某金融軟件手機(jī)端-需求分析說明書

1、記錄編號(hào)記錄名稱記錄屬性用戶需求分析說明書版本<Ver.1.0>修訂歷史記錄版本號(hào)修訂日期修改說明作者1.02015-10-25創(chuàng)建本文檔目錄1 文檔介紹41.1 文檔目的41.2 文檔范圍41.3 讀者對(duì)象41.4 參考文檔41.5 術(shù)語與縮寫解釋42 產(chǎn)品特性53 產(chǎn)品面向的用戶群體54 產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范55 產(chǎn)品范圍56 產(chǎn)品中的角色57 產(chǎn)品的用戶需求需求67.1 用戶需求67.2 需求描述107.2.1 客戶端107.2.2 運(yùn)營管理161文檔介紹1.1 文檔目的闡述對(duì)«»的分析結(jié)果，對(duì)系統(tǒng)規(guī)格設(shè)計(jì)起指導(dǎo)作用。1.2 文檔范圍本說明書包括的功能

2、定義、業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)需求等方面的內(nèi)容。與系統(tǒng)設(shè)計(jì)和功能實(shí)現(xiàn)相關(guān)的內(nèi)容不包括在本文檔內(nèi)。1.3 讀者對(duì)象項(xiàng)目經(jīng)理、設(shè)計(jì)人員；其他相關(guān)人員。1.4 參考文檔1.5 術(shù)語與縮寫解釋縮寫、術(shù)語解釋2產(chǎn)品特性全面性：“xxxx”平臺(tái)提供同類產(chǎn)品的分析和對(duì)比，幫助用戶選擇最優(yōu)的產(chǎn)品；快捷性：“xxxx”平臺(tái)提供在線和電話咨詢服務(wù)，隨時(shí)解答用戶的金融問題，指導(dǎo)客戶辦理金融業(yè)務(wù)；優(yōu)質(zhì)性：“xxxx”平臺(tái)整合金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)資源，加上自身的專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，讓每一個(gè)用戶都成為VIP;中立性：“xxxx”平臺(tái)本身不銷售任何產(chǎn)品，能客觀公正地給用戶提供建議，與用戶之間不存在利益沖突。3產(chǎn)品面向的用戶群體面向有投資意向

3、的用戶、有理財(cái)資質(zhì)的理財(cái)師以及周邊商家/廣告商等。4產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范5產(chǎn)品范圍6產(chǎn)品中的角色提示：闡述本產(chǎn)品的各種角色及其職責(zé)。各種角色的具體行為將在功能性需求中描述。角色名稱職責(zé)描述用戶理財(cái)師網(wǎng)站編輯系統(tǒng)管理員7產(chǎn)品的用戶需求需求7.1 用戶需求模塊簡述IOS版本實(shí)現(xiàn)階段聊天私聊/群聊比鄰新聞支付交易通訊錄用戶的朋友用戶的理財(cái)師理財(cái)師的客戶理財(cái)師朋友添加朋友/理財(cái)師資訊資訊產(chǎn)品標(biāo)簽提問產(chǎn)品用戶投資評(píng)估我的比鄰用戶信息理財(cái)師信息理財(cái)師店鋪我的產(chǎn)品我的問題我的訂閱我的收藏我的積分我的邀請我的錢包設(shè)置金牌榜用戶明星榜理財(cái)師明星榜明星理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)（調(diào)查問卷）活動(dòng)（調(diào)查問卷）幫我算錢幫我算錢注

4、冊/登錄注冊/登錄安卓版本實(shí)現(xiàn)階段聊天私聊/群聊比鄰新聞支付交易通訊錄用戶的朋友用戶的理財(cái)師理財(cái)師的客戶理財(cái)師朋友添加朋友/理財(cái)師資訊資訊產(chǎn)品標(biāo)簽提問產(chǎn)品用戶投資評(píng)估我的比鄰用戶信息理財(cái)師信息理財(cái)師店鋪我的產(chǎn)品我的問題我的訂閱我的收藏我的積分我的邀請我的錢包設(shè)置金牌榜用戶明星榜理財(cái)師明星榜明星理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)（調(diào)查問卷）活動(dòng)（調(diào)查問卷）幫我算錢幫我算錢注冊/登錄注冊/登錄JAVA版本實(shí)現(xiàn)階段聊天私聊/群聊比鄰新聞支付交易通訊錄用戶的朋友用戶的理財(cái)師理財(cái)師的客戶理財(cái)師朋友添加朋友/理財(cái)師資訊資訊產(chǎn)品標(biāo)簽提問產(chǎn)品用戶投資評(píng)估我的比鄰用戶信息理財(cái)師信息理財(cái)師店鋪我的產(chǎn)品我的問題我的訂閱我的收藏我的積分我

