EAS資金管理培訓(xùn)

1、提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐集團(tuán)企業(yè)資金管理現(xiàn)狀面臨問題面臨問題管理現(xiàn)狀管理現(xiàn)狀可能發(fā)生違規(guī)付款行為監(jiān)控資金集中管理籌資投資存在重大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集團(tuán)整體資金利用效率不高資金閑散，不能發(fā)揮整體效益調(diào)劑家底不清、資金管理薄弱信息資金集中管理的核心目標(biāo)資金集中管理的核心目標(biāo) 資金均衡有效地流動是企業(yè)（集團(tuán)）生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。所謂資資金均衡有效地流動是企業(yè)（集團(tuán)）生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。所謂資金的均衡流動是指資金的流入和流出必須保持適當(dāng)?shù)呐浜?；所謂有效金的均衡流動是指資金的流入和流出必須保持適當(dāng)?shù)呐浜?；所謂有效是指企業(yè)的剩余資金必須及時(shí)找到有

2、利的投資機(jī)會，盡量增加剩余資是指企業(yè)的剩余資金必須及時(shí)找到有利的投資機(jī)會，盡量增加剩余資金的投資收益。金的投資收益。 因此，任何企業(yè)為了自身的生存和發(fā)展，都必須努力實(shí)現(xiàn)資金的因此，任何企業(yè)為了自身的生存和發(fā)展，都必須努力實(shí)現(xiàn)資金的均衡流動，可以說實(shí)現(xiàn)資金流動的均衡性和有效性是企業(yè)（集團(tuán)）資均衡流動，可以說實(shí)現(xiàn)資金流動的均衡性和有效性是企業(yè)（集團(tuán)）資金管理與控制的核心目標(biāo)。金管理與控制的核心目標(biāo)。 對于我國企業(yè)集團(tuán)來說，在解決資金分散、管理失控、對于我國企業(yè)集團(tuán)來說，在解決資金分散、管理失控、資金利用效率低下等問題上，普遍存在十分迫切的需求。資金利用效率低下等問題上，普遍存在十分迫切的需求。 資

3、金集中管理“七統(tǒng)一”應(yīng)對策略集團(tuán)資金管理的組織及職能集團(tuán)企業(yè)集團(tuán)企業(yè)（財(cái)務(wù)總部）（財(cái)務(wù)總部）結(jié)算結(jié)算中心中心財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)公司公司下屬機(jī)構(gòu)（分子公司、成員單位、下屬機(jī)構(gòu)（分子公司、成員單位、 客戶）客戶）分析、決策、控制預(yù)算、授信賬戶、結(jié)算、信貸、投資、票據(jù)業(yè)務(wù)主體（執(zhí)行）決 策（制度）管理平臺（通道）業(yè)務(wù)主體（執(zhí)行）資金集中管理模式收支二條線n下屬單位在銀行開設(shè)收入戶和支出戶，集團(tuán)在對應(yīng)的銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號）。當(dāng)下屬單位資金超過限額時(shí)，通過銀行網(wǎng)絡(luò)，將資金上劃到集團(tuán)母賬號；當(dāng)下屬單位資金低于下限時(shí)，集團(tuán)公司根據(jù)資金計(jì)劃，將資金從集團(tuán)母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬?。n保留下屬單位的銀行賬戶

4、n對下屬單位的收支能做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析n適應(yīng)于有異地成員單位的集團(tuán)公司資金集中管理統(tǒng)收統(tǒng)支n分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進(jìn)行。n現(xiàn)金收支的批準(zhǔn)權(quán)高度集中在資金中心 n最有效的集中開戶單位資金，提高資金流轉(zhuǎn)效率 n適應(yīng)于集團(tuán)對同城全資分公司的資金管理內(nèi)部銀行結(jié)算中心n集團(tuán)內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理下屬單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。大部分集團(tuán)的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團(tuán)內(nèi)部存貸業(yè)務(wù)。n下屬單位在結(jié)算中心開立活期結(jié)算戶、定期戶、貸款戶等。n多結(jié)算中心n適應(yīng)于具有較多責(zé)任中心的企事業(yè)單位。如企業(yè)集團(tuán)、大型事業(yè)單位財(cái)務(wù)公司n在集團(tuán)內(nèi)部成立財(cái)務(wù)公司

