浙江省上半年基金從業(yè)資格：基金的投資交易與清算考試試卷

1、浙江省2016年上半年基金從業(yè)資格：基金的投資交易與清算考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包括_。 A公司投資和研究人員情況 B公司投資和研究架構(gòu)情況 C公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D公司信息披露情況 2、下列免征營業(yè)稅的收入有_。 A非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入 B金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入 C基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)

2、收入 D基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入3、基金管理公司內(nèi)部控制制度由_組成。 A內(nèi)部控制大綱 B基本管理制度 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D業(yè)務(wù)操作手冊 4、中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的_，旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。 A：證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行) B：基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 C：基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法 D：基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見5、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。 A股票名稱 B股票編號(hào) C股票的記載方式 D股東權(quán)利 6、目前，我國開放式基金的銷售體系以_代銷和基金管理公司直銷為主。 A保險(xiǎn)公司 B銀行

3、C交易所 D證券公司 7、證券承銷業(yè)務(wù)采取的方式有_。 A直銷 B分銷 C代銷 D包銷 8、基金管理公司的_負(fù)責(zé)向交易部下達(dá)投資指令。 A研究部 B投資部 C投資決策委員會(huì) D監(jiān)察稽核部 9、根據(jù)證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間不得少于（）個(gè)月。 A3 B6 C9 D12 10、2006年6月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循_利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)11、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有_。

4、 A免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C成本效應(yīng) D復(fù)利效應(yīng) 12、下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員的禁止行為_ A承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 B在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，提供業(yè)績信息的原始出處 C對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) D同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) 13、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。 A契約型基金與公司型基金 B成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金 D交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)14、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支

5、持系統(tǒng)規(guī)范中，_應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 A系統(tǒng)投入使用 B系統(tǒng)重大升級(jí) C年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告 D用戶密碼修改 15、在基金份額發(fā)售的_日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。 A：1 B：2 C：3 D：4 16、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于_萬元人民幣。 A1000 B1200 C2000 D3000 17、_是一種被動(dòng)管理的基金，其整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高些。 A股票型基金 B債券型基金 C指數(shù)型基金 D貨幣市場基金 18、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的_。 A基金合同 B基金銷售業(yè)務(wù)流程 C招募說明書 D產(chǎn)品特征

6、 19、基金公允價(jià)值變動(dòng)形成的損益在_對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)格估值時(shí)予以確認(rèn)。 A季度末 B年度末 C估值日 D月度末 20、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。 A員工自律 B部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督 C公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 21、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為_。 A浮動(dòng)利率債券 B息票累積債券 C固定利率債券 D零息債券 22、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，這是基于對(duì)_的考慮。 A基金投資的靈活性 B基金資產(chǎn)的

7、安全性 C基金托管人的獨(dú)立性 D基金資產(chǎn)的分散性 23、債券與股票的相同點(diǎn)包括_。 A二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證 B二者的收益率相互影響 C二者都是籌措資金的手段 D二者都有較高的風(fēng)險(xiǎn) 24、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。 A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 25、證券投資基金利潤的主要來源包括_。 A買賣證券的價(jià)差收入 B銷售服務(wù)費(fèi)收入 C債券利息 D股利 26、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立包括_等

8、在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。 A基金產(chǎn)品 B投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C基金收益 D運(yùn)營操作 27、目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要有_。 A中國證監(jiān)會(huì) B各地方證監(jiān)局 C證券交易所 D中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 28、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有_。 A及時(shí)更新原有的客戶記錄 B定期向客戶提供有用的信息服務(wù) C對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D針對(duì)市場變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 29、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過申購金額的_ A：1% B：2% C：5% D：8% 30、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起_個(gè)

9、工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 A2 B3 C5 D7 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、下列基金中，屬于混合型基金的是_。 A平衡配置基金 BETF C指數(shù)基金 D成長股票基金 32、_是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。 A利息收入 B投資收益 C公允價(jià)值變動(dòng)損益 D基金的

10、費(fèi)用33、證券發(fā)行人可以分為_。 A個(gè)體戶 B公司(企業(yè)) C政府和政府機(jī)構(gòu) D金融機(jī)構(gòu) 34、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，_特別適用于傳遞行文較長的信息資料。 A手機(jī)短信 B自動(dòng)傳真、電子信箱 C互聯(lián)網(wǎng) D座談會(huì)35、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購，贖回申請之日起_個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 A3 B5 C10 D15 36、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為_。 A國家股 B法人股 C社會(huì)公眾股 D外資股 37、下列屬于社會(huì)公益基金的有_。 A教育發(fā)展基金 B養(yǎng)老基金 C福利基金 D文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金 38、QD為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入

11、現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的_ A：5% B：8% C：10% D：20% 39、我國基金管理費(fèi)按_支付。 A日 B周 C月 D季 40、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括_。 A基金募集與銷售 B基金投資管理 C特定客戶資產(chǎn)管理 D基金運(yùn)營41、下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是_ A：發(fā)行市場和交易市場 B：一級(jí)市場和二級(jí)市場 C：有形市場和無形市場 D：初級(jí)市場和次級(jí)市場 42、下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是_。 A基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通 B一般來說，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這

12、樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果 C基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣 D公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系 43、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級(jí)市場交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易_。 A為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76% B為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68% C為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52% D為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11%44、基金在我國香港被稱為_。 A共同基金 B證券投資信托基金 C信托產(chǎn)品 D單位信托基金 45、考察基金

13、的綜合表現(xiàn)，要求投資者綜合考慮基金的_。 A收益 B風(fēng)險(xiǎn) C價(jià)格 D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益 46、下列基金市場參與主體中，_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。 A基金投資人 B基金管理人 C基金托管人 D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 47、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)投資比例限額的是_。 A10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D7年保本期、保本比例100%的保本型基金 48、根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)

14、生之日起_個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。 A2 B5 C10 D15 49、關(guān)于市場組合，下列敘述錯(cuò)誤的是_ A：它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B：它在有效邊界上 C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場線和無差異曲線的切點(diǎn) 50、通常，虛擬資本以_的形式存在。 A有價(jià)證券 B無價(jià)證券 C資本證券 D貨幣證券 51、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是_的目標(biāo)。 A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進(jìn)型管理策略 52、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是_ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警

15、示性文字 B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn) C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處 D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 53、根據(jù)_的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 A：中華人民共和國證券法 B：證券投資基金法 C：開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 D：證券投資基金管理暫行辦法 54、_基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。 A被動(dòng)型 B主動(dòng)型 C成長型 D收入型 55、我國基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的_承擔(dān)。 A商業(yè)銀行 B基金投資咨詢機(jī)構(gòu) C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金注冊登記機(jī)構(gòu) 56、根據(jù)證券基金銷售管理辦法有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的_。 A1/3 B1/2 C2/3 D2/5 57、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有_。 A開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系 B基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺(tái)銷售 C選擇商