5、的邀請我的錢包設(shè)置金牌榜用戶明星榜理財(cái)師明星榜明星理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)（調(diào)查問卷）活動(dòng)（調(diào)查問卷）運(yùn)營管理產(chǎn)品管理資訊管理活動(dòng)管理新聞管理統(tǒng)計(jì)分析積分管理交易管理用戶管理系統(tǒng)管理投訴建議管理7.2 需求描述7.2.1 客戶端7.2.1.1 聊天聊天模塊的首頁以列表形式顯示，包含三類主題：私聊/群聊，比鄰新聞，交易提醒7.2.1.1.1 私聊/群聊提供用戶進(jìn)行即時(shí)交流的場所，可以進(jìn)行私聊（一對(duì)一聊天）和群組聊天（一對(duì)多）私聊用戶或理財(cái)師間一對(duì)一聊天，支持文字、圖片、語音聊天，對(duì)上傳的圖片有大小的限制聊天過程中可屏幕截圖并保存至我的收藏提供歷史聊天記錄查看和清空聊天記錄的功能未讀的聊天信息在每行的左側(cè)顯示

6、未讀標(biāo)記理財(cái)師可設(shè)置忙碌狀態(tài)，自動(dòng)應(yīng)答（選擇系統(tǒng)提供的常用回復(fù)，或理財(cái)師自定義的回復(fù)）群聊提供群主針對(duì)群聊的新建、刪除、修改、重命名功能提供群主邀請用戶、踢除用戶的功能，以及用戶搜索群聊并申請加入的功能用戶或理財(cái)師間一對(duì)多聊天，支持文字、圖片、語音聊天，對(duì)上傳的圖片有大小的限制聊天過程中可屏幕截圖并保存至我的收藏提供歷史聊天記錄查看和清空聊天記錄的功能未讀的聊天信息在每行的左側(cè)顯示未讀標(biāo)記注：用戶互相添加對(duì)方為好友可以進(jìn)行聊天溝通；理財(cái)師互相添加對(duì)方為好友可以進(jìn)行聊天溝通；用戶發(fā)起與理財(cái)師聊天，系統(tǒng)默認(rèn)將雙方加為好友。理財(cái)師與用戶聊天，需添加該用戶為好友；用戶/理財(cái)師可以創(chuàng)建群組聊天，邀請好友

7、或理財(cái)師加入，群組管理員可設(shè)置隱身；7.2.1.1.2 比鄰新聞?dòng)脩艨梢圆榭串?dāng)天或歷史的新聞，同時(shí)提供刪除新聞的功能用戶可以對(duì)新聞里的資訊進(jìn)行收藏、分享、評(píng)論、好評(píng)/差評(píng)、舉報(bào)操作7.2.1.1.3 支付/交易信息用戶在平臺(tái)購買產(chǎn)品成功交易支付信息提醒，可查看詳情7.2.1.2 通訊錄7.2.1.2.1 用戶通訊錄7.2.1.2.1.1 朋友查看所有好友的列表，按首字母排序，檢索。用戶可以查看好友的基本信息、與該好友進(jìn)行聊天或者刪除該好友7.2.1.2.1.2 理財(cái)師查看所有理財(cái)師好友，和平臺(tái)推薦理財(cái)師可以設(shè)置首席理財(cái)師和常用理財(cái)師查看理財(cái)師好友的基本信息、進(jìn)入他得店鋪、與該好友進(jìn)行聊天或者刪