5、，行使商業(yè)銀行的職能。n財(cái)務(wù)公司是資金操作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不能對資金支出提供監(jiān)控n財(cái)務(wù)公司需要銀監(jiān)會批準(zhǔn)，目前，全國經(jīng)批準(zhǔn)成立的財(cái)務(wù)公司僅79家n適應(yīng)于對集中控制要求不高的集團(tuán)企業(yè)現(xiàn)金池n以公司總部的名義設(shè)立集團(tuán)現(xiàn)金池賬戶。日間，若子公司對外付款時(shí)賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委托貸款的方式，系統(tǒng)自動將現(xiàn)金池賬戶資金劃撥到成員企業(yè)賬戶用以補(bǔ)足透支金額；n適應(yīng)于跨國企業(yè)和涉及較多外匯資金結(jié)算業(yè)務(wù)的大型企業(yè) 集團(tuán)企業(yè)資金管理的集團(tuán)企業(yè)資金管理的“現(xiàn)金池現(xiàn)金池”資金集中監(jiān)控平臺集團(tuán)子公司集團(tuán)總部戰(zhàn)略業(yè)務(wù)資金集中管理（資金業(yè)務(wù)的集中管理）（資金

6、業(yè)務(wù)的集中管理）非戰(zhàn)略業(yè)務(wù)資金集中監(jiān)控（資金存量、流量、流向監(jiān)控）（資金存量、流量、流向監(jiān)控）經(jīng)營循環(huán)投資循環(huán)籌資循環(huán)核算系統(tǒng)資資金金計(jì)計(jì)劃劃資資金金結(jié)結(jié)算算融資管理融資管理票據(jù)管理票據(jù)管理投資管理投資管理存存款款管管理理資金監(jiān)控資金監(jiān)控賬戶管理賬戶管理或有負(fù)債或有負(fù)債銀行交易銀行財(cái)務(wù)記賬核算系統(tǒng)經(jīng)營資金融資資金投資資金單體企業(yè)資金管理融資管理融資管理存存款款管管理理資金監(jiān)控資金監(jiān)控賬戶管理賬戶管理或有負(fù)債或有負(fù)債集團(tuán)資金管理的多種模式集團(tuán)資金多種管控模式 方案一方案一： 多結(jié)算中心模式：集團(tuán)國內(nèi)公司結(jié)算中心、股份公 司結(jié)算中心，EAS提供多結(jié)算中心模式。 方案二方案二：資金監(jiān)控模式（或松散式

7、）：資金監(jiān)控模式目前在 國內(nèi)集團(tuán)公司運(yùn)用的也比較多，比如“招商局集團(tuán)”、 “南車集團(tuán)”等，即集團(tuán)資金系統(tǒng)使用的是EAS系 統(tǒng)，而下屬企業(yè)使用的是金蝶K/3的ERP系統(tǒng)，通 過將財(cái)務(wù)的出納系統(tǒng)中的資金日記帳實(shí)時(shí)自動的 傳輸?shù)紼AS系統(tǒng)中，從而進(jìn)行資金管理監(jiān)控報(bào)表 進(jìn)行資金的各種分析。 方案三： 海外公司與跨國銀 行 合作建立“現(xiàn)金池”管理模式提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐資金計(jì)劃資金計(jì)劃利利息息管管理理融融資資管管理理決策分析決策分析資資金金結(jié)結(jié)算算賬賬戶戶管

8、管理理票票據(jù)據(jù)管管理理資資金金控控制制手手續(xù)續(xù)費(fèi)費(fèi)管管理理或或有有負(fù)負(fù)債債資金監(jiān)控資金監(jiān)控現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理銷售銷售/采購管理采購管理決策部門職能部門產(chǎn)業(yè)單位銀銀企企直直聯(lián)聯(lián)資金管理框架商業(yè)銀行集團(tuán)資金中心分/子公司資金管理業(yè)務(wù)流程應(yīng)付款管理采購管理應(yīng)收款管理銷售管理統(tǒng)一對外投資統(tǒng)一對外籌資資金集中管理資金集中管理資金計(jì)劃編制資金計(jì)劃上報(bào)資金計(jì)劃匯總資金計(jì)劃控制銀行對賬銀企直聯(lián)商業(yè)銀行統(tǒng)一對外結(jié)算賬務(wù)處理賬務(wù)處理資金計(jì)劃執(zhí)行跟蹤資金計(jì)劃執(zhí)行跟蹤資金分析資金決策資金報(bào)表收付款管理付款單收款單銀行日記賬銀行對賬單應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)內(nèi)部融資資金集中管理算結(jié)算單中心對賬單分戶賬賬戶管理企業(yè)

