基金押題二(解析) 2

1、基金押題二(解析)(1/160)交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。A基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定C基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 考察對(duì)基金經(jīng)理的運(yùn)作管理。(2/160)假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16%，貝塔系數(shù)（）為2。如果市場(chǎng)預(yù)期收益率為12%，市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為（）。A8%B10%C12%D16%題 型：計(jì)算題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 16%=r

2、+ (12%-r）*2，解出r=8%(3/160)目前，我國(guó)基金賣(mài)出股票按照1的稅率征收（）。A營(yíng)業(yè)稅B所得稅C增值稅D股票交易印花稅題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 目前，我國(guó)基金賣(mài)出股票按照1的稅率征收股票交易印花稅。(4/160)基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A按日計(jì)提B按周計(jì)提C按月計(jì)提D按季度計(jì)提題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 基金的存款利息收入計(jì)提方式為按日計(jì)提。(5/160)以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)B資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣(mài)空C當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均

3、衡時(shí)，市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合，所有有效組合都可被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合D資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。 假設(shè)三：資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦。(6/160)一般投資者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，他們的無(wú)差異曲線簇表現(xiàn)為（）的曲線。A從左至右向下彎曲B從左至右向上彎曲C從右至左向下彎曲D從右至左向上彎曲題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答

4、案：B解析內(nèi)容 對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言，他們的無(wú)差異曲線簇都是從左至右向上彎曲的曲線。(7/160)需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)是（ ）。A基金結(jié)算備付金賬戶(hù)BTA賬戶(hù)C基金證券賬戶(hù)D基金資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)是基金證券帳戶(hù)。(8/160)基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A本期已實(shí)現(xiàn)收益B期末可供分配利潤(rùn)C(jī)凈值增長(zhǎng)率D期末資產(chǎn)凈值題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為

5、合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是凈值增長(zhǎng)率。(9/160)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的基金為債券基金。A40%B50%C70%D80%題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金為債券基金。(10/160)關(guān)于開(kāi)放式基金的凍結(jié)和解凍，以下哪項(xiàng)描述是正確的：（）。A基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶(hù)或基金份額的凍結(jié)與解凍B基金賬戶(hù)被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)C基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)D以上說(shuō)法都不正確題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容

6、基金賬戶(hù)或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。(11/160)假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某只股票的=1.5，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)=8%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率=4%，而某權(quán)威證券分析師指出該股票在一年以?xún)?nèi)可能上漲10%，你是否會(huì)投資該股票（）。A低于期望收益率，不會(huì)投資該股票B高于期望收益率，會(huì)投資該股票C缺少條件，無(wú)法計(jì)算D股票有風(fēng)險(xiǎn)，不投資任何股票題 型：計(jì)算題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，期望收益率=4%+8%*1.5=16%，這支股股票至少應(yīng)上漲16%才可以投資 ，而權(quán)威證券分析師指出該股票在一年內(nèi)可能上漲10%，低于期望收益率，所以不會(huì)

7、投資該股票。(12/160)M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效的排名（）。A十分不同B大體相同C無(wú)法比較D一致題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的。(13/160)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為5，市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為17，某股票的貝塔系數(shù)是0.90，則該股票的投資者要求的收益率是（ ）。A15%B15.5%C22%D20.3%題 型：計(jì)算題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 投資者要求的收益率Ki=Rf+(Km-Rf) 這里主要強(qiáng)調(diào)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)要求額外報(bào)酬。 Rf是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資的收益率，Km-Rf是風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，(Km-Rf) 是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

8、要求的額外報(bào)酬。則該股票投資者要求的收益率為K=5%+17%*0.90=20.3%(14/160)在基金管理公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。A信息披露控制B研究業(yè)務(wù)控制C投資決策業(yè)務(wù)控制D基金交易業(yè)務(wù)控制題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包括研究業(yè)務(wù)控制、投資決策業(yè)務(wù)以及交易業(yè)務(wù)控制。(15/160)根據(jù)我國(guó)目前基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（ ）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。AT，T+1BT+1，T+2CT+2，T+3DT+3，T+4題

9、 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 根據(jù)我國(guó)目前基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。(16/160)基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A基本管理制度B部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D內(nèi)部控制大綱題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。(17/160)以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是（ ）。A指

