的老年人、情侶、高級白領(lǐng)等正逐漸成為自愿體檢市場的幾大主力軍。1我們新建的體檢中心，市場定位于市場需求最大的中低端客人，盡量減少投資，減少投資風(fēng)險(xiǎn)。五、具體實(shí)施1、選址我們?nèi)缫陆w檢中心，在選址上需考慮城市綜合實(shí)力和行政審批的可能性。(1行政審批一般規(guī)定生部沒有專門針對體檢中心審批、設(shè)置相關(guān)的規(guī)章制度，體檢機(jī)構(gòu)都是按照醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例的要求設(shè)立。設(shè)置體檢中心”沒有政策限制，沒有明確規(guī)定。設(shè)置門診部”有相應(yīng)的規(guī)章制度，審批沒有難度。設(shè)置體檢中心”中

5、所在省衛(wèi)生廳審批。設(shè)置門診部”中所在市衛(wèi)生局審批。不論設(shè)置體檢中心”還是設(shè)置門診部”衛(wèi)生局要求體檢機(jī)構(gòu)的醫(yī)生具有執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格證。2(2選地點(diǎn)區(qū)域要求：盡量不要在市中心，因?yàn)樽饨鸢嘿F，而且醫(yī)療資源過于豐富行政審批困難，競爭也特別激烈。體檢服務(wù)不像餐館、服裝店，不是路過時(shí)會產(chǎn)生購買沖動的服務(wù)產(chǎn)品，所以不要在鬧市區(qū)。交通要求：我們要選擇離車站近的地點(diǎn)，盡量不要超過10分鐘步行路程。如實(shí)在困難，選擇公交車站匯聚地也行。面積要求：我們要保證流程的合理性、客人等待區(qū)域空間的寬敞、亞健康等項(xiàng)目的可擴(kuò)展性，所以面積要求在1000-2000m2府層建筑的裙樓整層。樓層要求：我們對流程的順暢要求很高，要盡量做到讓

6、客人在同一樓層完成所有體檢項(xiàng)目，可以大大減少體檢流程中路程的時(shí)間，減少客人來回奔波的辛苦1市場定位，針對人群，低工業(yè)化城市客戶來源？2目前行政審批容易嗎？注意事項(xiàng)？必須提供每個(gè)體檢項(xiàng)目執(zhí)行人的資質(zhì)嗎？程度，提高客人滿意度。所以盡量尋找在同一樓層的場地，實(shí)在困難，最好在2層樓內(nèi)解決。個(gè)別地區(qū)審批體檢中心前，須召集體檢中心所在地鄰近的業(yè)主開聽證會并公告，征求他們的意見。如果體檢中心所在地鄰近的業(yè)主因?yàn)檩椛?、醫(yī)療垃圾污染等原因否定體檢中心的設(shè)立，那體檢中心選址就必須重新開始。體檢中心和其他服務(wù)性機(jī)構(gòu)不同，體檢機(jī)構(gòu)的平面設(shè)計(jì)、裝修有很多醫(yī)療設(shè)備、流程設(shè)計(jì)的特殊要求，而且一旦裝修完畢，改動的可能性很小，

7、例如檢驗(yàn)科、放射科等。在租賃房產(chǎn)，須簽訂10年以上的租賃合同，以免業(yè)主到期加價(jià)或轉(zhuǎn)租他人，導(dǎo)致體檢機(jī)構(gòu)損失過大。注意的事項(xiàng)有：動力電力需求為170kw;場地樓板需可以打穿，以便安裝每個(gè)科室的上下洗手盆水管。2、專業(yè)化體檢人員專職的體檢醫(yī)生，經(jīng)驗(yàn)豐富，主任醫(yī)師或副主任醫(yī)師職稱，有執(zhí)業(yè)資格證。絕大多數(shù)醫(yī)生、技師有長時(shí)間三甲醫(yī)院從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；總結(jié)咨詢須由資深全科主任醫(yī)師擔(dān)任；中醫(yī)須由中西醫(yī)雙科醫(yī)生擔(dān)任，避免中醫(yī)對西醫(yī)的誤導(dǎo)。醫(yī)生的資質(zhì)、職稱、執(zhí)業(yè)資格、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)直接影響到體檢結(jié)果的質(zhì)量、公信力，體檢流程的速度，體檢機(jī)構(gòu)的整體企業(yè)形象?？偨Y(jié)咨詢醫(yī)生是醫(yī)生中最重要的，因?yàn)榭偨Y(jié)咨詢醫(yī)生是唯一與客人一對一溝通交流