9、內(nèi)部貸款集團(tuán)應(yīng)收票據(jù)管理集團(tuán)應(yīng)付票據(jù)管理統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算總體藍(lán)圖單體企業(yè)資金管理資金計(jì)劃出納管理期末處理期末處理銀企直聯(lián)提交付款提交付款接受收款接受收款交易查詢交易查詢賬戶余額查詢賬戶余額查詢票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付票據(jù)支票支票進(jìn)賬單進(jìn)賬單投資管理銀行定期存款銀行定期存款長期股權(quán)投資長期股權(quán)投資融資管理額度管理額度管理銀行貸款銀行貸款或有負(fù)債銀行保函銀行保函對外擔(dān)保對外擔(dān)保資金管理_企業(yè)資金管理資金報(bào)表資金報(bào)表信用證信用證收付款處理收付款處理現(xiàn)金現(xiàn)金銀行存款銀行存款計(jì)劃分析計(jì)劃分析計(jì)劃編制計(jì)劃編制計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃控制計(jì)劃控制其他銀行票據(jù)其他銀行票據(jù)集團(tuán)企業(yè)資金管理資金計(jì)劃出納管理期

10、末處理期末處理銀企直聯(lián)提交付款提交付款接受收款接受收款交易查詢交易查詢賬戶余額查詢賬戶余額查詢票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付票據(jù)支票支票進(jìn)賬單進(jìn)賬單投資管理銀行定期存款銀行定期存款長期股權(quán)投資長期股權(quán)投資融資管理額度管理額度管理銀行貸款銀行貸款或有負(fù)債銀行保函銀行保函對外擔(dān)保對外擔(dān)保資金管理_集團(tuán)資金管理資金報(bào)表資金報(bào)表信用證信用證收付款處理收付款處理現(xiàn)金現(xiàn)金銀行存款銀行存款計(jì)劃分析計(jì)劃分析計(jì)劃編制計(jì)劃編制計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃控制計(jì)劃控制其他銀行票據(jù)其他銀行票據(jù)資金結(jié)算資金監(jiān)控手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)資金結(jié)算資金結(jié)算存款利息存款利息多結(jié)算中心多結(jié)算中心企業(yè)貸款企業(yè)貸款企業(yè)委托貸款企業(yè)委托貸款企業(yè)定期

11、存款企業(yè)定期存款存款報(bào)表存款報(bào)表與與K/3集成集成存款處理存款處理存款分析存款分析或有負(fù)債分析或有負(fù)債分析融資分析融資分析綜合分析綜合分析預(yù)警分析預(yù)警分析資金結(jié)算資金結(jié)算計(jì)劃編制計(jì)劃編制支票支票藍(lán)字表示集團(tuán)資金管理特有業(yè)務(wù)處理紅字表示集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理的業(yè)務(wù)處理有差異黑字表示集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理的業(yè)務(wù)處理相同提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐單結(jié)算中心子公司領(lǐng)導(dǎo)審批結(jié)算處理審核銀行接口中心領(lǐng)導(dǎo)審批子公司簽內(nèi)部單據(jù)受理銀行試算平衡日結(jié)手續(xù)費(fèi)結(jié)算利息結(jié)