10、數(shù)策略B現(xiàn)金流匹配策略C應(yīng)急免疫策略D免疫策略題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 積極債券組合管理策略：水平分析、債券互換、應(yīng)急免疫、騎乘收益率曲線等4種。(18/160)價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A風(fēng)險(xiǎn)高B回報(bào)高C市盈率低D收益增長(zhǎng)快題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 成長(zhǎng)型股票基金的成長(zhǎng)性好、收益增長(zhǎng)快、風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高。(19/160)（ ）對(duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。A哈里·馬科維茲B威廉·夏普C斯蒂芬·羅斯D尤金·法瑪題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 尤金·法瑪對(duì)有效市場(chǎng)假

11、設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。(20/160)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B擴(kuò)大直接融資比例C對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析D對(duì)保險(xiǎn)資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣是市場(chǎng)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。(21/160)（ ）按照證券投資上市規(guī)則，對(duì)在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管。A證券交易所B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局D基金托管人題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 證券交易所按照證

12、券投資上市規(guī)則，對(duì)在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管。(22/160)基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是（）。A基金持有人大會(huì)B董事會(huì)C基金總經(jīng)理D投資決策委員會(huì)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)。(23/160)證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。A有價(jià)證券B股票C債券D國(guó)債題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 證券投資基金籌集的資金主要是投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。(24/160)影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括（）。A國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向

13、C通貨膨脹D稅收情況題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。(25/160)認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦碚撌牵ǎ?。A完全預(yù)期理論B流動(dòng)性偏好理論C集中偏好理論D市場(chǎng)分割理論題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。(26/160)（ ）證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A20世紀(jì)40年代以后B20世紀(jì)60年代以后C20世紀(jì)80年代以后D20世紀(jì)90年代末期題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 2O世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍

14、內(nèi)得到普及性的發(fā)展。(27/160)以下關(guān)于基金銷(xiāo)售服務(wù)的表述，不正確的有（）。A可以通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷(xiāo)B基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大約為0.5%C基金管理公司可以進(jìn)行直銷(xiāo)D專(zhuān)業(yè)投資人員可以為客戶(hù)提供個(gè)性化理財(cái)服務(wù)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大約為0.25%。(28/160)以下關(guān)于封閉式基金及其上市交易的表述，不正確的是（）。A基金份額持有人在一定時(shí)間后才能申請(qǐng)贖回B基金合同期限在5年以上C募集金額不低于2億人民幣D基金份額持有人不少于1000人題

15、 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 封閉式基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回(29/160)債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益（ ）。A高于某個(gè)特定指數(shù)的收益B與市場(chǎng)平均收益相同C與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同D高于市場(chǎng)平均收益題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同。(30/160)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)受（）的委托，從事基金代銷(xiāo)活動(dòng)。A基金投資者B商業(yè)銀行C證券公司D基金管理人題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)受基金管理人的委托，從事基金代銷(xiāo)活動(dòng)。(31/160)以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基

16、金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A贖回可以通過(guò)基金管理人通過(guò)電話(huà)進(jìn)行B采用金額贖回的原則C在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D贖回的工作日為證券交易所交易日題 型：常識(shí)題難 易 度：中專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 采用份額贖回的原則。(32/160)如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A上升4%B上升6%C下降4%D下降5%題 型：計(jì)算題難 易 度：中專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 市場(chǎng)利率上升，導(dǎo)致債券價(jià)格下降，因此會(huì)使債券基金的資產(chǎn)凈值下降。(dp/dy)/p=-1/(1+y)*D ，D為久期，所以dp/p=-1/(1+1%)*4*dy，約等于4

17、% 。(33/160)如果同一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，則收益率曲線（ ）。A水平B向右下方傾斜C向右上方傾斜D方向不能判斷題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 如果長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，那么收益率曲線會(huì)往右上方傾斜，這是流動(dòng)性偏好理論的體現(xiàn)。(34/160)不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是（）。A手續(xù)費(fèi)返還BETF替代損益C贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額D銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)屬于基金的費(fèi)用。(35/160)衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)算法是（）。A簡(jiǎn)單凈值收益率B幾何平均收益率C年（度）化收益率D時(shí)間加權(quán)收益率題 型：常識(shí)題

