國際貿(mào)易詐騙

1、國際貿(mào)易詐騙國際貿(mào)易詐騙國際貿(mào)易詐騙的特點o國際貿(mào)易詐騙發(fā)生在兩國或兩國以上的國家之間進(jìn)行的商業(yè)欺詐活動，超越了一國領(lǐng)域。o國際貿(mào)易環(huán)節(jié)多，銀行、保險公司、制造廠商一般不進(jìn)行詐騙，因為它們一般以法人地位出現(xiàn)，而且營業(yè)場所和不動產(chǎn)是固定的，參與詐騙后很難逃脫。而其他環(huán)節(jié)如中間商、代理人、承租人、船長、船員等，常常是自然人，沒有大量的固定資產(chǎn)和固定的住所，容易出現(xiàn)欺詐現(xiàn)象。詐騙得逞后，卷款而去。o國際貿(mào)易詐騙往往以鋼材、化肥、化工原料、水泥等為對象。o國際貿(mào)易詐騙發(fā)生后，較難追究。各國法律的差異和各國政府態(tài)度的差異，加上高昂的追查費用，使得國際貿(mào)易詐騙的處理難度很大。易出現(xiàn)國際貿(mào)易詐騙的地區(qū)o欲達(dá)

2、到對貨物或船舶詐騙的企圖，須有可供卸貨的偏僻港口，且避免當(dāng)?shù)鼐旎蛘母深A(yù)。沒有地區(qū)不受詐騙之苦。但下列地區(qū)發(fā)生的可能性大些：n西非：許多港口擁擠，使不少遠(yuǎn)離港口的海灘和泊地成為卸貨場地。n塞浦路斯：該島分治，位置與去中東的航線接近，便利了非法貨物銷售。n希臘：船東和租船人的既得利益會延緩對詐騙的調(diào)查。n黎巴嫩：戰(zhàn)爭使管理機構(gòu)無暇監(jiān)管。n遠(yuǎn)東：有眾多島嶼和泊地。單證詐騙種類o賣方無貨詐騙賣方偽造提單，騙走貨款：出口商沒有發(fā)運貨物，卻偽造提單、發(fā)票、保險單等單據(jù)，利用UCP500的規(guī)定，根據(jù)表面與信用證一致的單據(jù)，從議付行、開證行騙走貨款?；驑?gòu)建皮包運輸公司，假造提單。o賣方有貨詐騙以假充真：

3、以次品、假貨或廢物冒充真貨發(fā)運，獲取真實提單，進(jìn)行議付。o第三方詐騙偽造提單：沒有參與貿(mào)易的第三方，偽造提單后在卸貨港直接提貨。o買方詐騙偽造信用證：虛假買方利用信用證的舊格式偽造信用證，騙取賣方發(fā)貨，并提走貨物。買方騙賣方：假信用證o目的：n在合同中規(guī)定出口商要預(yù)付傭金、質(zhì)押金、履約金等，并在收到信用證后支付。買方以假信用證詐騙。n誘使賣方發(fā)貨后騙取貨物。o假冒信用證的特點：n無密押電開信用證；n電開證使用第三家銀行密押而該行確認(rèn)電沒有密押；n信用證的簽字無從核對；n信用證隨附假冒印簽式樣；n開證行名稱、地點不明；n單據(jù)要求寄往第三家銀行，而第三家收單行不存在；n信用證金額較大，裝運期較短；

4、n買方騙賣方：合同/信用證“軟條款”o信用證“軟條款”：開證行可隨時單方面解除其保證付款責(zé)任的信用證，使信用證在性質(zhì)上成為可撤銷信用證，容易造成單證不符而遭開證行拒付。o目的：騙取出口商質(zhì)押金、傭金或騙取貨物。o類型：n暫不生效信用證，如“進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效”、“待貨樣經(jīng)開證人確認(rèn)后再通知信用證生效”n船公司、船名、目的港、起運港或驗貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意，以開證行修改書的形式另行通知；n開證人出具品質(zhì)證書、收貨收據(jù)或由其簽發(fā)裝運指示，其簽字須由開證行核實或和開證行存檔簽樣相符。n要求出口商采用空運方式，使出口商在貨物發(fā)運后即失去貨權(quán)。買方騙賣方：在托收條件下o在D