12、算賬務(wù)處理三種帳戶管理模式( (一) )集團(tuán)集團(tuán)結(jié)算結(jié)算中心中心子公子公司在司在商業(yè)商業(yè)銀行銀行賬戶賬戶集團(tuán)下集團(tuán)下屬各子屬各子公司公司付款申請單按預(yù)算審批支付收款收款通知區(qū)域結(jié)算中心區(qū)域結(jié)算中心（審核會計(jì)）（審核會計(jì)）付款申請單審核后蓋章付款申請單松松散散式式各子公司在商業(yè)銀行的現(xiàn)有賬戶不變，保持現(xiàn)有的會計(jì)核算流程不變；各子公司在集團(tuán)結(jié)算中心進(jìn)行內(nèi)部開戶，各賬戶對應(yīng)銀行的賬戶；結(jié)算中心會計(jì)在資金計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行支付單據(jù)的審批；區(qū)域結(jié)算中心（審核會計(jì)）在子公司所在地進(jìn)行審批單據(jù)和支付票據(jù)的核對、蓋章；實(shí)時(shí)掌握了集團(tuán)資金的流量、流向，存量；通過集團(tuán)管理措施，在一定程度上對集團(tuán)資金的使用進(jìn)行了監(jiān)控；業(yè)務(wù)

13、說明：應(yīng)用價(jià)值：三種帳戶管理模式( (二) )子公司收款賬戶子公司收款賬戶集團(tuán)下集團(tuán)下屬各子屬各子公司公司付款申請收款收款通知供應(yīng)商賬戶供應(yīng)商賬戶集團(tuán)按照計(jì)劃轉(zhuǎn)款集團(tuán)集團(tuán)結(jié)算結(jié)算中心中心子公司付款賬戶子公司付款賬戶付款客戶賬戶客戶賬戶收收支支兩兩條條線線分子公司在外部商業(yè)銀行分別開設(shè)收款賬戶和付款賬戶（開戶單位為分子公司）；各子公司收款賬戶資金只能由集團(tuán)轉(zhuǎn)入子公司的付款賬戶；集團(tuán)根據(jù)資金計(jì)劃將資金撥付到子公司的付款賬戶，子公司進(jìn)行實(shí)際付款；業(yè)務(wù)說明：u分子公司分別在當(dāng)?shù)劂y行開設(shè)收款賬戶和付款賬戶。實(shí)現(xiàn)條件：l能夠快速切入實(shí)施，一定程度實(shí)現(xiàn)了資金的集中管理。達(dá)到效果：三種帳戶管理模式( (三)

14、)集團(tuán)賬集團(tuán)賬戶和子戶和子公司子公司子賬戶賬戶集團(tuán)下集團(tuán)下屬各子屬各子公司公司付款申請審批后電子付款付款供應(yīng)商賬戶供應(yīng)商賬戶銀企直聯(lián)集團(tuán)集團(tuán)結(jié)算結(jié)算中心中心集集中中式式收款通知分子公司只能在結(jié)算中心開戶；分子公司收款、付款都必須通過結(jié)算中心進(jìn)行收付業(yè)務(wù)，實(shí)質(zhì)是結(jié)算中心的代收代付，因此，收付款單據(jù)的收款人、付款人為集團(tuán)結(jié)算中心，代收業(yè)務(wù)時(shí)需要在摘要或者備注中明確具體的收款單位。業(yè)務(wù)說明：u需要集團(tuán)總部具有強(qiáng)有力的管理手段和措施，取消分子公司所有的外部銀行賬戶。實(shí)現(xiàn)條件：l集團(tuán)能夠完全實(shí)現(xiàn)對資金的集中管理。達(dá)到效果：業(yè)務(wù)流程_ _對內(nèi)付款結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬成員單位成員單位A A發(fā)起方發(fā)起

15、方成員單位成員單位B B接收方接收方資金計(jì)劃控制提交結(jié)算中心收款單付款單結(jié)算中心結(jié)算中心生成憑證生成憑證生成憑證業(yè)務(wù)流程_ _對外付款成員單位成員單位客戶客戶結(jié)算中心結(jié)算中心銀行銀行結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬資金計(jì)劃控制提交結(jié)算中心付款單生成憑證生成憑證結(jié)算單付款登記日記賬銀企直聯(lián)收款單銀行受理業(yè)務(wù)流程_結(jié)算中心環(huán)球集團(tuán)結(jié)算中心A公司收款單采購費(fèi)用報(bào)銷單受理內(nèi)部賬戶A公司銀行環(huán)球集團(tuán)賬戶客戶對外付款單對外收款單銀行日記賬付款單供應(yīng)商銀行賬戶結(jié)算中心銀行賬戶某銀行銀行對賬單余額調(diào)節(jié)表發(fā)送回單銷貨款A(yù)公司結(jié)算明細(xì)賬提交結(jié)算中心采購款受理下載結(jié)算中心對賬單下載收款單提交銀企互聯(lián)勾對單據(jù)登賬單據(jù)登賬