8、除該理財(cái)師好友7.2.1.2.2 理財(cái)師通訊錄7.2.1.2.2.1 客戶查看所有客戶的列表，按首字母排序，檢索?？梢圆榭纯蛻舻幕拘畔?、與該客戶進(jìn)行聊天或者刪除該客戶7.2.1.2.2.2 好友（理財(cái)師）查看所有理財(cái)師好友列表查看理財(cái)師好友的基本信息、進(jìn)入他得店鋪、與該好友進(jìn)行聊天或者刪除該理財(cái)師好友7.2.1.2.3 添加朋友提供添加好友/理財(cái)師功能，支持平臺(tái)賬號(hào)和手機(jī)號(hào)添加好友7.2.1.3 資訊提供資訊分類展示（分類較多），資訊以文章形式體現(xiàn)，內(nèi)容包含圖片和文字支持平臺(tái)手動(dòng)或自動(dòng)發(fā)布資訊理財(cái)師在個(gè)人店鋪中發(fā)布成功的資訊，自動(dòng)進(jìn)入平臺(tái)進(jìn)行內(nèi)容審核，通過后按分類進(jìn)入資訊優(yōu)先將股評(píng)分類設(shè)置在

9、分類展示首位，通過平臺(tái)認(rèn)證的理財(cái)師在個(gè)人店鋪中發(fā)布股評(píng)類的資訊后，系統(tǒng)自動(dòng)將其文章加入到股評(píng)資訊中支持用戶對(duì)資訊進(jìn)行收藏、分享、評(píng)論、好評(píng)/差評(píng)、舉報(bào)操作用戶可以與發(fā)布資訊的理財(cái)師進(jìn)行聊天7.2.1.4 產(chǎn)品7.2.1.4.1 標(biāo)簽類似于產(chǎn)品分類，由運(yùn)營平臺(tái)自定義設(shè)置，供用戶快速查看相關(guān)的產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)標(biāo)簽使用率（關(guān)鍵字）7.2.1.4.2 提問支持用戶進(jìn)行提問，系統(tǒng)自動(dòng)判斷用戶當(dāng)前所在位置（某分類），該提問與自定義標(biāo)簽匹配，統(tǒng)計(jì)使用率平臺(tái)自動(dòng)將問題以站內(nèi)提醒的方式發(fā)送給擅長該分類的理財(cái)師，由理財(cái)師進(jìn)行回復(fù)。用戶可在我的比鄰模塊里通過我的問題查看結(jié)果7.2.1.4.3 產(chǎn)品默認(rèn)按分類展示所有產(chǎn)品，

10、支持按分類查看，通過收益率排序。用戶可以訂閱某一產(chǎn)品分類版塊，在我的訂閱中查看提供產(chǎn)品詳情展示、收益計(jì)算、收藏、分享、評(píng)論、好評(píng)/差評(píng)、舉報(bào)、在線/電話咨詢操作。根據(jù)產(chǎn)品購買方式屬性，支持線上購買或線下購買用戶可以訂閱某一分類版塊，在我的訂閱中查看提供適用于列表展示的產(chǎn)品簡單信息模版和詳情展示模版7.2.1.4.4 用戶投資評(píng)估以調(diào)查問卷形式幫助用戶測定其對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。問卷結(jié)果與用戶賬戶綁定，高于用戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品不能購買。問卷由一組選擇題組成，每頁一題。7.2.1.5 我的比鄰7.2.1.5.1 用戶個(gè)人信息提供用戶查看、編輯個(gè)人的基本信息，包括頭像、昵稱、性別、電話、地址、所

11、在城市等。7.2.1.5.2 理財(cái)師個(gè)人信息普通用戶通過理財(cái)師認(rèn)證成為理財(cái)師，平臺(tái)通過用戶提供的身份證和資質(zhì)證書進(jìn)行認(rèn)證。理財(cái)師通過認(rèn)證前，平臺(tái)只提供普通用戶的權(quán)限提供理財(cái)師查看、編輯個(gè)人的基本信息，包括文字或視頻方式的自我介紹、專業(yè)領(lǐng)域（多個(gè)，專長1個(gè)卜級(jí)別、好評(píng)、差評(píng)、個(gè)人相冊、所屬機(jī)構(gòu)、地址、電話等。7.2.1.5.3 理財(cái)師店鋪店鋪包含兩部分內(nèi)容：理財(cái)師發(fā)布的產(chǎn)品，理財(cái)師發(fā)布的資訊。店鋪產(chǎn)品展示同產(chǎn)品模塊，店鋪資訊展示同資訊模塊提供對(duì)產(chǎn)品或資訊的刪除、上架/下架操作。7.2.1.5.4 我的產(chǎn)品7.2.1.5.4.1 用戶的產(chǎn)品用戶可以查看通過平臺(tái)購買/非平臺(tái)購買的理財(cái)產(chǎn)品。平臺(tái)購買的