18、難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)算法是時(shí)間加權(quán)收益率。(36/160)假設(shè)某季度上證A股指數(shù)的收益率為20%，債券的收益率為2%?；鹜顿Y政策規(guī)定，基金的股票投資比例為70%，債券的投資比例的30%。但基金實(shí)際的股票投資比例為60%，債券的投資比例為40%，則本季度基金的擇時(shí)收益為（ ）。A-0.8%B-1.8%C1.8%D12.8%題 型：計(jì)算題難 易 度：中專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 擇時(shí)損益=（股票實(shí)際配置比例-正常配置比例）*股票指數(shù)收益率+（現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例）*現(xiàn)金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%(37/160)

19、就債券研究而言，它主要側(cè)重于（）。A債券久期的判斷和券種的選擇B債券的預(yù)期收益率C債券的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力D債券的流動(dòng)性題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。(38/160)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。(39/160)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國(guó)法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）獨(dú)立董事簽字同意。A1/3以上B半數(shù)以上C2/3以上D

20、3/4以上題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國(guó)法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(40/160)在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為（）。A所有有效組合中預(yù)期收益最高的組合B無(wú)差異曲線與有效邊界的相交點(diǎn)所在的組合C最小方差組合D所有有效組合中獲得最大的滿(mǎn)意程度的組合題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 最優(yōu)證券組合為所有有效組合中獲得最大的滿(mǎn)意程度的組合。(41/160)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（ ）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A10B15C30D45題 型：常識(shí)題難 易

21、 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。(42/160)根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審查（ ）。A基金管理公司董事長(zhǎng)離任的B基金管理公司總經(jīng)理離任的C基金管理公司督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的D基金托管部門(mén)高級(jí)管理人員離任的題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)。基金管理公司副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的，基金管理公司對(duì)其進(jìn)行離任審查；基金托管部門(mén)高級(jí)

22、管理人員離任的，基金托管銀行對(duì)其進(jìn)行離任審查。(43/160)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的最低注冊(cè)資本金要求是（）萬(wàn)元。A5000萬(wàn)B4000萬(wàn)C2000萬(wàn)D3000萬(wàn)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的最低注冊(cè)資本金要求是3000萬(wàn)元。(44/160)下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是（）。A遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣C采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式D實(shí)行T+1交收制度題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(45/160)某投資

23、組合的平均報(bào)酬率為16%，報(bào)酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24%，貝塔值為1.1若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，其特雷諾指數(shù)為（ ）。A0.09B0.1C0.41D0.44題 型：計(jì)算題難 易 度：中專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 特雷諾指數(shù)=（組合的平均回報(bào)率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/組合的貝塔系數(shù)=（16%-6%）/1.1=0.09(46/160)下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（ ）。A規(guī)范性B服務(wù)性C專(zhuān)業(yè)性D長(zhǎng)久性題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性、適用性。(47/160)股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在（）左右。A40%60%B30%4

24、0%C20%30%D10%20%題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%60%左右。(48/160)投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，（）日起可以贖回該部分基金份額。ATBT+1CT+2DT+3題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。(49/160)證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（ ）的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方法。A獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)、投資組合B

25、發(fā)起人的財(cái)產(chǎn)、集中投資C托管人的財(cái)產(chǎn)、集中投資D管理人的財(cái)產(chǎn)、投資組合題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 證券投資基金的定義：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方法。(50/160)證券投資基金發(fā)行時(shí)，如基金銷(xiāo)售未達(dá)到規(guī)定的規(guī)模而募集失敗，應(yīng)由（ ）向投資人退還認(rèn)購(gòu)款及利息。A基金當(dāng)事人B基金管理人C基金代銷(xiāo)人D基金托管人題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 基金募集失敗，應(yīng)由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。(51/160)相對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)基金監(jiān)管所