16、業(yè)務(wù)流程_ _收支二條線銀行子公司收入戶環(huán)球集團(tuán)環(huán)球集團(tuán)賬戶（收支戶）客戶A公司收入戶銀行日記賬收款單供應(yīng)商銀行對賬單余額調(diào)節(jié)表銷貨款采購款勾對單據(jù)登賬A公司支出戶母賬戶付款單支出戶單據(jù)登賬定期上收按計(jì)劃下?lián)芏嘟Y(jié)算中心子公司領(lǐng)導(dǎo)審批結(jié)算處理股份子公司簽內(nèi)部單據(jù)試算平衡日結(jié)手續(xù)費(fèi)結(jié)算利息結(jié)算銀企直聯(lián)付款股份分子公司股份結(jié)算中心集團(tuán)分子公司集團(tuán)結(jié)算中心受理銀行交換員提出結(jié)算單(往賬)提回結(jié)算單(來賬)中心之間資金調(diào)撥賬務(wù)處理子公司領(lǐng)導(dǎo)審批集團(tuán)子公司簽內(nèi)部單據(jù)交換員受理銀企直聯(lián)付款賬務(wù)處理銀行結(jié)算處理提出結(jié)算單(往賬)提回結(jié)算單(來賬)中心之間資金調(diào)撥試算平衡日結(jié)手續(xù)費(fèi)結(jié)算利息結(jié)算業(yè)務(wù)流程_ _多結(jié)

17、算中心( (對內(nèi)付款) )成員單位成員單位A1A1成員單位成員單位B1B1結(jié)算中心結(jié)算中心A A結(jié)算中心結(jié)算中心B B結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬資金計(jì)劃控制提交結(jié)算中心付款單生成憑證生成憑證往賬來賬收款單結(jié)算單受理生成憑證生成憑證賬戶管理策略提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐銀企互聯(lián)工商銀行工商銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)EASEAS資金資金結(jié)算中心結(jié)算中心EAS終端用戶終端用戶付款結(jié)算數(shù)據(jù)付款結(jié)算數(shù)據(jù)對賬數(shù)據(jù)對賬數(shù)據(jù)查詢對賬查詢對賬付款單付款單結(jié)算單結(jié)算單銀銀企企互

18、互聯(lián)聯(lián)工行接口工行接口農(nóng)行接口農(nóng)行接口中行接口中行接口建行接口建行接口交行接口交行接口農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中國銀行中國銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)銀行建設(shè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交通銀行交通銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)招行接口招行接口招商銀行招商銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)擴(kuò)展接口擴(kuò)展接口EAS系統(tǒng)系統(tǒng)銀企互聯(lián)的安全性工行銀行客戶端服工行銀行客戶端服務(wù)程序、讀卡器務(wù)程序、讀卡器中國工商銀行中國工商銀行招商銀行招商銀行中國建設(shè)銀行中國建設(shè)銀行招行招行ICIC卡身份認(rèn)證卡身份認(rèn)證農(nóng)行銀行客戶端服農(nóng)行銀行客戶端服務(wù)程

19、序、讀卡器務(wù)程序、讀卡器中國農(nóng)業(yè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行建行銀行客戶端服建行銀行客戶端服務(wù)程序務(wù)程序企業(yè)局域網(wǎng)企業(yè)局域網(wǎng)安全性：安全性：SSLSSL站點(diǎn)方案站點(diǎn)方案 互聯(lián)網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)安全性：安全性：完全采用銀行完全采用銀行的安全機(jī)制，的安全機(jī)制，由銀行保證數(shù)由銀行保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?。?jù)傳輸?shù)陌踩?。信息的下載的平臺 收款信息下載n 從各銀行下載收款記錄后，系統(tǒng)自動形成一張收款單。 ERP系統(tǒng)網(wǎng)上銀行銀企平臺收款信息收款單資金在線收支的平臺 根據(jù)付款單向銀行發(fā)送付款指令n由平臺判斷銀行接口類型后提交到不同的外部銀行ERP系統(tǒng)網(wǎng)上銀行銀企平臺付款指令付款單銀行付款確認(rèn)付款確認(rèn)招商銀行工商銀行資金交易查詢的平臺