12、產(chǎn)品由理財(cái)師在產(chǎn)品交易成功錄入，同時(shí)用戶可對(duì)理財(cái)師進(jìn)行評(píng)價(jià)（專業(yè)度的好評(píng)/差評(píng)，態(tài)度的好評(píng)/差評(píng)）用戶可以手動(dòng)添加、編輯、刪除非平臺(tái)購買的理財(cái)產(chǎn)品。用戶不能對(duì)平臺(tái)購買的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行查看以外的任意操作。用戶可以查看理財(cái)產(chǎn)品的歷史購買記錄，平臺(tái)提供歷史購買的產(chǎn)品的總收益。允許用戶刪除歷史購買記錄7.2.1.5.4.2 理財(cái)師售出的產(chǎn)品理財(cái)師可以查看當(dāng)前已售出的全部產(chǎn)品，支持添加成功售出的產(chǎn)品、編輯、刪除、查詢添加成功售出的產(chǎn)品步驟：選擇購買用戶（客戶）->選擇購買產(chǎn)品->保存->推送到用戶的已購買產(chǎn)品7.2.1.5.5 我的問題用戶在產(chǎn)品模塊的提問列表，詳細(xì)頁面可以查看理財(cái)師回復(fù)

13、（適用于移動(dòng)客戶端的論壇帖子）7.2.1.5.6 我的訂閱查看用戶/理財(cái)師訂閱的版塊產(chǎn)品，可取消訂閱7.2.1.5.7 我的收藏用戶/理財(cái)師收藏的產(chǎn)品、資訊，可取消收藏。用戶可查看產(chǎn)品或資訊的詳情，進(jìn)行分享、評(píng)論、好評(píng)/差評(píng)、舉報(bào)、在線/電話咨詢或線上/線下購買。已下線的產(chǎn)品或失效資訊置灰，除取消收藏以外不支持任何其他操作7.2.1.5.8 我的積分用戶/理財(cái)師的總積分和積分詳情7.2.1.5.9 我的邀請用戶可邀請其他用戶加入xxxx提供用戶發(fā)起邀請的記錄功能，作為邀請的憑證平臺(tái)可驗(yàn)證用戶是否邀請成功7.2.1.5.10 我的錢包虛擬貨幣余額查看。通過第三方支付向錢包中充值虛擬貨幣，或提現(xiàn)到

14、用戶的個(gè)人銀行卡以列表形式展示用戶的交易的列表及交易詳細(xì)信息用戶或理財(cái)師可通過平臺(tái)進(jìn)行虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬支持對(duì)前一個(gè)清算周期的交易信息進(jìn)行核對(duì)，以確認(rèn)交易信息的一致性和正確性的過程。提供保證金繳納的功能。實(shí)現(xiàn)與微信、支付寶第三方的支付及相關(guān)接口開發(fā)7.2.1.5.11 設(shè)置用戶可關(guān)閉或打開新消息通知允許用戶修改賬戶密碼清空用戶所有聊天記錄查看xxxx的相關(guān)介紹系統(tǒng)提供用戶通過郵件、實(shí)時(shí)對(duì)話提交意見的功能。當(dāng)有新版本時(shí)，向用戶推送版本更新信息，并提供app下載鏈接。提供退出系統(tǒng)功能，退出系統(tǒng)返回登錄首頁，提供切換用戶功能，切換時(shí)退出當(dāng)前用戶，并返回登錄首頁7.2.1.6 其他7.2.1.6.1 金牌榜