8、的醫(yī)務(wù)人員，他們的形象代表了整個(gè)體檢中心的醫(yī)療水平。組織結(jié)構(gòu)圖如下：3、高效專項(xiàng)準(zhǔn)確體檢設(shè)備。醫(yī)療設(shè)備預(yù)算表序號醫(yī)療設(shè)備名稱品牌科室單價(jià)（萬元數(shù)量（臺總價(jià)（萬元基本檢查設(shè)備1全自動生化分析儀（300測試/邁瑞檢驗(yàn)28.0128總經(jīng)理醫(yī)務(wù)部人事行政部客服部市場部信息部財(cái)務(wù)部水電工網(wǎng)管收銀員出納保潔員秘書銷售員心電圖室前臺接待員一般檢查導(dǎo)檢員肺功能室抽血護(hù)士婦科外科眼科耳鼻喉科中醫(yī)科口腔科內(nèi)科檢驗(yàn)科X線室超聲科總結(jié)咨詢小時(shí)02血液分析儀（3分群60樣本/小時(shí)邁瑞才金驗(yàn)7.017.03尿液干式化學(xué)分析儀邁瑞檢驗(yàn)0.810.84酶標(biāo)儀邁瑞檢驗(yàn)2.012.05洗板機(jī)邁瑞檢驗(yàn)1.511.56污水處理系統(tǒng)檢

9、驗(yàn)2.7加樣槍（彩色檢驗(yàn)0.1101.08實(shí)驗(yàn)室UPS山特檢驗(yàn)1.011.09刻度吸管、試劑瓶耗材檢驗(yàn)3.013.010血氧飽和度測定儀檢驗(yàn)0.610.611檢驗(yàn)室顯彳鏡檢驗(yàn)0.710.712檢驗(yàn)室離心機(jī)檢驗(yàn)0.821.613檢驗(yàn)室冰箱檢驗(yàn)0.610.614檢驗(yàn)室溫箱檢驗(yàn)0.510.515電熱恒溫水槽檢驗(yàn)0.210.216快速消毒器檢驗(yàn)2.512.517超聲身高測量儀雙佳一般1.523.018人體成分計(jì)量儀（脂肪、水分百利達(dá)一般2.024.019自動血壓儀Colin一般1.523.020黑白超聲邁瑞超聲7.017.021彩色超聲邁瑞超聲23.0123.022程才5500MA遙控診斷X射線機(jī)萬東

10、X線32.0132.序號醫(yī)療設(shè)備名稱品牌科室單價(jià)（萬元數(shù)量（臺總價(jià)元23高頻50KW攝影系統(tǒng)（配立式架萬東X線24.0124.24洗片機(jī)X線8.018.025放射科輻射防護(hù)X線10.0110.026耳鼻喉科工作臺耳鼻喉3.527.027心電圖儀心電圖2.024.028牙科治療機(jī)復(fù)星口腔3.827.629婦科檢查床上醫(yī)廠婦科1.422.8亞健康檢查設(shè)備31非接觸式眼壓儀尼德克眼科6.516.532APS-B眼底彩色照相尼德克眼科11.0112.033眼底照相機(jī)拓普康眼科23.0123.034聽力計(jì)丹麥聽力2.312.335測聽室丹麥聽力1.811.836肺功能儀Chest肺功能5.015.037

11、普通型骨密度儀陽光骨密度22.0122.038鑰鉗機(jī)（乳腺X線機(jī)鑰鉗42.0142.039乳腺專用暗盒配增感屏（18*24CM鋁鉗0.341.240遠(yuǎn)紅外檢測儀MTD合作1合41超倍生物顯微一滴血1.511.542虹膜檢測儀虹膜0.210.2合計(jì)306.8平均每月成本（按5年折舊5.11非醫(yī)療設(shè)備預(yù)算表序號非醫(yī)療設(shè)備名稱所在地點(diǎn)單價(jià)萬元數(shù)量臺總價(jià)萬元1體檢信息系統(tǒng)軟件整體自有1自有2電腦服務(wù)器信息機(jī)房1213臺式電腦各科室0.340124程控交換機(jī)信息機(jī)房3135電話機(jī)各科室0.01400.46綜合布線各科室5157閱卷機(jī)前臺1118LED顯示條屏各科室0.1252.59排隊(duì)機(jī)前臺11110激