20、賬戶余額和交易記錄查詢n 可以查詢各個(gè)銀行賬戶的實(shí)時(shí)信息和脫機(jī)信息n 可以指定時(shí)間內(nèi)自動同步銀行的賬戶信息ERP系統(tǒng)網(wǎng)上銀行銀企平臺實(shí)時(shí)賬戶信息脫機(jī)賬戶信息實(shí)時(shí)賬戶信息提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐票據(jù)管理集團(tuán)分子公司支票進(jìn)賬單電匯單收據(jù)應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)付票據(jù)登記應(yīng)收票據(jù)背書應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)應(yīng)收票據(jù)托管應(yīng)收票據(jù)收款應(yīng)收票據(jù)受托應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)收票據(jù)退票空白票據(jù)查詢應(yīng)收票據(jù)查詢應(yīng)付票據(jù)查詢空白票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付票據(jù)兌付應(yīng)付票據(jù)退票應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押抵質(zhì)押物管理授信額度

21、管理對內(nèi)背書應(yīng)付票據(jù)登記應(yīng)付票據(jù)兌付全生命周期管理_ _支票管理全生命周期管理_ _應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收票據(jù)全生命周期管理_ _應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付票據(jù)提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐投融資管理集團(tuán)分子公司授信用途融資形式融資品種保證方式融資費(fèi)用基礎(chǔ)設(shè)置抵質(zhì)押物種類投資管理融資管理融資報(bào)表查詢投資報(bào)表查詢授信額度查詢授信額度銀行借款企業(yè)借款銀行定期存款企業(yè)定期存款還款展期/逾期預(yù)提利息解活/續(xù)存解活/續(xù)存還款展期/逾期預(yù)提利息銀行借款還款展期/逾期預(yù)提利息銀行定期存款解活/續(xù)

22、存抵質(zhì)押物管理信用證信用證授信額度借款企業(yè)貸款信用證銀行定期存款企業(yè)定期存款提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐銀行保函擔(dān)保提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 總體介紹 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 票據(jù)管理 投融資管理 或有負(fù)債 資金監(jiān)控 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐資金匯總表分析資金存量變動分析資金存量結(jié)構(gòu)分析提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐執(zhí)行執(zhí)行決策決策實(shí)時(shí)了解資金流的整

23、個(gè)動態(tài)情況，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效監(jiān)控；實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動態(tài)情況，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效監(jiān)控；建立集團(tuán)資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺建立集團(tuán)資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺；集中利用資金，降低融資成本，提高資金使用效率；集中利用資金，降低融資成本，提高資金使用效率；集團(tuán)信貸統(tǒng)管，增強(qiáng)集團(tuán)融資能力；集團(tuán)信貸統(tǒng)管，增強(qiáng)集團(tuán)融資能力；業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進(jìn)了商業(yè)銀行對集團(tuán)服務(wù)的改善；促進(jìn)了商業(yè)銀行對集團(tuán)服務(wù)的改善；規(guī)范資金管理，提升財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)競爭力規(guī)范資金管理，提升財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)競爭力; ;EASEAS集團(tuán)資金管理帶給企業(yè)的價(jià)值提

24、綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 EASEAS資金管理最佳實(shí)踐 萬科集團(tuán) 招商局集團(tuán) 萬科企業(yè)股份有限公司是中國房地產(chǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一（成立于19841984年） 中國首批公開上市的企業(yè)之一（總資產(chǎn)212212億元，凈資產(chǎn)6767億元） 榮獲20052005年中國最佳表現(xiàn)公司，年度納稅總額1414億。 公司的核心業(yè)務(wù)是大眾住宅開發(fā), ,目前已經(jīng)擴(kuò)展到2121個(gè)城市。 以珠江三角洲、長江三角洲和環(huán)渤海灣區(qū)域?yàn)橹行陌l(fā)展策略。萬科集團(tuán)集團(tuán)財(cái)務(wù)部組織結(jié)構(gòu)會計(jì)部會計(jì)部目前網(wǎng)銀開通：工行、中行、招行；網(wǎng)銀權(quán)限和密碼雙人管理資金管理的應(yīng)用方案財(cái)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)商業(yè)銀行商業(yè)銀行集團(tuán)