15、系統(tǒng)提供排名功能，有三種排名榜，分別是用戶明星榜、理財(cái)師明星榜、理財(cái)產(chǎn)品明星榜。7.2.1.6.2 用戶明星榜統(tǒng)計(jì)用戶的收益，并以收益進(jìn)行排名7.2.1.6.3 理財(cái)師明星榜根據(jù)理財(cái)師拓展用戶數(shù)、累計(jì)客戶收益、問題診斷滿意度、用戶關(guān)注度進(jìn)行綜合排名7.2.1.6.4 明星理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的用戶關(guān)注度進(jìn)行排名，并標(biāo)明理財(cái)產(chǎn)品的分類7.2.1.6.5 來錢系統(tǒng)提供理財(cái)計(jì)算器，用戶可挑選產(chǎn)品，并錄入產(chǎn)品信息，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算收益所得。7.2.1.6.6 活動(dòng)（問卷調(diào)查）內(nèi)容與用戶投資評(píng)估相仿，由平臺(tái)自定義不定期發(fā)布活動(dòng)供用戶參與。7.2.2 運(yùn)營管理7.2.2.1 產(chǎn)品管理提供產(chǎn)品分類的管理和維護(hù)功

16、能，基本操作包括：新建、編輯、刪除、置頂、失效。非空的產(chǎn)品分類不可刪除產(chǎn)品的管理和維護(hù)功能可以維護(hù)產(chǎn)品的所有信息，基本操作包括：新建、編輯、刪除、置頂、上架/下架?？刹榭串a(chǎn)品的收藏、分享、評(píng)論、好評(píng)/差評(píng)、舉報(bào)、購買情況。評(píng)論可刪除。理財(cái)師發(fā)布的產(chǎn)品允許重名，并支持理財(cái)師新建產(chǎn)品時(shí)選擇重名產(chǎn)品自動(dòng)填寫產(chǎn)品信息（減少發(fā)布工作量），如遇多個(gè)重復(fù)的產(chǎn)品，系統(tǒng)提取最近一次發(fā)布的產(chǎn)品供理財(cái)師選擇。理財(cái)師發(fā)布的產(chǎn)品需進(jìn)行審核。系統(tǒng)提供多種產(chǎn)品信息錄入的模板。標(biāo)簽管理（類似產(chǎn)品分類關(guān)鍵字），基本操作包括：新建、編輯、刪除、置頂、失效、匹配率（與用戶提問匹配）7.2.2.2 資訊管理提供資訊分類的管理和維護(hù)功

17、能，基本操作包括：新建、編輯、刪除、置頂、失效。非空的資訊分類不可刪除資訊的管理和維護(hù)功能可以維護(hù)文章的所有信息，基本操作包括：新建、編輯、刪除、置頂、失效?？刹榭促Y訊的收藏、分享、評(píng)論、好評(píng)/差評(píng)、舉報(bào)、購買情況。評(píng)論可刪除。理財(cái)師發(fā)布的資訊需進(jìn)行審核。7.2.2.3 活動(dòng)管理活動(dòng)的管理和維護(hù)功能可以維護(hù)活動(dòng)的所有信息，基本操作包括：新建、編輯、刪除、失效。平臺(tái)提供活動(dòng)結(jié)果公示，及活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)下發(fā)功能7.2.2.4 新聞管理新聞的管理和維護(hù)功能可以維護(hù)新聞的所有信息，基本操作包括：新建、編輯、刪除、置頂、失效。新聞內(nèi)容從資訊中按需選擇。7.2.2.5 統(tǒng)計(jì)分析按評(píng)論、收藏、分享、評(píng)價(jià)、舉報(bào)、統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品/資訊按用戶的總體收益統(tǒng)計(jì)按理財(cái)師的銷售額統(tǒng)計(jì)按產(chǎn)品的購買率統(tǒng)計(jì)交易相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表7.2.2.6 積分管理系統(tǒng)預(yù)設(shè)積分項(xiàng)，管理員可調(diào)整各項(xiàng)的積分，或禁用積分項(xiàng)（如禁用簽到積分項(xiàng)，則用戶簽到不增加積分）7.2.2.7 交易管理用戶的賬戶余額、交易明細(xì)（充值、提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等）、保障金等信息。平臺(tái)與第三方支付的相關(guān)數(shù)據(jù)交互。7.2.2.8 用戶管理系統(tǒng)的用戶分成以下幾種類型：系統(tǒng)管理員、網(wǎng)站編輯、普通用戶、理財(cái)師。系統(tǒng)管理員、網(wǎng)站編輯的賬號(hào)通過用戶管理創(chuàng)建；普通用戶和理財(cái)師類賬戶通過用