26、特有的監(jiān)管目標(biāo)是（）。A保護(hù)投資者利益B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展。(52/160)關(guān)于無(wú)差異曲線，以下說(shuō)法正確的是（）。A無(wú)差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線B同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿(mǎn)意程度不同C無(wú)差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來(lái)的滿(mǎn)意程度就越高D向下彎曲的程度的大小反映投資者所要求的收益率的大小題 型：分析題難 易 度：中專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線；同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿(mǎn)意程度相同；向上彎曲的程度

27、的大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱。(53/160)證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到（）。A確定證券投資政策B進(jìn)行證券投資分析C進(jìn)行個(gè)別證券選擇D投資組合的修正題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到進(jìn)行個(gè)別證券選擇。(54/160)關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。A基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率B不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊間利差C發(fā)行人的種類(lèi)是影響債券收益率的首要因素D稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素題 型：常識(shí)題難 易 度：中專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容

28、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。(55/160)基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（ ）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。A45B30C15D10題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。(56/160)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的（）應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A15%B25%C

29、30%D60%題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。(57/160)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括（）。A制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練B系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份本地妥善存放C系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年D基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)根據(jù)自己的情況自行制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存

30、15年；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。(58/160)根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，()為股票基金。A基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的D基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：D解析內(nèi)容 基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。(59/160)封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A期限不同B法律形式不同C投資對(duì)象不同D募集方式不同題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 封閉式基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：期限不同；份額限制不同；

31、交易場(chǎng)所不同；價(jià)格形成方式不同；激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。(60/160)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則B基金信息披露編報(bào)規(guī)則C上海證券交易所的證券投資基金上市規(guī)則D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：C解析內(nèi)容 上海證券交易所的證券投資基金上市規(guī)則屬于信息披露自律規(guī)則。(61/160)以下關(guān)于歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法的對(duì)比中，正確的有（）A劃分系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)采用的是歷史數(shù)據(jù)法B歷史數(shù)據(jù)法假定未來(lái)與過(guò)去相似，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過(guò)去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類(lèi)別收益C歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法是貫穿資產(chǎn)

32、配置過(guò)程的兩種主要方法D更復(fù)雜的歷史數(shù)據(jù)法不可以結(jié)合不同歷史時(shí)期的經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行進(jìn)一步分析題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABC解析內(nèi)容 更復(fù)雜的歷史數(shù)據(jù)法可以結(jié)合不同歷史時(shí)期的經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行進(jìn)一步分析。(62/160)我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說(shuō)法中正確的是（）。A注冊(cè)資本不低于1億元人民幣B注冊(cè)資本不低于3億元人民幣C實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：CD解析內(nèi)容 我國(guó)香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。(63/160)我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的

33、主要內(nèi)容是（ ）。A信息披露違規(guī)處罰B基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管C基金募集信息披露監(jiān)管D建立健全基金信息披露制度規(guī)范題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。(64/160)對(duì)基金銷(xiāo)售行為的規(guī)范包括（）。A對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為的規(guī)范B基金宣傳推介材料的規(guī)范C基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范D銷(xiāo)售適用性的規(guī)范題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金銷(xiāo)售行為規(guī)范的內(nèi)容。(65/160)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)

34、模的80%以上B基金合同期限為3年以上C基金募集金額不低于2億元人民幣D基金份額持有人不少于1000人題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ACD解析內(nèi)容 基金合同期限為5年以上。(66/160)根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法，基金管理公司聘請(qǐng)的獨(dú)立董事需滿(mǎn)足的條件包括（）。A具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷B有履行職責(zé)所需要的時(shí)間C直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D最近3年沒(méi)有受證券、銀行等行政管理部門(mén)的行政處罰題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BCD解析內(nèi)容 具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。(67/160)下列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量方法中，涉及到對(duì)

35、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的方法包括（）。A特雷諾指數(shù)B夏普指數(shù)C詹森指數(shù)D米勒指數(shù)題 型：分析題難 易 度：中專(zhuān)家答案：AC解析內(nèi)容 在關(guān)注組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，貝塔會(huì)被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)。(68/160)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A利率風(fēng)險(xiǎn)B政策風(fēng)險(xiǎn)C購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D匯率風(fēng)險(xiǎn)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 另外還有經(jīng)濟(jì)周期性風(fēng)險(xiǎn)等。(69/160)基金績(jī)效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，這個(gè)基準(zhǔn)組合可以是（）組合。A可投資的B可衡量的C適當(dāng)?shù)腄未經(jīng)管理的題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：AD解析內(nèi)容 基金績(jī)效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，這個(gè)基準(zhǔn)組合可以