25、集團(tuán)子公司子公司出納管理出納管理賬務(wù)處理資金占有成本資金分析資金決策資金報(bào)表資金計(jì)劃資金計(jì)劃銀行對賬統(tǒng)一投資統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算統(tǒng)一籌資銀行對賬單總賬應(yīng)收管理資金收款單銷售管理資金付款單應(yīng)付管理出納管理成本管理資金管理系統(tǒng)銀企直聯(lián)商業(yè)銀行商業(yè)銀行統(tǒng)一對外結(jié)算業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 系統(tǒng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 系統(tǒng)系統(tǒng)資金管理系統(tǒng)資金計(jì)劃編制流程2 2、公司支出、公司支出3 3、內(nèi)部往來、內(nèi)部往來4 4、外部融資、外部融資工程項(xiàng)目工程項(xiàng)目協(xié)同平臺協(xié)同平臺商業(yè)銀行商業(yè)銀行1 1、收入預(yù)算、收入預(yù)算資金管理的模式萬科集團(tuán)集團(tuán)資金管理中心使用萬科集團(tuán)集團(tuán)資金管理中心使用EAS資金結(jié)算、出納管理、銀企直聯(lián)、資金結(jié)算、出納管理、銀企直聯(lián)

26、、等系統(tǒng)形成了資金集中管理與監(jiān)控的管理體系。等系統(tǒng)形成了資金集中管理與監(jiān)控的管理體系。帳戶管理的模式價(jià)值體現(xiàn)：增強(qiáng)資金集中監(jiān)控力度、提高資金結(jié)算效率、節(jié)約成本。 集團(tuán)控制集團(tuán)控制分支機(jī)構(gòu)控制分支機(jī)構(gòu)控制集團(tuán)自己在深圳開的賬戶集團(tuán)自己在深圳開的賬戶A類：集團(tuán)名義在當(dāng)?shù)亻_類：集團(tuán)名義在當(dāng)?shù)亻_立的賬戶立的賬戶B類：分支機(jī)構(gòu)名義在類：分支機(jī)構(gòu)名義在當(dāng)?shù)亻_立賬戶當(dāng)?shù)亻_立賬戶控制流控制流資金流資金流集團(tuán)提供集團(tuán)母子管理模式，母子帳戶之間免手續(xù)費(fèi)、異地子帳戶之間劃轉(zhuǎn)通過集團(tuán)帳戶代付集團(tuán)提供集團(tuán)母子管理模式，母子帳戶之間免手續(xù)費(fèi)、異地子帳戶之間劃轉(zhuǎn)通過集團(tuán)帳戶代付免去手續(xù)費(fèi)。免去手續(xù)費(fèi)。資金結(jié)算的流程資金管理

27、應(yīng)用價(jià)值萬科資金結(jié)算部應(yīng)用資金管理系統(tǒng)，下屬十八家子公司應(yīng)用網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，處理收付款業(yè)務(wù)、內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)、資金集中監(jiān)控與管理。業(yè)務(wù)量雖然增加了78數(shù)倍，但資金管理中心始終保持了最初的6名員工。萬科將北京、上海、成都等全國十八家分公司的賬戶進(jìn)行了集中管理，并且由集團(tuán)資金管理中心通過銀企互聯(lián)，在深圳總部進(jìn)行付款處理，達(dá)到了賬號集中，收付款集中。建立了子公司、集團(tuán)、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)化、連貫性處理，達(dá)到了集團(tuán)統(tǒng)一監(jiān)管、集團(tuán)總體掌控資金流量、流向、余額，掌控未來資金需求量，加速資金周轉(zhuǎn)、提高了集團(tuán)資金使用效率，解決了集團(tuán)跨地域的資金管理。提 綱 EASEAS對資金管理的理解 EASEAS資金管理產(chǎn)品介紹 EA