12、光打印機(jī)打印報(bào)告0.220.411打印機(jī)、傳真機(jī)各科室1112復(fù)印機(jī)行政11113投影機(jī)會議0.810.815冰箱餐廳0.310.316輕型客車行政1011017辦公家具202018服裝1119裝飾物、文具1120裝修費(fèi)505021消防1010合計(jì)121.7平均每月成本（按5年折舊、攤銷2.034、完善體檢軟件系統(tǒng)。我們新建的體檢中心，信息系統(tǒng)的功能模塊包括：醫(yī)院信息系統(tǒng)（HIS、實(shí)驗(yàn)室信息系統(tǒng)（LIS、醫(yī)學(xué)影像存儲傳輸管理系統(tǒng)（PACS、排隊(duì)系統(tǒng)、預(yù)約系統(tǒng)、病史采集系統(tǒng)、查詢系統(tǒng)、團(tuán)檢報(bào)告系統(tǒng)、健康管理系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM、呼叫中心系統(tǒng)（CallCenter、傳輸系統(tǒng)、網(wǎng)站系統(tǒng)、財(cái)

13、務(wù)系統(tǒng)、進(jìn)銷存系統(tǒng)、人力資源管理系統(tǒng)（HR。5、檢后服務(wù)：客人在當(dāng)天拿到體檢報(bào)告后，馬上進(jìn)行一對一式的總結(jié)咨詢。個(gè)性化體檢流程。非餐前區(qū)體檢餐前區(qū)體檢迎賓現(xiàn)場預(yù)約否是是否已預(yù)約抽血留尿體檢流程圖報(bào)到用早餐超聲婦科亞健康區(qū)體檢健康教育總結(jié)咨詢中醫(yī)咨詢退出一般檢查內(nèi)科外科耳鼻咽喉科眼科X線心電圖口腔科情緒與健康咨詢6、健康管理：依托健康體檢，建立健康檔案，開展健康教育，安排定期課程，提供個(gè)人健康方案私人醫(yī)生”。健康課程安排，為組織機(jī)構(gòu)，提供針對性的醫(yī)療知識服務(wù)。開展個(gè)性化特色化服務(wù)，如臥床病人提供上門服務(wù)，偏遠(yuǎn)地區(qū)提供體檢車就地服務(wù)。提供一站式服務(wù)檢測陽性人群與醫(yī)院的聯(lián)系”針對不同人群的服務(wù)兒童、

14、女性、產(chǎn)前、老年等專業(yè)化服務(wù)3六、投入產(chǎn)出比例我們新建的體檢中心單個(gè)投資預(yù)算600萬元人民幣。其中醫(yī)療設(shè)備306.8萬元,非醫(yī)療設(shè)備121.7萬元，半年房租90萬元，流動資金81.5萬元。1.1 平均每月固定成本開支項(xiàng)目平均每月成本（萬元醫(yī)療設(shè)備折舊5.11非醫(yī)療設(shè)備折舊、攤銷2.03房租15工資20水電費(fèi)5印刷費(fèi)5廣告費(fèi)10合計(jì)62.14其中,房租按2.5元人民幣/天/平方米計(jì)算，面積為2000平方米，每月租金15萬元人民幣。1.2 財(cái)務(wù)預(yù)測財(cái)務(wù)預(yù)測，我們需要按照最保守、最悲觀的分析去預(yù)測，這樣才真實(shí)客觀，可以充分預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)。3場地需要面積？人員配備數(shù)量？依據(jù)？醫(yī)療設(shè)備大概多少錢？我們新建的體

15、檢中心，體檢套餐價(jià)格，按上海市所有體檢套餐里最保守最低價(jià)的300元計(jì)算，根據(jù)每天接待客人的數(shù)目，得出以下每月財(cái)務(wù)預(yù)測分析內(nèi)容。1.2.1 每天接待100人的每月財(cái)務(wù)預(yù)測項(xiàng)目金額（萬元備注一營業(yè)收入78.00按每日接待100人,300元/人標(biāo)準(zhǔn),每月按26天計(jì)算?？蛻羧舜?日100減：營業(yè)成本及費(fèi)用68.54營業(yè)稅金及附加三年內(nèi)可免營業(yè)稅二經(jīng)營利潤9.46減：管理費(fèi)用1.50預(yù)估財(cái)務(wù)費(fèi)用三營業(yè)利潤7.96力口：營業(yè)外收入營業(yè)外支出0.50預(yù)估四利潤總額7.46減:所得稅2.46按33%所得稅率計(jì)算五凈利潤5.00附：營業(yè)成本及費(fèi)用明細(xì)每月固定成本62.14醫(yī)用材料費(fèi)2.60營業(yè)收入的5%（預(yù)估福