36、是可投資的、未經(jīng)管理的、與基金具有相同風(fēng)格的組合。(70/160)我國(guó)開(kāi)放式股票基金的贖回采用（）。A金額贖回B份額贖回C已知價(jià)交易原則D未知價(jià)交易原則題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BD解析內(nèi)容 我國(guó)開(kāi)放式股票基金的贖回采用未知價(jià)原則和份額贖回原則。(71/160)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行的合規(guī)性審查，主要包括以下哪些方面（ ）。A擬任基金管理人的業(yè)績(jī)審核B擬募集的基金符合要求C基金托管人應(yīng)為具有基金托管資格的商業(yè)銀行D擬任基金管理人具備法規(guī)規(guī)定的條件題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BCD解析內(nèi)容 對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行的合規(guī)性審查，主要涉及兩個(gè)方面：一是擬任基金管理人、基金托管人

37、是否具備法規(guī)規(guī)定的條件；二是擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件。(72/160)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列（ ）行為。A購(gòu)買(mǎi)托管人發(fā)行的股票或債券B承銷(xiāo)證券C從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D向他人貸款或者提供擔(dān)保題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列投資或者活動(dòng)： （1）承銷(xiāo)證券。 （2）向他人貸款或者提供擔(dān)保。 （3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。 （4）購(gòu)買(mǎi)托管人發(fā)行的股票或債券。(73/160)以下關(guān)于基金信息披露的作用，正確的有（）。A有利于投資者的價(jià)值判斷B有利于防止利益沖突與利益輸送C有利于提高證

38、券市場(chǎng)的效率D有利于防止信息濫用題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 信息披露的4個(gè)作用。(74/160)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的表述，正確的有（）。A違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息是基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)禁止的行為B任何人都可以從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，從事宣傳推介基金的活動(dòng)C證券公司銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)是基金代銷(xiāo)渠道之一D利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行是基金銷(xiāo)售內(nèi)部控制的目標(biāo)之一題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ACD解析內(nèi)容 未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得接受基金的銷(xiāo)售。(75/160)下列投資策略中，屬于積極型資產(chǎn)配置策略的有（）。A買(mǎi)入并持有策略B恒定混合策

39、略C投資組合保險(xiǎn)策略D動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BCD解析內(nèi)容 買(mǎi)入并持有策略屬于消極型的長(zhǎng)期再平衡方式。(76/160)基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括()A衍生工具收益B債券投資收益C股利收益D股票投資收益題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：CD解析內(nèi)容 基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。(77/160)債券投資組合管理中，常用的騎乘收益率曲線策略包括（）。A子彈式策略B兩級(jí)式策略C梯式策略D水平策略題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABC解析內(nèi)容 常用的騎乘收益率曲線的3個(gè)策略。(78/160)基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基

40、金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列（ ）情形。A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低基金收費(fèi)水平B采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金C以低于成本的銷(xiāo)售率銷(xiāo)售基金D挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 考核基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的禁止情形。(79/160)證券投資基金運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括（ ）。A基金份額持有人B基金托管人C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BC解析內(nèi)容 證券投資基金運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括基金托管人和

41、中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(80/160)下列關(guān)于基金募集、交易的陳述，正確的有（）。A基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟B根據(jù)證券投資基金法的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用D以上說(shuō)法都正確題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：AC解析內(nèi)容 根據(jù)證券投資基金法的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。(81/160)開(kāi)放式基金的分紅方式有（）。A現(xiàn)金分紅B股利分紅C分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D分紅再投資轉(zhuǎn)化為股票題

42、型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：AC解析內(nèi)容 開(kāi)放式基金的2種分紅方式。(82/160)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列（）行為。A從事內(nèi)幕交易B承銷(xiāo)證券C向他人提供擔(dān)保D買(mǎi)賣(mài)基金托管人發(fā)行的債券題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察基金財(cái)產(chǎn)投資限制方面的規(guī)定。(83/160)用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有（）。A組合平均剩余期限B融資比例C浮動(dòng)利率債券投資情況D貝塔系數(shù)題 型：常識(shí)題難 易 度：中專(zhuān)家答案：ABC解析內(nèi)容 用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)主要指標(biāo)。(84/160)買(mǎi)入并持有的資產(chǎn)配置策略適用于（）的情形。A投資者的偏好變化不大B