28、SEAS資金管理最佳實(shí)踐 萬科集團(tuán) 招商局集團(tuán)招商局集團(tuán) 創(chuàng)立于1872年12月26日，1873年1月17日在上海正式開業(yè)，已走過130余年的歷程，是中國民族工商業(yè)的先驅(qū)，被譽(yù)為“中國民族企業(yè)百年歷程縮影”。 進(jìn)入新世紀(jì)以來，在新的發(fā)展戰(zhàn)略的指導(dǎo)下，立志創(chuàng)造某歷史上的第三次輝煌。 招商局集團(tuán)現(xiàn)為國家駐港大型企業(yè)集團(tuán)、香港四大中資企業(yè)之一，總部設(shè)于香港。主要經(jīng)營活動分布于香港、內(nèi)地、東南亞等地區(qū)。以2005年底計(jì)，擁有總資產(chǎn)逾790億港元，管理總資產(chǎn)逾7400億港元。 目前，招商局集團(tuán)業(yè)務(wù)主要集中于交通運(yùn)輸及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、經(jīng)營與服務(wù)（港口、公路、能源運(yùn)輸及物流）、金融投資與管理、房地產(chǎn)開發(fā)與

29、經(jīng)營等三大核心產(chǎn)業(yè)。 招商局集團(tuán)擁有各級下屬公司600多家其中全資、控股及重要的參資企業(yè)266家涉及16個(gè)行業(yè)其業(yè)務(wù)主要集中于交通運(yùn)輸及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、經(jīng)營與服務(wù)（港口、公路、能源運(yùn)輸及物流）、金融投資與管理、房地產(chǎn)開發(fā)與經(jīng)營等三大核心產(chǎn)業(yè)。 招商局集團(tuán)組織架構(gòu)招商局集團(tuán)招商局集團(tuán)A集團(tuán)集團(tuán)物流集團(tuán)物流集團(tuán)控股集團(tuán)控股集團(tuán)下級單位下級單位1下級單位下級單位2。EAS資金監(jiān)控資金監(jiān)控EAS融資管理融資管理EAS票據(jù)管理票據(jù)管理K/3資金結(jié)算系統(tǒng)資金結(jié)算系統(tǒng)K/3財(cái)務(wù)核算財(cái)務(wù)核算下屬其他集團(tuán)下屬其他集團(tuán)K/3財(cái)務(wù)核算財(cái)務(wù)核算K/3財(cái)務(wù)核算財(cái)務(wù)核算招商局集團(tuán)資金監(jiān)控管理需求授信額度資金管理借款融資

30、信息 分析商業(yè)票據(jù)信用證或有負(fù)債分析擔(dān)保保函銀行存量重大資金流向存款信息分析預(yù)計(jì)重大資金流向 被限存款 總體描述：此次需求體現(xiàn)了集團(tuán)及時(shí)全面掌握資金的現(xiàn)在以及將來的存量、流量、流向，從而有效支持戰(zhàn)略決策。資金監(jiān)控業(yè)務(wù)流程流動資金監(jiān)控流動資金監(jiān)控業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)資金結(jié)構(gòu)分析資金結(jié)構(gòu)分析綜合分析綜合分析預(yù)警分析預(yù)警分析歷年資金分析歷年資金分析資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)價(jià)值 在下屬集團(tuán)資金集中結(jié)算基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了對全集團(tuán)資金的監(jiān)控和管理。 實(shí)現(xiàn)了可以及時(shí)看到相關(guān)資金信息，從而大大緩解以往月報(bào)方式的不及時(shí)性。 及時(shí)了解全集團(tuán)各個(gè)公司負(fù)債情況，方便集團(tuán)總體管控。實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制。 由于是在不影響原有K/3核算的基礎(chǔ)上進(jìn)行EAS資金產(chǎn)品的實(shí)施，不僅大大降低實(shí)施難度和風(fēng)險(xiǎn)，又可以實(shí)現(xiàn)集團(tuán)管理的目標(biāo)。聯(lián)系方式：業(yè)務(wù)咨詢熱線：4008-830-830金蝶網(wǎng)站：資金集中管理模式收支二條線n下屬單位在銀行開設(shè)收入戶和支出戶，集團(tuán)在對應(yīng)的銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號）。當(dāng)下屬單位資金超過限額時(shí)，通過銀行網(wǎng)絡(luò)，將資金上劃到集團(tuán)母賬號；當(dāng)下屬單位資金低于下限時(shí)，集團(tuán)公司根據(jù)資金計(jì)劃，將資金從集團(tuán)母賬