5、/A條件下，買方領(lǐng)取單據(jù)后即行提貨，但不在匯票到期后及時付款賣方騙買方：偽造提單o目的：進(jìn)行議付，騙取貨款o提單上應(yīng)注意的地方：n托運人；n收貨人；n被通知人；n收貨地/裝貨港可查閱勞合船籍社或勞合查詢中心，核查提單所列船舶在提單日是否在該地；n目的地或卸貨港防止賣方以該港擁擠不能靠港拖延交貨或拒絕靠岸；n船名及航次：可查閱勞合社或勞合船舶動態(tài)參考資料；n嘜頭及件號；n貨名及件數(shù)；n重量和體積；n運費預(yù)付或到付；n正本提單的份數(shù)；n船公司或代理人的簽章；n提單簽發(fā)地及日期。賣方騙買方：與船東共謀欺詐/以次充好o用保函換取清潔提單：o倒簽提單和預(yù)借提單：o以次充好，獲取提單進(jìn)行議付。賣方騙買方：

6、托收付款方式下o在D/P條件下，賣方利用假提單和其他托收要求的單據(jù)，從托收行騙取貨款，而買方提貨不著?；騩賣方交貨以次充好，從承運人處獲取合格提單后，通過托收行騙取買方貨款。出口商騙銀行（外貿(mào)代理企業(yè)）o工具遠(yuǎn)期信用證o形式以代理方式，利用有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的公司進(jìn)行o手段n打包放款不履約還款n以出口來證抵押開立新證n假單議付騙取貨款后，待議付行遭開證行追索后，向受益人追索不著單證詐騙的防范o盡量同在國際貿(mào)易和國際航運中有良好信譽的公司進(jìn)行往來。o了解國際市場行情，不貪小便宜。o進(jìn)行必要的查詢，可利用大使館商務(wù)部門和商會。o在跟單托收方式下提高警惕。o理解并認(rèn)真選用合適的成交術(shù)語,如進(jìn)口時使用FOB

7、。o作為買方，可在信用證中增加議付條件?；驙幦∮肈/A或D/PT/R，先取得單據(jù)再付款。o買賣雙方在填寫信用證和其他單據(jù)時都要力求準(zhǔn)確無誤。o買方要與可靠的船代合作，保護(hù)自己的利益。o簽訂重要合同，應(yīng)要求對方出具有效的授權(quán)委托書。單證詐騙的防范o貨主應(yīng)堅持通過有信譽的代理機構(gòu)的代理人辦理租船業(yè)務(wù)，租用原船東的船舶。使用二船東的船時，挑選資信好的。o買方可進(jìn)行裝船監(jiān)督和把握航向動態(tài)：買方派員或代理人在裝船時檢查貨物情況，了解貨輪情況，在貨輪出航后，及時了解其動態(tài)。o投保人應(yīng)向有實力、專業(yè)的保險人投保。o單據(jù)的偽造有兩種情況：n在真實的空白印刷單據(jù)中填入虛假內(nèi)容：比較難判別，但上面標(biāo)注的承運人地址

8、、名稱、電話等可能是假的，可以進(jìn)行聯(lián)系以查證。n單據(jù)本身和內(nèi)容都是虛假的：常伴有拼寫錯誤、格式不規(guī)范、色彩和格式不同、水印質(zhì)量差等問題。票據(jù)詐騙o外匯票據(jù)詐騙：假匯票、假本票、空頭支票、旅行支票詐騙。有的涂改票面的金額數(shù)字，有的則向銀行申請開立票據(jù)后，把復(fù)印件傳真給出口商，引誘出口商發(fā)貨后，再到銀行注銷票據(jù)。o手段：n改變支付方式，要求以假銀行匯票代替跟單信用證。n偽造已倒閉銀行的匯票。n向銀行購買小額匯票，將匯票復(fù)印后，涂改金額數(shù)字，把小金額改為大金額，再復(fù)印給出口商，引誘出口商發(fā)貨。n進(jìn)口商無存款或存款不足，卻申請銀行簽發(fā)大額空頭支票。n冒充存戶假造支票。n虛構(gòu)付款授權(quán)書。n盜用銀行名義簽發(fā)銀行匯票。n偽造銀行擔(dān)保函和支付通知書。n用掛失旅行支票詐騙。預(yù)防票據(jù)詐騙的方法o在做托收票據(jù)業(yè)務(wù)時，要充分注意和了解出票人和付款人的資信以及票據(jù)的真?zhèn)涡浴Ｒ恍┓羌~約付款的美元票據(jù)，歸收期會較長，應(yīng)更為小心。o收到票