43、資本市場(chǎng)環(huán)境變化不大C改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本小于收益D改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益題 型：常識(shí)題難 易 度：中專(zhuān)家答案：ABD解析內(nèi)容 買(mǎi)入并持有的資產(chǎn)配置策略適用于的3種情形。(85/160)證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)包含的內(nèi)容有（）。A營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析B目標(biāo)市場(chǎng)的確定C營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理D營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)的確定、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析、營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理四個(gè)方面。(86/160)以下關(guān)于債券投資策略的說(shuō)法，正確的有（）。A現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長(zhǎng)的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)

44、金流的需求相等。B指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一。C或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確地規(guī)避收益，然后要確定一個(gè)能滿(mǎn)足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平。D多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以?xún)斶€不止一種預(yù)定的未來(lái)債務(wù)，而不管利率如何變化。題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BCD解析內(nèi)容 現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從長(zhǎng)到短的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等。(87/160)基金托管人應(yīng)安全保管的基金財(cái)產(chǎn)包括（ ）。A基金持有的股票B基金的結(jié)算備付金C基金的銀行存款D基金的應(yīng)收債券利息題 型：分析題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金托管

45、人的資產(chǎn)保管要求托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的帳戶(hù)，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整?；鹳Y產(chǎn)賬戶(hù)主要包括銀行存款賬戶(hù)、結(jié)算備付金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)。(88/160)關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，正確的有（）。A在法律上是具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司B目前美國(guó)的基金大多是公司型基金C基金投資者按所持有的股份承擔(dān)無(wú)限責(zé)任D在形式上類(lèi)似于一般股份公司題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BD解析內(nèi)容 公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司；基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。(89/160)設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下（ ）條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A注

46、冊(cè)資本不低于二億元人民幣B注冊(cè)資本不低于一億元人民幣C主要股東注冊(cè)資本不低于三億元人民幣D資本充足率符合有關(guān)規(guī)定題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BC解析內(nèi)容 設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件：注冊(cè)資本不低于一億元人民幣；主要股東注冊(cè)資本不低于三億元人民幣。(90/160)基金公司的投資管理部門(mén)包括（）。A投資部B風(fēng)險(xiǎn)管理部C研究部D交易部題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ACD解析內(nèi)容 考核投資管理部下的3個(gè)部門(mén)；風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。(91/160)根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下（）責(zé)任。A在6個(gè)月內(nèi)返還投資者已繳納

47、的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。B在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。C以固定財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D提交申請(qǐng)，承諾在一定時(shí)間內(nèi)完成募集工作題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：BC解析內(nèi)容 在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(92/160)以下關(guān)于基金托管人從事基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的描述，不正確的是（ ）。A所有托管銀行應(yīng)該配置相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便統(tǒng)一管理B應(yīng)該配置與基金管理人相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確進(jìn)行估值C應(yīng)該配置獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，以保持托管業(yè)務(wù)的獨(dú)立運(yùn)作D清算交割系統(tǒng)應(yīng)保證資金在1小時(shí)內(nèi)會(huì)劃到賬題 型：常識(shí)題難 易 度：

48、易專(zhuān)家答案：ABD解析內(nèi)容 沒(méi)有規(guī)定必須采用相同配置的技術(shù)系統(tǒng)。(93/160)下列關(guān)于基金的直銷(xiāo)方式的表述，正確的有（）。A直銷(xiāo)人員可以上門(mén)服務(wù)B要通過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)C基金管理公司直接將基金銷(xiāo)售給公眾D可以廣告宣傳方式題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ACD解析內(nèi)容 直銷(xiāo)一般通過(guò)廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷(xiāo)人員上門(mén)服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成交易。(94/160)基金管理人組織的講座、推介會(huì)和座談會(huì)在其客戶(hù)服務(wù)方式中具有如下哪些特點(diǎn)（）。A為客戶(hù)提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)B可以減緩非理性行為的發(fā)生C是客戶(hù)盡快了解其投資變動(dòng)情況D可以從中獲取有價(jià)值的資料，有效地推介基金