16、利（工資彳f遇14%2.80通訊費(fèi)1.00預(yù)估合計(jì)68.54預(yù)計(jì)盈虧平衡點(diǎn)在體檢人數(shù)100人，每人套餐價(jià)格按300元計(jì)如我們每天客人為100人，月凈利潤最少為5.00萬元。項(xiàng)目金額（萬元備注一營業(yè)收入156.00按每日接待200人,300元/人標(biāo)準(zhǔn),每月按26天計(jì)算?？蛻羧舜?日200減：營業(yè)成本及費(fèi)用73.74營業(yè)稅金及附加三年內(nèi)可免營業(yè)稅二經(jīng)營利潤82.26減：管理費(fèi)用1.50預(yù)估財(cái)務(wù)費(fèi)用三營業(yè)利潤80.76加：營業(yè)外收入營業(yè)外支出0.50預(yù)估四禾I潤總額80.26減:所得稅26.49按33%所得稅率計(jì)算五凈利潤53.77附：營業(yè)成本及費(fèi)用明細(xì)每月固定成本62.14醫(yī)用材料費(fèi)7.80營業(yè)收

17、入的5%（預(yù)估福利（工資彳f遇14%2.80通訊費(fèi)1.00預(yù)估合計(jì)73.74如我們每天客人為200人，月凈利潤最少為53.77萬元項(xiàng)目金額（萬元備注一營業(yè)收入234.00按每日接待300人,300元/人標(biāo)準(zhǔn),每月按26天計(jì)算?？蛻羧舜?日300減：營業(yè)成本及費(fèi)用77.64營業(yè)稅金及附加三年內(nèi)可免營業(yè)稅二經(jīng)營利潤156.36減：管理費(fèi)用1.50預(yù)估財(cái)務(wù)費(fèi)用三營業(yè)利潤154.86力口：營業(yè)外收入營業(yè)外支出0.50預(yù)估四利潤總額154.36減:所得稅50.94按33%所得稅率計(jì)算五.凈利潤103.42附：營業(yè)成本及費(fèi)用明細(xì)每月固定成本62.14醫(yī)用材料費(fèi)11.70營業(yè)收入的10%（預(yù)估福利（工資彳f

18、遇14%2.80通訊費(fèi)1.00預(yù)估合計(jì)77.64如果我們下午的時(shí)間也用于門店體檢或上門體檢，則我們每天客人可達(dá)300人，月凈利潤最少為103.42萬元。1.3 資本回收期上海所有體檢中心最便宜的套餐是300元的，因?yàn)榻邮艹潭茸罡?，消費(fèi)人群最多,開發(fā)300元/套餐的市場毫不費(fèi)力，市場極其容易開發(fā)。我們把300元套餐的市場當(dāng)作我們的營運(yùn)基礎(chǔ)，以此吸引人氣，逐步帶動中高端市場，促進(jìn)增值業(yè)務(wù)亞健康檢查項(xiàng)目和健康管理。體檢機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)機(jī)構(gòu)，服務(wù)機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)是需要人氣。例如飯店，越是人聲鼎沸人氣足，說明味道好，則不管高端、中端客人都越是喜歡去，具有磁場效應(yīng)。舉例:上海國賓醫(yī)療中心，市場部從不出門尋找客戶，也沒有營銷策劃，只是被動接受電話預(yù)約，每天客人數(shù)達(dá)200300人，人氣興旺。2004年財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，凈資產(chǎn)1900萬元,凈利潤1100萬元，凈資產(chǎn)收益率達(dá)57%。我們新建的體檢中心預(yù)計(jì)，開業(yè)后3個(gè)月內(nèi)營業(yè)收入能達(dá)到78萬元/月,6個(gè)月內(nèi)營業(yè)收入能達(dá)到156萬元/月,12個(gè)月