49、產(chǎn)品題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：AD解析內(nèi)容 講座、推介會(huì)和座談會(huì)都能為客戶(hù)提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。由于參與者為數(shù)不多，通?？蛻?hù)比較珍惜這些機(jī)會(huì)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)也可以從這些活動(dòng)中獲取有價(jià)值的資料，有效地推介基金產(chǎn)品，并據(jù)此進(jìn)一步改善客戶(hù)服務(wù)。(95/160)證券組合管理決策的各項(xiàng)步驟包括（）。A確定證券投資計(jì)劃B進(jìn)行證券投資分析C構(gòu)建證券投資組合以及對(duì)投資組合進(jìn)行修正D投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察證券組合管理決策的各項(xiàng)步驟。(96/160)內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”包含（ ）。A分支機(jī)構(gòu)和公司員工必須在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使

50、相應(yīng)的職責(zé)B要有明確的授權(quán)分工，操作相對(duì)獨(dú)立C重大業(yè)務(wù)的授權(quán)要采用書(shū)面形式，明確授權(quán)時(shí)效D各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)流程題 型：常識(shí)題難 易 度：中專(zhuān)家答案：AC解析內(nèi)容 各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)流程；要有明確的授權(quán)分工，操作相對(duì)獨(dú)立是部門(mén)設(shè)置的原則相關(guān)內(nèi)容。(97/160)下列關(guān)于消極的債券組合管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。A通常把指數(shù)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格B試圖尋找低估的品種C指數(shù)策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略D免疫策略的目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABC解析內(nèi)容 消極的債券組合管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作

51、均衡交易價(jià)格，并不試圖尋找低估的品種；免疫策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略。(98/160)基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）方面。A對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督D對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABCD解析內(nèi)容 另外還有對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等5個(gè)主要方面。(99/160)以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有（）。A基金監(jiān)管應(yīng)該遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形B基金監(jiān)管中應(yīng)處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系C基金監(jiān)管中，以行政監(jiān)管為主，市場(chǎng)自身調(diào)節(jié)為輔D在保證監(jiān)管效益的前提

52、下，做到監(jiān)管成本最小題 型：常識(shí)題難 易 度：中專(zhuān)家答案：ABD解析內(nèi)容 在基金監(jiān)管中，市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管。(100/160)以下關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露的說(shuō)法中，正確的有（）。A基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表B財(cái)務(wù)報(bào)表附注也需要披露C財(cái)務(wù)報(bào)表附注不需要披露D財(cái)務(wù)報(bào)表附注主要是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容作進(jìn)一步的解釋說(shuō)明題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：ABD解析內(nèi)容 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告既要披露基金財(cái)務(wù)報(bào)表，也要披露財(cái)務(wù)報(bào)表附注。(101/160)目前，我國(guó)封閉式基金交易傭金為成交金額的0.05%，不足5元時(shí)按5元收取。A正確B錯(cuò)誤題 型：常識(shí)

53、題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 目前，我國(guó)封閉式基金交易傭金為成交金額的0.3%，不足5元時(shí)按5元收取。(102/160)我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，當(dāng)基金終止時(shí)，基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。A正確B錯(cuò)誤題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 考核基金份額持有人權(quán)利。(103/160)私募發(fā)行是基金發(fā)起人以公開(kāi)的形式面向不特定的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行基金份額的方式。A正確B錯(cuò)誤題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：B解析內(nèi)容 此題考查對(duì)私募基金和公募基金的理解。公募發(fā)行是基金發(fā)起人以公開(kāi)的形式面向不特定的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行基金份額的方式。(104/160)債券組合管理的免疫策略試圖建立一個(gè)幾乎是零利率風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合。A正確B錯(cuò)誤題 型：常識(shí)題難 易 度：易專(zhuān)家答案：A解析內(nèi)容 考核消極債券組合管理的內(nèi)容。(105/160)股票基金的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)可以從基金資產(chǎn)中列支，費(fèi)